银行使用漏斗分析获取用户参与度洞察的 8 种方法

如果您来自金融行业，那么您对银行业比其他行业极其复杂且漫长的销售周期并不陌生。

而且无论优惠有多好，大量用户流失都是不可避免的。 原因？

潜在客户在付钱之前会仔细考虑购买银行和金融服务。 因此，在大多数情况下，他们在与品牌互动之前会花更多时间分析产品。 另外，不要忘记竞争对手为他们提供的几种替代解决方案。

那么银行和金融服务公司可以采取哪些措施来克服这些障碍呢？ 了解他们的受众如何在销售周期的各个阶段与他们互动可以帮助您获得必要的见解来吸引潜在客户。

这就是漏斗分析发挥作用的地方。

什么是漏斗分析？

漏斗分析是用于分析导致转化的用户事件或操作序列的过程。 银行的用户事件和操作发生在您的网站、移动应用程序、产品、促销电子邮件、付费广告和其他用户参与渠道中。 它使内部团队能够可视化、衡量和了解整个客户旅程中的关键用户行为和趋势。

典型的漏斗有以下关键阶段：

• 获取——用户通过他们喜欢的数字渠道与品牌互动——这是消费者发现银行产品/服务并访问其网站的时刻。
• 激活——用户激活他们的账户或完成购买——这是感兴趣的消费者采取下一步与银行接触的阶段，可以包括填写兴趣表格、注册银行账户和类似的操作。
• 保留——活跃用户是回头客并持续与品牌互动——这个阶段包括注册用户现在选择如何与银行互动，包括他们使用的服务或之后购买的产品； 例如，在开设银行账户后申请信用卡。
• 推荐——满意的客户向他们的圈子推荐该品牌的产品或服务——这个阶段包括客户向他们的网络推荐银行的服务/产品，并进行介绍。
• 收入——您从当前客户那里产生收入的阶段——这是您的银行开始为客户产生经常性收入的阶段； 无论是通过他们现有的购买还是他们在转换后购买的购买。 例如，他们可以使用一年的信用卡升级。

漏斗分析对银行公司意味着什么？

渠道分析在银行业中是指分析和跟踪各个阶段的客户旅程的过程，从最初的兴趣到转换（例如，开户、贷款申请等）等等。 使用“漏斗”一词是因为客户旅程通常被视为漏斗，代表潜在客户在接触银行产品或服务的不同阶段时逐渐缩小范围。

例如，银行的漏斗分析意味着规划和探索潜在客户用于与银行互动的渠道、穿过漏斗所需的时间以及发生转化的时间和地点。

这可能包括衡量电子邮件、短信、网络推送、WhatsApp 和其他渠道的营销活动的绩效和参与度。

剖析渠道以获得用户参与度见解的 8 种方法

从漏斗中提取见解并不限于一种特定方法。 您可以实施多种方法来剖析您的漏斗并发现见解。

以下是银行公司使用漏斗分析的八种不同的以客户为中心的方法：

1.根据事件分析

根据潜在客户或客户互动（又称漏斗中的事件）进行分析。 用户事件可能是由您的移动应用程序、网站和营销活动（例如电子邮件或付费广告）产生的。

例如，用户最常执行的事件是什么？ 它可以是点击优惠、查看登陆页面、填写查询表格、下载小册子、使用网络计算器检查贷款资格等。

同样，活动生成的用户事件可以是诸如网络推送点击、发送短信、打开电子邮件等交互。

分析用户事件让您站在潜在客户的立场上，帮助可视化他们在与您的品牌互动的过程中的典型行为和具体行动。 它可能是访问或退出您的网站、安装/卸载应用程序、注册您的服务等。

通过规划和分析这些事件，企业可以深入了解其营销和产品策略的有效性，并确定需要改进的领域。

例如，让我们考虑一个网上银行平台。

基于事件的漏斗分析可以从“用户访问网站”事件开始，然后是“用户点击‘开设新账户’按钮”，然后是“用户填写账户申请表”，最后是“用户成功提交”应用程序。”

通过分析数据，银行可以确定每个阶段的流失率，识别潜在的痛点（例如，账户申请期间的高流失率），并优化用户体验以提高转化率。

此外，基于事件的漏斗分析可以帮助银行了解哪些营销渠道或活动正在吸引最活跃的用户，从而更有效地分配资源以实现其转化目标。

2.根据参与间隔时间进行分析

营销人员可以使用此方法来分析用户首次参与营销活动并进入后续阶段所需的时间。 这种方法提供了有关客户旅程效率的宝贵见解，并帮助企业了解用户在不同阶段进展的速度有多快或多慢。 通过研究这些时间间隔，公司可以识别潜在的瓶颈、需要改进的领域以及提高客户参与度和保留率的机会。

计算潜在客户在两个接触点之间花费的时间可以帮助您了解：

• 在决定继续或放弃之前，潜在客户需要花多长时间来评估他们的选择？
• 如果用户退出，决策窗口是什么？
• 如果用户继续，决策窗口是什么？ 潜在客户流失的平均总时间
• 潜在客户进入下一个参与阶段所需的平均总时间。
• 这些活动在减少流失和鼓励参与方面效果如何？

这是一个例子：

作为一家 BFSI 公司，您可以计算潜在客户联系查询信用卡到实际申请该卡以使用该服务之间的时间。

此分析可帮助银行简化信用卡服务请求流程、识别潜在瓶颈并改善客户体验。

3.根据转换时间来分析

根据从参与阶段到转化阶段所需的时间来分析渠道。 例如，将用户从最初了解储蓄账户到成为客户的总时间大约为一周零几天。

此步骤至关重要，因为它可以：

• 指出潜在客户评估他们的决定和选择所花费的时间。
• 强调您的营销活动设置和投放的有效性，以及它们是否帮助潜在客户做出最终决定。
• 可能会影响您向负责赢得新客户的销售团队提供报酬的方式。
• 可以影响您的销售周期的长度和底线收入，因为它可以帮助您确定哪个参与步骤导致最多的流失，以便您可以努力解决根本原因。

通过跟踪转换时间，银行可以找到简化申请流程的机会，从而有可能使更多客户更快地进行转换。 例如，他们可以优化在线申请表，提供在线验证选项，或为某些符合条件的客户提供即时帐户激活，以减少总体转换时间。

4. 分析渠道营销活动

您最好的客户来自哪里？ 搜索引擎优化、搜索广告、社交媒体、电子邮件、短信、WhatsApp、网络推送和直邮——金融公司通过多个接触点拥有高意向客户。

这需要多渠道营销策略。

多渠道营销可以通过受众的首选渠道接触受众、提高参与度并简化客户旅程。

然而，了解哪个渠道最能吸引潜在客户进入渠道的下一阶段也同样重要。

通过了解哪些渠道在客户旅程的每个阶段表现最佳，银行公司可以为每个平台创建量身定制的内容和优惠，增强客户体验，并最终提高转化率。 此外，此分析使公司能够优化其营销预算，更多地关注可提供最高投资回报率的渠道，并最大限度地提高整体营销效果。

此外，结合来自不同渠道的数据可以提供客户行为的整体视图，帮助金融公司在各个接触点创建有凝聚力和无缝的体验。

例如，首先参与搜索广告的潜在客户可能会在收到个性化电子邮件或短信优惠后进行转化。

因此，请按渠道分析营销活动，以确定引发更多参与的主要获取渠道。

5. 分析细分前景

用户细分有助于创建超个性化的消息传递和活动，这可以直接影响银行的成功。 这是因为根据共同特征对用户进行细分可以让您解决每个群体的痛点并定制您的产品。

使用 RFM 分析（新近度、频率、货币）来分析漏斗以细分潜在客户，并将客户分为活跃用户和非活跃用户，是了解不同阶段的参与度和潜在客户行为的有效方法。

RFM 分析基本上是一种评估客户最近的互动、购买、购买频率和购买的货币价值的方法，帮助企业以与热情和热门线索非常相似的方式细分客户。

基于 RFM 分析和漏斗细分，企业可以为每个客户群制定量身定制的营销策略。

例如，可以为活跃的客户群提供信用卡额外优惠、在线购物的忠诚度积分或银行账户免费升级。

同样，对于不活跃的客户群，银行机构可以使用重新激活活动，重点是提供有竞争力的信用卡服务费率或银行服务折扣。

6. 分析旅程

想要找到最佳的转化路径吗？ 分析受众的旅程会有所帮助。

分析目标受众从了解银行服务到成为客户的旅程。 分析他们的路径可以帮助您了解大多数潜在客户如何开始与您的银行的旅程、他们最喜欢的互动渠道是什么以及他们在每个渠道中处于哪个阶段。

WebEngage 的路径分析可帮助您分析用户喜欢如何与您的数字接触点进行交互，以及什么路径可以驱动他们达到最佳流程，例如，从访问您的网站到致电代理以调查可用的不同类型的信用卡。

7. 基于收入分析

漏斗分析还可用于跟踪银行机构针对的不同产品、服务或客户群产生的收入。 这可以帮助确定哪些产品或服务在哪些细分市场中受欢迎，以及哪些产品或服务由于复杂的客户旅程或资源不足而销售缓慢。

根据收入分析漏斗可以帮助银行机构识别影响其收入增长的趋势和模式。 这有助于他们专注于通过优化资源来发展右臂，以推动营销、销售和对客户的支持。

例如，如果零余额银行账户有助于吸引年轻客户群，银行可以评估客户的储蓄是否增加了足够的价值或是否具有可以增加收入的服务升级潜力。

8. 分析以确定合格的潜在客户

潜在客户质量是银行公司成功的关键。

那么，如何根据销售团队产生的销售线索质量开始分析渠道呢？ 以下是一些方法：

• 可视化漏斗的数字渠道并分析哪些渠道驱动了各种类型的销售线索。 例如，热线索、冷线索、营销合格线索、销售合格线索等。
• 请注意您的热门营销或销售合格（高质量）潜在客户的共同点。
• 计算高质量潜在客户从销售漏斗向下移动到转化点所需的时间。
• 计算每种类型的潜在客户为您的业务增加了多少收入。

让我们用一个更具体的例子或银行机构的实例来解释这种分析漏斗的方法：

• 定义表明银行合格潜在客户的标准——这可以包括财务需求、收入水平、信用评分以及与银行的潜在关系期限等因素。
• 使用潜在客户评分系统和资格标准，确定符合合格潜在客户门槛的潜在客户——这些消费者更有可能从银行的产品和服务中受益，并且具有更高的转化潜力。
• 确定这些潜在客户的培育路径——通过相关且有价值的内容培育合格的潜在客户可以帮助建立信任并增加转化的可能性。
• 创建引人入胜的客户旅程 - 专注于将合格的潜在客户转化为客户，并提供卓越的客户服务以提高保留率和回头客业务。

结论

由于销售周期长且过于复杂，银行业是买家旅程中流失最多的行业之一。

漏斗分析。 帮助您发现潜在客户如何通过您的渠道以及最佳转化路径。

根据潜在客户事件、参与时间间隔、转化时间、渠道活动、用户细分、买家旅程、渠道收入以及生成的潜在客户质量来分析渠道。

借助完整的渠道概览和漏斗绩效，银行可以确定需要改进的领域、简化用户旅程并优化营销工作，以吸引和留住高质量客户。

拥有完整的渠道概览和漏斗绩效对于打破漫长而乏味的销售周期起着重要作用。

WebEngage 可以帮助您的银行获得深入的数据支持的见解、优化用户旅程、确定获取客户的最佳渠道等等。

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