7 บทเรียนเกี่ยวกับการเติบโตอย่างยั่งยืนจากบริษัท Fintech ชั้นนำ

บริษัทและแอพเทคโนโลยีการเงิน (fintech) ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากผู้ใช้จำนวนมากขึ้นค้นพบความง่ายและสะดวกที่พวกเขาเสนอให้ในการชำระบิล ซื้อของออนไลน์ ส่งเงิน และจัดการค่าใช้จ่าย ในความเป็นจริง 95% ของผู้ใช้แอป fintech รายใหม่ ทำธุรกรรมทางการเงินอย่างน้อยหนึ่งรายการภายในเดือนแรก การเติบโตนี้นำโดยบริษัทฟินเทคชั้นนำ เช่น Stripe และ Wise

ธุรกิจและผู้ประกอบการสามารถเรียนรู้มากมายจากวิธีที่บริษัทฟินเทคประสบความสำเร็จในการเติบโตทางการเงินที่น่าประทับใจ มาดำดิ่งสู่เจ็ดบทเรียนที่ใหญ่ที่สุด:

บทที่ 1: นำแนวทางที่มีลูกค้าเป็นศูนย์กลางมาใช้

ใส่ลูกค้าของคุณเป็นอันดับแรก ซึ่งหมายถึงการปรับปรุงไม่เพียงแต่ความสัมพันธ์กับลูกค้าและประสบการณ์เท่านั้น แต่ยังรวมถึงวิธีที่คุณเกี่ยวข้องเพื่อจัดการกับปัญหาของพวกเขาด้วย ลูกค้าควรเป็นศูนย์กลางของกลยุทธ์ทางธุรกิจของคุณ

ตัวอย่างเช่น คุณค่าของ Stripe อยู่ที่การทำธุรกรรมที่ราบรื่น ใช้งานง่ายและมีการสนับสนุนลูกค้าโดยเฉพาะและคำแนะนำออนไลน์ นอกจากนี้ยังใช้โซเชียลมีเดียและจดหมายข่าวทางอีเมลเพื่อให้ลูกค้ามีส่วนร่วม

บริษัท fintech ยอดนิยมอีกแห่งที่ดึงดูดลูกค้าได้ดีคือ Albo แอพธนาคารผู้ท้าชิงในเม็กซิโก อาศัยการแบ่งส่วนเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าได้รับข้อความที่ถูกต้องในเวลาที่เหมาะสม

วิธีนำแนวทางที่คำนึงถึงลูกค้าเป็นอันดับแรกมาใช้กับธุรกิจของคุณ:

• ออกแบบประสบการณ์การใช้งานที่เป็นมิตรกับลูกค้า (UX) และฟีเจอร์ต่างๆ
• ลดขั้นตอนในการทำธุรกรรม
• ทำให้ผลิตภัณฑ์ของคุณเป็นเกมโดยเสนอรางวัลหรือดัชนีชี้วัดเพื่อดึงดูดผู้ใช้
• เน้นความปลอดภัยและความปลอดภัยของแอปของคุณ

บทที่ 2: โอบรับและใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีใหม่

ในตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน การก้าวไปข้างหน้าจำเป็นต้องเปิดรับเทคโนโลยีใหม่ๆ ปัจจุบัน บริษัทฟินเทคชั้นนำหลายแห่งใช้โซลูชันที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ (AI) เพื่อขับเคลื่อนนวัตกรรม ตัวอย่างเช่น Robinhood ใช้อัลกอริทึม AI เพื่อให้คำแนะนำการค้าส่วนบุคคล Enova ใช้แมชชีนเลิร์นนิงในการประเมินเครดิต

ด้วยการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีที่เหมาะสม ธุรกิจใหม่สามารถทำงานหลายอย่างโดยอัตโนมัติเพื่อปรับปรุงความพึงพอใจของลูกค้า ดังนั้น คอยดูวิธีปรับปรุงเทคโนโลยีที่คุณมีอยู่:

• รวมซอฟต์แวร์การจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM) เพื่อเพิ่มยอดขาย
• บริการลูกค้าอัตโนมัติด้วยแชทบอท
• ใช้ระบบคลาวด์เพื่อปรับปรุงกระบวนการ
• ใช้การเรียนรู้ของเครื่องเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมากและปรับปรุงการตัดสินใจ

บทที่ 3: ทำงานร่วมกันและสร้างพันธมิตร

เมื่อทำถูกต้องแล้ว การร่วมมือกับบริษัทอื่นจะขยายขอบเขตการเข้าถึงของคุณได้ คุณยังจะได้รับความรู้ด้านการตลาดมากขึ้นและเสริมความแข็งแกร่งให้กับฐานของคุณ กล่าวอีกนัยหนึ่ง การเป็นพันธมิตรสามารถนำการเติบโตอย่างยั่งยืนมาสู่ธุรกิจของคุณ

ต่อไปนี้เป็นวิธีหาพันธมิตรใหม่:

• เครือข่ายในการประชุมและการประชุม
• ทำงานร่วมกันบนโซเชียลมีเดียเพื่อเข้าถึงฐานผู้ชมของพาร์ทเนอร์
• รวมบริการของคุณเพื่อเข้าถึงตลาดต่างประเทศ ตัวอย่างเช่น Alipay ของจีนร่วมมือกับ Paytm ของอินเดียเพื่อเปิดใช้งานการชำระเงินดิจิทัลข้ามพรมแดน
• จัดหาและขอคำปรึกษาจากผู้ประกอบการรายอื่น
• เปิดตัว (หรือเข้าร่วม) โปรแกรมพันธมิตรบนพื้นฐานการแบ่งปันผลกำไร

พันธมิตรที่แข็งแกร่งสามารถปลดล็อกตลาดใหม่ให้คุณได้ การร่วมมือกับบริษัทฟินเทคชั้นนำยังเปิดโอกาสให้คุณสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ และก้าวนำหน้าคู่แข่ง

บทที่ 4: ใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์ข้อมูลและข้อมูลเชิงลึก

การวิเคราะห์ลูกค้า สามารถเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพในคลังแสงทางการตลาดของคุณ ทุกวันนี้ การตัดสินใจทางธุรกิจทั้งหมดขึ้นอยู่กับข้อมูล ดังนั้น คุณต้องใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์เพื่อรับข้อมูลเชิงลึกของลูกค้าและทำการตัดสินใจอย่างรอบรู้ที่ขับเคลื่อนการเติบโตอย่างยั่งยืน

เหตุผลอีกประการหนึ่งในการใช้ข้อมูลคือเพื่อให้มีการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ ลูกค้าต้องการประสบการณ์ที่เป็นส่วนตัว ตัวอย่างเช่น อัตราการคลิกผ่าน (CTR) เฉลี่ยของการแจ้งเตือนในแอปคือ 24% ซึ่งหมายความว่าเมื่อผู้ใช้อยู่ในแอปของคุณแล้ว พวกเขามีแนวโน้มที่จะมีส่วนร่วมกับการแจ้งเตือน เป็นโอกาสที่ดีในการสร้างการแจ้งเตือนตามบริบทและเป็นส่วนตัว

ยิ่งไปกว่านั้น Intuit และ Fiserv ยังใช้ AI ในการแบ่งกลุ่มลูกค้า ด้วยเหตุนี้ พวกเขาจึงสามารถสร้างข้อเสนอส่วนบุคคลสำหรับแต่ละกลุ่มและเพิ่มอัตราการรักษาลูกค้าได้ ธนาคารดีบีเอสยังใช้ AI เพื่อทำความเข้าใจพฤติกรรมของผู้ใช้และส่งคำแนะนำส่วนบุคคล

บทที่ 5: สร้างโมเดลธุรกิจที่ปรับขนาดได้

หากคุณประสบความสำเร็จแล้ว ตอนนี้คุณควรคิดถึงการขยายขนาด คุณจะทำให้ธุรกิจของคุณเติบโตได้อย่างไรโดยไม่ต้องลงทุนเวลา เงิน และทรัพยากรมากเกินไป มาดูกันว่าบริษัทฟินเทคชั้นนำทำกันอย่างไร

บริษัทขนาดใหญ่เกือบทุกแห่งใช้การปรับกระบวนการให้เหมาะสม ธุรกิจใหม่สามารถประหยัดเวลา เงิน และทรัพยากรได้ด้วยการทำให้กระบวนการที่มีอยู่มีประสิทธิภาพมากขึ้น สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการระบุความไร้ประสิทธิภาพและการปรับปรุงกระบวนการ คุณสามารถทำได้โดยการทำงานซ้ำๆ โดยอัตโนมัติและลดขั้นตอนเพิ่มเติม

อีกวิธีหนึ่งในการบรรลุความเร็วและความสามารถในการปรับขนาดคือการใช้ซอฟต์แวร์โอเพ่นซอร์สและสถาปัตยกรรมแบบไม่ใช้เซิร์ฟเวอร์ สิ่งนี้จะช่วยประหยัดเวลาและทรัพยากรของคุณ เนื่องจากคุณไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของหรือดูแลเซิร์ฟเวอร์และซอฟต์แวร์ของคุณเอง ซอฟต์แวร์โอเพ่นซอร์สใช้งานได้ฟรีและสามารถให้บริษัทขนาดเล็กเริ่มต้นใช้งานแอปพลิเคชันของตนได้ล่วงหน้า

คุณยังสามารถใช้โซลูชัน software-as-a-service (SaaS) เพื่อรองรับความต้องการที่เพิ่มขึ้นและขยายบริการของคุณโดยไม่ลดทอนคุณภาพ ตัวอย่างเช่น กระบวนการ SaaS สามารถทำให้ลูกค้าเริ่มใช้งานโดยอัตโนมัติ จัดการข้อมูล และดำเนินการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวด้วยวิธีที่ประหยัดต้นทุน

บทที่ 6: จัดลำดับความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นสิ่งสำคัญสำหรับบริษัทฟินเทคในการรักษาความน่าเชื่อถือ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมดก่อนที่จะเปิดแอป ด้วยวิธีนี้ คุณจะสามารถสร้างความไว้วางใจและสร้างสภาพแวดล้อมที่ส่งเสริมความมั่นคงในระยะยาว นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณลดความเสี่ยง

ความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยของข้อมูลมีความสำคัญอย่างยิ่งในกิจกรรมทางการเงินและเป็นหนึ่งในความกังวลของผู้ใช้อันดับต้นๆ ลูกค้าระวังแอพใหม่เพราะกลัวการหลอกลวงและการแฮ็ก บริษัทฟินเทคชั้นนำทั้งหมดปฏิบัติตามกฎระเบียบทั้งในและต่างประเทศ มิฉะนั้น คุณเสี่ยงที่จะสูญเสียผู้ใช้หรือแม้แต่ถูกแบนแอปของคุณ

บทที่ 7: ดำเนินการต่อเพื่อปรับเปลี่ยนและสร้างนวัตกรรม

คนหนุ่มสาวจำนวนมากกำลังเปลี่ยนจากการธนาคารแบบเดิมๆ มาใช้แอพ fintech ซึ่งให้ความสะดวกสบายมากกว่า สิ่งนี้เปิดโอกาสให้คุณสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ และก้าวนำหน้าคู่แข่ง ตัวอย่างเช่น ธุรกิจต่างๆ สามารถนำแพลตฟอร์มที่ไม่ต้องใช้โค้ดมาสร้างโปรแกรมแบบกำหนดเองได้ สิ่งนี้จะช่วยประหยัดเวลาหลายเดือนในการพัฒนาและเพิ่มประสิทธิภาพเวลาในการออกสู่ตลาดของคุณ

แนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่อีกประการหนึ่งคือการเสนอการสนับสนุนลูกค้าแบบหลายช่องทาง คนรุ่นใหม่ใช้แพลตฟอร์มและอุปกรณ์สื่อสารที่แตกต่างกันเพื่อมีส่วนร่วมกับแบรนด์ ดังนั้นจึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องสร้างสถานะที่สอดคล้องกันในทุกช่องของคุณ

ด้วยการส่งเสริมวัฒนธรรมแห่งนวัตกรรมและการแนะนำคุณสมบัติและโซลูชันใหม่อย่างสม่ำเสมอ คุณจะพร้อมมากขึ้นที่จะตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่มีการพัฒนาและคว้าโอกาสใหม่สำหรับการเติบโต

เรียนรู้จากแอปของบริษัท Fintech ชั้นนำในรายงานเกณฑ์มาตรฐานของเรา

อุตสาหกรรมฟินเทคกำลังเติบโตอย่างก้าวกระโดด ในการรับชิ้นส่วนของพาย คุณจะต้องคิดค้นและปรับเปลี่ยนเทคโนโลยีใหม่เพื่อปรับขนาด แต่ก่อนอื่นคุณต้องเข้าใจพฤติกรรมของผู้ใช้ในแอปฟินเทค

เราได้รวบรวมข้อมูลที่มีค่าซึ่งครอบคลุมทุกอย่างตั้งแต่ผลหารความหนืดเฉลี่ยไปจนถึง CTR และอัตราการแปลง รายงานแบบครบวงจรของเราจะช่วยให้คุณเข้าใจว่าควรปรับใช้กลยุทธ์ทางการตลาดของคุณที่ใดและเมื่อใด

ดาวน์โหลด รายงานเกณฑ์มาตรฐานของ CleverTap สำหรับ Fintech Apps 2023 และเริ่มใช้ประโยชน์จากข้อมูลเพื่อการเติบโตของคุณ