37 ต้องการนักการตลาดสถิติการชำระเงินมือถือ

เทคโนโลยีที่เพิ่มขึ้นได้นำวิธีการชำระเงินผ่านมือถือมาสู่แถวหน้าของธุรกิจและผู้บริโภคจำนวนมาก โดยเห็นได้จากการใช้เงินสดที่ลดลง 50% ในสหรัฐอเมริการะหว่างปี 2010 ถึง 2020*

สหรัฐอเมริกาไม่ใช่ประเทศเดียวที่เห็นการชำระเงินด้วยเงินสดลดลงอย่างมาก สวีเดนและเนเธอร์แลนด์ต่างก็เห็นการใช้เงินสดที่ลดลงอย่างมากด้วย โดยน้อยกว่า 20% ของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินกระดาษแบบเดิมๆ

การระบาดใหญ่ของ COVID-19 เป็นอีกปัจจัยหนึ่งในการใช้การชำระเงินผ่านมือถือที่เพิ่มขึ้น ในปี 2020 ยอดขายในธุรกิจที่สามารถรับ Apple Pay ได้เพิ่มขึ้น $6 ล้านล้านจากปีที่แล้ว*

ในโพสต์นี้ เราจะพิจารณาสถิติการชำระเงินผ่านมือถือต่างๆ ในสหรัฐอเมริกาและทั่วโลกอย่างละเอียดยิ่งขึ้น หากต้องการดูสถิติที่รวบรวมเป็นภาพ ให้ข้ามไปที่อินโฟกราฟิก

สารบัญ :

• วิธีการชำระเงินผ่านมือถือ
• สถิติการใช้การชำระเงินผ่านมือถือในอเมริกาเหนือ
• สถิติการชำระเงินมือถือทั่วโลก
• การเติบโตของการชำระเงินผ่านมือถือ
• ความปลอดภัยในการชำระเงินผ่านมือถือ

วิธีการชำระเงินผ่านมือถือ

Coca-cola เป็นบริษัทแรกที่ใช้การชำระเงินผ่านมือถือในปี 1997* เทคโนโลยีนี้ได้พัฒนาเป็นสิ่งที่เรารู้ในปัจจุบันด้วยตัวเลือกการชำระเงินผ่านมือถือ เช่น Apple Pay และ Venmo แอพฟินเทคอื่นๆ ได้แก่:

• สตาร์บัคส์
• Paypal
• ซัมซุง เพย์
• Google Wallet
• ชำระภายหลัง
• ยืนยัน
• เฟสบุ๊ค เพย์
• เซลล์

แม้ว่าแต่ละแอปเหล่านี้จะทำงานแตกต่างกัน แต่ทั้งหมดก็มีจุดประสงค์เดียว นั่นคือ เพื่อเปิดใช้งานการชำระเงินแบบไม่ใช้เงินสดและไม่ต้องสัมผัส นอกจากนี้ยังมีความแตกต่างที่ชัดเจนในรายการโปรดของแฟนๆ เนื่องจากแอปเหล่านี้บางแอปมีจำนวนผู้ใช้มากกว่าแอปอื่นๆ

สถิติการใช้การชำระเงินผ่านมือถือ

การเพิ่มขึ้นของการชำระเงินผ่านมือถือไม่น่าจะชะลอตัวลงในเร็วๆ นี้ เนื่องจากตลาดคาดว่าจะสูงถึง 6.7 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2566*

ประเภทการชำระเงินมือถือโดยผู้ใช้:

1. Apple Pay: ผู้ใช้ 227 ล้านคน*
2. Google Pay: ผู้ใช้ 100 ล้านคน*
3. Samsung Pay: ผู้ใช้ 100 ล้านคน*
4. Venmo: ผู้ใช้ 52 ล้านคน*

แม้ว่าอุตสาหกรรมจะเติบโตอย่างรวดเร็ว แต่การชำระเงินผ่านมือถือยังไม่ใช่ทางเลือกแรกของผู้บริโภคในการชำระเงิน ชาวอเมริกันยังคงชำระเงินเดือนละห้าหรือหกรายการโดยใช้บัตรเครดิตหรือเดบิตมากกว่าที่ทำกับกระเป๋าเงินมือถือ* ในขณะที่ตลาดเติบโตอย่างต่อเนื่องและธุรกิจจำนวนมากขึ้นยอมให้ชำระเงินผ่านมือถือ ตัวเลขเหล่านี้จึงมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนแปลง

สถิติกระเป๋าเงินมือถือ

คำว่า “กระเป๋าเงินมือถือ” อาจสับสนได้ง่ายกับวิธีการชำระเงินเฉพาะ เช่น Apple Pay หรือ Google Pay อย่างไรก็ตาม กระเป๋าเงินมือถือจะเก็บเฉพาะข้อมูลทางการเงินของคุณ เช่น บัตรเครดิตหรือบัตรเดบิต และ ID บางตัว ซึ่งคล้ายกับกระเป๋าเงินจริง

หากคุณกำลังพิจารณาถึงวิธีการหรือเหตุผลที่คุณจำเป็นต้องเพิ่มระดับการตลาดกระเป๋าสตางค์บนมือถือ เรียกดูสถิติการชำระเงินผ่านมือถือด้านล่าง

1. คนรุ่นมิลเลนเนียลมีแนวโน้มที่จะใช้กระเป๋าสตางค์บนมือถือในการซื้อสินค้ามากกว่าผู้สูงอายุและเบบี้บูมเมอร์*
2. 21.5% ของการทำธุรกรรมในปี 2020 ทำผ่านการชำระเงินผ่านกระเป๋าเงินมือถือ*
3. 66% ของผู้ที่ใช้โมบายวอลเล็ทบอกว่าทำเพราะความสะดวก*
4. จากการศึกษาเดียวกันยังพบว่าผู้ชาย 44% ที่ใช้กระเป๋าเงินดิจิทัลมีแนวโน้มที่จะใช้จ่ายเงินมากขึ้นเมื่อทำเช่นนั้น เมื่อเทียบกับผู้หญิงเพียง 26%
5. ตลาดกระเป๋าเงินมือถือคาดว่าจะเกิน 80 พันล้านดอลลาร์ภายในปี 2569*

สถิติรหัส QR

พัฒนาโดยอุตสาหกรรมยานยนต์ของญี่ปุ่นในปี 1994 รหัส QR มีอยู่มากมายในหลายพื้นที่ของเอเชียมาหลายปี* จนกระทั่งเกิดการระบาดของไวรัสโควิด-19 สหรัฐฯ สหรัฐฯ เริ่มใช้เทคโนโลยีนี้มากขึ้น

1. 66.5% ของผู้บริโภคต้องการใช้รหัส QR เพื่อชำระเงินหากเงินสดไม่ใช่ตัวเลือก*
2. การชำระเงินด้วยรหัส QR มีมูลค่าธุรกรรมประมาณ 2.7 ล้านล้านดอลลาร์ทั่วโลกภายในปี 2568 *
3. ผู้คน 1.5 พันล้านคนใช้รหัส QR เป็นวิธีการชำระเงินในปี 2020*
4. รหัส QR เพิ่มขึ้นมากถึง 11% ในสหรัฐอเมริกาตั้งแต่เริ่มระบาด*

สถิติการจ่ายของ Apple

ด้วยธุรกรรม Apple Pay กว่า 1 หมื่นล้านรายการในปี 2019* และแพลตฟอร์มเดียวกันที่ถือ 92% ของธุรกรรมเดบิตกระเป๋าสตางค์บนมือถือทั้งหมดในปี 2020* พูดได้อย่างปลอดภัยว่า Apple เป็นหนึ่งในผู้นำเทรนด์ในอุตสาหกรรมการชำระเงินผ่านมือถือมานานหลายปี

1. ผู้บริโภค 36% มีอุปกรณ์ที่รองรับ Apple Pay ในปี 2020 ในขณะที่โทรศัพท์สำหรับผู้บริโภค 81.2% สามารถรองรับ Walmart Pay*
2. Apple Pay มีให้บริการใน 60 ประเทศทั่วโลก ในขณะที่ Google Pay มีให้บริการใน 40 ประเทศ และ Samsung Pay ใน 29 ประเทศเท่านั้น*
3. ธนาคาร 5,480 แห่งรองรับ Apple Pay ในปี 2020 เพิ่มขึ้น 29% จากปีก่อน*
4. การสำรวจเดียวกันนี้ยังพบว่า 51% ของผู้ใช้ Apple iPhone เปิดใช้งาน Apple Pay ในปี 2020
5. 65% ของผู้ค้าปลีกทั่วประเทศรองรับ Apple Pay ในปี 2019*
6. แอพมากกว่า 900,000 แอพใช้ Apple Pay เพื่อขายสินค้าและบริการบน App Store*

สถิติสกุลเงินดิจิตอล

การซื้อของในชีวิตจริงครั้งแรกโดยใช้ Cryptocurrency เกิดขึ้นในปี 2010 Laszlo Hanyecz จ่าย 10,000 Bitcoin สำหรับพิซซ่าสองถาด ซึ่งมีมูลค่าประมาณ 41 ดอลลาร์ในขณะนั้น สกุลเงินดิจิตอลมีมูลค่าเพิ่มขึ้นตั้งแต่นั้นมา — ด้วย 10,000 Bitcoin ที่ตอนนี้มีมูลค่ามากกว่า 80 ล้านดอลลาร์* — และธุรกิจจำนวนมากก็ยอมรับมันเป็นการชำระเงิน

1. บุคคลกว่า 75 ล้านคนมีกระเป๋าเงินบล็อคเชนในปัจจุบัน*
2. Bitcoin เป็นสกุลเงินดิจิตอลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดโดยมีอำนาจเหนือ 59.5%*
3. ตู้เอทีเอ็ม Bitcoin มีให้บริการใน 74 ประเทศพร้อมตู้เอทีเอ็มเข้ารหัสมากกว่า 25,000 เครื่องทั่วโลก*
4. บัตรเติมเงินและบัตรของขวัญเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ยอมรับมากที่สุดที่ 44%*
5. การศึกษาเดียวกันยังพบว่า 29% ของการชำระเงินด้วยการเข้ารหัสลับนั้นทำโดยใช้ BitPay ซึ่งเป็นผู้ให้บริการชำระเงินรายใหญ่ที่สุด
6. ราคา Bitcoin สูงสุดอยู่ที่ 64,863 ดอลลาร์ในเดือนเมษายน 2564*
7. ธุรกิจกว่า 15,000 แห่งทั่วโลกยอมรับ Bitcoin เป็นการชำระเงิน*

สถิติการชำระเงินมือถือทั่วโลก

สหรัฐอเมริกาไม่ใช่ประเทศเดียวที่มีการชำระเงินผ่านมือถือเพิ่มขึ้น อันที่จริงในปี 2019 สหรัฐอเมริกาไม่ใช่ประเทศที่มีผู้ใช้ชำระเงินผ่านมือถือมากที่สุดด้วยซ้ำ ตอนนั้นคือจีน เดนมาร์ก อินเดีย เกาหลีใต้ และสวีเดน*

1. การชำระเงินผ่านกระเป๋าเงินมือถือคิดเป็น 44.28% ของธุรกรรมอีคอมเมิร์ซทั่วโลก*
2. ในปี 2018 แอพจีน Alipay เป็นแอพที่มีคนใช้มากที่สุดในโลก นอกเหนือจากโซเชียลมีเดีย ธุรกิจขนาดเล็ก 15 ล้านแห่งยอมรับรหัส QR ของ Alipay เพื่อชำระเงิน*
3. ธุรกรรมมูลค่าประมาณ 1.65 ล้านล้านดอลลาร์เกิดขึ้นในประเทศจีนในปี 2559 ผ่านการใช้รหัส QR*
4. ตลาดการชำระเงินผ่านมือถือทั่วโลกมีมูลค่า 1.48 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2019*
5. ประเทศจีนเป็นผู้นำระดับโลกในด้านการชำระเงินผ่านมือถือ โดย 81% ของประชากรชำระเงินผ่านมือถือในช่วง 6 เดือนที่ผ่านมา (ณ เดือนสิงหาคม 2564)*

การเติบโตของการชำระเงินผ่านมือถือ

ผู้มีส่วนสนับสนุนอันดับหนึ่งในการเติบโตของตลาดการชำระเงินผ่านมือถือคือการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของผู้บริโภค ซึ่งบางส่วนได้รับการยืนยันจาก COVID-19 อย่างไรก็ตาม ปัจจัยอื่นๆ เช่น ความสะดวก ความปลอดภัย และความสะอาดที่เพิ่มขึ้น ก็มีบทบาทในการชำระเงินทางดิจิทัลเช่นกัน

1. มูลค่าตลาดการชำระเงินผ่านมือถือคาดว่าจะสูงถึง 12.6 ล้านล้านภายในปี 2570*
2. จำนวนผู้บริโภคที่ชำระเงินทางมือถืออยู่ที่ประมาณ 900 ล้านคนก่อนเกิดโรคระบาด ซึ่งเพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 1.48 พันล้านผู้ใช้ในปี 2020*
3. การศึกษาเดียวกันนี้ยังพบว่า 25.7% ของธุรกรรม ณ จุดขายทั้งหมดได้รับการชำระเงินผ่านกระเป๋าเงินมือถือ ตัวเลขนี้คาดว่าจะเพิ่มขึ้นเป็น 33% ในสามปี

สถิติความปลอดภัยการชำระเงินผ่านมือถือ

ผู้บริโภคเพียง 24% เท่านั้นที่ต้องการใช้การชำระเงินผ่านมือถือโดยเฉพาะสำหรับการรักษาความปลอดภัยที่มีให้* ในขณะที่บริษัทรับชำระเงินผ่านมือถือหลายแห่งกำลังทำงานเพื่อให้การชำระเงินทางดิจิทัลมีความปลอดภัยและได้รับการปกป้องมากขึ้น แต่ 38% ของผู้บริโภครู้สึกว่าความปลอดภัยในการชำระเงินผ่านมือถือนั้นไม่ได้มาตรฐาน*

1. การฉ้อโกงการชำระเงินผ่านมือถือคิดเป็น 27% ของยอดขายออนไลน์*
2. การฉ้อโกงการเข้าครอบครองบัญชี (ATO) เป็นสาเหตุสำคัญของการสูญเสียทางการเงินผ่านช่องทางการชำระเงินผ่านมือถือ*
3. 70% ของประชากรสหรัฐกล่าวว่าความกลัวการขโมยข้อมูลประจำตัวหรือการสูญเสียเงินทุนเป็นหนึ่งในความกังวลของพวกเขาเกี่ยวกับการชำระเงินผ่านมือถือ*

การทำความเข้าใจสถิติการชำระเงินผ่านมือถือเหล่านี้จะช่วยให้คุณเข้าใจลูกค้าเป้าหมายของคุณได้ดีขึ้น ใช้เพื่อประโยชน์ของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสร้างขั้นตอนการชำระเงินผ่านมือถือที่สมบูรณ์แบบ หากคุณยังไม่แน่ใจว่าผู้ชมของคุณใช้การชำระเงินผ่านมือถือประเภทใดมากที่สุด ให้ใช้แพลตฟอร์มการวิเคราะห์การตลาดและทดสอบด้วยตัวคุณเอง