Shopify Capital review: โซลูชันการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก?

Shopify Capital เป็นที่รู้จักในฐานะโปรแกรมการเบิกเงินสดล่วงหน้า เช่นเดียวกับเงินกู้ธุรกิจขนาดเล็ก โปรแกรมนี้ซึ่งมีให้สำหรับผู้ใช้ Shopify เท่านั้นมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการพัฒนาธุรกิจ นอกจากนี้จนถึงตอนนี้ก็มีวางจำหน่ายแล้วสำหรับที่ตั้งของร้านเหล่านี้น่าจะอยู่ในประเทศสหรัฐอเมริกา บริการ Shopify Capital นี้ช่วยให้เจ้าของร้านค้าสามารถขยายธุรกิจของตนได้ด้วยเงินทุนที่ได้รับการสนับสนุน อย่างไรก็ตาม มีข้อจำกัด ซึ่งหมายความว่าผู้ขายออนไลน์บางรายไม่สามารถเข้าถึงแหล่งเงินกู้นี้ได้

มาอ่าน บทวิจารณ์ Shopify Capital: โซลูชันการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก? เพื่อทำความเข้าใจว่า Shopify Capital ทำงานอย่างไรสำหรับร้านค้า Shopify ของคุณ หากเจ้าของร้านค้า Shopify ไม่มีเงื่อนไขเพียงพอสำหรับโปรแกรมการเบิกเงินสดล่วงหน้าของผู้ขาย วิธีแก้ปัญหาจะแสดงอยู่ที่ท้ายบทความนี้ หากคุณเป็นผู้ใช้ Shopify และคุณคิดว่าคุณมีเงื่อนไขเพียงพอหรือต้องการใช้ประโยชน์จากบริการนี้ในอนาคต โพสต์นี้จะเป็นประโยชน์อย่างแน่นอน

เกี่ยวกับ Shopify Capital

Shopify Capital คืออะไร?

Shopify มีส่วนร่วมในบริการทางอินเทอร์เน็ตบางอย่างเพื่อให้ผู้บริโภคมีทางเลือกทางการเงินโดยเปิดตัว Shopify Capital ในเดือนเมษายนปี 2016 Shopify Capital ซึ่งได้รับการออกแบบมาเพื่อรองรับการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก เช่น บริการช่วยเหลือด้านการเงินที่ Square และ Paypal ได้รับการเสนอ ผู้ที่ใช้บริการเกรดการขายหรือใช้แพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซของ Shopify เพื่อบันทึกเว็บไซต์ของตนสามารถรับเงินล่วงหน้าสำหรับผู้ค้า และพวกเขาไม่จำเป็นต้องผ่านธนาคารหรือเพื่อรับเงินกู้มาตรฐาน

Shopify Capital เป็นส่วนหนึ่งของการเบิกเงินล่วงหน้า ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของเงินกู้ธุรกิจขนาดเล็ก สิ่งสำคัญคือต้องเข้าร่วมปัญหานี้เท่านั้นใช้ได้กับธุรกิจซึ่งสร้างโดยผู้ใช้ Shopify นอกจากนี้ บริการนี้ใช้ได้เฉพาะกับองค์กรในสหรัฐอเมริกาเท่านั้น และบางที Shopify กำลังทำให้ Shopify Capital ใช้งานได้เพื่อเลือกผู้บริโภคบางส่วนในขณะนี้ ธุรกิจได้ประกาศว่าในอนาคตจะขยายบริการนี้ แต่ปัจจุบันมีการกำหนดไว้

Shopify Capital ขจัดหรือลดข้อเสียที่สำคัญในขณะที่นำเสนอสิ่งที่ดีที่สุดซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการเบิกเงินสดล่วงหน้าและสินเชื่อธุรกิจขนาดเล็ก Shopify Capital เบิกเงินสดล่วงหน้ากับธุรกิจขนาดเล็กและอนุญาตให้พวกเขาชำระเงินที่ค้างชำระโดยการจัดหาให้ Shopify เป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดขาย แทนที่จะให้เงินกู้ร่วมกันและขอหลักประกัน จัดทำเอกสารแผนการชำระคืนรายเดือน

คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายดอกเบี้ย และไม่มีขั้นต่ำในการชำระคืนหรือระยะเวลาที่จำกัดในการชำระคืน คุณสามารถเข้าใจได้ว่าไม่มีค่าธรรมเนียมล่าช้าและเงินทดรองจ่าย ซึ่งจะไม่ส่งผลต่อผลกำไรของธุรกิจผ่านดอกเบี้ยค้างรับ อย่างไรก็ตาม มีค่าใช้จ่ายที่ผูกไว้กับจำนวนเงินกู้ที่เบิกเงินล่วงหน้าประมาณ 11 เปอร์เซ็นต์

คุณอาจชอบ:

• Shopify Quickbooks Integration Review: เป็นตัวเลือกที่ดีหรือไม่?
• Shopify Exchange Review: ตลาดในอุดมคติสำหรับการซื้อและขายธุรกิจ
• Shopify eBay Integration Review: ความหมายสำหรับผู้ค้าออนไลน์คืออะไร?

Shopify Capital ทำงานอย่างไร

Shopify จะเสนอทางเลือกในจำนวนเงินที่แตกต่างกันหรือส่งเงินสำหรับผู้ที่มีสิทธิ์ได้รับเงินทุน อภิธานศัพท์ของ Shopify Capital ของอัตราการโอนเงินตามเงื่อนไขของการเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ขายจะเป็นข้อมูลอ้างอิงสำหรับผู้ขายออนไลน์ใดๆ จากคำขอของพวกเขาเกี่ยวกับจำนวนเงินล่วงหน้า คุณจะได้รับการอนุมัติในจำนวนเงินที่ถูกต้องสำหรับคุณ และ Shopify Capital จะฝากเงินผ่านบัญชีธนาคาร

จะถูกส่งไปที่ Shopify Capital โดยอัตโนมัติด้วยอัตราการโอนเงินคงที่สำหรับยอดขายรายวันของคุณทุกครั้งที่คุณทำการขายจนกว่า Shopify Capital จะได้รับยอดรวมที่จะส่งหรือจำนวนรายได้จากการขายในอนาคตที่คุณตกลงไว้ก่อนหน้านี้

Shopify Capital: ข้อดีและข้อเสีย {#shopify-capital-pros-cons}

การใช้ Shopify Capital มีทั้งข้อดีและข้อเสีย เราสามารถแสดงรายการเอฟเฟกต์ทั้งหมดให้กับผู้ใช้ได้ดังนี้

ข้อดี

• เหมาะสำหรับธุรกิจในท้องถิ่น
• ให้การรับรองผู้บริโภคที่ผ่อนคลาย
• รองรับเงื่อนไขและต้นทุนที่แข่งขันได้
• สมัครง่าย

ข้อเสีย

• จำกัดเฉพาะผู้ใช้ Shopify
• ราคาแพง

โดยสรุปแล้ว ผู้เชี่ยวชาญด้านอีคอมเมิร์ซอย่าง Shopify นั้นดีที่สุดสำหรับผู้ประกอบการในการจัดหาตะกร้าสินค้าที่มีประสิทธิภาพสูงสุด ทุกอย่างพร้อมสำหรับคุณ และมันง่ายสำหรับคุณที่จะใช้และให้ทุกสิ่งที่คุณต้องการในการดำเนินการร้านค้าออนไลน์ อย่างไรก็ตาม หากตอนนี้คุณไม่มีปัจจัยเพียงพอที่จะใช้ Shopify ก็มีตัวเลือกอื่นที่สมเหตุสมผลให้คุณเลือกคือการจัดหาเงินทุนของบริษัทในราคาถูก

Shopify Capital: ความแตกต่างจากสินเชื่อ การเบิกเงินสดล่วงหน้า

คำจำกัดความสองข้อของเงื่อนไข เงินกู้และการเบิกเงินสดล่วงหน้า จะทำให้บางคนสับสน ในย่อหน้านี้ เราจะนำเสนอคำอธิบายสำหรับความแตกต่างของพวกเขา

การเบิกเงินสดล่วงหน้าเป็นรูปแบบหนึ่งของเงินกู้ระยะสั้นหรือการเบิกเงินสดล่วงหน้า เนื่องจากเป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินชนิดหนึ่ง พวกเขามีคุณสมบัติเกือบเหมือนกัน แต่มีความแตกต่างกันน้อยมาก หากคุณมีเงินกู้ คุณต้องปฏิบัติตามเป้าหมายการชำระคืนภายใน 60 วัน ในขณะที่การเบิกเงินสดล่วงหน้าไม่ได้กำหนดให้คุณต้องบรรลุเป้าหมายการชำระคืนเหล่านี้

โดยทั่วไป การเบิกเงินสดล่วงหน้ามีข้อดีหลายประการ เช่น ไม่มีเงินค้ำประกัน และสามารถใช้เวลาจ่ายคืนได้ ในทางตรงกันข้าม ในบางกรณีพวกเขาไม่สามารถจ่ายคืนล่วงหน้าได้ทันที มันจะเป็นข้อเสียอย่างร้ายแรง เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยสำหรับการเบิกเงินสดล่วงหน้านั้นสูงมาก จึงเหมาะสำหรับผู้ให้กู้ที่รับเงินประกันล่วงหน้าเป็นจำนวนมาก หรือแม้แต่บางครั้งดอกเบี้ยจะเกินเงินต้นเดิมหากพวกเขาชะลอการชำระคืนเงินกู้อย่างรวดเร็ว นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมที่ผู้ให้กู้เรียกเก็บจะเปลี่ยนแปลงขึ้นอยู่กับกรอบเวลาเฉพาะ ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงสำหรับพวกเขาเมื่อไม่มีการชำระล่วงหน้าโดยเร็วที่สุด

แตกต่างจากการเบิกเงินสดล่วงหน้า ธนาคารมักจะเป็นสถานที่ที่สินเชื่อธุรกิจเป็นหนี้เงิน พวกเขาอาจพบว่าต้องใช้เอกสารจำนวนมากและตรวจสอบเครดิต สำหรับผู้ที่ไม่มีประวัติเครดิตที่ดี ดูเหมือนว่าพวกเขาจะไม่สามารถให้กู้ยืมเพื่อทำธุรกิจได้ องค์กรเหล่านี้ต้องจ่ายดอกเบี้ยรวมทั้งชำระคืนตามกำหนดหากเงินกู้ได้รับการอนุมัติ กรณีกู้ยากก็อาจจะต้องวางหลักประกัน แม้ว่าการชำระเงินจะตรงเวลา พวกเขายังต้องจ่ายค่าธรรมเนียมบางอย่าง

Shopify Capital เป็นการเบิกเงินสดล่วงหน้าประเภทหนึ่งที่ให้เงินแก่ผู้ค้าซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับอัตราดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียมการดำเนินการ และค่าปรับการชำระล่าช้า เมื่อมีปัญหาหลักประกัน ความคุ้มค่าด้านเครดิตก็ไม่มีผล พวกเขายังต้องหาบริการบางอย่างหากไม่สามารถรับเงินกู้ธุรกิจจากธนาคารหรือเงินสดล่วงหน้าได้

Shopify Capital ทบทวน

ข้อกำหนดผู้ยืมของ Shopify Capital

เกณฑ์หลักในปัจจุบันสำหรับการมีสิทธิ์ดังต่อไปนี้:

• ที่ตั้งของร้านอยู่ในสหรัฐอเมริกา
• ความเสี่ยงของธุรกิจของคุณอยู่ในระดับต่ำ
• ร้านค้าของคุณมี Shopify Payments และเปิดใช้งานกับผู้ให้บริการชำระเงินภายนอกรายอื่น
• มียอดขายจำนวนหนึ่งในร้านค้าของคุณ

นอกจากนี้ ทุกรัฐในสหรัฐอเมริกายังมีบริการเบิกเงินสดล่วงหน้าสำหรับผู้ค้าของ Shopify Capital แต่มีบางรัฐในสหรัฐฯ ที่เลือกที่สินเชื่อ Shopify Capital พร้อมให้บริการ ขณะนี้มีการประเมินอย่างต่อเนื่องสำหรับผู้ขายออนไลน์เพื่อขอให้ Shopify Capital ยื่นข้อเสนอด้านเงินทุน หากร้านค้าของคุณไม่มีสิทธิ์ในตอนนี้ อาจเป็นได้ในอนาคต ในกรณีที่ไม่มีอีเมลจากคุณได้รับอีเมลจาก Shopify Capital ขอแสดงความยินดีที่คุณมีสิทธิ์ขอเงินทุน ในกรณีที่ไม่มีอีเมลที่คุณมีได้ ผู้ดูแลระบบ Shopify สามารถทราบได้ว่าพวกเขาไม่ได้รับอนุมัติจากข้อเสนอเงินทุนของพวกเขา

ขั้นตอนการสมัครของ Shopify Capital

หลังจากที่คุณมีสิทธิ์ได้รับเงินทุนจาก Shopify Capital จะมีการเชิญที่อนุญาตให้คุณเลือกตัวเลือกเงินทุนที่มีอยู่ในหน้าแรกได้

เจ้าของร้าน Shopify ควรทำตามขั้นตอนเหล่านี้:

• ขั้นตอนแรกคือการคลิก Request ภายใต้ข้อเสนอที่คุณต้องการในหน้าแรกของคุณรวมถึงคำเชิญ

• จากนั้นคุณควรตรวจสอบข้อกำหนดทั้งหมดสำหรับแอปพลิเคชันและคลิก Accept terms

• จากนั้นป้อนรายละเอียดที่จำเป็นทั้งหมดในหน้า Apply for Shopify Capital แล้วคลิก Next

• ในขั้นตอนนี้ เพียงป้อนรายละเอียดธนาคารในส่วน Add business bank account แล้วคลิก Next

• ในการดำเนินการให้เสร็จสิ้น เพียงตรวจสอบข้อมูลของคุณแล้วเลือก Apply for offer ในรายละเอียด Under Review funding

คุณจะได้รับข้อเสนอจาก Shopify admin หากคุณมีเงื่อนไขเพียงพอสำหรับการระดมทุนจาก Shopify Capital หากคุณแท็บสมัคร โดยปกติจะใช้เวลา 2-5 วันในการแก้ไขแอปพลิเคชัน หลังจากที่คุณได้รับการยอมรับ ภายในสองวัน คุณอาจได้รับเงินในบัญชีธนาคารของธุรกิจ Shopify Capital จัดหาเงินทุนชั่วคราวรวมถึงการชำระค่าบริการชั่วคราวในรูปแบบของการเบิกเงินล่วงหน้าของผู้ค้า

คุณจะดูแตกต่างเล็กน้อยระหว่างสองผลิตภัณฑ์ ในความเป็นจริง แม้ว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินเหล่านี้จะแตกต่างกันเนื่องจากเรื่องเล็กน้อย มีการแจ้งว่าก่อนที่ใบสมัครจะได้รับการอนุมัติ คุณอาจจำเป็นต้องส่งเอกสารเพิ่มเติมที่จะได้รับแจ้งทางอีเมล

ระยะเวลาและค่าธรรมเนียมของ Shopify Capital

ด้านล่างนี้คือส่วนข้อกำหนด & ค่าใช้จ่าย และทำความเข้าใจสิ่งที่ควรคาดการณ์เมื่อผู้ขายออนไลน์ประสบความสำเร็จหรือได้รับเงินทุนจาก Shopify สำหรับ Shopify Capital มีข้อกำหนดและค่าธรรมเนียมบางประการ เช่น:

• จำนวนเงินกู้: 400 – 500,000 เหรียญสหรัฐ
• ระยะเวลา: ไม่มีวันครบกำหนด
• อัตราปัจจัย: 1.1 หรือ 1.13
• ค่าธรรมเนียมการกำเนิด: ไม่มี
• เมษายนที่มีประสิทธิภาพ: เรียนรู้เพิ่มเติม
• หลักประกัน: ไม่มี

แม้ว่าเจ้าของร้านค้า Shopify ไม่จำเป็นต้องเรียกเก็บอัตราดอกเบี้ยของ Shopify Capital แต่ค่าธรรมเนียมการยืมจะถูกคำนวณ

โดยใช้อัตราแฟคเตอร์ Shopify สามารถคำนวณค่าธรรมเนียมโดยขึ้นอยู่กับจำนวนเงินกู้ของคุณ พวกเขาจะกำหนดจำนวนเงินที่คุณจะชำระคืนโดยการคูณจำนวนเงินที่ยืมด้วยอัตราแฟกเตอร์ 1.1 หรือ 1.13 จากนั้น Shopify จะทำการชำระคืน ตัวอย่างเช่น สำหรับจำนวนเงิน $10,000 ที่คุณยืม คุณจะต้องชำระคืนให้ Shopify จาก $11,000 ($10,000 x 1.1) เป็น $11,300 ($10,000 x 1.13)

Shopify รวบรวมเงินจำนวนนี้โดยการหักเปอร์เซ็นต์ของรายได้ของคุณในแต่ละวัน แทนที่จะจ่ายเป็นจำนวนคงที่ในแต่ละวันหรือต่อเดือน ซึ่งเรียกว่า "อัตราการหักภาษี ณ ที่จ่าย" หรือ "อัตราการส่งเงิน" อัตรานี้สามารถสูงหรือต่ำกว่า 10% ขึ้นอยู่กับกระแสเงินสด จำนวนเงินที่เรียกเก็บสามารถผันผวนได้ ดังนั้นคุณไม่จำเป็นต้องกำหนดวันชำระคืน เพียงรักษาการลดราคาประจำวันนี้อย่างง่ายๆ Shopify จะรวบรวมพวกเขาจนกว่าจะได้รับจำนวนเงินที่ชำระคืนทั้งหมด

เพื่อเปรียบเทียบกับบริการอื่น ๆ ผู้กู้สามารถต้องการคำนวณอัตราร้อยละต่อปี (APR) แม้ว่าการเบิกเงินสดล่วงหน้าไม่จำเป็นต้องคิดดอกเบี้ยทางเทคนิค

ฝ่ายสนับสนุนลูกค้าของ Shopify Capital

หนึ่งในสิ่งที่ดีที่สุดที่ Shopify Captial สามารถให้ได้คือการบริการลูกค้า ใช้งานได้ผ่านทุกอุปกรณ์ เช่น โทรศัพท์ อีเมล หรือแชทสด นอกจากนี้ การสนับสนุนผ่านการสนับสนุนทางโทรศัพท์ยังให้บริการตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันไม่เว้นวันหยุด

ว่ากันว่าการบริการลูกค้าของ Shopify นั้นมีความหลากหลายตามรีวิวทั่วไปของ Shopify เกือบทั้งหมดพอใจกับบริการของตน แต่ลูกค้าบางรายรู้สึกผิดหวังกับการสนับสนุนลูกค้าของตน วิธีแก้ปัญหาสำหรับปัญหาต่างๆ สามารถพบได้ในฟอรัมของ Shopify ผู้ค้าออนไลน์สามารถปรับปรุงฐานความรู้ของตนได้จากบทความบางเรื่องเกี่ยวกับ Shopify Capital

Shopify Capital บทวิจารณ์ของผู้ใช้

ในข่าวกระแสหลักมากมาย เช่น Recode, Business Insider, VentureBeat และ PYMNTS เจ้าของร้าน Shopify สามารถรีวิวเกี่ยวกับ Shopify Capital ได้ นอกจากนี้ยังมีกรณีศึกษาบางอย่างที่ Shopify มีบนเว็บไซต์ของพวกเขา อย่างไรก็ตาม รีวิวที่มาจากลูกค้าอิสระนั้นหายาก

ความคิดเห็นในเชิงบวก

คุณสามารถค้นหาคุณสมบัติบางอย่างที่ผู้คนชื่นชอบเกี่ยวกับ Shopify Capital เช่น:

• สมัครใช้บริการได้ง่ายๆ
• เป็นบริการจัดไฟแนนซ์ที่ค่อนข้างถูก
• ง่ายต่อการติดตามรายงานออนไลน์
• มีความผันผวนการชำระคืนขึ้นอยู่กับกระแสเงินสด

ความคิดเห็นเชิงลบ

นอกจากนี้ยังมีบางคนที่มีประสบการณ์ที่ดีกับ Shopify Capital เพียงเล็กน้อย พวกเขาหายาก แต่พวกเขายังแสดงความกังวลใจ

ตัวอย่างเช่น Shopify Capital ถือเป็นบริการทางการเงินที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิม ดังนั้นแนวคิดนี้จึงยังไม่เป็นที่เข้าใจ หรือแม้แต่เว็บไซต์อาจสร้างความสับสนเล็กน้อยเมื่อ Shopify ใช้ถ้อยคำที่ "ถูกกฎหมาย" อย่างระมัดระวัง สำหรับผู้ประกอบการขนาดเล็ก Shopify Capital มีราคาแพงเล็กน้อย และ APR สามารถเข้าถึง 30% เมื่อพวกเขาต้องชำระคืนทุนภายในเวลาประมาณหนึ่งปี

บทสรุป

เนื่องจากการขจัดปัญหาหลักในกองทุนสินเชื่อ Shopify Capital จึงเป็นหนึ่งในโซลูชั่นที่ดีที่สุดสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก เปรียบเทียบกับเงินกู้มาตรฐาน Shopify Capital advances ช่วยให้พวกเขาชำระคืนเงินกู้และการเบิกเงินสดล่วงหน้า แทนที่จะต้องใช้เอกสาร หลักประกัน และการชำระคืนรายเดือน นอกจากนี้ ผู้ค้า Shopify สามารถใช้เครื่องมือนี้ได้อย่างง่ายดายด้วยการถอนเงินอัตโนมัติรายวัน

หวังว่าบทความนี้ รีวิว Shopify Capital: โซลูชันการจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก สามารถช่วยให้คุณเข้าใจเกี่ยวกับการทำงานของ Shopify Capital ในธุรกิจของคุณ หากคุณมีคำถามใด ๆ แสดงความคิดเห็นด้านล่าง