En İyi Fintech Şirketlerinden Sürdürülebilir Büyüme Üzerine 7 Ders

Finansal teknoloji (fintech) şirketleri ve uygulamaları, artan sayıda kullanıcı fatura ödeme, çevrimiçi alışveriş, para gönderme ve harcamaları yönetme konusunda sundukları kolaylığı ve rahatlığı keşfettikçe sürekli olarak popülerlik kazanıyor. Aslında, yeni fintech uygulaması kullanıcılarının %95'i ilk ay içinde en az bir parasal işlem gerçekleştiriyor. Büyüme, Stripe ve Wise gibi en iyi fintech şirketleri tarafından yönetiliyor.

İşletmeler ve girişimciler, fintech şirketlerinin nasıl bu kadar etkileyici bir finansal büyüme elde ettiğinden çok şey öğrenebilir. En büyük yedi derse geçelim:

1. Ders: Müşteri Odaklı Bir Yaklaşım Benimseyin

Müşterilerinizi ilk sıraya koyun. Bu, yalnızca müşteri ilişkilerini ve deneyimlerini geliştirmek değil, aynı zamanda onların acı noktalarını ele alma şeklinizi de geliştirmek anlamına gelir. Müşteri, iş stratejinizin merkezinde olmalıdır.

Örneğin, Stripe'ın değer önerisi sorunsuz işlemlerinde yatmaktadır. Kullanımı kolaydır ve özel müşteri desteğine ve çevrimiçi kılavuzlara sahiptir. Ayrıca, müşterilerini dahil etmek için sosyal medyayı ve e-posta haber bültenlerini kullanır.

Müşterilerle iyi etkileşim kuran bir diğer popüler fintech şirketi , Meksika merkezli bir bankacılık uygulaması olan Albo'dur . Müşterilerin doğru mesajı doğru zamanda almasını sağlamak için segmentasyona dayanır.

İşletmeniz için önce müşteri yaklaşımını benimsemek için:

• Müşteri dostu bir kullanıcı deneyimi (UX) ve özellikleri tasarlayın
• İşlemleri tamamlamak için adım sayısını azaltın
• Kullanıcıların ilgisini çekmek için ödüller veya puan kartları sunarak ürününüzü oyunlaştırın
• Uygulamanızın güvenliğini vurgulayın

2. Ders: Yeni Teknolojiyi Kucaklayın ve Kullanın

Günümüzün hızlı tempolu pazarında önde olmak, yeni teknolojileri benimsemeyi gerektirir. En iyi fintech şirketlerinden birçoğu artık yeniliği desteklemek için yapay zeka (AI) destekli çözümler kullanıyor. Örneğin Robinhood, kişiselleştirilmiş ticaret önerileri sağlamak için yapay zeka algoritmalarından yararlanır. Enova, kredi değerlendirmeleri yapmak için makine öğrenimini kullanır.

Doğru teknolojiden yararlanan yeni işletmeler, müşteri memnuniyetini artırmak için çeşitli görevleri otomatikleştirebilir. Bu nedenle, mevcut teknolojinizi geliştirmenin yollarını izleyin:

• Satışları artırmak için müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) yazılımını entegre edin
• Chatbot'larla müşteri hizmetlerini otomatikleştirin
• Süreçleri kolaylaştırmak için bulut tabanlı sistemleri benimseyin
• Büyük hacimli verileri analiz etmek ve karar vermeyi iyileştirmek için makine öğrenimini kullanın

3. Ders: İşbirliği Yapın ve Ortaklıklar Oluşturun

Doğru yapıldığında, diğer firmalarla işbirliği yapmak erişiminizi genişletebilir. Ayrıca daha fazla pazar bilgisi kazanacak ve üssünüzü güçlendireceksiniz. Başka bir deyişle, ortaklıklar işletmenize sürdürülebilir büyüme getirebilir.

Yeni ortaklıkları şu şekilde arayabilirsiniz:

• Konferans ve kongrelerde ağ
• İş ortağının kitle tabanından yararlanmak için bir sosyal medya işbirliği yapın
• Uluslararası pazarlara ulaşmak için hizmetlerinizi bir araya getirin. Örneğin, Çinli Alipay, sınır ötesi dijital ödemeleri etkinleştirmek için Hintli Paytm ile işbirliği yaptı.
• Diğer girişimcilerden mentorluk sağlayın ve isteyin
• Kâr paylaşımı temelinde bir ortaklık programı başlatın (veya katılın)

Güçlü ortaklıklar sizin için yeni pazarların kilidini açabilir. En iyi fintech şirketleriyle işbirliği yapmak size yenilik yapma ve çağın bir adım önünde olma fırsatı da verir.

4. Ders: Veri Analitiğini ve İçgörüleri Kullanın

Müşteri analitiği, pazarlama cephaneliğinizde güçlü bir araç olabilir. Bugün, tüm iş kararları veriye dayalıdır. Bu nedenle, derin müşteri içgörüleri elde etmek ve sürdürülebilir büyümeyi yönlendiren bilinçli kararlar almak için analitiği kullanmalısınız.

Verileri kullanmanın bir başka nedeni de kişiselleştirme sunmaktır. Müşteriler, kişiselleştirilmiş deneyimler için can atıyor. Örneğin, uygulama içi bildirimlerin ortalama tıklama oranı (TO) %24'tür. Bu, bir kullanıcı zaten uygulamanızda olduğunda, bir bildirimle etkileşim kurma olasılığının daha yüksek olduğu anlamına gelir. Bağlamsal, aşırı kişiselleştirilmiş bildirimler oluşturmak için iyi bir fırsat.

Dahası, Intuit ve Fiserv, müşteri segmentasyonu için yapay zekayı kullanır. Bununla, her grup için kişiselleştirilmiş teklifler oluşturabilir ve elde tutma oranlarını artırabilirler. DBS Bank ayrıca, kullanıcı davranışını anlamak ve kişisel öneriler göndermek için AI'yı aktif olarak kullanır.

5. Ders: Ölçeklenebilir İş Modelleri Oluşturun

Zaten başarılıysanız, şimdi ölçeklendirmeyi düşünmelisiniz. Çok fazla zaman, para ve kaynak yatırımı yapmadan işinizi nasıl büyütebilirsiniz? En iyi fintech şirketlerinin bunu nasıl yaptığını inceleyelim.

Hemen hemen her büyük firma süreç optimizasyonu kullanır. Yeni işletmeler, mevcut süreçlerini daha verimli hale getirerek zamandan, paradan ve kaynaklardan tasarruf edebilir. Bu, verimsizlikleri belirlemeyi ve süreçleri kolaylaştırmayı içerir. Bunu, yinelenen görevleri otomatikleştirerek ve fazladan adımları ortadan kaldırarak yapabilirsiniz.

Hız ve ölçeklenebilirlik elde etmenin bir başka yolu da açık kaynaklı yazılım ve sunucusuz mimari kullanmaktır. Kendi sunucunuza ve yazılımınıza sahip olmanız veya bakımını yapmanız gerekmeyeceğinden bu, zamanınızı ve kaynaklarınızı serbest bırakacaktır. Açık kaynaklı yazılımın kullanımı ücretsizdir ve küçük firmalara uygulamalarına avantajlı bir başlangıç ​​sağlayabilir.

Artan talebi karşılamak ve kaliteden ödün vermeden hizmetlerinizi genişletmek için hizmet olarak yazılım (SaaS) çözümlerini de kullanabilirsiniz. Örneğin, SaaS süreçleri müşteri katılımını otomatikleştirebilir, verileri yönetebilir ve kimlik kontrollerini düşük maliyetli bir şekilde gerçekleştirebilir.

6. Ders: Mevzuata Uygunluğa Öncelik Verin

Mevzuata uyum, fintech firmalarının güvenilirliğini sürdürmesi için çok önemlidir. Uygulamayı başlatmadan önce tüm düzenleyici gereksinimleri karşıladığınızdan emin olun. Bu şekilde, güven inşa edebilir ve uzun vadeli istikrarı destekleyen bir ortam yaratabilirsiniz. Aynı zamanda riskleri azaltmanıza da yardımcı olacaktır.

Veri gizliliği ve güvenliği, finansal faaliyetlerde kritik öneme sahiptir ve kullanıcıların en çok endişe duyduğu konular arasındadır. Müşteriler, dolandırıcılık ve bilgisayar korsanlığı korkusuyla yeni uygulamalara karşı temkinli davranıyor. En iyi fintech şirketlerinin tümü hem ulusal hem de uluslararası düzenlemelere uyar. Aksi takdirde, kullanıcıları kaybetme ve hatta uygulamanızı yasaklama riskiyle karşı karşıya kalırsınız.

7. Ders: Adapte Olmaya ve Yenilik Yapmaya Devam Edin

Birçok genç, geleneksel bankacılıktan daha fazla kolaylık sunan fintech uygulamalarına geçiyor. Bu size yenilik yapma ve çağın ilerisinde kalma fırsatı verir. Örneğin, işletmeler, özelleştirilmiş programlar oluşturmak için düşük kodlu ve kodsuz platformları benimseyebilir. Bu, geliştirme sürecinde birkaç ay kazandıracak ve pazara giriş sürenizi optimize edecek.

Ortaya çıkan bir başka trend de çok kanallı müşteri desteği sunmaktır. Genç nesiller, markalarla etkileşim kurmak için farklı platformlar ve iletişim cihazları kullanıyor. Bu nedenle, tüm kanallarınızda tutarlı bir varlık oluşturmak çok önemlidir.

Yenilik kültürünü teşvik ederek ve sürekli olarak yeni özellikler ve çözümler sunarak, değişen müşteri ihtiyaçlarını karşılamaya ve büyüme için yeni fırsatları yakalamaya daha iyi hazırlanacaksınız.

Kıyaslama Raporumuzda En İyi Fintech Şirketlerinin Uygulamalarından Öğrenin

Fintech sektörü katlanarak büyüyor. Pastadan pay almak için yenilik yapmanız ve yeni teknolojiyi ölçeğe uyarlamanız gerekir. Ancak öncelikle kullanıcıların fintech uygulamalarında nasıl davrandığını anlamanız gerekir.

Ortalama yapışkanlık katsayısından TO'lara ve dönüşüm oranlarına kadar her şeyi kapsayan değerli veriler topladık. Hepsi bir arada raporumuz, pazarlama stratejinizi nerede ve ne zaman uygulayacağınızı anlamanıza yardımcı olacaktır.

CleverTap'in Fintech Apps 2023 için Kıyaslama Raporunu indirin ve büyümeniz için verilerden yararlanmaya başlayın.