銀行使用漏斗分析獲取用戶參與度洞察的 8 種方法

如果您來自金融行業，那麼您對銀行業比其他行業極其複雜且漫長的銷售週期並不陌生。

而且無論優惠有多好，大量用戶流失都是不可避免的。 原因？

潛在客戶在付錢之前會仔細考慮購買銀行和金融服務。 因此，在大多數情況下，他們在與品牌互動之前會花更多時間分析產品。 另外，不要忘記競爭對手為他們提供的幾種替代解決方案。

那麼銀行和金融服務公司可以採取哪些措施來克服這些障礙呢？ 了解他們的受眾如何在銷售週期的各個階段與他們互動可以幫助您獲得必要的見解來吸引潛在客戶。

這就是漏斗分析發揮作用的地方。

什麼是漏斗分析？

漏斗分析是用於分析導致轉化的用戶事件或操作序列的過程。 銀行的用戶事件和操作發生在您的網站、移動應用程序、產品、促銷電子郵件、付費廣告和其他用戶參與渠道中。 它使內部團隊能夠可視化、衡量和了解整個客戶旅程中的關鍵用戶行為和趨勢。

典型的漏斗有以下關鍵階段：

• 獲取——用戶通過他們喜歡的數字渠道與品牌互動——這是消費者發現銀行產品/服務並訪問其網站的時刻。
• 激活——用戶激活他們的賬戶或完成購買——這是感興趣的消費者採取下一步與銀行接觸的階段，可以包括填寫興趣表格、註冊銀行賬戶和類似的操作。
• 保留——活躍用戶是回頭客並持續與品牌互動——這個階段包括註冊用戶現在選擇如何與銀行互動，包括他們使用的服務或之後購買的產品； 例如，在開設銀行賬戶後申請信用卡。
• 推薦——滿意的客戶向他們的圈子推薦該品牌的產品或服務——這個階段包括客戶向他們的網絡推薦銀行的服務/產品，並進行介紹。
• 收入——您從當前客戶那裡產生收入的階段——這是您的銀行開始為客戶產生經常性收入的階段； 無論是通過他們現有的購買還是他們在轉換後購買的購買。 例如，他們可以使用一年的信用卡升級。

漏斗分析對銀行公司意味著什麼？

渠道分析在銀行業中是指分析和跟踪各個階段的客戶旅程的過程，從最初的興趣到轉換（例如，開戶、貸款申請等）等等。 使用“漏斗”一詞是因為客戶旅程通常被視為漏斗，代表潛在客戶在接觸銀行產品或服務的不同階段時逐漸縮小範圍。

例如，銀行的漏斗分析意味著規劃和探索潛在客戶用於與銀行互動的渠道、穿過漏斗所需的時間以及發生轉化的時間和地點。

這可能包括衡量電子郵件、短信、網絡推送、WhatsApp 和其他渠道的營銷活動的績效和參與度。

剖析渠道以獲得用戶參與度見解的 8 種方法

從漏斗中提取見解並不限於一種特定方法。 您可以實施多種方法來剖析您的漏斗並發現見解。

以下是銀行公司使用漏斗分析的八種不同的以客戶為中心的方法：

1.根據事件分析

根據潛在客戶或客戶互動（又稱漏斗中的事件）進行分析。 用戶事件可能是由您的移動應用程序、網站和營銷活動（例如電子郵件或付費廣告）產生的。

例如，用戶最常執行的事件是什麼？ 它可以是點擊優惠、查看登陸頁面、填寫查詢表格、下載小冊子、使用網絡計算器檢查貸款資格等。

同樣，活動生成的用戶事件可以是諸如網絡推送點擊、發送短信、打開電子郵件等交互。

分析用戶事件讓您站在潛在客戶的立場上，幫助可視化他們在與您的品牌互動的過程中的典型行為和具體行動。 它可能是訪問或退出您的網站、安裝/卸載應用程序、註冊您的服務等。

通過規劃和分析這些事件，企業可以深入了解其營銷和產品策略的有效性，並確定需要改進的領域。

例如，讓我們考慮一個網上銀行平台。

基於事件的漏斗分析可以從“用戶訪問網站”事件開始，然後是“用戶點擊‘開設新賬戶’按鈕”，然後是“用戶填寫賬戶申請表”，最後是“用戶成功提交”應用程序。”

通過分析數據，銀行可以確定每個階段的流失率，識別潛在的痛點（例如，賬戶申請期間的高流失率），並優化用戶體驗以提高轉化率。

此外，基於事件的漏斗分析可以幫助銀行了解哪些營銷渠道或活動正在吸引最活躍的用戶，從而更有效地分配資源以實現其轉化目標。

2.根據參與間隔時間進行分析

營銷人員可以使用此方法來分析用戶首次參與營銷活動並進入後續階段所需的時間。 這種方法提供了有關客戶旅程效率的寶貴見解，並幫助企業了解用戶在不同階段進展的速度有多快或多慢。 通過研究這些時間間隔，公司可以識別潛在的瓶頸、需要改進的領域以及提高客戶參與度和保留率的機會。

計算潛在客戶在兩個接觸點之間花費的時間可以幫助您了解：

• 在決定繼續或放棄之前，潛在客戶需要花多長時間來評估他們的選擇？
• 如果用戶退出，決策窗口是什麼？
• 如果用戶繼續，決策窗口是什麼？ 潛在客戶流失的平均總時間
• 潛在客戶進入下一個參與階段所需的平均總時間。
• 這些活動在減少流失和鼓勵參與方面效果如何？

這是一個例子：

作為一家 BFSI 公司，您可以計算潛在客戶聯繫查詢信用卡到實際申請該卡以使用該服務之間的時間。

此分析可幫助銀行簡化信用卡服務請求流程、識別潛在瓶頸並改善客戶體驗。

3.根據轉換時間來分析

根據從參與階段到轉化階段所需的時間來分析渠道。 例如，將用戶從最初了解儲蓄賬戶到成為客戶的總時間大約為一周零幾天。

此步驟至關重要，因為它可以：

• 指出潛在客戶評估他們的決定和選擇所花費的時間。
• 強調您的營銷活動設置和投放的有效性，以及它們是否幫助潛在客戶做出最終決定。
• 可能會影響您向負責贏得新客戶的銷售團隊提供報酬的方式。
• 可以影響您的銷售週期的長度和底線收入，因為它可以幫助您確定哪個參與步驟導致最多的流失，以便您可以努力解決根本原因。

通過跟踪轉換時間，銀行可以找到簡化申請流程的機會，從而有可能使更多客戶更快地進行轉換。 例如，他們可以優化在線申請表，提供在線驗證選項，或為某些符合條件的客戶提供即時帳戶激活，以減少總體轉換時間。

4. 分析渠道營銷活動

您最好的客戶來自哪裡？ 搜索引擎優化、搜索廣告、社交媒體、電子郵件、短信、WhatsApp、網絡推送和直郵——金融公司通過多個接觸點擁有高意向客戶。

這需要多渠道營銷策略。

多渠道營銷可以通過受眾的首選渠道接觸受眾、提高參與度並簡化客戶旅程。

然而，了解哪個渠道最能吸引潛在客戶進入渠道的下一階段也同樣重要。

通過了解哪些渠道在客戶旅程的每個階段表現最佳，銀行公司可以為每個平台創建量身定制的內容和優惠，增強客戶體驗，並最終提高轉化率。 此外，此分析使公司能夠優化其營銷預算，更多地關注可提供最高投資回報率的渠道，並最大限度地提高整體營銷效果。

此外，結合來自不同渠道的數據可以提供客戶行為的整體視圖，幫助金融公司在各個接觸點創建有凝聚力和無縫的體驗。

例如，首先參與搜索廣告的潛在客戶可能會在收到個性化電子郵件或短信優惠後進行轉化。

因此，請按渠道分析營銷活動，以確定引發更多參與的主要獲取渠道。

5. 分析細分前景

用戶細分有助於創建超個性化的消息傳遞和活動，這可以直接影響銀行的成功。 這是因為根據共同特徵對用戶進行細分可以讓您解決每個群體的痛點並定制您的產品。

使用 RFM 分析（新近度、頻率、貨幣）來分析漏斗以細分潛在客戶，並將客戶分為活躍用戶和非活躍用戶，是了解不同階段的參與度和潛在客戶行為的有效方法。

RFM 分析基本上是一種評估客戶最近的互動、購買、購買頻率和購買的貨幣價值的方法，幫助企業以與熱情和熱門線索非常相似的方式細分客戶。

基於 RFM 分析和漏斗細分，企業可以為每個客戶群制定量身定制的營銷策略。

例如，可以為活躍的客戶群提供信用卡額外優惠、在線購物的忠誠度積分或銀行賬戶免費升級。

同樣，對於不活躍的客戶群，銀行機構可以使用重新激活活動，重點是提供有競爭力的信用卡服務費率或銀行服務折扣。

6. 分析旅程

想要找到最佳的轉化路徑嗎？ 分析受眾的旅程會有所幫助。

分析目標受眾從了解銀行服務到成為客戶的旅程。 分析他們的路徑可以幫助您了解大多數潛在客戶如何開始與您的銀行的旅程、他們最喜歡的互動渠道是什麼以及他們在每個渠道中處於哪個階段。

WebEngage 的路徑分析可幫助您分析用戶喜歡如何與您的數字接觸點進行交互，以及什麼路徑可以驅動他們達到最佳流程，例如，從訪問您的網站到致電代理以調查可用的不同類型的信用卡。

7. 基於收入分析

漏斗分析還可用於跟踪銀行機構針對的不同產品、服務或客戶群產生的收入。 這可以幫助確定哪些產品或服務在哪些細分市場中受歡迎，以及哪些產品或服務由於復雜的客戶旅程或資源不足而銷售緩慢。

根據收入分析漏斗可以幫助銀行機構識別影響其收入增長的趨勢和模式。 這有助於他們專注於通過優化資源來發展右臂，以推動營銷、銷售和對客戶的支持。

例如，如果零餘額銀行賬戶有助於吸引年輕的客戶群，銀行可以評估客戶的儲蓄是否增加了足夠的價值或是否具有可以增加收入的服務升級潛力。

8. 分析以確定合格的潛在客戶

潛在客戶質量是銀行公司成功的關鍵。

那麼，如何根據銷售團隊產生的銷售線索質量開始分析渠道呢？ 以下是一些方法：

• 可視化漏斗的數字渠道並分析哪些渠道驅動了各種類型的銷售線索。 例如，熱線索、冷線索、營銷合格線索、銷售合格線索等。
• 請注意您的熱門營銷或銷售合格（高質量）潛在客戶的共同點。
• 計算高質量潛在客戶從銷售漏斗向下移動到轉化點所需的時間。
• 計算每種類型的潛在客戶為您的業務增加了多少收入。

讓我們用一個更具體的例子或銀行機構的實例來解釋這種分析漏斗的方法：

• 定義表明銀行合格潛在客戶的標準——這可以包括財務需求、收入水平、信用評分以及與銀行的潛在關係期限等因素。
• 使用潛在客戶評分系統和資格標準，確定符合合格潛在客戶門檻的潛在客戶——這些消費者更有可能從銀行的產品和服務中受益，並且具有更高的轉化潛力。
• 確定這些潛在客戶的培育路徑——通過相關且有價值的內容培育合格的潛在客戶可以幫助建立信任並增加轉化的可能性。
• 創建引人入勝的客戶旅程 - 專注於將合格的潛在客戶轉化為客戶，並提供卓越的客戶服務以提高保留率和回頭客業務。

結論

由於銷售週期長且過於復雜，銀行業是買家旅程中流失最多的行業之一。

漏斗分析。 幫助您發現潛在客戶如何通過您的渠道以及最佳轉化路徑。

根據潛在客戶事件、參與時間間隔、轉化時間、渠道活動、用戶細分、買家旅程、渠道收入以及生成的潛在客戶質量來分析渠道。

借助完整的渠道概覽和漏斗績效，銀行可以確定需要改進的領域、簡化用戶旅程並優化營銷工作，以吸引和留住高質量客戶。

擁有完整的渠道概覽和漏斗績效對於打破漫長而乏味的銷售週期起著重要作用。

WebEngage 可以幫助您的銀行獲得深入的數據支持的見解、優化用戶旅程、確定獲取客戶的最佳渠道等等。

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