顶级金融科技公司关于可持续增长的 7 个经验教训

已发表: 2023-07-07

随着越来越多的用户发现金融科技 (fintech) 公司和应用程序在支付账单、在线购物、汇款和管理费用方面所提供的轻松和便利，它们一直在稳步普及。事实上， 95% 的新金融科技应用用户在第一个月内完成了至少一笔货币交易。这一增长由 Stripe 和 Wise 等顶级金融科技公司引领。

企业和企业家可以从金融科技公司如何实现如此令人印象深刻的财务增长中学到很多东西。让我们深入探讨七个最大的教训：

第 1 课：采用以客户为中心的方法

将客户放在第一位。这意味着不仅要改善客户关系和体验，还要改善如何解决他们的痛点。客户应该是您业务战略的中心。

例如，Stripe 的价值主张在于其无缝交易。它易于使用，并有专门的客户支持和在线指南。它还使用社交媒体和电子邮件通讯来让客户参与进来。

另一家与客户互动良好的热门金融科技公司是Albo，这是一家总部位于墨西哥的挑战者银行应用程序。它依靠细分来确保客户在正确的时间收到正确的消息。

要为您的企业采用客户至上的方法：

在当今快节奏的市场中，保持领先地位需要采用新技术。几家顶级金融科技公司现在使用人工智能 (AI) 驱动的解决方案来推动创新。例如，Robinhood 利用人工智能算法提供个性化交易建议。 Enova 使用机器学习进行信用评估。

通过利用正确的技术，新企业可以自动执行多项任务，以提高客户满意度。因此，请注意改进现有技术的方法：

如果做得好，与其他公司合作可以扩大您的影响范围。您还将获得更多市场知识并巩固您的基础。换句话说，合作伙伴关系可以为您的业务带来可持续增长。

您可以通过以下方式寻求新的合作伙伴关系：

强大的合作伙伴关系可以为您打开新市场。与顶级金融科技公司合作还为您提供创新和保持领先地位的机会。

客户分析可以成为您营销武器库中的强大工具。如今，所有业务决策都是数据驱动的。因此，您必须利用分析来深入了解客户并做出明智的决策，从而推动可持续增长。

利用数据的另一个原因是提供个性化。客户渴望个性化的体验。例如，应用内通知的平均点击率(CTR) 为 24%。这意味着当用户已经在您的应用中时，他们更有可能参与通知。这是创建上下文相关的、超个性化通知的好机会。

此外，Intuit 和 Fiserv 使用人工智能进行客户细分。这样，他们就能够为每个群体创建个性化优惠并提高保留率。星展银行还积极利用人工智能来了解用户行为并发送个人建议。

如果您已经成功，那么您现在应该考虑扩展。如何在不投入太多时间、金钱和资源的情况下发展业务？让我们来看看顶级金融科技公司是如何做到这一点的。

几乎每个大公司都使用流程优化。新企业可以通过提高现有流程的效率来节省时间、金钱和资源。这涉及识别效率低下的地方并简化流程。您可以通过自动执行重复任务并消除额外的步骤来实现这一点。

实现速度和可扩展性的另一种方法是使用开源软件和无服务器架构。这将释放您的时间和资源，因为您不必拥有或维护自己的服务器和软件。开源软件可以免费使用，可以让小公司在应用程序方面占据先机。

您还可以使用软件即服务 (SaaS) 解决方案来满足不断增长的需求并扩展您的服务，而不会影响质量。例如，SaaS 流程可以以经济高效的方式自动化客户加入、管理数据并执行身份检查。

监管合规对于金融科技公司保持信誉至关重要。在启动应用程序之前，请确保您满足所有监管要求。通过这种方式，您可以建立信任并创造一个促进长期稳定的环境。它还将帮助您降低风险。

数据隐私和安全在金融活动中至关重要，也是用户最关心的问题之一。客户对新应用程序持谨慎态度，因为担心诈骗和黑客攻击。所有顶级金融科技公司都遵守国家和国际法规。否则，您将面临失去用户甚至应用被禁止的风险。

许多年轻人正在从传统银行业务转向金融科技应用程序，后者提供了更多便利。这为您提供了创新并保持领先地位的机会。例如，企业可以采用低代码和无代码平台来创建定制程序。这将节省几个月的开发时间并优化您的上市时间。

另一个新兴趋势是提供全渠道客户支持。年轻一代使用不同的平台和通信设备与品牌互动。因此，在所有渠道中建立一致的形象至关重要。

通过培育创新文化并不断推出新功能和解决方案，您将能够更好地满足不断变化的客户需求并抓住新的增长机会。

金融科技行业正在呈指数级增长。为了分得一杯羹，您需要创新并适应新技术以实现规模化。但您首先需要了解用户在金融科技应用程序上的行为方式。

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