ความมุ่งมั่นของ Juni ในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน

ความสำคัญและความท้าทายในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน

เมื่อคุณให้บริการทางการเงินแก่ธุรกิจอีคอมเมิร์ซ เช่นเดียวกับ Juni ไม่ว่าอุตสาหกรรมฟินเทคจะเติบโตและเคลื่อนไหวเร็วแค่ไหน การต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน และสร้างสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยสำหรับลูกค้าของคุณคือสิ่งสำคัญอันดับแรกของคุณ

ในเวลาเดียวกัน คุณมั่นใจได้ว่าผู้ใช้จะได้รับประสบการณ์ที่ราบรื่นและธุรกรรมที่ราบรื่นสำหรับกิจกรรมอีคอมเมิร์ซของพวกเขา ไม่มีบัตรที่ถูกบล็อกเนื่องจากการชำระเงินจำนวนมากให้กับ Facebook ไม่มีธุรกรรมที่ถูกระงับเนื่องจากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับ Mailchimp ผู้รับการชำระเงิน นั่นหมายความว่าคุณช่วยให้พวกเขาเติบโตทางธุรกิจในขณะที่ป้องกันผลิตภัณฑ์หรือระบบของคุณจากการถูกละเมิด มันเป็นคำมั่นสัญญาและหน้าที่

ในฐานะที่เป็นผู้ริเริ่มในอุตสาหกรรมและผู้ก่อกวน Juni พยายามเชื่อมช่องว่างระหว่างความปลอดภัยและความเร็วอยู่ตลอดเวลา นั่นคือความท้าทายในการส่งมอบประสบการณ์ลูกค้าในระดับต่อไป คุณจะนำกองกำลังฝ่ายตรงข้ามทั้งสองมารวมกันได้อย่างไร? การควบคุมและเสรีภาพ

เพื่อให้เข้าใจว่าเราทำงานอย่างไรและยืนหยัดเพื่ออะไร เราต้องการแชร์เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่ Juni ดำเนินการเพื่อความปลอดภัยของคุณและมอบระบบนิเวศทางการเงินที่ดีที่สุดในระดับเดียวกัน

อาชญากรรมทางการเงินคืออะไร?

ตามรายงานของ Financial Conduct Authority (FCA) ความผิดทางอาญาทางการเงินคือการยักย้ายถ่ายเทและใช้ระบบการเงินในทางที่ผิดเพื่อผลประโยชน์ส่วนตัว สำหรับภาพที่ชัดเจนและตัวอย่างที่เป็นรูปธรรม นี่คือประเภทหลักของอาชญากรรมทางการเงิน:

• การฉ้อโกง
• อาชญากรรมทางอิเล็กทรอนิกส์
• การฟอกเงิน
• การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
• การติดสินบนและการทุจริต
• การล่วงละเมิดทางการตลาดและการติดต่อกับบุคคลภายใน
• ความปลอดภัยของข้อมูล

และในแง่ของตัวเลข?

การฉ้อโกงทำให้เศรษฐกิจยุโรปเสียหายเกือบ 1.2 ล้านล้านยูโรต่อปี ในขณะที่จำนวนการฉ้อโกงในสหราชอาณาจักรอยู่ที่ 230 พันล้านยูโร ซึ่งมากกว่า 7,000 ยูโรที่สูญเสียต่อวินาทีทุกวัน ตัวเลขที่มีนัยสำคัญแสดงให้เห็นว่าความผิดทางอาญาทางการเงินหมายถึงการแบ่งปันกันน้อยลงในหมู่คนจำนวนมากเนื่องจากการกระทำที่ทำลายล้างของคนเพียงไม่กี่คน ตามที่องค์การตำรวจสากลเตือนเราอย่างถูกต้องว่า "เราทุกคนได้รับผลกระทบจากอาชญากรรมทางการเงินซึ่งได้เข้าสู่มิติใหม่ทั้งหมดด้วยความก้าวหน้าอย่างรวดเร็วของเทคโนโลยีดิจิทัล"

สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าอาชญากรรมทางการเงินมีหลายหน้า ขอบเขตและความซับซ้อนจำเป็นต้องเข้าใจและวัดผลเพื่อใช้การควบคุมและทรัพยากรที่จำเป็นในการต่อสู้กับมันอย่างมีประสิทธิภาพ

อะไรช่วยให้เราต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ?

เครื่องมือแรกที่เราต้องจัดการกับอาชญากรรมทางการเงิน ได้แก่ กฎหมาย ระเบียบข้อบังคับ กฎระเบียบ และการบังคับใช้ที่มีประสิทธิภาพ กลไกเหล่านี้ทำให้มั่นใจได้ว่าอาชญากรรมทางการเงินได้รับการยอมรับและลงโทษอย่างเหมาะสม องค์กรเอกชนเช่น Juni เป็นส่วนหนึ่งของกรอบการทำงานที่กว้างขึ้นซึ่งบังคับให้สถาบันการเงินดำเนินการอย่างมีความรับผิดชอบ กล่าวคือ ใช้มาตรการที่จำเป็นเพื่อรับประกันความปลอดภัยของลูกค้าและปฏิเสธพื้นที่สำหรับอาชญากรรมทางการเงินโดยรวม

ความก้าวหน้าใน RegTech (เทคโนโลยีการกำกับดูแล) ทำให้สตาร์ทอัพ fintech ที่เล็กกว่าและใหม่กว่าสามารถก้าวไปข้างหน้าได้อย่างปลอดภัยด้วยความเร็วสูง สิ่งที่ฟินเทครุ่นแรกใช้เวลาสร้างกว่าทศวรรษ ในปัจจุบัน สถาบันการเงินรุ่นที่สอง เช่น Juni ต้องใช้เวลาหลายเดือนในการพัฒนาและเผยแพร่ การก้าวกระโดดนี้เป็นไปได้เนื่องจากผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม บริการความเสี่ยง และความก้าวหน้าในเทคโนโลยีด้านความปลอดภัย

การพัฒนาที่เกิดขึ้นในองค์กร Analytics, Data-Science, Modelling, Compliance และ Specialist Risk ได้มารวมกันเพื่อทำให้ชีวิตยากขึ้นมากสำหรับผู้ฉ้อโกงระดับต่ำถึงปานกลาง ชุดกฎที่ซับซ้อนหมายความว่าสามารถสแกนและทำคะแนนข้อมูลได้หลายล้านจุดในไม่กี่วินาที ความก้าวหน้าในระบบอัตโนมัติสามารถเร่งการลงทะเบียนบริษัทและลูกค้า เกณฑ์และขั้นตอนการยอมรับ ตอนนี้เราสามารถเคลื่อนที่ด้วยความเร็วและลดจุดเสียดสีของผู้ใช้ได้โดยการแนะนำขั้นตอนการลงทะเบียนที่ซับซ้อน

เราต้องใช้การควบคุมเพื่อให้ลูกค้าของเราปลอดภัยและมั่นใจว่าเราปฏิบัติตามมาตรฐานและข้อบังคับของอุตสาหกรรม เพื่อความโปร่งใส พวกเราที่ Juni รู้สึกว่าเป็นหน้าที่ของเราที่จะต้องเปิดเผยรายละเอียดเพิ่มเติมกับคุณ เพื่อให้คุณเข้าใจได้ดีขึ้น

1. เราต้องรู้ว่าเราเป็นใคร Juni จดทะเบียนธุรกิจเท่านั้น ดังนั้นบางครั้งเราต้องเจาะลึกลงไปเพื่อทำความเข้าใจว่าใครเป็นเจ้าของธุรกิจ

2. ผู้รับผลประโยชน์สูงสุดของบริษัทจะต้องได้รับการระบุและคัดกรอง ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงที่บริษัทจะถูกใช้เป็นตัวปลอมเพื่ออำนวยความสะดวกให้กับผู้กระทำความผิดทางอาญา ยิ่งเรารู้มากเท่าไหร่ ก็ยิ่งมีตัวเลือกน้อยลงสำหรับผู้หลอกลวงหรือผู้ฟอกเงินเท่านั้น

3. เราชอบที่จะสามารถนำข้อมูลลูกค้าตามมูลค่าที่ตราไว้ สำหรับผู้ใช้ส่วนใหญ่ของเรา เราอาจทำได้ แต่คุณไม่สามารถวัดสิ่งที่คุณไม่สามารถตรวจสอบได้ เราจำเป็นต้องตรวจสอบข้อมูลกับแหล่งข้อมูลภายนอก ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการ KYB (รู้จักธุรกิจของคุณ) Juni จะตรวจสอบและตรวจสอบจุดข้อมูลทั้งหมดที่ผู้สมัครของเรามอบให้เรา

4. เราตรวจสอบจำนวนผู้ใช้ของเราเป็นประจำสำหรับกิจกรรมที่น่าสงสัย เป้าหมายของเราคือการลดความเสี่ยงของการฟอกเงิน การฉ้อโกง หรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายให้มีประสิทธิภาพมากที่สุด ทำให้เกิดการหยุดชะงักน้อยที่สุดสำหรับผู้ใช้ของเรา

กลไกการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) นั้นดีพอๆ กับกฎหรือแบบจำลองที่ใช้เพื่อตรวจหาพฤติกรรมที่น่าสงสัย คุณสามารถเป็นนักวิชาการได้อย่างรวดเร็วและมองไม่เห็นลูกค้าที่คุณต้องการช่วยเหลือและปกป้อง บางระบบเป็นแบบคงที่และอาจตรวจไม่พบรูปแบบที่ซับซ้อน นั่นคือเหตุผลที่ทีม FinCrime ของ Juni มุ่งมั่นที่จะดำเนินการควบคุมความเสี่ยงแบบองค์รวมที่เหมาะสมกับโปรไฟล์ลูกค้าเฉพาะของเรา ลูกค้าประเภทต่างๆ ดำเนินการตามความต้องการและเป้าหมาย มีความหลากหลายในเรื่องนี้ที่ไม่สามารถถูกรบกวนได้ มันจะส่งผลเสียต่อประสบการณ์ของผู้ใช้และจุดทั้งหมดในการสร้างบริษัทตั้งแต่แรก Juni ต้องปรับแต่งกลไกความเสี่ยงให้เข้ากับลูกค้า ไม่ใช่ในทางกลับกัน

ที่ Juni ทีมงาน FinCrime ของเราทำงานควบคู่ไปกับทีมผลิตภัณฑ์ การพัฒนาธุรกิจ การตลาด และความสำเร็จของลูกค้า เพื่อให้แน่ใจว่าเราจะนำเสนอคุณค่าให้กับลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น คำติชมจะถูกส่งกลับไปยังฟังก์ชันการควบคุมโดยตรง ซึ่งหมายความว่าเราจะไม่ยอมให้ตัวเองแยกจากผลิตภัณฑ์ของเรา

เราไม่ถือว่าการออกจากบริษัทเป็นเรื่องเล็กน้อย และการตัดสินใจแยกทางกับลูกค้าแต่ละครั้งจะต้องผ่านการตรวจสอบภายใน กฎระเบียบที่เข้มงวดควบคุมเราในสหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักร ซึ่งกฎหมายจำกัดเราไม่ให้เปิดเผยทุกรายละเอียด สิ่งที่เราสามารถสื่อสารอย่างเปิดเผยและชัดเจนคือความอดกลั้นต่อการกระทำความผิดทางอาญาเป็นศูนย์

ความมุ่งมั่นของเราเพื่อความปลอดภัยของคุณ

วิสัยทัศน์ของ Juni คือการเป็นแพลตฟอร์มทางการเงินสำหรับผู้ประกอบการอีคอมเมิร์ซ เราต้องการยกระดับและกำหนดมาตรฐานใหม่และดีกว่าสำหรับอาชญากรรมทางการเงินในอุตสาหกรรม การฉ้อโกงและอาชญากรรมทางการเงินไม่มีที่อยู่บนแพลตฟอร์มของเราหรือในหมู่ลูกค้าของเรา เราให้ความสำคัญกับความไว้วางใจและความปลอดภัยมากกว่าสิ่งใด นั่นคือเหตุผลที่เราพยายามอย่างต่อเนื่องเพื่อยกระดับความสามารถในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินไปอีกระดับ

เราต้องการให้คุณมีความอุ่นใจเมื่อได้อยู่กับเรา โดยรู้ว่าคุณกำลังร่วมทีมกับเพื่อนร่วมทางที่มอบสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยที่สุดให้กับคุณ เราจะบังคับใช้กฎอยู่ตลอดเวลาและไม่มีข้อยกเว้น ในขณะที่เราจะปรับกระบวนการของเราต่อไปเพื่อให้ล้ำหน้ากว่าภัยคุกคามที่มีอยู่และที่อาจเกิดขึ้นได้หนึ่งก้าว

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดไปที่ https://help.juni.co/security หรืออ่านข้อกำหนดและเงื่อนไขของเรา