目录和推荐如何通过个性化打造金融科技业务

今天的消费者不再仅仅被公司如何包装他们的产品和服务、他们愿意提供的定价或折扣所驱动。 他们关心公司能否满足他们个人的需要、兴趣和喜好。 金融科技企业也是如此。

根据研究，如今 66% 的消费者希望公司了解他们的独特需求和期望。 但除了了解什么能为他们增加价值外，他们还希望公司能够以尽可能清晰和上下文的方式与他们沟通。

现在，如果您考虑金融科技产品和服务，您最后一次冲动购买是什么时候？

无论是新的借记卡、信用卡、保险单还是贷款，您都需要花时间探索所有可用的选项——毕竟这是一次重要的购买。

但是，能够在从意识到潜在客户生成、培育和关闭的漏斗的每个阶段研究个人兴趣，说起来容易做起来难。 这就是我们构建目录和推荐引擎的原因。

在此博客中，我们将向您介绍该引擎如何正是金融科技企业实现个性化所需要的。

快速回顾：什么是目录和推荐？

对于金融科技业务而言，要超越基于用户操作（例如填写表格、请求呼叫、添加要呼叫的产品或服务、访问办公室等）的个性化，您的策略需要考虑：

• 拥有正确的产品和服务信息
• 通过节省时间来增加价值
• 推荐类似的购买选择

这些是 WebEngage 构建个性化引擎所基于的两个关键方面：

• 推荐：让我们根据消费者的行为或事件通过产品和服务推荐来个性化沟通。 例如，如果有人购买信用卡，您可以推荐购买机场优先通行证。
• 目录：让我们使所有产品和服务信息保持最新。 这有助于您在几分钟内发送与您提出的建议相关的相关信息。 例如，您可以获取有关优先通行证的费用、包括哪些机场以及消费者可以获得哪些好处的信息。

以下是我们的引擎如何实现上述功能的一瞥​​：

现在让我们来看看金融科技企业可以使用目录和建议来提高客户参与度、保留率和体验的一些方式。

在金融科技中使用目录和推荐的不同方式

虽然您使用我们的个性化引擎进行目录和推荐的方式可能因您拥有的金融科技业务类型、您销售的产品和服务而异，但这里有一些帮助您入门的想法：

1. 通过个性化培养潜在客户

正如我们之前提到的，没有人会一时兴起购买金融科技产品和服务。 为了获得最佳选择，他们填写了多种表格，与不同的公司和代理商交谈并进行比较。

因此，您可以使用目录和推荐的第一种方式是基于自定义事件。

这使您可以根据消费者采取的行动生成建议——这可以包括请求 PDF、安排电话或代理访问产品/服务、填写表格以获取更多详细信息、添加产品/服务购物车或浏览数据。 在下面的示例中，我们显示了基于添加到购物车的保险单的建议：

像 Edelweiss Tokio Life 这样的公司使用个性化的方法来引导培育，使用目录和推荐引擎来实现跨多个渠道的上下文通信。 这帮助这家金融科技公司打造了 10 次培育之旅，实现了 47% 的转化率提升，并培育了 35 种倾向。

2.突出最畅销的产品和服务

另一种使用目录和推荐的方法是为任何自定义事件展示您的畅销书。 例如，如果有人最近购买了信用卡，您可以将其用作自定义事件来展示其他畅销商品，例如他们现在可以以最低成本订阅的不同福利卡。

3. 让客户了解最新信息

大多数金融科技公司都在努力让客户在购买后保持参与。 通过使用目录和推荐，您可以轻松地为每个人做到这一点。 例如，您可以通过发送投资组合报表或迄今为止的表现来更新客户的投资信息。

4. 帮助做出明智的购买决定

很多时候，金融科技对产品、服务甚至投资的购买都是基于对客户的了解。 而在其他时候，它是基于他们的朋友和家人的建议——从长远来看，这可能对他们有用，也可能最终成为错误的决定。 与其让他们在外面寻求信息和建议，不如成为他们获取信息的首选。 展示购买最多的投资途径，甚至展示来自不同行业领导者的推荐。

5. 共享信息

在购买金融科技产品时，再多的阅读也是不够的。 但通常情况下，潜在客户或客户经常参考的内容通常仅限于网站上可用的内容或在他们提出要求时通过电话传达给他们的内容。 通过在目录的帮助下随时提供更新信息，在您的关系中建立透明度。

6.分享评论

金融科技业务目录也可用于展示社会证明。 这包括您的产品和服务在一段时间内或最近收到的评级、评论和推荐。 这可以帮助两件事——向现有客户保证他们已经购买了产品，并帮助潜在客户看到您可以为他们提供的潜在价值。

7. 分享客户经理的详细信息

从您的金融科技公司成功购买产品或服务后，您可以使用 Catalog 获取相关信息，例如代理人姓名或客户经理姓名、电子邮件地址、电话号码和分支机构详细信息。 这使客户更容易找到合适的人，而不必通过客户支持走更长的路。

8. 教育你的客户

坚持为您的客户和客户持续增加价值。 要做到这一点，您需要超越仅仅能够推荐和销售相关的金融科技产品和服务。 基于最后一次互动——无论是购买服务、更新保单等，从目录数据中，推荐可以帮助他们更好地理解细微差别的内容——例如，从你的保单中获得的最大好处。

您的金融科技公司需要目录和推荐吗？

当今的消费者越来越受信息驱动。

与联系金融科技公司、安排电话、被引导至合适的代理人、计划拜访等传统途径相比，他们希望更轻松地访问这些信息。

目录和推荐旨在帮助金融科技公司在漏斗阶段大规模提供个性化体验，同时牢记这种不断变化的消费者偏好。

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