Juni'nin mali suçlarla mücadele taahhüdü

Mali suçlarla mücadelenin önemi ve zorlukları

Juni'nin yaptığı gibi e-ticaret işletmelerine finansal hizmetler sağladığınızda, fintech endüstrisi ne kadar hızlı büyür ve hareket ederse etsin, finansal suçlarla mücadele etmek ve müşterileriniz için güvenli ve güvenli bir ortam yaratmak ana önceliğinizdir.

Eşzamanlı olarak, e-ticaret faaliyetleri için sorunsuz bir kullanıcı deneyimi ve sorunsuz işlemler sağlarsınız. Facebook'a yapılan büyük ödemeler nedeniyle bloke kart yok. Ödeme alıcısı Mailchimp hakkındaki şüpheler nedeniyle askıya alınmış işlem yok. Bu, ürünlerinizin veya sistemlerinizin kötüye kullanılmasını önlerken işlerini büyütmelerine yardımcı olduğunuz anlamına gelir. Bu bir taahhüt ve bir görevdir.

Bir endüstri yenilikçisi ve bir çığır açıcı olarak Juni, sürekli olarak güvenlik ve hız arasındaki boşluğu kapatmaya çalışır. Müşteri deneyiminde bir sonraki seviyeyi sağlamanın zorluğu budur. İki karşıt gücü nasıl bir araya getirirsiniz? Kontroller vs Özgürlük.

Nasıl çalıştığımızı ve neyi temsil ettiğimizi anlamak için, güvenliğinizi sağlamak ve size sınıfının en iyisi finansal ekosistemi sağlamak için Juni'nin nasıl çalıştığı hakkında daha fazla bilgi paylaşmak istiyoruz.

Mali suç nedir?

Mali Davranış Otoritesine (FCA) göre, mali suç, mali sistemin kişisel kazanç için dürüst olmayan bir şekilde manipüle edilmesi ve kötüye kullanılmasıdır. Daha net bir resim ve somut örnekler için başlıca mali suç türleri şunlardır:

• Sahtekar
• elektronik suç
• Kara para aklama
• terör finansmanı
• Rüşvet ve yolsuzluk
• Piyasa suistimali ve içeriden öğrenenlerin ticareti
• Bilgi Güvenliği

Ve rakamlar açısından?

Dolandırıcılık, Avrupa ekonomisine yılda yaklaşık 1,2 trilyon Euro'ya mal olurken, Birleşik Krallık'taki toplam dolandırıcılık miktarı 230 milyar Euro'dur – her gün saniyede 7.000 Euro'dan fazla kayıp. Önemli rakamlar, mali suçluluğun, azınlığın yıkıcı eylemleri nedeniyle çoğu kişi arasında daha az paylaşılması anlamına geldiğini göstermektedir. Interpol'ün bize haklı olarak hatırlattığı gibi, "dijital teknolojinin hızla ilerlemesiyle yepyeni bir boyut kazanan mali suçlardan hepimiz etkileniyoruz."

Mali suçun birçok yüzü olduğunu belirtmek önemlidir. Kapsam ve karmaşıklık, bununla etkin bir şekilde mücadele etmek için gereken kontrolleri ve kaynakları uygulamak için anlaşılmalı ve ölçülmelidir.

Mali suçlarla etkili bir şekilde mücadele etmemize ne yardımcı olur?

Mali suçlarla mücadele etmek için sahip olmamız gereken ilk araçlar kanunlar, düzenlemeler, kurallar ve etkili yaptırımlardır. Bu mekanizmalar, mali suçun uygun şekilde tanınmasını ve cezalandırılmasını sağlar. Juni gibi özel kuruluşlar, finansal kurumları sorumlu bir şekilde çalışmaya zorlayan, yani müşterilerinin güvenliğini garanti altına almak için gerekli önlemleri almaya ve toplu olarak mali suçlara yer vermemeye zorlayan daha geniş bir çerçevenin parçasıdır.

RegTech'teki (düzenleme teknolojisi) gelişmeler, daha küçük ve daha yeni fintech girişimlerinin büyük bir hızla güvenli bir şekilde ilerlemesini sağladı. İlk nesil fintech'leri on yılda inşa etmek, Juni gibi ikinci nesil finansal kurumları geliştirmek ve serbest bırakmak için birkaç ay alıyor. Bu sıçrama, endüstri uzmanları, hizmet olarak risk ve güvenlik tabanlı teknolojide kaydedilen ilerleme sayesinde mümkündür.

Analitik, Veri Bilimi, Modelleme, Uyumluluk ve Uzman Risk kuruluşlarında yapılan gelişmeler bir araya gelerek düşük-orta dereceli suistimalciler için hayatı çok zor hale getirdi. Ayrıntılı kural kümeleri, milyonlarca veri noktasının saniyeler içinde taranıp puanlanabileceği anlamına gelir. Otomasyondaki gelişmeler, şirket ve müşteri kaydı, kabul kriterleri ve süreçlerini hızlandırabilir. Artık karmaşık kayıt akışları sunarak hızla hareket edebilir ve kullanıcı sürtünme noktalarını azaltabiliriz.

Müşterilerimizi güvende tutmak ve endüstri standartları ve yönetmeliklerine uyumlu olduğumuzdan emin olmak için kontroller uygulamamız gerekiyor. Şeffaflık adına Juni olarak, daha iyi anlayabilmeniz için sizinle daha fazla ayrıntı paylaşmanın da görevimiz olduğunu düşünüyoruz.

1. Kime katıldığımızı bilmemiz gerekiyor. Juni yalnızca işletmeleri kaydeder, bu nedenle bazen bir işletmenin kime ait olduğunu anlamak için daha derine inmemiz gerekir.

2. Şirketlerin nihai yararlanıcıları belirlenmeli ve taranmalıdır. Bu, şirketlerin suç aktörleri için uygun maskeler olarak kullanılma riskini azaltır. Ne kadar çok bilirsek, olası bir dolandırıcı veya kara para aklayıcı için o kadar az seçenek vardır.

3. Müşteri bilgilerini gerçek değerinden alabilmeyi çok isteriz. Kullanıcılarımızın büyük çoğunluğu için muhtemelen yapabiliriz. Ama doğrulayamadığın şeyi ölçemezsin. Bilgileri dış kaynaklara göre doğrulamamız gerekiyor. KYB (İşinizi Tanıyın) sürecimizin bir parçası olarak Juni, başvuru sahiplerimiz tarafından bize sağlanan tüm veri noktalarını doğrular ve doğrular.

4. Kullanıcı popülasyonumuzu şüpheli etkinlikler için düzenli olarak tararız. Amacımız, kara para aklama, dolandırıcılık veya terörün finansmanı riskini azaltmada mümkün olduğunca etkili olmak ve kullanıcılarımız için mümkün olduğunca az kesintiye neden olmaktır.

Kara para aklamayı önleme (AML) mekanizmaları, şüpheli davranışları tespit etmek için dağıtılan kurallar veya modeller kadar iyidir. Hızla çok akademik olabilir ve yardım etmek ve korumak istediğiniz müşteriyi gözden kaçırabilirsiniz. Bazı sistemler statiktir ve karmaşık kalıpları algılamayabilir. Bu nedenle Juni'nin FinCrime ekibi, özel müşteri profillerimize uygun bütünsel risk kontrollerini gerçekleştirmeye çalışmaktadır. Çeşitli müşteri türleri, ihtiyaçlarına ve hedeflerine göre çalışır. Bunda bozulmayacak bir çeşitlilik vardır. Kullanıcı deneyimine ve şirketi ilk etapta inşa etmenin tüm amacına zarar verir. Juni, risk mekanizmalarını müşteriye göre özelleştirmeli, tersi değil.

Juni'de FinCrime ekibimiz, müşterilerimize değer sunmada her zaman daha iyi olmamızı sağlamak için Ürün, İş Geliştirme, Pazarlama ve Müşteri Başarısı ekiplerimizle paralel çalışır. Geri bildirim doğrudan kontrol işlevlerine iletilir, bu da ürünümüzden ayrılmamıza asla izin vermeyeceğimiz anlamına gelir.

Görevden almayı hafife almıyoruz ve bir müşteriyle yollarımızı ayırmaya yönelik her karar, dahili bir incelemeden geçmelidir. AB ve Birleşik Krallık'ta bizi her ayrıntıyı paylaşmaktan yasal olarak sınırlayan katı düzenlemeler yönetmektedir. Açık ve net bir şekilde iletebileceğimiz şey, suça karşı sıfır toleransımızdır.

Güvenliğinize olan bağlılığımız

Juni'nin vizyonu, e-ticaret girişimcileri için finansal platform olmaktır. Çıtayı yükseltmek ve sektördeki finans suçları için yeni ve daha iyi standartlar belirlemek istiyoruz. Dolandırıcılık ve mali suçların platformumuzda veya müşterilerimiz arasında yeri yoktur. Güven ve emniyete her şeyden çok değer veriyoruz. Bu nedenle, mali suçlarla mücadele yeteneğimizi bir sonraki seviyeye taşımak için sürekli çaba gösteriyoruz.

Size mümkün olan en güvenli ortamı sağlayan bir yoldaşla birlikte çalıştığınızı bilerek, bizimle birlikte olarak içiniz rahat olsun istiyoruz. Mevcut ve potansiyel tehditlerden bir adım önde olmak için süreçlerimizi uyarlamaya devam ederken, istisnasız ve her zaman kuralları uygulamaya devam edeceğiz.

Daha fazla bilgi için https://help.juni.co/security adresini ziyaret edin veya Hüküm ve Koşullarımızı okuyun.