是什麼造就了成功的金融技術堆棧？

您在財務技術堆棧中投入的內容將使您的團隊成為可能。 正確的工具包可能是成功與失敗之間的區別——您希望快速獲得正確的信息並且不希望您的技術成為完成工作的障礙。 我們與 Juni 的 FP&GA 總監 Johan Strid 進行了交談，以了解財務團隊技術堆棧的組成部分以及構建您的技術堆棧時應包含的內容。

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如何為您的企業構建合適的技術堆棧

映射您的業務需求是構建成功的金融技術堆棧的關鍵。 您所從事的業務類型及其複雜性將直接影響您應該投資哪種軟件。

如果您有簡單的會計需求和法人實體結構，例如一個法人實體銷售一種或兩種產品，那麼您經營的是一個簡單的組織。 您應該選擇適合這種情況的解決方案，易於設置，並且對您的業務更具成本效益。 隨著您的成長，您將需要滿足更多流程並需要更多功能。

相比之下，如果您擁有多個實體、許多不同的產品、多個收入來源或多種貨幣，您將看到一個完全不同的技術堆棧。 您將需要一個更高級的解決方案，這將需要更多的時間來實施並且運行起來更複雜，但最終會為您提供更全面的功能來滿足您的需求。

簡而言之，使您獲得成功的技術堆棧對您的業務而言是獨一無二的。 以下是我們對在業務的不同階段應該包含在技術堆棧中的內容以及我們擁有的內容的看法。

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使用 ERP 管理日常流程

企業資源規劃 (ERP) 是一種通過收集和組織關鍵業務信息以滿足會計需求來管理日常流程的軟件。 ERP 對於不斷發展的業務至關重要，因為它將整個公司的財務信息集中在一個地方。 了解不同部門的業務運作方式對於成功的財務規劃至關重要，而您的 ERP 可以幫助實現這一點。

我們使用 Oracle NetSuite 是因為它最適合我們作為複雜擴展的需求。 如果您有更直接的業務需求，您可以從 Quickbooks、英國的 Xero 或瑞典的 Fortnox 等 ERP 中受益。

無論您的企業規模如何，您的 ERP 都是您財務技術堆棧的核心。 隨著您的業務增長，考慮獲得一個與您的技術堆棧的其他部分集成的 ERP，例如應付賬款和 FP&A 軟件，以更易於管理共享和集中您的數據。 ERP 可以在 ERP 本身或通過與其他工具集成來支持庫存管理、訂單管理和客戶計費。

請記住，ERP 軟件通常不是為可視化和分析而構建的。 如果有重大需求，您可能希望引入第二個軟件，例如 FP&A 解決方案。

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通過 FP&A 展望未來

財務規劃和分析 (FP&A) 在管理公司財務時必不可少，在當前的經濟環境下更是如此。

作為一項簡單的業務，下載數據、將其合併到 Excel 中並以此為基礎進行構建可能就足夠了。 但是，如果您想從自動化、增強的預測能力和更好的可視化中獲益，您可能需要投資 FP&A 軟件。

正確的技術可以幫助您管理數據並使用它來為您的業務未來場景建模。 與大多數財務自動化一樣，正確的 FP&A 軟件可以幫助您從手動處理數據中解放出來，讓您專注於分析。

我們選擇了 Pigment，它提供無縫報告、可視化和建模以及協作功能。 它還幫助我們將來自 ERP 的數據與來自其他來源的指標相結合。 在選擇 FP&A 軟件時，尋找一款可以與您的其他平台集成的軟件，為您提供無縫的數據工作流來分析和使用。

出色的 FP&A 工具的主要吸引力在於建模。 您想要查看您的財務歷史、當前情況以及未來基於不同情況的情況。

受益於 FP&A 的一個典型用例是預算工作。 使用正確的工具，您可以查看歷史數據以及模型的前瞻性視圖。 此外，您可以邀請不同團隊的同事在製定預算時發表意見。 協作方面和單一事實來源限制了錯誤並使流程更加高效。

FP&A 工具還可以幫助使用特定表格或視圖可視化財務，這對於具有定制需求且希望以特定方式查看數據的團隊非常有用。

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大規模處理應付賬款

應付賬款 (AP) 通常是您在 ERP 中管理的內容。 但是您可以尋找一些集成或功能來簡化流程。

跟踪大規模的應付賬款可能需要時間和精力，隨著業務的增長或產品供應的多樣化，時間和精力也會增加。 隨著供應商發票數量的增加，工作量也隨之增加。 可以使流程自動化的應付賬款軟件是添加到您的技術堆棧中的一個很好的工具。

我們使用 Fast Four，NetSuite 的 AP 集成。 Fast Four 通過使用 OCR 掃描詳細信息來自動處理供應商發票，OCR 可以將文本圖像轉換為另一種格式。 將發票轉換為我們的 ERP 可以理解的文件可以降低出錯的風險，並節省寶貴的時間，否則這些時間將花費在手動輸入信息上。 Fast Four 還通過為供應商發票批准提供批准矩陣來提供更好的控制。 每張發票都會根據性質、部門或金額由一名或多名高級人員批准。

在選擇如何處理應付賬款之前，您需要選擇您的 ERP。 如果您是使用 Xero 或 Fortnox 等 ERP 的小型企業並且發票數量較少，那麼在那里處理它們相對簡單。 然而，對於擁有更複雜 ERP 解決方案的公司，使用 OCR 翻譯發票將減少您的手動工作量。

成功使用 OCR 工具處理應付賬款的關鍵是正確組織 ERP 中的主數據。 作為補充，在加入供應商時創建良好的流程，以幫助獲得發票上正確的銀行和稅務信息，從而實現順暢的工作流程。

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通過商業智能了解績效

商業智能 (BI) 可幫助您識別數據趨勢。 BI 軟件是一個有價值的工具，但如果您經營的是小型企業，則可以從選擇一個簡單的解決方案開始。

企業可以擁有來自多個來源的不同數據。 一款將所有這些結合在一起形成有用見解的軟件可以幫助您進行數據分析。 如果使用得當，BI 軟件是全面了解從供應鏈到銷售的績效的好方法。

我們使用 Metabase 來處理商業智能，這有助於我們可視化數據並創建易於理解的儀表板，供整個企業共享。

Juni Insights 是查看電子商務數據的另一種方式。 從現金流和廣告支出到亞馬遜和 Shopify 分析，Juni 可以作為您所有電子商務財務的單一真實來源，幫助您做出更好的決策。

雖然您可以建模和構建前瞻性視圖，但大多數商業智能工具通常並非為此而設計。 相反，一個好的商業智能工具將幫助您查看當前的數據趨勢並跟踪目標。 如果您有復雜的財務建模需求，那麼您應該考慮使用 FP&A 工具。

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用 Excel 填補空白

Excel 不應被低估。 它是每個財務團隊的主要內容，無論您處於哪個發展階段。

對於較小的團隊，Excel 可以成為 FP&A 的充分工具，並且可以很好地補充您的 ERP。 對於較大的團隊，它仍然是多功能的，並且是深入研究您的數字的理想選擇。 從 FP&A 到費用管理，Excel 可以在您的技術堆棧中佔有一席之地。

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簡化合同管理

合同對於日常運營至關重要，但管理它們並不一定很複雜。

如果您經營的是小型企業，您可以輕鬆地手動處理合同。 隨著公司的發展，必須遵循適當法律程序的利益相關者的數量也會增加。 擁有一個有助於簡化工作流程和協調利益相關者的工具可以節省時間並簡化協作。

PandaDoc 使創建、管理和簽署合同對我們來說變得簡單。 共享文檔和獲取數字簽名很容易。 擁有合同模板庫可以使協作和合規變得簡單明了。

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使用 Juni 改善現金流管理

Juni 旨在幫助財務團隊通過更多控制提高可見性和生產力。 我們的虛擬卡、多幣種賬戶以及會計和廣告集成為您提供了一個統一的財務視圖。 此外，通過洞察力和分析工具提高您的現金流和交易的可見性。 通過將卡分配給經理，通過自定義通知設置和交易審查來控制您的交易。 Juni 可以通過對所有符合條件的支出進行現金返還來幫助您增加現金流，並通過延長期限*獲得靈活的資金。

無論您為技術棧選擇什麼，您的業務需求都是最重要的考慮因素。 隨著您的業務發展，必須不斷評估您的技術是否仍在為您工作，或者您是否需要投資新項目。 畢竟，技術可以促進您的工作並使您的工作更輕鬆。

*目前僅適用於在英國註冊的公司。 資格、信用額度和信用額度的增加取決於申請、審查和財務狀況。 保證 37 天的付款期限，最多可提供 60 天。 條款和條件適用。