金融服務行銷人員的行銷自動化

金融業行銷人員面臨獨特的挑戰：在創造力與嚴格的監管要求之間取得平衡。 在發展緩慢的產業中引領數位轉型。 即使大型經濟體步履蹣跚，仍能實現增長。隨著美聯儲積極發起反通脹戰爭，以及隨之而來的加息，任何金融行業營銷人員都足以呼喊“救命！”

幸運的是，行銷自動化的形式提供了幫助。 這項技術使金融行銷人員能夠個性化他們的溝通，同時大規模標準化他們的營運。 一項針對行銷領導者的調查發現，企業使用行銷自動化來「簡化行銷和銷售工作」（38%）、「改善客戶體驗」（34%）和「提高客戶參與度」（28%）。

當然，科技本身並不是唯一的答案，但金融服務的行銷自動化是一種強大的工具，行銷人員可以利用它在困難的市場條件下取得成功。

金融服務行銷自動化範例

行銷自動化工具可以幫助您創建獨特的、量身定制的品牌體驗，從而培養客戶參與度，無論您的團隊規模有多大。 雖然隨著時間的推移，組織可能會達到不同程度的金融服務行銷自動化成熟度，但核心目標保持不變：大規模簡化和個人化客戶體驗。

借助可靠的自動化策略，您可以一次設定技術整合、客戶細分和個人化行銷活動，然後重複部署它們，以最少的手動工作來推動結果。

對於金融服務行銷人員來說，無論是在銀行、信用合作社、保險經紀公司或財富管理公司，日常現實都是這樣的：

金融服務電子郵件行銷自動化

自動化金融服務電子郵件行銷涉及將電子郵件服務提供者與 CRM 整合、執行 A/B 測試以提高開啟率和點擊率、個人化內容以及在整個客戶生命週期中自動化培養活動。 用例比比皆是。 您可以使用自動化在培養活動中註冊新的潛在客戶，這些活動會隨著時間的推移發送教育內容。 您可以向新客戶發送入職活動，以提高他們的新帳戶的參與度。 您也可以透過追加銷售和交叉銷售活動來推廣信用卡或貸款產品等新產品。

大規模社群媒體

透過社群媒體行銷自動化，您的團隊可以在處理眾所周知的耗時活動時節省寶貴的時間。 自動執行安排和發佈內容等重複性任務，並使用社交媒體聆聽和員工宣傳等高級功能來掌握對話和評論，同時推動積極參與。

簡訊行銷自動化

根據您在金融服務行銷中使用簡訊行銷的方式，您可以使用自動化在正在進行的行銷活動中安排簡訊、追蹤績效並將參與數據包含在客戶資料中。 這可能包括標準警報和通知、發送給目標受眾群體的促銷文本，甚至是在客戶或潛在客戶採取特定操作後發送的行為觸發短信。 （儘管這應該是不言而喻的，但我們還是要說：確保遵守保護消費者隱私的簡訊行銷法規。）

登陸頁面和網頁內容個人化

自動化工具可協助您個人化和優化網站和登陸頁面上的內容，為訪客提供更好的體驗，同時改善行銷活動成果。 例如，您可以進行 A/B 測試來提高轉換率，並建立範本來幫助大規模建立頁面變體，從而為您的行銷活動提供支援。 此外，您可以使用動態 Web 表單來改善潛在客戶捕獲並收集行為追蹤數據，以便在將來造訪時個性化網站內容。

分割

建立高階客戶群是未來提供個人化體驗的基礎。 自動化工具可協助您根據公司規模等「公司統計資料」、位置或性別等人口統計資料以及網頁造訪或電子郵件點擊等行為來細分潛在客戶和客戶清單。 您可以使用這些細分來發送更有針對性的通訊並在整個客戶生命週期中推動結果。

金融服務行銷團隊可以將這些不同的自動化用例付諸實踐，以實現更大的目標，例如改善客戶體驗、產生潛在客戶、推動客戶終身價值以及確保合規性。

金融服務行銷：改善數位客戶體驗

行銷自動化使金融服務團隊可以輕鬆（或至少更容易）創造更好的數位客戶體驗。 它使您能夠實現我們之前提到的兩個關鍵成果：大規模個人化和簡化數位客戶體驗。 就是這樣：

簡化：在整個客戶旅程中創造一致性

如今，大多數客戶透過線上研究開始選擇金融服務機構。 為了在建立信任的同時清晰地傳達組織的故事、價值主張和服務，您需要在每個接觸點提供一致的體驗。

金融機構難以改善數位體驗的最大原因之一是他們尚未掌握跨多個管道優化整個買家旅程的技術。

這就是行銷自動化的用武之地。金融服務行銷人員可以先制定貫穿每個行銷活動和接觸點的策略和訊息傳遞。 然後，他們可以使用自動化工具來建立模板並大規模創建資產，開發可重複的通信，並跨網路、電子郵件、簡訊和其他管道整合活動。 透過這種一致的執行，而不是一次性的訊息或不協調的活動，客戶會體驗到更少的摩擦和更具凝聚力的品牌體驗。

個人化：在正確的時間傳遞相關訊息

除了一致性之外，金融服務客戶還希望獲得與其需求相關的個人化體驗。 一項調查顯示，72% 的銀行客戶認為個人化「非常重要」。 只有 8% 的人表示這根本不重要。

個人化涉及有意義的相關性：在正確的時間傳遞正確的訊息以滿足當前的需求。 這就是金融服務行銷自動化可以發揮作用的地方。 透過在整個客戶旅程中規劃您的行銷活動，根據受眾當前階段對其進行細分，並提供針對這些時刻量身定制的溝通和內容，您可以大規模實現真正有影響力的個人化。

透過自動化內容行銷活動產生潛在客戶

您的潛在客戶在聯繫銀行、信用社或顧問之前會在網路上進行大量研究。 這提供了一個透過自然搜尋和內容行銷吸引新線索的真正機會。 金融服務行銷人員可以透過創建和分享針對研究過程早期階段量身定制的相關、有用的內容來與潛在客戶建立聯繫。 這使您可以透過專注於教育而不是銷售（目前）來建立信任並成為首選資源。

金融服務的行銷自動化透過為客戶創建逐步沿著客戶旅程進行購買或帳戶的路徑，使您的 SEO 工作更容易獲得有意義的結果。 例如，當訪客點擊搜尋結果頁面閱讀您有關線上投資的部落格文章後，您可以引導他們註冊您的電子報。 另一種可能性是吸引他們下載包含更深入資訊的封閉指南，或至少點擊進入另一篇相關部落格文章。 最終的目標是培養這些訪客註冊帳戶或聯絡您的銷售團隊。

透過自動化，您可以收集正確的數據並發送正確的後續訊息，使這趟旅程變得無縫。 研究表明，內容行銷對於金融服務行銷人員來說非常有效，自然搜尋推動了高達 64% 的通話。

透過高階定位提升客戶終身價值

在各個行業中，吸引和轉變新客戶通常比保留現有客戶要昂貴得多。 金融服務也不例外，金融服務的行銷自動化可以幫助您收集和使用客戶資料來支援有針對性的行銷活動，從而提高參與度並提高終身價值。

收集第一方資料以了解您的客戶

在過去的幾年裡，政府機構和科技巨頭推出了新的隱私友善政策，限制行銷人員從程式化廣告商或聚合商等第三方來源收集、購買和使用資料的方式。 作為回應，各行業的行銷人員正在透過關注第一方數據來進行調整。

第一方數據是您擁有的數據，因為您直接從客戶收集這些數據。 第一方資料的範例包括表單提交、網站行為資料、電子郵件點擊率、簡訊參與度和電話成功率。 這些數據點可用於更好地了解您的客戶關心什麼、他們有什麼問題以及您的組織希望如何與他們聯繫。

金融服務行銷自動化在整個客戶旅程中為您收集數據，從安裝在您網站上的追蹤信標到為付費活動分配唯一的電話號碼，再到記錄收件人的電子郵件參與度指標。

使用數據建立更好的細分

利用行銷自動化軟體收集的數據，您可以建立更高級的客戶名單細分。 您將知道哪些客戶點擊了您最近的電子郵件通訊中有關汽車貸款的文章，誰查看了您網站上的商業貸款頁面，以及誰下載了您的新線上投資指南。

您還可以根據客戶的帳戶類型、帳戶年齡、過去的購買歷史記錄、生活事件以及捕獲客戶生命週期當前階段的其他資料點來建立細分。

在正確的時間以正確的優惠瞄準正確的客戶

金融服務行銷自動化可以在適當的時刻向客戶發送他們最有可能感興趣的訊息，從而幫助您利用數據驅動的細分市場。 他們是否在您的網站上查看新的信用卡選項？ 當他們點擊註冊時，向他們發送限時獎金優惠。 他們剛剛在客戶滿意度調查中給您留下了滿分嗎？ 請他們推薦朋友，並提供這樣做的誘因。

底線：透過使用第一方資料來客製化您的訊息和優惠，您將創建更個人化的體驗，隨著時間的推移，這將帶來更多的客戶參與。

行銷自動化 金融服務與合規

金融行銷人員知道，獲得行銷內容的法律批准非常耗時，老實說，有時這簡直令人沮喪。 好消息是：當您執行可重複的自動化行銷活動時，您只需與法律團隊一起完成一次審批流程。 這聽起來不像是在做夢嗎？ 想想你會節省多少時間。

如果您的行銷自動化解決方案包括 BCC 檔案解決方案，您就可以在現有工具堆疊中實現符合 FINRA 要求的電子郵件行銷。

金融服務行銷自動化案例研究

當然，您不必相信我們的話。 商業銀行、信用合作社、保險機構和財富管理機構正在使用行銷自動化，並且取得了顯著的效果。 這裡僅舉幾個例子：

喬治亞州聯合信用社：申請量增加 96%

喬治亞聯合信用社實施了行銷自動化，以改善會員旅程並創建細分行銷計劃，提供個人化內容以吸引和留住新會員。 透過將行銷自動化用於金融服務，他們的歡迎電子郵件開啟率達到了 77%，透過行銷自動化平台交叉銷售了數千種新產品，申請量激增了 96%。

“將我們的會員資料檔案整合到 Act-On 中，使行銷變得更加輕鬆和獨立，這是我們舊系統所沒有的，使我們能夠發送更頻繁、更細分和個性化的通信。”

-Amanda Hullinger，喬治亞聯合信用社行銷主管

Tower Federal Credit Union：將開放率提高 300%

Tower Federal Credit Union 使用行銷自動化來自動化電子郵件活動並改善細分工作。 他們還使用數據和分析工具來更有效地了解會員行為並運行報告。 該信用社的開啟率和後續電子郵件的開啟率增加了 300%。

“我們的開啟率增加了兩到三倍，尤其是後續電子郵件，而且我們看到越來越多的客戶開始申請貸款。”

- Marc Wilensky，Tower Federal Credit Union 傳播與品牌行銷副總裁`

RATESDOTCA：將年度電子郵件總收入目標提高 15%

加拿大最大、最值得信賴的數位金融收購平台使用 Act-On 來實現更動態的細分和個人化。 他們使用金融服務行銷自動化來支援整個客戶生命週期，超越傳統的網站購物體驗，並向客戶的收件匣提供更個人化的溝通。 該公司的行銷活動平均點擊率達到了 20%，並將年度電子郵件總收入目標提高了 15%。

「Act-On 使我們能夠建立自動化程序，為我們的整個外呼工作提供動力。 特別是，自動化旅程建立器可以幫助我們繪製內容，然後視覺化並促進我們從開始到結束的客戶旅程。 這實際上是我們新產品的主要賣點——完全自動化的續約。”

– Lydia Ku，RATESDOTCA 資深行銷經理

這對你來說也是可能的！

這些故事表明，透過正確的策略和工具，金融服務組織可以利用自動化大規模地完成極其個人化的行銷（並取得卓越的成果）。

如果您想閱讀更多故事或與利害關係人分享金融服務行銷自動化的潛在結果，我們已將整個集合編譯成一個易於閱讀的文件。