金融服务营销人员的营销自动化

金融行业营销人员面临着独特的挑战：在创造力与严格的监管要求之间取得平衡。 在发展缓慢的行业中引领数字化转型。 即使大型经济体步履蹒跚，仍能实现增长。随着美联储积极发起反通胀战争，以及随之而来的加息，任何金融行业营销人员都足以呼喊“救命！”

幸运的是，营销自动化的形式提供了帮助。 这项技术使金融营销人员能够个性化他们的沟通，同时大规模标准化他们的运营。 对营销领导者的一项调查发现，企业使用营销自动化来“简化营销和销售工作”（38%）、“改善客户体验”（34%）和“提高客户参与度”（28%）。

当然，技术本身并不是唯一的答案，但金融服务的营销自动化是一种强大的工具，营销人员可以利用它在困难的市场条件下取得成功。

金融服务营销自动化示例

营销自动化工具可以帮助您创建独特的、量身定制的品牌体验，从而培养客户参与度，无论您的团队规模有多大。 虽然随着时间的推移，组织可能会达到不同水平的金融服务营销自动化成熟度，但核心目标保持不变：大规模简化和个性化客户体验。

借助可靠的自动化策略，您可以一次设置技术集成、客户细分和个性化营销活动，然后重复部署它们，以最少的手动工作来推动结果。

对于金融服务营销人员来说，无论是在银行、信用合作社、保险经纪公司还是财富管理公司，日常现实都是这样的：

金融服务电子邮件营销自动化

自动化金融服务电子邮件营销涉及将电子邮件服务提供商与 CRM 集成、运行 A/B 测试以提高打开率和点击率、个性化内容以及在整个客户生命周期中自动化培养活动。 用例比比皆是。 您可以使用自动化在培养活动中注册新的潜在客户，这些活动会随着时间的推移发送教育内容。 您可以向新客户发送入职活动，以提高他们的新帐户的参与度。 您还可以通过追加销售和交叉销售活动来推广信用卡或贷款产品等新产品。

大规模社交媒体

通过社交媒体营销自动化，您的团队可以在处理众所周知的耗时活动时节省宝贵的时间。 自动执行安排和发布内容等重复性任务，并使用社交媒体聆听和员工宣传等高级功能来掌握对话和评论，同时推动积极参与。

短信营销自动化

根据您在金融服务营销中使用短信营销的方式，您可以使用自动化在正在进行的营销活动中安排短信、跟踪绩效并将参与数据包含在客户资料中。 这可能包括标准警报和通知、发送给目标受众群体的促销文本，甚至是在客户或潜在客户采取特定操作后发送的行为触发短信。 （尽管这应该是不言而喻的，但我们还是要说：确保遵守保护消费者隐私的短信营销法规。）

登陆页面和网页内容个性化

自动化工具可帮助您个性化和优化网站和登陆页面上的内容，为访问者提供更好的体验，同时改善营销活动结果。 例如，您可以进行 A/B 测试来提高转化率，并构建模板来帮助大规模创建页面变体，从而为您的营销活动提供支持。 此外，您可以使用动态 Web 表单来改进潜在客户捕获并收集行为跟踪数据，以便在将来访问时个性化网站内容。

分割

建立高级客户群是未来提供个性化体验的基础。 自动化工具可帮助您根据公司规模等“公司统计数据”、位置或性别等人口统计数据以及网页访问或电子邮件点击等行为来细分潜在客户和客户列表。 您可以使用这些细分来发送更有针对性的通信并在整个客户生命周期中推动结果。

金融服务营销团队可以将这些不同的自动化用例付诸实践，以实现更大的目标，例如改善客户体验、产生潜在客户、推动客户终身价值以及确保合规性。

金融服务营销：改善数字客户体验

营销自动化使金融服务团队可以轻松（或至少更容易）创造更好的数字客户体验。 它使您能够实现我们之前提到的两个关键成果：大规模个性化和简化数字客户体验。 就是这样：

简化：在整个客户旅程中创造一致性

如今，大多数客户通过在线研究开始选择金融服务机构。 为了在建立信任的同时清晰地传达组织的故事、价值主张和服务，您需要在每个接触点提供一致的体验。

金融机构难以改善数字体验的最大原因之一是他们尚未掌握跨多个渠道优化整个买家旅程的技术。

这就是营销自动化的用武之地。金融服务营销人员可以首先制定贯穿每个营销活动和接触点的策略和消息传递。 然后，他们可以使用自动化工具来构建模板并大规模创建资产，开发可重复的通信，并跨网络、电子邮件、短信和其他渠道集成活动。 通过这种一致的执行，而不是一次性的信息或不协调的活动，客户会体验到更少的摩擦和更具凝聚力的品牌体验。

个性化：在正确的时间传递相关消息

除了一致性之外，金融服务客户还希望获得与其需求相关的个性化体验。 一项调查显示，72% 的银行客户认为个性化“非常重要”。 只有 8% 的人表示这根本不重要。

个性化涉及有意义的相关性：在正确的时间传递正确的信息以满足当前的需求。 这就是金融服务营销自动化可以发挥作用的地方。 通过在整个客户旅程中规划您的营销活动，根据受众当前阶段对其进行细分，并提供针对这些时刻量身定制的沟通和内容，您可以大规模实现真正有影响力的个性化。

通过自动化内容营销活动产生潜在客户

您的潜在客户在联系银行、信用社或顾问之前会在网上进行大量研究。 这提供了一个通过有机搜索和内容营销吸引新线索的真正机会。 金融服务营销人员可以通过创建和分享针对研究过程早期阶段量身定制的相关、有用的内容来与潜在客户建立联系。 这使您可以通过专注于教育而不是销售（目前）来建立信任并成为首选资源。

金融服务的营销自动化通过为客户创建逐步沿着客户旅程进行购买或帐户的途径，使您的 SEO 工作更容易获得有意义的结果。 例如，当访问者点击搜索结果页面阅读您有关在线投资的博客文章后，您可以引导他们注册您的时事通讯。 另一种可能性是吸引他们下载包含更深入信息的封闭指南，或者至少点击进入另一篇相关博客文章。 最终的目标是培养这些访问者注册帐户或联系您的销售团队。

通过自动化，您可以收集正确的数据并发送正确的后续消息，使这一旅程变得无缝。 研究表明，内容营销对于金融服务营销人员来说非常有效，有机搜索推动了高达 64% 的通话。

通过高级定位提升客户终身价值

在各个行业中，吸引和转变新客户通常比保留现有客户要昂​​贵得多。 金融服务也不例外，金融服务的营销自动化可以帮助您收集和使用客户数据来支持有针对性的营销活动，从而提高参与度并提高终身价值。

收集第一方数据以了解您的客户

在过去的几年里，政府机构和科技巨头推出了新的隐私友好政策，限制营销人员从程序化广告商或聚合商等第三方来源收集、购买和使用数据的方式。 作为回应，各行业的营销人员正在通过关注第一方数据来进行调整。

第一方数据是您拥有的数据，因为您直接从客户那里收集这些数据。 第一方数据的示例包括表单提交、网站行为数据、电子邮件点击率、短信参与度和电话成功率。 这些数据点可用于更好地了解您的客户关心什么、他们有什么问题以及您的组织希望如何与他们联系。

金融服务营销自动化在整个客户旅程中为您收集数据，从安装在您网站上的跟踪信标到为付费活动分配唯一的电话号码，再到记录收件人的电子邮件参与度指标。

使用数据构建更好的细分

利用营销自动化软件收集的数据，您可以构建更高级的客户列表细分。 您会知道哪些客户点击了您最近的电子邮件通讯中有关汽车贷款的文章，谁查看了您网站上的商业贷款页面，以及谁下载了您的新在线投资指南。

您还可以根据客户的帐户类型、帐户年龄、过去的购买历史记录、生活事件以及捕获客户生命周期当前阶段的其他数据点来创建细分。

在正确的时间以正确的优惠瞄准正确的客户

金融服务营销自动化可以在适当的时刻向客户发送他们最有可能感兴趣的消息，从而帮助您利用数据驱动的细分市场。 他们是否在您的网站上查看新的信用卡选项？ 当他们点击注册时，向他们发送限时奖金优惠。 他们刚刚在客户满意度调查中给您留下了满分吗？ 请他们推荐朋友，并提供这样做的激励。

底线：通过使用第一方数据来定制您的消息和优惠，您将创建更加个性化的体验，随着时间的推移，这将带来更多的客户参与。

营销自动化 金融服务与合规

金融营销人员知道，获得营销内容的法律批准非常耗时，老实说，有时这简直令人沮丧。 好消息是：当您执行可重复的自动化营销活动时，您只需与法律团队一起完成一次审批流程。 这听起来不像是在做梦吗？ 想想你会节省多少时间。

如果您的营销自动化解决方案包括 BCC 存档解决方案，您就可以在现有工具堆栈中实现符合 FINRA 要求的电子邮件营销。

金融服务营销自动化案例研究

当然，您不必相信我们的话。 商业银行、信用合作社、保险机构和财富管理机构正在使用营销自动化，并取得了显着的效果。 这里仅举几个例子：

佐治亚州联合信用社：申请量增加 96%

佐治亚联合信用社实施了营销自动化，以改善会员旅程并创建细分营销计划，提供个性化内容以吸引和留住新会员。 通过将营销自动化用于金融服务，他们的欢迎电子邮件打开率达到了 77%，通过营销自动化平台交叉销售了数千种新产品，申请量激增了 96%。

“将我们的会员数据文件集成到 Act-On 中，使营销变得更加轻松和独立，这是我们旧系统所没有的，使我们能够发送更频繁、更细分和个性化的通信。”

-Amanda Hullinger，佐治亚联合信用社营销主管

Tower Federal Credit Union：将开放率提高 300%

Tower Federal Credit Union 使用营销自动化来自动化电子邮件活动并改进细分工作。 他们还使用数据和分析工具来更有效地了解会员行为并运行报告。 该信用社的打开率和后续电子邮件的打开率增加了 300%。

“我们的打开率增加了两到三倍，尤其是后续电子邮件，而且我们看到越来越多的客户开始申请贷款。”

- Marc Wilensky，Tower Federal Credit Union 传播和品牌营销副总裁`

RATESDOTCA：将年度电子邮件总收入目标提高 15%

加拿大最大、最值得信赖的数字金融收购平台使用 Act-On 来实现更加动态的细分和个性化。 他们使用金融服务营销自动化来支持整个客户生命周期，超越传统的网站购物体验，并向客户的收件箱提供更加个性化的通信。 该公司的营销活动平均点击率达到了 20%，并将年度电子邮件总收入目标提高了 15%。

“Act-On 使我们能够构建自动化程序，为我们的整个外呼工作提供动力。 特别是，自动化旅程构建器可以帮助我们映射内容，然后可视化并促进我们从开始到结束的客户旅程。 这实际上是我们新产品的主要卖点——完全自动化的续订。”

– Lydia Ku，RATESDOTCA 高级营销经理

这对你来说也是可能的！

这些故事表明，通过正确的策略和工具，金融服务组织可以利用自动化大规模地完成极其个性化的营销（并取得卓越的成果）。

如果您想阅读更多故事或与利益相关者分享金融服务营销自动化的潜在结果，我们已将整个集合编译成一个易于阅读的文档。