頂級金融科技公司關於可持續增長的 7 個經驗教訓

已發表: 2023-07-07

隨著越來越多的用戶發現金融科技 (fintech) 公司和應用程序在支付賬單、在線購物、匯款和管理費用方面所提供的輕鬆和便利，它們一直在穩步普及。事實上， 95% 的新金融科技應用用戶在第一個月內完成了至少一筆貨幣交易。這一增長由 Stripe 和 Wise 等頂級金融科技公司引領。

企業和企業家可以從金融科技公司如何實現如此令人印象深刻的財務增長中學到很多東西。讓我們深入探討七個最大的教訓：

第 1 課：採用以客戶為中心的方法

將客戶放在第一位。這意味著不僅要改善客戶關係和體驗，還要改善如何解決他們的痛點。客戶應該是您業務戰略的中心。

例如，Stripe 的價值主張在於其無縫交易。它易於使用，並有專門的客戶支持和在線指南。它還使用社交媒體和電子郵件通訊來讓客戶參與進來。

另一家與客戶互動良好的熱門金融科技公司是Albo，這是一家總部位於墨西哥的挑戰者銀行應用程序。它依靠細分來確保客戶在正確的時間收到正確的消息。

要為您的企業採用客戶至上的方法：

在當今快節奏的市場中，保持領先地位需要採用新技術。幾家頂級金融科技公司現在使用人工智能 (AI) 驅動的解決方案來推動創新。例如，Robinhood 利用人工智能算法提供個性化交易建議。 Enova 使用機器學習進行信用評估。

通過利用正確的技術，新企業可以自動執行多項任務，以提高客戶滿意度。因此，請注意改進現有技術的方法：

如果做得好，與其他公司合作可以擴大您的影響範圍。您還將獲得更多市場知識並鞏固您的基礎。換句話說，合作夥伴關係可以為您的業務帶來可持續增長。

您可以通過以下方式尋求新的合作夥伴關係：

強大的合作夥伴關係可以為您打開新市場。與頂級金融科技公司合作還為您提供創新和保持領先地位的機會。

客戶分析可以成為您營銷武器庫中的強大工具。如今，所有業務決策都是數據驅動的。因此，您必須利用分析來深入了解客戶並做出明智的決策，從而推動可持續增長。

利用數據的另一個原因是提供個性化。客戶渴望個性化的體驗。例如，應用內通知的平均點擊率(CTR) 為 24%。這意味著當用戶已經在您的應用中時，他們更有可能參與通知。這是創建上下文相關的、超個性化通知的好機會。

此外，Intuit 和 Fiserv 使用人工智能進行客戶細分。這樣，他們就能夠為每個群體創建個性化優惠並提高保留率。星展銀行還積極利用人工智能來了解用戶行為並發送個人建議。

如果您已經成功，那麼您現在應該考慮擴展。如何在不投入太多時間、金錢和資源的情況下發展業務？讓我們來看看頂級金融科技公司是如何做到這一點的。

幾乎每個大公司都使用流程優化。新企業可以通過提高現有流程的效率來節省時間、金錢和資源。這涉及識別效率低下的地方並簡化流程。您可以通過自動執行重複任務並消除額外的步驟來實現這一點。

實現速度和可擴展性的另一種方法是使用開源軟件和無服務器架構。這將釋放您的時間和資源，因為您不必擁有或維護自己的服務器和軟件。開源軟件可以免費使用，可以讓小公司在應用程序方面佔據先機。

您還可以使用軟件即服務 (SaaS) 解決方案來滿足不斷增長的需求並擴展您的服務，而不會影響質量。例如，SaaS 流程可以以經濟高效的方式自動化客戶加入、管理數據並執行身份檢查。

監管合規對於金融科技公司保持信譽至關重要。在啟動應用程序之前，請確保您滿足所有監管要求。通過這種方式，您可以建立信任並創造一個促進長期穩定的環境。它還將幫助您降低風險。

數據隱私和安全在金融活動中至關重要，也是用戶最關心的問題之一。客戶對新應用程序持謹慎態度，因為擔心詐騙和黑客攻擊。所有頂級金融科技公司都遵守國家和國際法規。否則，您將面臨失去用戶甚至應用被禁止的風險。

許多年輕人正在從傳統銀行業務轉向金融科技應用程序，後者提供了更多便利。這為您提供了創新並保持領先地位的機會。例如，企業可以採用低代碼和無代碼平台來創建定製程序。這將節省幾個月的開發時間並優化您的上市時間。

另一個新興趨勢是提供全渠道客戶支持。年輕一代使用不同的平台和通信設備與品牌互動。因此，在所有渠道中建立一致的形象至關重要。

通過培育創新文化並不斷推出新功能和解決方案，您將能夠更好地滿足不斷變化的客戶需求並抓住新的增長機會。

金融科技行業正在呈指數級增長。為了分得一杯羹，您需要創新並適應新技術以實現規模化。但您首先需要了解用戶在金融科技應用程序上的行為方式。

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