Juni 致力于打击金融犯罪

打击金融犯罪的重要性和挑战

当您像 Juni 那样为电子商务企业提供金融服务时，无论金融科技行业的发展和发展速度有多快，打击金融犯罪并为您的客户创造一个安全可靠的环境是您的首要任务。

同时，您可以确保为他们的电子商务活动提供无缝的用户体验和无摩擦的交易。 没有因向 Facebook 支付大笔款项而被冻结的卡。 由于对付款接收方 Mailchimp 的怀疑，没有暂停交易。 这意味着您可以帮助他们发展业务，同时防止您的产品或系统被滥用。 这是一种承诺，也是一种责任。

作为行业创新者和颠覆者，Juni 不断尝试弥合安全与速度之间的差距。 这是提供更高水平客户体验的挑战。 如何将两种对立的力量结合在一起？ 控制与自由。

为了了解我们的工作方式和我们的立场，我们想分享更多关于 Juni 如何运营以确保您的安全并为您提供一流的金融生态系统的信息。

什么是金融犯罪？

根据金融行为监管局 (FCA) 的规定，金融犯罪是指不诚实地操纵和滥用金融系统以谋取私利。 为了更清晰的画面和具体的例子，以下是金融犯罪的主要类型：

• 欺诈罪
• 电子犯罪
• 洗钱
• 恐怖主义融资
• 贿赂和腐败
• 市场滥用和内幕交易
• 信息安全

就数字而言？

欺诈每年给欧洲经济造成近 1.2 万亿欧元的损失，而英国的欺诈总金额为 2300 亿欧元——每天每秒损失超过 7000 欧元。 重要数字表明，由于少数人的破坏性行为，金融犯罪意味着在许多人之间分享的更少。 正如国际刑警组织正确地提醒我们的那样，“我们都受到金融犯罪的影响，随着数字技术的快速发展，金融犯罪呈现出全新的面貌。”

值得注意的是，金融犯罪有很多方面。 需要了解和衡量范围和复杂性，以实施有效打击它所需的控制和资源。

什么有助于我们有效打击金融犯罪？

我们应对金融犯罪的首要工具是法律、法规、规则和有效执法。 这些机制确保金融犯罪得到适当的承认和惩罚。 Juni 等私人组织是更广泛框架的一部分，该框架迫使金融机构负责任地运营，即采取必要措施保证其客户的安全，并集体拒绝金融犯罪的空间。

RegTech（监管技术）的进步使较小和较新的金融科技初创企业能够以极快的速度安全前进。 第一代金融科技公司花了十年时间建立起来的东西，现在需要像 Juni 这样的第二代金融机构几个月的时间来开发和发布。 由于行业专家、风险即服务和基于安全的技术取得的进步，这一飞跃成为可能。

分析、数据科学、建模、合规性和专业风险组织的发展结合在一起，使中低级欺诈者的生活变得非常困难。 精心设计的规则集意味着可以在几秒钟内扫描和评分数百万个数据点。 自动化的进步可以加快公司和客户的注册、验收标准和流程。 我们现在可以通过引入复杂的注册流程快速移动并减少用户摩擦点。

我们必须实施控制措施以确保客户安全并确保我们符合行业标准和法规。 为了透明起见，我们君尼认为，与您分享更多细节也是我们的责任，以便您更好地了解。

1. 我们需要知道我们是谁。 Juni 只注册企业，因此我们有时需要更深入地了解谁拥有企业。

2. 企业的最终受益人需要被识别和筛选。 这降低了公司被用作犯罪分子方便伪装的风险。 我们知道的越多，潜在的欺诈者或洗钱者可用的选择就越少。

3. 我们希望能够以表面价值获取客户信息。 对于我们的绝大多数用户来说，我们可能可以。 但是你无法衡量你无法验证的东西。 我们需要根据外部来源验证信息。 作为我们的 KYB（了解您的业务）流程的一部分，Juni 验证并验证我们的申请人提供给我们的所有数据点。

4. 我们会定期筛查用户群中的可疑活动。 我们的目标是尽可能有效地降低洗钱、欺诈或恐怖主义融资的风险，尽可能少地对我们的用户造成干扰。

反洗钱 (AML) 机制与为检测可疑行为而部署的规则或模型一样好。 您很快就会变得非常学术，而忽略了您想要帮助和保护的客户。 有些系统是静态的，可能无法检测到复杂的模式。 这就是 Juni 的 FinCrime 团队努力执行适合我们特定客户资料的整体风险控制的原因。 各种客户类型根据他们的需求和目标进行操作。 这其中有一个不能被破坏的多样性。 这将不利于用户体验以及首先建立公司的全部意义。 Juni 必须为客户定制风险机制，而不是相反。

在 Juni，我们的 FinCrime 团队与我们的产品、业务开发、营销和客户成功团队并行工作，以确保我们始终能够更好地为客户提供价值。 反馈直接传递回控制功能，这意味着我们永远不会让自己偏离我们的产品。

我们不会掉以轻心，每一个与客户分道扬镳的决定都必须经过内部审查。 在欧盟和英国，我们受到严格的监管，这在法律上限制了我们分享每一个细节。 我们可以公开和明确地交流的是我们对犯罪的零容忍。

我们对您安全的承诺

Juni的愿景是成为电子商务企业家的金融平台。 我们希望提高标准并为行业中的犯罪行为设定新的更好的标准。 欺诈和金融犯罪在我们的平台上和我们的客户中都没有立足之地。 我们更看重信任和安全。 这就是为什么我们不断努力将我们打击金融犯罪的能力提升到一个新的水平。

我们希望您与我们在一起时高枕无忧，因为您知道您正在与为您提供最安全环境的同伴合作。 我们将始终无一例外地继续执行规则，同时我们将继续调整我们的流程，以领先于现有和潜在威胁一步。

有关更多信息，请访问 https://help.juni.co/security 或阅读我们的条款和条件。