目錄和推薦如何通過個性化打造金融科技業務

今天的消費者不再僅僅被公司如何包裝他們的產品和服務、他們願意提供的定價或折扣所驅動。 他們關心公司能否滿足他們個人的需要、興趣和喜好。 金融科技企業也是如此。

根據研究，如今 66% 的消費者希望公司了解他們的獨特需求和期望。 但除了了解什麼能為他們增加價值外，他們還希望公司能夠以盡可能清晰和上下文的方式與他們溝通。

現在，如果您考慮金融科技產品和服務，您最後一次沖動購買是什麼時候？

無論是新的借記卡、信用卡、保險單還是貸款，您都需要花時間探索所有可用的選項——畢竟這是一次重要的購買。

但是，能夠在從意識到潛在客戶生成、培育和關閉的漏斗的每個階段研究個人興趣，說起來容易做起來難。 這就是我們構建目錄和推薦引擎的原因。

在此博客中，我們將向您介紹該引擎如何正是金融科技企業實現個性化所需要的。

快速回顧：什麼是目錄和推薦？

對於金融科技業務而言，要超越基於用戶操作（例如填寫表格、請求呼叫、添加要呼叫的產品或服務、訪問辦公室等）的個性化，您的策略需要考慮：

• 擁有正確的產品和服務信息
• 通過節省時間來增加價值
• 推薦類似的購買選擇

這些是 WebEngage 構建個性化引擎所基於的兩個關鍵方面：

• 推薦：讓我們根據消費者的行為或事件通過產品和服務推薦來個性化溝通。 例如，如果有人購買信用卡，您可以推薦購買機場優先通行證。
• 目錄：讓我們使所有產品和服務信息保持最新。 這有助於您在幾分鐘內發送與您提出的建議相關的相關信息。 例如，您可以獲取有關優先通行證的費用、包括哪些機場以及消費者可以獲得哪些好處的信息。

以下是我們的引擎如何實現上述功能的一瞥​​：

現在讓我們來看看金融科技企業可以使用目錄和建議來提高客戶參與度、保留率和體驗的一些方式。

在金融科技中使用目錄和推薦的不同方式

雖然您使用我們的個性化引擎進行目錄和推薦的方式可能因您擁有的金融科技業務類型、您銷售的產品和服務而異，但這裡有一些幫助您入門的想法：

1. 通過個性化培養潛在客戶

正如我們之前提到的，沒有人會一時興起購買金融科技產品和服務。 為了獲得最佳選擇，他們填寫了多種表格，與不同的公司和代理商交談並進行比較。

因此，您可以使用目錄和推薦的第一種方式是基於自定義事件。

這使您可以根據消費者採取的行動生成建議——這可以包括請求 PDF、安排電話或代理訪問產品/服務、填寫表格以獲取更多詳細信息、添加產品/服務購物車或瀏覽數據。 在下面的示例中，我們顯示了基於添加到購物車的保險單的建議：

像 Edelweiss Tokio Life 這樣的公司使用個性化的方法來引導培育，使用目錄和推薦引擎來實現跨多個渠道的上下文通信。 這幫助這家金融科技公司打造了 10 次培育之旅，實現了 47% 的轉化率提升，並培育了 35 種傾向。

2.突出最暢銷的產品和服務

另一種使用目錄和推薦的方法是為任何自定義事件展示您的暢銷書。 例如，如果有人最近購買了信用卡，您可以將其用作自定義事件來展示其他暢銷商品，例如他們現在可以以最低成本訂閱的不同福利卡。

3. 讓客戶了解最新信息

大多數金融科技公司都在努力讓客戶在購買後保持參與。 通過使用目錄和推薦，您可以輕鬆地為每個人做到這一點。 例如，您可以通過發送投資組合報表或迄今為止的表現來更新客戶的投資信息。

4. 幫助做出明智的購買決定

很多時候，金融科技對產品、服務甚至投資的購買都是基於對客戶的了解。 而在其他時候，它是基於他們的朋友和家人的建議——從長遠來看，這可能對他們有用，也可能最終成為錯誤的決定。 與其讓他們在外面尋求信息和建議，不如成為他們獲取信息的首選。 展示購買最多的投資途徑，甚至展示來自不同行業領導者的推薦。

5. 共享信息

在購買金融科技產品時，再多的閱讀也是不夠的。 但通常情況下，潛在客戶或客戶經常參考的內容通常僅限於網站上可用的內容或在他們提出要求時通過電話傳達給他們的內容。 通過在目錄的幫助下隨時提供更新信息，在您的關係中建立透明度。

6.分享評論

金融科技業務目錄也可用於展示社會證明。 這包括您的產品和服務在一段時間內或最近收到的評級、評論和推薦。 這可以幫助兩件事——向現有客戶保證他們已經購買了產品，並幫助潛在客戶看到您可以為他們提供的潛在價值。

7. 分享客戶經理的詳細信息

從您的金融科技公司成功購買產品或服務後，您可以使用 Catalog 獲取相關信息，例如代理人姓名或客戶經理姓名、電子郵件地址、電話號碼和分支機構詳細信息。 這使客戶更容易找到合適的人，而不必通過客戶支持走更長的路。

8. 教育你的客戶

堅持為您的客戶和客戶持續增加價值。 要做到這一點，您需要超越僅僅能夠推薦和銷售相關的金融科技產品和服務。 基於最後一次互動——無論是購買服務、更新保單等，從目錄數據中，推薦可以幫助他們更好地理解細微差別的內容——例如，從你的保單中獲得的最大好處。

您的金融科技公司需要目錄和推薦嗎？

當今的消費者越來越受信息驅動。

與聯繫金融科技公司、安排電話、被引導至合適的代理人、計劃拜訪等傳統途徑相比，他們希望更輕鬆地訪問這些信息。

目錄和推薦旨在幫助金融科技公司在漏斗階段大規模提供個性化體驗，同時牢記這種不斷變化的消費者偏好。

想更多地了解您的金融科技公司的目錄和建議嗎？

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