平衡预算以进行准确的电子商务预测

你这个月的总支出是多少？ 你的收入呢？ 一年后怎么样？

现金流是电子商务的关键。 由于您的大部分费用在您的付款到达之前很久就到期，这是一个持续的预算平衡行为。

在短期内为您的预期成本编制预算并在较长时期内进行预测，使您在规划、调整和发展业务方面处于更有利的地位。 对您的业务进行全面的财务概览是监控成本的一个很好的起点。 您可以使用该信息来帮助您有效地进行预算和准确地预测。

让我们通过考虑来探索如何实现这两个目标：

• 电子商务中的固定成本
• 电子商务中的可变成本
• 预测财务
• 准确预测的重要指标

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固定电子商务成本的预算

您的固定成本很容易计算，因为正如它们的名字所暗示的那样，它们往往不会发生太大变化。 要计算出您的固定成本，您需要考虑：

• 租金和水电费——办公空间（或虚拟办公室）、水电费和仓库成本
• 保险– 财产保险、雇主责任保险、公众责任保险等
• 工资——包括你的工资和任何经常性的自由职业者费用
• 技术栈——包括订阅费、域名、托管、软件和营销工具
• 偿还贷款– 用于银行贷款和其他借款
• 固定税——例如财产税和国民保险金

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可变电子商务成本的预算

您的部分支出会随着时间的推移而波动。 每月变化的成本称为可变成本。 这些比固定成本更难计入您的预算。

在电子商务中，可变成本与您销售的产品数量密切相关。 您购买然后出售的库存越多，您的可变成本就越高。 它们包括以下内容：

• 库存——您将出售的商品的成本
• 运输和交付——从供应商和客户处获取货物的成本
• 广告——广告支出和其他营销成本
• 销售和会员佣金- 任何推荐费
• 可变税——例如公司税和增值税

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创建预算

通过将您的固定成本、可变成本以及（取决于您的交易历史的程度）历史或预计的销售数据汇总在一起，您可以为您的电子商务业务制定预算。

上面的列表是考虑成本的一个很好的起点。 但是请查看您的交易报表，以发现您定期支付的任何其他费用，并在您推进预算时将其包括在内。 还值得考虑一些回旋余地，以应对出现的新成本或意外成本。

您的预算将帮助您估算一段时间内的收入和支出。 您可以对其进行更新以反映成本或销售额的变化。 无论您最关心的是维持现金流还是实现增长，您的预算都将成为控制成本和推动销售达到目标所需水平的蓝图。

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预算还是预算？

考虑多个预算可能会有所帮助，而不仅仅是一个预算。 为此，您可以将成本分解为业务的各个功能。 例如，您可以为以下各项创建单独的预算：

• 营销
• 存货
• 租金和公用事业
• 船运
• 工资单

通过研究您的支出，您将了解您的总体预算如何分配。 那时，您可以开始将您在不同领域的支出视为总预算的比例。

将每个关键预算领域的每月费用加起来。 然后将其计算为预算的百分比：（预算领域的每月支出÷月总销售额）x 100 = 该领域的预算支出百分比。

在考虑扩展业务时，这会给您一种分寸感。 它还可以帮助您确定当前超支的领域。 例如，16% 和 33% 的库存销售比率通常被认为是健康的。 对于大多数小型企业来说，7-12% 的营销预算被认为是合适的，尽管一些机构认为在电子商务中高达 30% 是典型的。 对于大多数公司而言，工资成本应保持在 30% 以下。 当然，也有例外。 但根据经验，这些数字很有用。

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预测财务

预算平衡后，您可以更细致地查看历史数据。 这将使您能够对电子商务业务的未来做出准确的财务预测。 预测将帮助您评估您的预算在未来会如何变化、您将在哪些方面花费现金、您的现金流将是什么样子，以及您可以期待什么样的回报。

有多种类型的预测，例如：

• 业务预测
• 销售预测
• 需求预测
• 现金流量预测
• 库存预测

最有用的预测不会孤立地查看您业务的不同部分，而是将现金流、成本、客户获取、客户价值和销售数据结合在一起。 这样，您就可以最准确地了解您的业务前景。

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领先指标与滞后指标

电子商务中的日常预测通常基于过去的表现。 上次奏效的方法可能会再次产生类似的结果。 在这个渠道上增加支出增加了我们的平均订单价值，所以让我们做更多的事情。 这些都是滞后指标。

这种方法没有错。 但是，如果您能够使用实时数据和基于领先指标的更主动的预测技术，回报可能会更大。 例如，您可能会发现第一次购买产品 A 的客户比购买产品 B 的客户具有更高的生命周期价值。

您可以据此逆向确定是什么促使某人购买产品 A。根据您的发现，您可以准确预测购买产品 A 的新客户数量增加 25% 的影响。

要进行此类预测，您不仅需要实时数据，还需要能够识别其中的正确指标。

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对准确的电子商务预测很重要的指标

要准确预测，研究正确的指标至关重要。 以下是电子商务预测的一些关键指标。 它们可能并不都与您的业务相关，但应用这些将帮助您开始规划未来。

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自由现金流（FCF）

FCF 是您支付了我们在上面看到的所有费用和任何其他支出后剩下的现金。 如果您的 FCF 正在增长，则表明您的销售额相对于您的成本正在增长。 如果您的 FCF 正在缩减，这未必是件坏事，只要您能够确定您的营运资金如何投资于将推动未来增长的支出。 这可以通过多种方式计算。

如何计算：

1. 营运现金流 - 资本支出 = FCF，或
2. 税后净营业利润 - 营业资本净投资 = FCF，或
3. 销售收入 - （运营成本 + 税收） - 运营资本所需投资 = FCF

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现金跑道

您的现金跑道是在您以当前的消耗率耗尽资金之前的时间量。 更长的跑道意味着更强劲的业务，拥有更好的现金流或更大的储备。 如果您有一个安静的月份或意外支出，较短的跑道会增加现金流问题的可能性，并使您处于不稳定的境地。

如何计算：现金余额÷月燃烧率=现金跑道（以月为单位）

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每位员工的销售额

每位员工的销售额是团队中每个成员的平均销售额。 这不是关于不努力的销售人员。 它正在计算您是否能够通过稳定的员工数量来提高您的销售额，以及雇用更多的人是否会带来相应的销售额增长。

如何计算：年销售额÷员工人数=每位员工的销售额

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退货率

您的退货率是在任何给定时期内退回的销售额的百分比。 处理退货是昂贵的，并且会消耗本可以更好地用于其他事情的资源。 高退货率表明产品、描述或包装存在问题，并且可能会限制重复购买。 低回报率意味着高客户满意度和高效率。

计算方法：（退货订单数÷订单总数）x 100 =退货率

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客户终身价值（CLTV）

CLTV 是估计客户在作为您的客户期间与您一起花费的金额。 不断增长的 CLTV 表明蓬勃发展的品牌和不断提高的客户忠诚度。 它还有助于预测哪些产品会为您的业务吸引最佳客户。 CLTV 下降表明企业正在吸引低价值客户并变得效率低下。

计算方法：客户价值x平均客户寿命=CLTV

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边际贡献

边际贡献是从毛利润中扣除销售和营销成本后剩下的钱。 这是最接近旧的“营业额是虚荣，利润是理智”格言的电子商务预测指标。 它显示您的广告支出和其他营销成本是否正在削弱您的利润。

计算方法：毛利-销售和营销成本=边际贡献

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获客成本 (CAC) 回收期

CAC 投资回收期是收回您在获取客户上所花费的资金所需的时间。 资金越早回到业务中，就越有利于增加现金储备并推动更多增长。

如何计算： CAC ÷（每个账户的平均收入 (ARPA) x 毛利率百分比）= CAC 投资回收期

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开始预测您的电子商务业务的未来

每个电子商务企业都受益于平衡的预算和对未来的更好了解。 深入挖掘这些关键指标并了解它们如何应用于您的业务将有助于您走上两者兼备的道路。

通过以下方式使自己处于准确预测的有利位置：

• 计算您的固定成本
• 清楚地了解您的可变成本并了解您的业务变化如何影响它们
• 制定考虑固定成本、可变成本以及历史或预计销售数据的预算
• 找出哪些预测指标对于根据领先指标进行预测最有用
• 使用全面的财务概览提供有关现金流和其他见解的实时数据

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