2023'te Çevrimiçi Bir Fintech İşine Nasıl Başlanır?

Çevrimiçi bir fintech işine başlamak istiyorsunuz.

Ve neden olmasın?

Ne de olsa, günümüzün dijital odaklı dünyasındaen karlı sektörlerden biri.

Finans sektöründe bu fırsatı değerlendirmek en doğal seçim gibi görünüyor.

İster deneyimli bir finans uzmanı olun ister teknoloji meraklısı bir girişimci olun, başarılı bir çevrimiçi fintech işi oluşturmak, dikkatli bir planlama ve yenilikçi fikirler gerektirir.

Bu blog gönderisinde, hedef pazarınızı belirleme, doğru teknolojiyi seçme vb. dahil olmak üzere bir fintech girişimiyle ilgili tüm temel hususları keşfedeceğiz.

Öyleyse, finans sektörünü sarsmaya ve başarılı bir çevrimiçi fintech girişimi kurmaya hazırsanız, haydi başlayalım!

Ne YAPMAYIN

1. Mevzuata Uygunluğu İHMAL ETMEYİN

Fintech ve bankacılık alanları kapsamlı bir düzenlemeye tabidir.

Bu nedenle, bariz nedenlerden dolayı, bu karmaşık küre hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olmak çok önemlidir.

Düzenleyici organları, yasaları, yasal kısıtlamaları ve zorunlu gereklilikleri içerir. Avrupa'da GDPR'nin uygulanmasıyla veya Hindistan'da yaklaşan veri koruma yasasıyla bu yönler daha da önem kazandı.

Fintech düzenlemeleri, kara para aklamayı önleme (AML) politikalarını veya Müşterini Tanı (KYC) uyumluluk gerekliliklerini içerebilir.

Ayrıca dijital sertifikalar ve Adhaar kimlik doğrulama mekanizmaları da gerekli olabilir.

Yasanın ülkeden ülkeye değişebileceğini dikkate almak önemlidir. Her bölge kendine özgü kanunlarla yönetilir.

Bu nedenle, farklı hukuk sistemlerinin nüanslarında nasıl gezineceğinizi bilmek birincil odak noktanız olmalıdır.

Örneğin, Meksika ve BAE gibi ülkeler, firmaların fintech lisansları için belirli pazar düzenlemeleri almasını zorunlu kılarken, Birleşik Krallık standart lisansları şart koşuyor.

2. Fintech Alt Alan Adları Önemlidir

Keşfedebileceğiniz çok sayıda alt alan vardır ve bunlardan bazıları aşağıda belirtilmiştir:

1. Veri analizi ve finansal karar verme
2. Kitle fonlaması
3. sigorta teknolojisi
4. borç verme
5. Ödemeler ve uluslararası para transferleri
6. Finansal ürünler
7. Kripto para birimleri ve blockchain tabanlı çözümler
8. Ticaret ve yatırımlar
9. Kişisel finans yönetimi
10. Mobil bankacılık

Fintech ürününüz, belirli bir ülke veya demografik grup gibi belirli bir kitleye de hitap etmelidir.

Profesyonel İpucu:Tüm yumurtalarınızı aynı sepete aynı anda koymayın.Dönem.Bir girişimci olarak, fintech'iniziyerel pazar için başlatmaya odaklanın ve ardından gerekli görülürse daha sonraki bir aşamada küresel pazara doğru genişleyin.

3. Rekabeti Görmezden Gelmek Akılsızlıktır

Nişinizi seçtikten sonra, rakiplerinizi araştırmak kesinlikle önemlidir.

Bu, ürününüzü diğerlerinden ayıran rekabetçi bir değer belirlemenizi sağlayacaktır.

Fintech'te yeni bir ürün yaratmak veya mevcut bir hizmeti iyileştirmek gibi birçok iş fırsatı vardır.

Bunun için köklü bir süreci takip edin.

1. Kullanıcı deneyimini değerlendirin.
2. Fikirlerinizi mümkün olduğunca çok sayıda potansiyel müşteriyle paylaşın
3. Mint gibi başarılı fintech şirketleri, hedef kitlelerini doğru şekilde vuran, son derece kişiselleştirilmiş UI/UX oluşturmaya öncelik verdiler.

4. Ekibinize Odaklanmamak

Doğru insanlar doğru sonuçları üretecektir.

Doğru takımı kurmaya odaklanmamak, yapacağınız en büyük hatalardan biri olabilir.

Ancak, en iyi finansal uygulama geliştiricilerini çekmek ve yerinde bir ekip oluşturmak zor olabilir.

Ek olarak, ülkenizdeki deneyimli mühendisler pahalı olabilir.

Bu nedenle, yeni başlayanlar, Doğu Avrupa, Asya ve özellikle Hindistan gibi denizaşırı ülkelerde bir yazılım geliştirme ekibi tutmayı düşünmelidir.

Bunlar, belirli bir alandaki yetenekli uzmanlara makul bir maliyetle erişim sağlayabilir.

5. Tech Stack HER ŞEYDİR

Karmaşık fintech ürünleri geliştirmek için özel yazılım geliştirme kesinlikle gereklidir.

Üçüncü taraf CMS'ler veya çerçeveler, gerekli tüm işlemleri gerçekleştiremez.

Çoğu yazılım sağlayıcısı tarafından fintech uygulama geliştirme için kullanılan teknoloji yığını genellikle aşağıdakileri içerir:

veritabanları:

• Redis
• MySQL
• MongoDB
• postgresql

Programlama dilleri:

• C/C++,
• piton,
• java
• JavaScript
• Yakut.

Çerçeveler:

• Bahar.
• düğüm.js,
• Django
• Tepki,

6. Veri Korumasına Öncelik Vermemek

Para söz konusu olduğunda, güvenlik ve mahremiyet her şeydir.

Ürününüz ne kadar iyi veya kötü olursa olsun, bir fintech uygulamasının riske atamayacağı tek şey güvenlik ihlalleridir.

Bu, hassas verileri bulutta şifrelemenin ve güvenli bir şekilde depolamanın firmanızın 1 numaralı önceliği olması gerektiği anlamına gelir.

Bunu sağlamak için, güvenlik açıklarını belirlemek ve gidermek üzere kaynak kodunuz üzerinde kapsamlı testler gerçekleştirin.

Ek olarak aşağıdakilere odaklanın: -

1. Ağ bağlantıları için taşıma katmanı güvenliğini (TLS) kullanın, yetkisiz API bağlantılarını önleyin,
2. İstemci bilgilerini HTTPS SSL sertifikalarıyla koruyun.
3. DDoS saldırılarına karşı korunmak için AWS gibi güvenli bir bulut platformu seçin
4. Ağ kesintileri durumunda verileri yedekleyin.
5. Müşterilerin güçlü parolalar kullanmasını gerektiren çok adımlı kimlik doğrulaması uygulayın.
6. Gelişmiş veri koruması için yüz tanıma ve parmak izi taraması gibi biyometrik kimlik doğrulama yöntemlerini entegre edin.

7. Finansmana Odaklanın

Önyükleme veya banka kredisi almak veya kitle kaynak kullanımı ve girişim kapitalizmi olabilir - fintech hizmetiniz için fon sağlamanın birçok yolu vardır.

Ayrıca bir girişim yarışmasına katılmayı veya aile ve arkadaşlardan mali destek almayı da düşünebilirsiniz.

Seçtiğiniz fonlama seçeneğinden bağımsız olarak, potansiyel yatırımcılarınız için bir prototip hazır bulundurmak gerekir.

Bu, otomatik olarak etkileyici bir satış konuşması oluşturmanıza yardımcı olabilecek görsel bir prototip geliştirmenize yardımcı olacaktır.

Çevrimiçi Bir Fintech İşine Nasıl Başlanır?

Para yönetimi teknolojisine olan talep sadece artıyor. Bu yıl, çeşitli sektörlerdeki işletmeler için zorlu geçti. Bazı girişimciler yeni girişimlerde bulunmadan önce beklemeyi tercih ederken, bu strateji finans sektörü için uygun olmayabilir.

1. Talebi Kontrol Edin

Fintech endüstrisi bir dizi çözüm sunar. Fintech, kişisel yönetim uygulamalarından sigorta teknolojisine ve kolay yatırım seçeneklerine kadar olası her niş alanı kapsıyor.

Tüketiciler, hareket halindeyken mali durumlarını kontrol etmelerine olanak tanıyan kapsamlı ve kullanıcı dostu bir arayüz arıyor.

Girişimciler şimdi bir fintech startup'ı kurarak artan talepten faydalanabilir ve startup'ların genellikle öne çıkmakta zorlandıkları bir pazarda dikkatleri üzerine çekebilir.

2. Uzmanlığa Odaklanın

Günümüzde bir fintech uygulaması oluşturmak daha uygulanabilir hale geldi.

Ek olarak, programcılar finansal sistemlerin inceliklerini anlamak için fintech danışmanlık hizmetlerinden rehberlik alabilirler.

Ayrıca çoğu banka ve devlet kurumu finans sektörünün dijitalleşmesini benimsedi. Ayrıca hizmetlerini ve operasyonlarını fintech işletmelerinin büyümesini desteklemek için kademeli olarak uyarlıyorlar.

3. Sigorta Teknolojisi

Sigorta teknolojisi veya Insurtech, veri odaklı yetenekleri nedeniyle fintech endüstrisinde önemli bir ilgi görüyor.Fintech söz konusu olduğunda AI araçları her şeydir.

Analiz etmek için yapay zekadan yararlanır

• suç kayıtları
• tıbbi kayıtlar
• kredi geçmişi,
• sosyal medya bilgileri,

Bu faktörler, şirketlerin müşterilere en uygun fiyatlı seçeneği sunarken riskleri azaltmalarına yardımcı olur.

4. Kurumsal Muhasebe

İşletmelere hitap eden bir fintech girişimi oluşturmak çok karlı olabilir. COVID-19 salgını nedeniyle birçok şirket online operasyonlara yöneldi.

Neobanks veya Karbon Business , Razorpay ve Kodo gibi çevrimiçi bankacılık hizmetleri, yakın geçmişte fintech endüstrisinde devrim yarattı. Bunlar, süreçlerini iyileştirmek için en son teknolojiye güveniyor.

Kurumsal fintech yazılımı alanı, oldukça ödüllendirici olduğu için dikkat edilmesi gereken bir alan.

5. Kripto para birimi

Merkezi olmayan uygulamalara, insanların parasını yönetmek için giderek daha fazla güveniliyor.

Kullanıcılar, dijital para birimlerini yönetmek için güvenilir platformlar arar. Kripto para piyasasında bulunan çok sayıda ticaret ve yatırım uygulamasına rağmen hiçbiri %100 kullanıcı memnuniyeti sağlamadı.

Bir fintech girişiminin Coinbase gibi endüstri devleriyle rekabet etmesi zor olsa da , iyi tasarlanmış, düşük ücretli, güvenli bir uygulama oluşturmak kullanıcıları çekebilir ve müşteri sadakatioluşturabilir .

Bazı Başarılı Örnekler

1. Şerit

Niş : Çevrimiçi Ödemeler

Finansman : 479 Milyon Dolar

Stripe, dünya çapında e-Ticaret işletmeleri tarafından kullanılan, iyi bilinen bir çevrimiçi ödeme ağ geçididir. PayPal'ın aksine Stripe, tüketicilerden çok dijital işletmelere odaklanır.

Stripe'ı diğerlerinden ayıran şey, sitelerine bir ödeme sistemi eklemekte zorlanan web geliştiricilerinin sorununu çözmek için oluşturulan kolay entegrasyonudur. Kurucu ortaklar Patrick ve John Collison bu sorunu fark ettiler ve Stripe'ın kurulumunu olabildiğince kolaylaştırarak onu 36 milyar dolarlık bir fintech devi haline getirdiler.

2. Nane

Niş : Finans yönetimi

Finansman : 31 Milyon Dolar

Mint, Intuit tarafından sunulan, kişisel mali durumu yöneten bir uygulamadır. Uygulama, hesap yönetimi, gider takibi ve bütçeleme gibi çeşitli hizmetleri kullanımı kolay tek bir uygulamada birleştirerek birden fazla uygulamaya olan ihtiyacı ortadan kaldırır.

Mint'in başarısı, ayrıntılı planlamaya, kapsamlı pazar araştırmasına ve etkili içerik pazarlamasına bağlanıyor.

Sıklıkla viral olan sosyal uygulamaların aksine, Mint yinelemeli bir geliştirme yaklaşımı izlemedi .Bunun yerine, uygulamanın lansmanından önce kurucu Aaron Patzer, uygulamayı mükemmelleştirmeye odaklandı.

Şirket ayrıca makaleler ve infografikler gibi güvenilir ve faydalı içerikler üretmeye büyük yatırım yaptı ve kullanıcılara güven vermek için uygulamanın güvenlik özelliklerini vurguladı.

3. Robinhood

Niş : Ticaret ve Yatırımlar

Finansman : 539 milyon dolar

Robinhood, komisyonsuz hisse senedi alım satımı sunan popüler bir yatırım uygulamasıdır. Uygulama, hisse senetlerinden ve nakit varlıklarından elde edilen faizlerle para kazanıyor. Ek olarak, premium hesapları iyi bir gelir kaynağıdır.

Kişiselleştirilmiş özellikleri ve ihtiyaçlarını ve değerlerini karşılayan pazarlama stratejileri nedeniyle Y kuşağı arasında özellikle popülerdir.

Kullanıcı dostu arayüzü ve komisyon ücreti olmamasıyla Robinhood, piyasadaki en iyi fintech uygulamalarından biri haline geldi.

4. Oscar Sağlığı

Niş : Sigorta

Finansman : 892,5 milyon dolar

Oscar Health, sigorta piyasasının - sigorta teknolojisinin önemli bir örneğidir.

Geleneksel sağlık sigortası çözümlerinden farklı olarak bu, müşteri odaklı, basit ve uygun fiyatlı yeni bir sağlık sigortası şirketidir .

Bir fintech girişimi olarak, kullanıcılara hitap eden bir sağlık hizmeti uygulaması oluşturmak zor olabilir. Benzer hizmetlerin çoğu, en pahalı planları satmaya odaklanır ve müşteri bilgilerini sınırlar. Bu yaklaşım, elektronik sağlık hizmetlerini gerekli bir kötülük gibi gösterebilir.

Oscar Health, güçlü bir "önce kullanıcı" yaklaşımıyla farklıdır. Şirket, müşterilerin en uygun fiyatlı sigorta seçeneklerini seçmelerine yardımcı olan sağlık danışmanlarından oluşan ekipler sağlar.

Uygulama, kullanıcıların tıbbi kayıtlarını ve laboratuvar raporlarını saklamasına, randevu almasına ve sanal sağlık tavsiyeleri almasına olanak tanır.

5. Coinbase

Niş : dijital para birimi değişimi

Finansman : 8 turda 225 Milyon Dolar

Coinbase, çevrimiçi olarak Bitcoin, Ethereum ve Litecoin gibi dijital para birimlerini alıp satmak için popüler bir platformdur.

Kripto para birimi işlemleriyle ilgilenen bir fintech şirketi için şeffaflık, erişilebilirlik ve satın alınabilirlik çok önemlidir. Coinbase üç kriteri de karşılıyor.

Hızlı ve sorunsuz bir kayıt süreciyle 102 ülkede sorunsuz çalışan kullanıcılar, aynı zamanda üst düzey güvenliğin ve platformun yasal uyumluluk politikalarına açık bir şekilde bağlılığının keyfini çıkarıyor.

Son Düşünce: Bir Çevrimiçi Fintech İşine Nasıl Başlanır?

Unutmayın: Bir kez yapın ve doğru yapın!

Bir fintech girişimi geliştirmeye başlamak için gerekli tüm unsurların yerinde olması çok önemlidir. Ancak, önce minimum geçerli ürün (MVP) ile başlamanız önemle tavsiye edilir.

Bir MVP oluştururken sık karşılaşılan tuzaklardan kaçınmak da önemlidir.

Bu, fikri test etmek için minimum özellik kapsamı oluşturmayı içerir. İyileştirmeler yapmak için kullanıcıların geri bildirimlerini toplamak bir sonraki önemli adımdır.

Küçükten başlamak ve ürünü kademeli olarak büyütmek, özellikle son derece rekabetçi fintech pazarında akıllı bir yaklaşımdır.

Mutlu Finansman!

Bu, Ramitha Ramesh tarafından yazılan bir konuk gönderisidir.

Ramitha Ramesh , ABD, İngiltere ve Hindistan'daki çeşitli müşteriler için SEO içerik pazarlama stratejisindeki uzmanlığıyla tanınan Karbon Business'ta editördür . Hızlı tempolu finans, ticaret ve bankacılık dünyasını keşfetme tutkusuyla blogu, sektördeki en son trendler ve gelişmeler hakkında benzersiz bakış açıları sunan bir içgörü hazinesidir. Nirvana'yı yemek, eğlence ve seyahatte bularak, dijital dünyanın infodemisine karşı koyma görevinde.

Onunla LinkedIn üzerinden bağlantı kurabilirsiniz .

Inuidea'ya konuk gönderileri göndermek istiyorsanız,Inuidea.com'unkonuk gönderi kurallarınagöz atın.

Herhangi bir sorunuz varsa veya benimle çalışmak istiyorsanız,benimle iletişime geçmektençekinmeyin.Senin gibi genç dolandırıcılara yardım etmek için her zaman hazırım!