Juni 致力於打擊金融犯罪

打擊金融犯罪的重要性和挑戰

當您像 Juni 那樣為電子商務企業提供金融服務時，無論金融科技行業的發展和發展速度有多快，打擊金融犯罪並為您的客戶創造一個安全可靠的環境是您的首要任務。

同時，您可以確保為他們的電子商務活動提供無縫的用戶體驗和無摩擦的交易。 沒有因向 Facebook 支付大筆款項而被凍結的卡。 由於對付款接收方 Mailchimp 的懷疑，沒有暫停交易。 這意味著您可以幫助他們發展業務，同時防止您的產品或系統被濫用。 這是一種承諾，也是一種責任。

作為行業創新者和顛覆者，Juni 不斷嘗試彌合安全與速度之間的差距。 這是提供更高水平客戶體驗的挑戰。 如何將兩種對立的力量結合在一起？ 控制與自由。

為了了解我們的工作方式和我們的立場，我們想分享更多關於 Juni 如何運營以確保您的安全並為您提供一流的金融生態系統的信息。

什麼是金融犯罪？

根據金融行為監管局 (FCA) 的規定，金融犯罪是指不誠實地操縱和濫用金融系統以謀取私利。 為了更清晰的畫面和具體的例子，以下是金融犯罪的主要類型：

• 欺詐罪
• 電子犯罪
• 洗錢
• 恐怖主義融資
• 賄賂和腐敗
• 市場濫用和內幕交易
• 信息安全

就數字而言？

欺詐每年給歐洲經濟造成近 1.2 萬億歐元的損失，而英國的欺詐總金額為 2300 億歐元——每天每秒損失超過 7000 歐元。 重要數字表明，由於少數人的破壞性行為，金融犯罪意味著在許多人之間分享的更少。 正如國際刑警組織正確地提醒我們的那樣，“我們都受到金融犯罪的影響，隨著數字技術的快速發展，金融犯罪呈現出全新的面貌。”

值得注意的是，金融犯罪有很多方面。 需要了解和衡量範圍和復雜性，以實施有效打擊它所需的控制和資源。

什麼有助於我們有效打擊金融犯罪？

我們應對金融犯罪的首要工具是法律、法規、規則和有效執法。 這些機制確保金融犯罪得到適當的承認和懲罰。 Juni 等私人組織是更廣泛框架的一部分，該框架迫使金融機構負責任地運營，即採取必要措施保證其客戶的安全，並集體拒絕金融犯罪的空間。

RegTech（監管技術）的進步使較小和較新的金融科技初創企業能夠以極快的速度安全前進。 第一代金融科技公司花了十年時間建立起來的東西，現在需要像 Juni 這樣的第二代金融機構幾個月的時間來開發和發布。 由於行業專家、風險即服務和基於安全的技術取得的進步，這一飛躍成為可能。

分析、數據科學、建模、合規性和專業風險組織的發展結合在一起，使中低級欺詐者的生活變得非常困難。 精心設計的規則集意味著可以在幾秒鐘內掃描和評分數百萬個數據點。 自動化的進步可以加快公司和客戶的註冊、驗收標準和流程。 我們現在可以通過引入複雜的註冊流程快速移動並減少用戶摩擦點。

我們必須實施控制措施以確保客戶安全並確保我們符合行業標準和法規。 為了透明起見，我們君尼認為，與您分享更多細節也是我們的責任，以便您更好地了解。

1. 我們需要知道我們是誰。 Juni 只註冊企業，因此我們有時需要更深入地了解誰擁有企業。

2. 企業的最終受益人需要被識別和篩選。 這降低了公司被用作犯罪分子方便偽裝的風險。 我們知道的越多，潛在的欺詐者或洗錢者可用的選擇就越少。

3. 我們希望能夠以表面價值獲取客戶信息。 對於我們的絕大多數用戶來說，我們可能可以。 但是你無法衡量你無法驗證的東西。 我們需要根據外部來源驗證信息。 作為我們的 KYB（了解您的業務）流程的一部分，Juni 驗證並驗證我們的申請人提供給我們的所有數據點。

4. 我們會定期篩查用戶群中的可疑活動。 我們的目標是盡可能有效地降低洗錢、欺詐或恐怖主義融資的風險，盡可能少地對我們的用戶造成乾擾。

反洗錢 (AML) 機制與為檢測可疑行為而部署的規則或模型一樣好。 您很快就會變得非常學術，而忽略了您想要幫助和保護的客戶。 有些系統是靜態的，可能無法檢測到復雜的模式。 這就是 Juni 的 FinCrime 團隊努力執行適合我們特定客戶資料的整體風險控制的原因。 各種客戶類型根據他們的需求和目標進行操作。 這其中有一個不能被破壞的多樣性。 這將不利於用戶體驗以及首先建立公司的全部意義。 Juni 必須為客戶定制風險機制，而不是相反。

在 Juni，我們的 FinCrime 團隊與我們的產品、業務開發、營銷和客戶成功團隊並行工作，以確保我們始終能夠更好地為客戶提供價值。 反饋直接傳遞回控制功能，這意味著我們永遠不會讓自己偏離我們的產品。

我們不會掉以輕心，每一個與客戶分道揚鑣的決定都必須經過內部審查。 在歐盟和英國，我們受到嚴格的監管，這在法律上限制了我們分享每一個細節。 我們可以公開和明確地交流的是我們對犯罪的零容忍。

我們對您安全的承諾

Juni的願景是成為電子商務企業家的金融平台。 我們希望提高標準並為行業中的犯罪行為設定新的更好的標準。 欺詐和金融犯罪在我們的平台上和我們的客戶中都沒有立足之地。 我們更看重信任和安全。 這就是為什麼我們不斷努力將我們打擊金融犯罪的能力提升到一個新的水平。

我們希望您與我們在一起時高枕無憂，因為您知道您正在與為您提供最安全環境的同伴合作。 我們將始終無一例外地繼續執行規則，同時我們將繼續調整我們的流程，以領先於現有和潛在威脅一步。

有關更多信息，請訪問 https://help.juni.co/security 或閱讀我們的條款和條件。