是什么造就了成功的金融技术堆栈？

您在财务技术堆栈中投入的内容将使您的团队成为可能。 正确的工具包可能是成功与失败之间的区别——您希望快速获得正确的信息并且不希望您的技术成为完成工作的障碍。 我们与 Juni 的 FP&GA 总监 Johan Strid 进行了交谈，以了解财务团队技术堆栈的组成部分以及构建您的技术堆栈时应包含的内容。

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如何为您的企业构建合适的技术堆栈

映射您的业务需求是构建成功的金融技术堆栈的关键。 您所从事的业务类型及其复杂性将直接影响您应该投资哪种软件。

如果您有简单的会计需求和法人实体结构，例如一个法人实体销售一种或两种产品，那么您经营的是一个简单的组织。 您应该选择适合这种情况的解决方案，易于设置，并且对您的业务更具成本效益。 随着您的成长，您将需要满足更多流程并需要更多功能。

相比之下，如果您拥有多个实体、许多不同的产品、多个收入来源或多种货币，您将看到一个完全不同的技术堆栈。 您将需要一个更高级的解决方案，这将需要更多的时间来实施并且运行起来更复杂，但最终会为您提供更全面的功能来满足您的需求。

简而言之，使您获得成功的技术堆栈对您的业务而言是独一无二的。 以下是我们对在业务的不同阶段应该包含在技术堆栈中的内容以及我们拥有的内容的看法。

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使用 ERP 管理日常流程

企业资源规划 (ERP) 是一种通过收集和组织关键业务信息以满足会计需求来管理日常流程的软件。 ERP 对于不断发展的业务至关重要，因为它将整个公司的财务信息集中在一个地方。 了解不同部门的业务运作方式对于成功的财务规划至关重要，而您的 ERP 可以帮助实现这一目标。

我们使用 Oracle NetSuite 是因为它最适合我们作为复杂扩展的需求。 如果您有更直接的业务需求，您可以从 Quickbooks、英国的 Xero 或瑞典的 Fortnox 等 ERP 中受益。

无论您的企业规模如何，您的 ERP 都是您财务技术堆栈的核心。 随着您的业务增长，考虑获得一个与您的技术堆栈的其他部分集成的 ERP，例如应付账款和 FP&A 软件，以更易于管理共享和集中您的数据。 ERP 可以在 ERP 本身或通过与其他工具集成来支持库存管理、订单管理和客户计费。

请记住，ERP 软件通常不是为可视化和分析而构建的。 如果有重大需求，您可能希望引入第二个软件，例如 FP&A 解决方案。

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通过 FP&A 展望未来

财务规划和分析 (FP&A) 在管理公司财务时必不可少，在当前的经济环境下更是如此。

作为一项简单的业务，下载数据、将其合并到 Excel 中并以此为基础进行构建可能就足够了。 但是，如果您想从自动化、增强的预测能力和更好的可视化中获益，您可能需要投资 FP&A 软件。

正确的技术可以帮助您管理数据并使用它来为您的业务未来场景建模。 与大多数财务自动化一样，正确的 FP&A 软件可以帮助您从手动处理数据中解放出来，让您专注于分析。

我们选择了 Pigment，它提供无缝报告、可视化和建模以及协作功能。 它还帮助我们将来自 ERP 的数据与来自其他来源的指标相结合。 在选择 FP&A 软件时，寻找一款可以与您的其他平台集成的软件，为您提供无缝的数据工作流来分析和使用。

出色的 FP&A 工具的主要吸引力在于建模。 您想要查看您的财务历史、当前情况以及未来基于不同情况的情况。

受益于 FP&A 的一个典型用例是预算工作。 使用正确的工具，您可以查看历史数据以及模型的前瞻性视图。 此外，您可以邀请不同团队的同事在制定预算时发表意见。 协作方面和单一事实来源限制了错误并使流程更加高效。

FP&A 工具还可以帮助使用特定表格或视图可视化财务，这对于具有定制需求且希望以特定方式查看数据的团队非常有用。

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大规模处理应付账款

应付账款 (AP) 通常是您在 ERP 中管理的内容。 但是您可以寻找一些集成或功能来简化流程。

跟踪大规模的应付账款可能需要时间和精力，随着业务的增长或产品供应的多样化，时间和精力也会增加。 随着供应商发票数量的增加，工作量也随之增加。 可以使流程自动化的应付账款软件是添加到您的技术堆栈中的一个很好的工具。

我们使用 Fast Four，NetSuite 的 AP 集成。 Fast Four 通过使用 OCR 扫描详细信息来自动处理供应商发票，OCR 可以将文本图像转换为另一种格式。 将发票转换为我们的 ERP 可以理解的文件可以降低出错的风险，并节省宝贵的时间，否则这些时间将花费在手动输入信息上。 Fast Four 还通过为供应商发票批准提供批准矩阵来提供更好的控制。 每张发票都会根据性质、部门或金额由一名或多名高级人员批准。

在选择如何处理应付账款之前，您需要选择您的 ERP。 如果您是使用 Xero 或 Fortnox 等 ERP 的小型企业并且发票数量较少，那么在那里处理它们相对简单。 然而，对于拥有更复杂 ERP 解决方案的公司，使用 OCR 翻译发票将减少您的手动工作量。

成功使用 OCR 工具处理应付账款的关键是正确组织 ERP 中的主数据。 作为补充，在加入供应商时创建良好的流程，以帮助获得发票上正确的银行和税务信息，从而实现顺畅的工作流程。

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通过商业智能了解绩效

商业智能 (BI) 可帮助您识别数据趋势。 BI 软件是一个有价值的工具，但如果您经营的是小型企业，则可以从选择一个简单的解决方案开始。

企业可以拥有来自多个来源的不同数据。 一款将所有这些结合在一起形成有用见解的软件可以帮助您进行数据分析。 如果使用得当，BI 软件是全面了解从供应链到销售的绩效的好方法。

我们使用 Metabase 来处理商业智能，这有助于我们可视化数据并创建易于理解的仪表板，供整个企业共享。

Juni Insights 是查看电子商务数据的另一种方式。 从现金流和广告支出到亚马逊和 Shopify 分析，Juni 可以作为您所有电子商务财务的单一真实来源，帮助您做出更好的决策。

虽然您可以建模和构建前瞻性视图，但大多数商业智能工具通常并非为此而设计。 相反，一个好的商业智能工具将帮助您查看当前的数据趋势并跟踪目标。 如果您有复杂的财务建模需求，那么您应该考虑使用 FP&A 工具。

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用 Excel 填补空白

Excel 不应被低估。 它是每个财务团队的主要内容，无论您处于哪个发展阶段。

对于较小的团队，Excel 可以成为 FP&A 的充分工具，并且可以很好地补充您的 ERP。 对于较大的团队，它仍然是多功能的，并且是深入研究您的数字的理想选择。 从 FP&A 到费用管理，Excel 可以在您的技术堆栈中占有一席之地。

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简化合同管理

合同对于日常运营至关重要，但管理它们并不一定很复杂。

如果您经营的是小型企业，您可以轻松地手动处理合同。 随着公司的发展，必须遵循适当法律程序的利益相关者的数量也会增加。 拥有一个有助于简化工作流程和协调利益相关者的工具可以节省时间并简化协作。

PandaDoc 使创建、管理和签署合同对我们来说变得简单。 共享文档和获取数字签名很容易。 拥有合同模板库可以使协作和合规变得简单明了。

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使用 Juni 改善现金流管理

Juni 旨在帮助财务团队通过更多控制提高可见性和生产力。 我们的虚拟卡、多币种账户以及会计和广告集成为您提供了一个统一的财务视图。 此外，通过洞察力和分析工具提高您的现金流和交易的可见性。 通过将卡分配给经理，通过自定义通知设置和交易审查来控制您的交易。 Juni 可以通过对所有符合条件的支出进行现金返还来帮助您增加现金流，并通过延长期限*获得灵活的资金。

无论您为技术栈选择什么，您的业务需求都是最重要的考虑因素。 随着您的业务发展，必须不断评估您的技术是否仍在为您工作，或者您是否需要投资新项目。 毕竟，技术可以促进您的工作并使您的工作更轻松。

*目前仅适用于在英国注册的公司。 资格、信用额度和信用额度的增加取决于申请、审查和财务状况。 保证 37 天的付款期限，最多可提供 60 天。 条款和条件适用。