Finansal Hizmet Pazarlamacıları için Pazarlama Otomasyonu

Finans sektörü pazarlamacıları benzersiz zorluklarla karşı karşıyadır: Yaratıcılığı katı düzenleyici gerekliliklerle dengelemek. Yavaş ilerleyen bir sektörde dijital dönüşüme yön vermek. Büyük ekonomi duraksasa bile büyüme yaratmak. Fed'in enflasyona karşı aktif bir savaş yürütmesi ve bununla birlikte gelen oran artışları nedeniyle, herhangi bir finans sektörü pazarlamacısının "yardım" için ağlaması yeterli.

Neyse ki, pazarlama otomasyonu şeklinde yardım burada. Bu teknoloji, finans pazarlamacılarının operasyonlarını geniş ölçekte standartlaştırırken iletişimlerini kişiselleştirmelerine olanak tanır. Pazarlama liderleri arasında yapılan bir anket, işletmelerin pazarlama otomasyonunu "pazarlama ve satış çabalarını kolaylaştırmak" (%38), "müşteri deneyimini geliştirmek" (%34) ve "müşteri etkileşimini geliştirmek" (%28) için kullandığını ortaya çıkardı.

Elbette teknoloji tek başına hiçbir zaman tek cevap değildir, ancak finansal hizmetlere yönelik pazarlama otomasyonu, pazarlamacıların zorlu piyasa koşullarına rağmen ilerlemek için kullanabileceği güçlü bir araçtır.

Finansal Hizmetler için Pazarlama Otomasyonu Örnekleri

Pazarlama otomasyonu araçları, ekibinizin büyüklüğü ne olursa olsun, müşteri etkileşimini artıran benzersiz, özel marka deneyimleri oluşturmanıza yardımcı olabilir. Kuruluşlar zaman içinde farklı düzeylerde finansal hizmet pazarlama otomasyonu olgunluğuna ulaşabilse de temel hedefler aynı kalıyor: müşteri deneyimlerini geniş ölçekte kolaylaştırmak ve kişiselleştirmek.

Sağlam bir otomasyon stratejisiyle teknik entegrasyonları, müşteri segmentlerini ve kişiselleştirilmiş kampanyaları bir kez oluşturabilir ve daha sonra minimum manuel çabayla sonuç elde etmek için bunları tekrar tekrar dağıtabilirsiniz.

Bir banka, kredi birliği, sigorta komisyonculuğu veya varlık yönetimi şirketi bağlamında finansal hizmet pazarlamacıları için bu günlük gerçeklik şu şekilde görünüyor:

Finansal Hizmetler E-posta Pazarlama Otomasyonu

Finansal hizmetler için e-posta pazarlamanızı otomatikleştirmek, e-posta servis sağlayıcınızı CRM'nizle entegre etmeyi, açılma ve tıklama oranlarını iyileştirmek için A/B testleri çalıştırmayı, içeriği kişiselleştirmeyi ve müşteri yaşam döngüsü boyunca kampanyaları otomatikleştirmeyi içerir. Kullanım durumları çoktur. Zaman içinde eğitim içeriği gönderen kampanyalara yeni potansiyel müşteriler kaydetmek için otomasyonu kullanabilirsiniz. Yeni hesaplarıyla etkileşimi artırmak için yeni müşterilere katılım kampanyaları gönderebilirsiniz. Ayrıca, ek satış ve çapraz satış kampanyaları yoluyla kredi kartları veya kredi ürünleri gibi yeni teklifleri tanıtabilirsiniz.

Büyük Ölçekte Sosyal Medya

Sosyal medya pazarlama otomasyonu sayesinde ekibiniz, zaman alıcı olduğu bilinen faaliyetler söz konusu olduğunda değerli saatlerinden tasarruf edebilir. İçeriği planlamak ve yayınlamak gibi tekrarlanan görevleri otomatikleştirin ve sosyal medya dinleme ve çalışanların savunuculuğu gibi gelişmiş özellikleri kullanarak olumlu etkileşimi artırırken konuşmalar ve yorumlar hakkında bilgi sahibi olun.

SMS Pazarlama Otomasyonu

Finansal hizmet pazarlamanız için SMS pazarlamasını nasıl kullandığınıza bağlı olarak, devam eden kampanyalarınız dahilinde kısa mesaj planlamak, performansı izlemek ve etkileşim verilerini müşteri profillerine dahil etmek için otomasyonu kullanabilirsiniz. Bu, standart uyarıları ve bildirimleri, hedef kitlenizin hedeflenen bir kesimine gönderilen tanıtım metinlerini veya hatta bir müşteri veya potansiyel müşteri belirli bir eylemde bulunduktan sonra gönderdiğiniz davranışsal olarak tetiklenen SMS mesajlarını içerebilir. (Söylemeye gerek olmasa da yine de söyleyelim: Tüketici gizliliğini koruyan SMS pazarlama düzenlemelerine uyduğunuzdan emin olun.)

Açılış Sayfaları ve Web İçeriği Kişiselleştirme

Otomasyon araçları, kampanya sonuçlarını iyileştirirken ziyaretçilere daha iyi bir deneyim sunmak için web sitenizdeki ve açılış sayfalarınızdaki içeriği kişiselleştirmenize ve optimize etmenize yardımcı olur. Örneğin, dönüşümleri artırmak için A/B testleri yapabilir ve kampanyalarınızı güçlendirmek için geniş ölçekte sayfa çeşitleri oluşturmanıza yardımcı olacak şablonlar oluşturabilirsiniz. Ayrıca potansiyel müşteri yakalamayı geliştirmek ve gelecekteki ziyaretlerde site içeriğini kişiselleştirmek amacıyla davranışsal izleme verilerini toplamak için dinamik web formlarını kullanabilirsiniz.

Segmentasyon

Gelişmiş müşteri segmentleri oluşturmak, gelecekte kişiselleştirilmiş deneyimler sunmanın temelidir. Otomasyon araçları, potansiyel müşteri ve müşteri listelerinizi şirket büyüklüğü gibi "firma grafiklerine", konum veya cinsiyet gibi demografik bilgilere ve web sayfası ziyaretleri veya e-posta tıklamaları gibi davranışlara göre bölümlere ayırmanıza yardımcı olur. Bu segmentleri, daha hedefe yönelik iletişimler göndermek ve tüm müşteri yaşam döngüsü boyunca sonuçlar elde etmek için kullanabilirsiniz.

Finansal hizmetler pazarlama ekipleri, müşteri deneyimini iyileştirmek, olası satışlar oluşturmak, müşteri yaşam boyu değerini artırmak ve uyumluluğu sağlamak gibi daha büyük hedeflere ulaşmak için bu farklı otomasyon kullanım örneklerini uygulamaya koyabilir.

Finansal Hizmetler için Pazarlama: Dijital Müşteri Deneyimini İyileştirin

Pazarlama otomasyonu, finansal hizmet ekiplerinin daha iyi bir dijital müşteri deneyimi yaratmasını kolaylaştırır (veya en azından kolaylaştırır ). Daha önce bahsettiğimiz iki temel sonuca ulaşmanıza olanak tanır: dijital müşteri deneyimlerini geniş ölçekte kişiselleştirmek ve kolaylaştırmak. İşte nasıl:

Kolaylaştırın: Müşteri Yolculuğu Boyunca Tutarlılık Yaratın

Günümüzde çoğu müşteri bir finansal hizmet kurumu seçme yolculuğuna çevrimiçi araştırma yaparak başlıyor. Güven oluştururken kuruluşunuzun öyküsünü, değer önerisini ve hizmetlerini net bir şekilde iletmek için her temas noktasında tutarlı bir deneyim sunmanız gerekir.

Finansal kurumların dijital deneyimi geliştirmek için çabalamalarının en büyük nedenlerinden biri, birden fazla kanalı geçerek alıcının yolculuğunun tamamını optimize etme konusunda uzmanlaşmamış olmalarıdır.

Pazarlama otomasyonunun devreye girdiği yer burasıdır. Finansal hizmet pazarlamacıları öncelikle her kampanyada ve temas noktasında çalışması gereken stratejiyi ve mesajı geliştirebilirler. Daha sonra şablonlar oluşturmak ve geniş ölçekte varlıklar oluşturmak, tekrarlanabilir iletişimler geliştirmek ve web, e-posta, SMS ve diğer kanallardaki kampanyaları entegre etmek için otomasyon araçlarını kullanabilirler. Tek seferlik mesajlar veya koordine olmayan faaliyetler yerine bu tür tutarlı uygulama sayesinde müşteriler daha az anlaşmazlık yaşar ve daha uyumlu bir marka deneyimi yaşar.

Kişiselleştirme: İlgili Mesajları Doğru Zamanda İletin

Finansal hizmet müşterileri tutarlılığın yanı sıra, ihtiyaçlarına uygun kişiselleştirilmiş deneyimler de bekler. Bir anket, bankacılık müşterilerinin %72'sinin kişiselleştirmeyi "son derece önemli" olarak değerlendirdiğini bildirdi. Sadece %8'i bunun hiç önemli olmadığını söyledi.

Kişiselleştirme anlamlı alaka düzeyiyle ilgilidir: mevcut bir ihtiyacı karşılamak için doğru mesajı doğru zamanda iletmek. Finansal hizmetler için pazarlama otomasyonunun yardımcı olabileceği yer burasıdır. Pazarlama faaliyetlerinizi müşteri yolculuğu boyunca haritalandırarak, hedef kitlenizi mevcut aşamalarına göre segmentlere ayırarak ve bu anlara göre uyarlanmış iletişim ve içerik sunarak, geniş ölçekte gerçekten etkili kişiselleştirme elde edebilirsiniz.

Otomatik İçerik Pazarlama Kampanyalarıyla Potansiyel Müşteri Oluşturun

Potansiyel müşterileriniz bir bankaya, kredi birliğine veya danışmana ulaşmadan önce çevrimiçi olarak birçok araştırma yapıyor. Bu, organik arama ve içerik pazarlama yoluyla yeni potansiyel müşterileri çekmek için gerçek bir fırsat sunuyor. Fin-servis pazarlamacıları, araştırma sürecinin ilk aşamalarına uygun, alakalı ve faydalı içerikler oluşturup paylaşarak potansiyel müşterilerle bağlantı kurabilir. Bu, (şimdilik) satış yapmak yerine eğitime odaklanarak güven oluşturmanıza ve başvurulacak bir kaynak olmanıza olanak tanır.

Finansal hizmetler için pazarlama otomasyonu, müşterilerin bir satın alma işlemine veya hesaba doğru müşteri yolculuğunda kademeli olarak ilerlemesi için yollar oluşturarak SEO çabalarınızdan anlamlı sonuçlar elde etmenizi kolaylaştırır. Örneğin, bir ziyaretçi çevrimiçi yatırımla ilgili blog gönderinizi okumak için bir arama sonucu sayfasını tıkladıktan sonra, onu bülteninize kaydolmaya yönlendirebilirsiniz. Diğer bir olasılık da onları daha ayrıntılı bilgi içeren bir rehber indirmeye veya en azından ilgili başka bir blog gönderisine tıklamaya teşvik etmektir. Sonuçta amaç, bu ziyaretçilerin bir hesaba kaydolmasını veya satış ekibinizle iletişime geçmesini sağlamaktır.

Otomasyonla, bu yolculuğu kusursuz hale getirmek için doğru verileri toplayabilir ve doğru takip mesajlarını gönderebilirsiniz. Araştırmalar, içerik pazarlamanın finansal hizmet pazarlamacıları için inanılmaz derecede etkili olabileceğini gösteriyor; organik arama aramaların %64'ünü sağlıyor.

Gelişmiş Hedeflemeyle Müşterinin Yaşam Boyu Değerini Artırın

Sektörler genelinde, yeni bir müşteriyi çekmek ve dönüştürmek, mevcut müşteriyi elde tutmaktan genellikle çok daha pahalıdır. Finansal hizmetler bir istisna değildir ve finansal hizmetler için pazarlama otomasyonu, etkileşimi artıracak ve yaşam boyu değeri artıracak hedefli pazarlama kampanyalarını güçlendirmek için müşteri verilerini toplamanıza ve kullanmanıza yardımcı olabilir.

Müşterilerinizi Anlamak için Birinci Taraf Verilerini Toplayın

Geçtiğimiz birkaç yılda devlet kurumları ve teknoloji devleri, pazarlamacıların programatik reklamverenler veya toplayıcılar gibi üçüncü taraf kaynaklardan veri toplama, satın alma ve kullanma şeklini kısıtlayan yeni gizlilik dostu politikalar uygulamaya koydu. Buna karşılık, farklı sektörlerdeki pazarlamacılar birinci taraf verilerine odaklanarak uyum sağlıyor.

Birinci taraf verileri, doğrudan müşterilerinizden topladığınız için sahip olduğunuz verilerdir. Birinci taraf verilerine örnek olarak form gönderimleri, web sitesi davranış verileri, e-posta tıklamaları, SMS etkileşimi ve telefon görüşmesi başarı oranları verilebilir. Bu veri noktaları, müşterilerinizin neyi önemsediğini, hangi soruları olduğunu ve kuruluşunuz tarafından nasıl iletişime geçilmesini tercih ettiklerini daha iyi anlamak için kullanılabilir.

Finansal hizmet pazarlama otomasyonu, web sitenize yüklenen işaretçileri takip etmekten ücretli kampanyalar için benzersiz telefon numaraları atamaya ve alıcılar arasındaki e-posta etkileşim ölçümlerini kaydetmeye kadar müşteri yolculuğu boyunca sizin için veri toplar.

Daha İyi Segmentler Oluşturmak İçin Verileri Kullanın

Pazarlama otomasyon yazılımınızın topladığı verilerle müşteri listenizin daha gelişmiş segmentlerini oluşturabilirsiniz. Hangi müşterilerin en son e-posta bülteninizdeki araç kredileriyle ilgili bir makaleye tıkladığını, kimlerin web sitenizdeki işletme kredileri sayfasına göz attığını ve kimlerin çevrimiçi yatırımla ilgili yeni rehberinizi indirdiğini bileceksiniz.

Ayrıca müşterilerinizin hesap türlerine, hesap yaşlarına, geçmiş satın alma geçmişine, yaşam olaylarına ve müşteri yaşam döngüsündeki mevcut aşamayı yakalayan diğer veri noktalarına göre segmentler oluşturabilirsiniz.

Doğru Müşterileri Doğru Zamanda Doğru Tekliflerle Hedefleyin

Finansal hizmet pazarlama otomasyonu, müşterilerinizi doğru anda ilgilenebilecekleri mesajlarla lazerle hedefleyerek veriye dayalı segmentlerinizi kullanıma sunmanıza yardımcı olur. Web sitenizdeki yeni kredi kartı seçeneklerini mi kontrol ediyorlar? Kaydolmak için tıkladıklarında onlara sınırlı süreli bir bonus teklifi gönderin. Müşteri memnuniyeti anketinde size mükemmel bir puan mı verdiler? Onlardan bir arkadaşlarına tavsiye etmelerini isteyin ve bunu yapmaları için bir teşvik teklif edin.

Sonuç olarak: Mesajlarınızı ve tekliflerinizi özelleştirmek için birinci taraf verilerini kullanarak, zaman içinde daha fazla etkileşimde bulunan müşterilere yol açacak daha kişiselleştirilmiş bir deneyim yaratacaksınız.

Pazarlama Otomasyonu Finansal Hizmetler ve Uyumluluk

Finansal pazarlamacılar, pazarlama içeriği için yasal onay almanın zaman alıcı olduğunu bilirler ve burada dürüst olalım, bazen düpedüz sinir bozucu olabilir. İşte iyi haber: Tekrarlanabilir, otomatik kampanyalar yürütüyorsanız, hukuk ekibinizle yalnızca bir kez onay sürecinden geçmeniz gerekir. Bu bir rüya gibi gelmiyor mu? Ne kadar zaman kazanacağınızı bir düşünün.

Pazarlama otomasyonu çözümünüz bir BCC arşivleme çözümü içeriyorsa, mevcut araç yığınınızla FINRA uyumlu e-posta pazarlamasına ulaşabilirsiniz.

Finansal Hizmetler Pazarlama Otomasyonunda Örnek Olay İncelemeleri

Elbette bizim sözümüze güvenmek zorunda değilsiniz. Ticari bankalar, kredi birlikleri, sigorta acenteleri ve varlık yöneticileri, pazarlama otomasyonunu olağanüstü sonuçlarla kullanmaya başlıyor. Buradakiler sadece birkaç örnek:

Georgia United Credit Union: Başvuru Hacimlerinde %96 Artış

Georgia United Credit Union, üye yolculuğunu geliştirmek ve bölümlere ayrılmış pazarlama programları oluşturmak, yeni üyeleri çekmek ve elde tutmak için kişiselleştirilmiş içerik sunmak amacıyla pazarlama otomasyonunu uyguladı. Finansal hizmetler için pazarlama otomasyonunu kullanarak hoş geldiniz e-postalarında %77'lik bir açılma oranı elde ettiler, pazarlama otomasyonu platformu aracılığıyla binlerce yeni ürünün çapraz satışını yaptılar ve başvuru hacminde %96'lık bir artış yaşadılar.

"Üye veri dosyamızın Act-On'a entegre edilmesi, pazarlamaya eski sistemimizde sahip olmadığımız kolaylığı ve bağımsızlığı sağlayarak, daha sık, daha segmentli ve kişiselleştirilmiş iletişimler göndermemize olanak tanıyor."

-Amanda Hullinger, Pazarlama Sorumlusu, Georgia United Credit Union

Tower Federal Credit Union: Açık Oranları %300 Artırdı

Tower Federal Credit Union, e-posta kampanyalarını otomatikleştirmek ve segmentasyon çabalarını geliştirmek için pazarlama otomasyonunu kullanıyor. Ayrıca üye davranışlarını daha etkili bir şekilde anlamak ve raporlar çalıştırmak için veri ve analiz araçlarını kullanıyorlar. Kredi birliği, açılma oranlarında ve takip e-postalarında %300'lük bir artış yaşıyor.

"Özellikle takip e-postalarında açılma oranlarımızda iki ila üç kat artış gördük ve çok daha fazla müşterinin kredi başvurusuna başladığını gördük."

-Marc Wilensky, İletişim ve Marka Pazarlamadan Sorumlu Başkan Yardımcısı, Tower Federal Credit Union`

RADYOTCA: Toplam Yıllık E-posta Geliri Hedefini %15 Artırdı

Kanada'nın en büyük ve en güvenilir dijital finansal satın alma platformu, daha dinamik segmentasyon ve kişiselleştirme sağlamak için Act-On'u kullanıyor. Finansal hizmetler için pazarlama otomasyonunu kullanarak, geleneksel web sitesinden alışveriş deneyiminin ötesine geçerek müşterilerin gelen kutularına daha kişiselleştirilmiş iletişim sağlayarak tüm müşteri yaşam döngüsünü desteklerler. Şirket, pazarlama kampanyalarında ortalama %20 tıklama oranına ulaştı ve toplam yıllık e-posta geliri hedefini %15 artırdı.

“Act-On, tüm dışarıya yönelik çabalarımıza güç veren otomatik programlar oluşturmamıza olanak sağlıyor. Özellikle Otomatik Yolculuk Oluşturucu, içeriğimizi haritalandırmamıza ve ardından müşteri yolculuklarımızı baştan sona görselleştirmemize ve kolaylaştırmamıza yardımcı olur. Aslında yeni ürünümüzün ana satış noktası da bu; tamamen otomatik yenilemeler.”

– Lydia Ku, Kıdemli Pazarlama Müdürü , RateDOTCA

Bu Sizin İçin de Mümkün!

Bu hikayeler, doğru strateji ve araçlarla finansal hizmet kuruluşlarının, geniş ölçekte olağanüstü kişiselleştirilmiş pazarlama gerçekleştirmek (ve olağanüstü sonuçlar elde etmek) için otomasyonu kullanabileceğini gösteriyor.

Birkaç hikaye daha okumak veya finansal hizmetler için pazarlama otomasyonunun potansiyel sonuçlarını paydaşlarla paylaşmak isterseniz, koleksiyonun tamamını okunması kolay tek bir belgede derledik.