กระแสเงินสดคืออะไร? วิธีเพิ่มกระแสเงินสดของธุรกิจอีคอมเมิร์ซของคุณ

29% ของธุรกิจออนไลน์ล้มเหลวเนื่องจากขาดเงินสด จากการวิเคราะห์ พวกเขาไม่ได้ล้มเหลวเพราะผลิตภัณฑ์ของพวกเขาไม่ดีหรือยอดขายไม่ดี แต่กลับล้มเหลวเพราะไม่ควบคุมกระแสเงินสดให้สามารถดำรงธุรกิจได้ Wealth Management Consultation สามารถช่วยคุณในการวางแผนการบริหารความมั่งคั่งของคุณ ซึ่งจะช่วยให้คุณบรรลุอนาคตในอุดมคติของคุณโดยไม่คำนึงว่าชีวิตของคุณจะเป็นอย่างไร

อีคอมเมิร์ซเป็นธุรกิจที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลาและไม่หยุดนิ่ง เนื่องจากเงินเคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วและเมตริกเปลี่ยนทุกวัน ดังนั้นจำเป็นต้องมีการวางแผนและจัดการกระแสเงินสดอย่างระมัดระวังเพื่อหลีกเลี่ยงการหยุดชะงักและการขาดแคลนของธุรกิจ

เป็นไปได้ตามข้อมูล แบรนด์ DTC ที่จัดตั้งขึ้นได้รับรายได้ประมาณ 60% จากลูกค้าประจำ เนื่องจากพวกเขามีกระแสเงินสดที่สม่ำเสมอในแต่ละเดือน

กระแสเงินสดคืออะไร?

กระแสเงินสดแสดงถึงเงินที่คุณต้องจ่ายสำหรับค่าใช้จ่ายในปัจจุบันและดำเนินธุรกิจต่อไป สูตรกระแสเงินสดสำหรับอีคอมเมิร์ซมีดังนี้:

กระแสเงินสด = รายได้ – (ค่าเช่า + บัญชีเงินเดือน + การซื้อสินค้าคงคลัง + ค่าสาธารณูปโภค + อุปกรณ์ + การตลาด + ภาษี + ประกันภัย + ดอกเบี้ย + ค่าธรรมเนียม)

จำนวนเงินจะผันผวนทุกสัปดาห์หรือหลายวัน เนื่องจากการจ่ายเงินจำนวนมากที่ออกมาและในบริษัทของคุณ เป็น กระแสเงินสด ของบริษัท ณ เวลาใดเวลาหนึ่ง กระแสเงินสดที่เป็นบวกบ่งชี้ว่ามีเงินเข้าบริษัทมากกว่าที่ไหลออก

ลองนึกภาพว่าเป็นเรื่องการเงินของคุณ: คุณได้รับเช็คเงินเดือนในวันเงินเดือนออกและชำระค่าใช้จ่ายของคุณ แต่แล้วรถของคุณเสีย และคุณจำเป็นต้องทำการซ่อมแซม อย่างไรก็ตาม ขณะนี้คุณไม่มีเงินสด หากต้องการอ่านโพสต์เพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องการเงิน คุณสามารถดูประเด็นเพิ่มเติมเหล่านี้ได้ นี่ไม่ได้หมายความว่าคุณจะไม่อยู่ในฐานะที่จะจ่ายเงินเดือนถัดไปได้ แต่ตอนนี้คุณไม่เครียดทางการเงินแล้ว (เพราะคุณจะได้รับเงินเร็วๆ นี้) อย่างไรก็ตามคุณไม่มีเงินสดเพียงพอที่จะชำระค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้น นั่นทำให้ชีวิตหยุดชะงักเช่นเดียวกับการทำธุรกิจ

งบกระแสเงินสดคืออะไร?

งบกระแสเงินสดเป็นเครื่องมือสำคัญที่ใช้ในการควบคุมการเงินโดยการตรวจสอบกระแสเงินสดของธุรกิจ นี่เป็นหนึ่งในสามเอกสารสำคัญ (พร้อมงบกำไรขาดทุนและงบดุล) ที่ช่วยในการประเมินประสิทธิภาพของธุรกิจ นอกจากนี้ มักจะมีประโยชน์ในการสร้างการคาดการณ์เงินสดสำหรับการวางแผนระยะสั้น

งบกระแสเงินสดจะเปิดเผยแหล่งที่มาของเงินสดและช่วยในการตรวจสอบจำนวนเงินที่ถอนและรับเข้ามา เงินสดที่เข้าสู่ธุรกิจมาจากการดำเนินการและการลงทุนและการดำเนินการทางการเงิน แถลงการณ์ยังให้ข้อมูลเกี่ยวกับกระแสเงินสดออก จำนวนค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นสำหรับการดำเนินธุรกิจ และการลงทุนในช่วงเวลาใดเวลาหนึ่ง ข้อมูลที่คุณรวบรวมในรายงานโฟลว์มีประโยชน์สำหรับผู้บริหารเพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจเกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจ

งบกระแสเงินสดสามารถช่วยธุรกิจของคุณในการเติบโตได้อย่างไร

ต่อไปนี้เป็นประโยชน์บางประการของการมีงบกระแสเงินสด:

รับ ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับพฤติกรรมการใช้จ่ายของคุณ โดยการตรวจสอบงบกระแสเงินสดของคุณ เป็นเรื่องง่ายที่จะทราบว่าคุณต้องจ่ายการชำระเงินหลักใดให้กับเจ้าหนี้ นอกจากนี้ คุณยังสามารถดูกระแสเงินสดของสินค้าคงคลังที่ไม่ได้ระบุไว้ในงบการบัญชีอื่นๆ

รักษาสมดุลเงินสด: การมีเงินสดสำรองไม่เหมาะสำหรับบริษัทใดๆ นอกจากนี้ ไม่แนะนำให้มีเงินไม่เพียงพอสำหรับค่าใช้จ่าย คุณสามารถลงทุนเงินของคุณเพื่อทำกำไรในตัวอย่างแรก ประการที่สอง คุณสามารถกู้เงินเพื่อช่วยให้ธุรกิจของคุณดำเนินต่อไปได้

ช่วยให้วางแผนได้ดีขึ้น: การวางแผนทางการเงินที่ดีขึ้นและผลลัพธ์ทางการเงินที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น ธุรกิจที่ทำกำไรมักจะมีเงินสดเพียงพอเพื่อชำระภาระผูกพัน รวมถึงภาระผูกพันระยะสั้นที่ต้องชำระในอนาคต การใช้ประวัติเงินสดก่อนหน้าของคุณ คุณสามารถดูธุรกรรมก่อนหน้าเพื่อตัดสินใจได้ดีขึ้นเมื่อชำระหนี้หรือหาแหล่งเงินทุนเพิ่มเติมหากจำเป็น

สร้างเงิน: คุณสามารถปรับปรุงผลกำไรของธุรกิจได้ก็ต่อเมื่อคุณยังคงได้รับเงินสด ตัวอย่างเช่น ค่าอุปกรณ์ที่คุณจ่ายน้อยลงอาจเป็นวิธีการหารายได้ ยิ่งคุณสามารถทำเงินได้เร็วเท่าไหร่ ผลกระทบก็ยิ่งมากขึ้นเท่านั้น เมื่อคุณได้เรียนรู้วิธีจัดการงบกระแสเงินสดของคุณแล้ว คุณจะสามารถจัดการการเงินของคุณได้ดีขึ้นและหาวิธีที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นในการใช้ทรัพยากรของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าการเติบโตจะมีความเสี่ยงต่ำ

วิธีคาดการณ์กระแสเงินสดของคุณ

หากคุณกำลังพยายามคาดการณ์กระแสเงินสดของอีคอมเมิร์ซ คุณสามารถใช้เทมเพลตสำหรับการคาดการณ์ตามหลักเกณฑ์ด้านล่าง

ขั้นตอนที่ 1: คำนวณรายได้สุทธิของคุณ

ไม่จำเป็นต้องมีประสบการณ์ด้านบัญชีเพื่อประมาณการรายได้สุทธิ ใช้งบกำไรขาดทุนจากสามหรือห้าปีที่ผ่านมา คำนวณอัตราการเติบโตประจำปีในแต่ละปีแล้วเฉลี่ยออกมา ในการคำนวณอัตราการเติบโตทุกปี:

[(รายได้สุทธิปีที่ 2 – รายได้สุทธิปีที่ 1) / รายได้สุทธิปีที่ 1] x 100

หากคุณทำขั้นตอนนี้ซ้ำเป็นเวลา 5 ปี คุณต้องบวกอัตราการเติบโตทั้งหมดแล้วหารด้วย 5 เพื่อคำนวณค่าเฉลี่ย

ขั้นตอนที่ 2: ประมาณการค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่เงินสด

คุณสามารถคำนวณค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่เงินสดเป็นเปอร์เซ็นต์ของรายได้สุทธิ ตัวอย่างเช่น หากรายได้สุทธิคือ $10,000 และต้นทุนที่ไม่ใช่เงินสดอยู่ที่อย่างน้อย 6,000 Rs สำหรับไตรมาสหนึ่งๆ คุณสามารถคูณจำนวนสุทธินี้ด้วย 60 เพื่อคำนวณต้นทุนที่ไม่ใช่เงินสด

นี่เป็นเพียงการประมาณการเท่านั้น หากคุณวางแผนที่จะซื้อสินทรัพย์ถาวรในไตรมาสถัดไป คุณจะต้องเปลี่ยนเปอร์เซ็นต์นี้เพื่อให้สะท้อนถึงการเพิ่มขึ้นของค่าเสื่อมราคา (สุทธิจากภาษี) ตัวอย่างเช่น หากคุณคาดว่าค่าเสื่อมจะเพิ่มขึ้น 1,000 และอัตราภาษีเป็น 15% ให้เพิ่มค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่เงินสดประมาณ 850 รูปี

ขั้นตอนที่ 3: ประมาณการเปลี่ยนแปลงของเงินทุนหมุนเวียน

นอกจากนี้ยังเป็นไปได้ที่จะคาดการณ์ตัวเลขจากไตรมาสก่อนหน้าตามเปอร์เซ็นต์ของกำไรสุทธิ แต่คุณอาจต้องการปรับเปลี่ยนที่จำเป็นเมื่อคุณคาดว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงในนโยบายสินเชื่อของเจ้าหนี้ของคุณ หรือหากคุณตั้งใจที่จะเก็บสต็อกในจำนวนที่มากขึ้นหรือลดลงในช่วงเวลาถัดไป

ขั้นตอนที่ 4: คำนวณจำนวนดอกเบี้ยและภาษีที่ต้องชำระ

ต้นทุนดอกเบี้ยเกี่ยวข้องโดยตรงกับหนี้สิน หากคุณวางแผนที่จะใช้เงินทุนเพื่อชำระคืนเงินกู้ คุณต้องปรับเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยเพื่อให้สามารถชำระในอนาคตได้ ในทำนองเดียวกัน การชำระภาษีจะเชื่อมโยงโดยตรงกับรายได้สุทธิ วิธีที่ดีที่สุดคือคำนวณตัวเลขเหล่านี้ด้วยตนเองเพื่อให้แน่ใจว่าสเปรดชีตไม่ซับซ้อนเกินไป

ขั้นตอนที่ 5: ประมาณการขายและการซื้อเงินลงทุนและสินทรัพย์ถาวร

เป็นการดีที่สุดที่จะคำนวณตัวเลขเหล่านี้ด้วยมือเนื่องจากไม่มีสูตรที่ต้องปฏิบัติตามในกรณีนี้ ค่าใช้จ่ายด้านทุนและการรับเงินสดส่วนใหญ่มีการวางแผนไว้ ดังนั้นการคำนวณเหล่านี้ควรจะค่อนข้างง่าย

ขั้นตอนที่ 6: คำนวณการเพิ่มหรือลดทุน

เริ่มต้นด้วยการชำระคืนเงินกู้ ส่วนใหญ่แล้ว จะไม่สามารถเลื่อนการชำระเงินกู้หลังจากครบกำหนดได้ ขั้นแรก ให้ป้อนจำนวนเงินที่คุณจะต้องจ่าย หลังจากนั้น ให้ดูสถานะเงินสด (เช่น จำนวนเงินสดในบัญชีของคุณ) หลังจากการชำระคืน

หากตัวเลขมีค่าเป็นบวก (เช่นในกรณีด้านบน) คุณสามารถดำเนินการต่อเพื่อกรอกสเปรดชีตในช่วงเวลาต่อไปนี้ หากผลลัพธ์เป็นลบ การคาดการณ์ของคุณบ่งชี้ว่าคุณจะต้องใช้เงินสดเพิ่มขึ้นสำหรับงวดนั้น หรือคุณอาจมีปัญหาเกี่ยวกับกระแสเงินสด

วิธีปรับปรุงกระแสเงินสดของธุรกิจอีคอมเมิร์ซ

วิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการเพิ่มกระแสเงินสดจากการดำเนินงานจะแตกต่างกันไปในแต่ละธุรกิจ พวกเราที่ Insight Matters พร้อมให้ความช่วยเหลือคุณในการกำหนดวิธีที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในการปรับปรุงกระแสเงินสดจากอีคอมเมิร์ซสำหรับบริษัทของคุณ

หลายวิธีได้ผล ขั้นตอนสองสามขั้นตอนที่ต้องพิจารณา ได้แก่ การวางแผนสินค้าคงคลังของคุณโดยใช้ยอดขายในอดีต วิธีนี้จะช่วยคุณหลีกเลี่ยงการสต็อกสินค้าคงคลังหรือแม้กระทั่งปัญหาย้อนกลับของการมีสินค้าคงคลังไม่เพียงพอ ซึ่งหมายความว่าคุณกำลังจะหมดและสูญเสียยอดขาย

1. ล้างสินค้าคงคลังของคุณ

คุณจะเพิ่มกระแสเงินสดในบริษัทที่มีเงินทุนหมุนเวียนไม่จำกัดได้อย่างไร? สิ่งสำคัญคือสินค้าคงคลังของคุณต้องไม่ถือทุนไว้อย่างมีนัยยะสำคัญ นอกจากนี้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณตรวจสอบสินค้าคงคลังของคุณแล้วกำจัดสินค้าคงคลังที่คุณไม่ได้ใช้ มีหลายวิธีในการเพิ่มกระแสเงินสดให้เร็วขึ้นโดยการชำระบัญชีหุ้นของคุณ มีตลาดออนไลน์มากมายที่คุณสามารถขายสินค้าควบคู่ไปกับเว็บไซต์ของคุณได้ หนึ่งในความนิยมมากที่สุดคืออเมซอน คุณยังสามารถติดต่อบริษัทชำระบัญชีเพื่อกำจัดสต็อกส่วนเกินได้

2. เงื่อนไขการชำระเงินกับซัพพลายเออร์

นอกจากนี้ยังเป็นไปได้ที่จะเจรจาเงื่อนไขการชำระเงินกับซัพพลายเออร์เพื่อให้คุณชำระเงินในภายหลัง แม้ว่านั่นหมายความว่าคุณจะต้องจ่ายเพิ่มขึ้นเล็กน้อยก็ตาม วิธีนี้เหมาะสำหรับผลิตภัณฑ์ที่ให้ผลกำไรมากกว่า ซึ่งในกรณีนี้ ต้นทุนอาจแพงขึ้น อีกวิธีหนึ่งคือการลดขนาดคำสั่งซื้อของคุณเมื่อคุณซื้อจากซัพพลายเออร์ของคุณ ซึ่งจะเป็นการกระจายการชำระเงินของคุณเมื่อเวลาผ่านไป นี่อาจเป็นตัวเลือกที่ใช้ได้ในกรณีที่ค่าขนส่งถูกที่สุด และราคาไม่อ่อนไหวตามขนาดของการซื้อ

3. เพิ่มมูลค่าการสั่งซื้อเฉลี่ยของคุณ

สมมติว่ายอดซื้อโดยทั่วไปของบริษัทของคุณคือ 60 ดอลลาร์ คุณต้องกำหนดวิธีการเพิ่มจำนวนเงินเป็นอย่างน้อย $75 การเพิ่มค่าเฉลี่ยสำหรับรายการทางกายภาพนั้นง่ายกว่า คุณสามารถกำหนดขั้นต่ำในการสั่งซื้อสำหรับคำสั่งซื้อจัดส่งฟรี

หากคุณขายสินค้าออนไลน์ ช่วยผู้ใช้ซื้อแพ็คเกจพรีเมียม คุณสามารถว่าจ้างผู้เชี่ยวชาญที่ทุ่มเทให้ทำเช่นนี้และฝึกอบรมบุคลากรด้านการตลาดเพื่อขายต่อยอด

4. ให้ลูกค้าชำระเงินก่อนหน้านี้

หากคุณกำลังขายผลิตภัณฑ์ b2b ทำให้ลูกค้าของคุณชำระเงินเร็วขึ้นได้ง่ายขึ้นโดยเสนอส่วนลดสำหรับการชำระเงินล่วงหน้า ตัวอย่างเช่น คุณสามารถเสนอส่วนลด 2% สำหรับลูกค้าที่ชำระเงิน ณ จุดขาย แทนที่จะเป็นสุทธิ 30 เต็ม ดังนั้น ธุรกิจของคุณจึงมีเงินสดสำรองไว้เสมอหากมีความจำเป็น วิธีนี้ใช้ไม่ได้กับร้านค้า Shopify และ fba ที่เป็น b2c

5. เพิ่มประสิทธิภาพการจัดการใบแจ้งหนี้

บริษัทที่มุ่งเน้นการขายและไม่จัดการใบแจ้งหนี้มักมีกระแสเงินสดที่ไม่สมดุล ปัญหาเหล่านี้อาจเป็นผลมาจากความผิดพลาดของใบแจ้งหนี้ ได้รับการชำระเงินล่าช้า ฯลฯ

ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับบางประการเกี่ยวกับวิธีเพิ่มกระแสเงินสดในบริษัทเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาที่เกี่ยวข้องกับใบแจ้งหนี้

• ใช้เครื่องมือการจัดการใบแจ้งหนี้ที่เชื่อถือได้เพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในใบแจ้งหนี้
• ใบแจ้งหนี้จะถูกส่งออกเมื่อมีการสั่งซื้อ
• คิดเกี่ยวกับการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการชำระเงินล่าช้ากับลูกค้า

6. การลดค่าใช้จ่าย

นอกจากนี้ยังเป็นไปได้ที่จะเพิ่มกระแสเงินสดของธุรกิจออนไลน์ของคุณโดยการลดค่าใช้จ่าย ลดค่าใช้จ่ายของคุณโดยการระบุค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่ไม่จำเป็นและสามารถตัดได้ง่าย ตัวอย่างเช่น หากคุณเช่าสถานที่ที่คุณไม่ได้ใช้ประโยชน์ คุณสามารถลดค่าใช้จ่ายเหล่านั้นหรือเปลี่ยนธุรกิจของคุณไปยังพื้นที่ที่เล็กลงและราคาถูกลงได้

การปรับปรุงและเพิ่มประสิทธิภาพมูลค่าการสั่งซื้อเฉลี่ยตามออนไลน์ของคุณ (AOV) สามารถเพิ่มการไหลเวียนของเงินทุนของคุณ เนื่องจากเมื่อ AOV ของคุณเพิ่มขึ้น ลูกค้าทุกรายที่คุณสมัครจะเพิ่มเงินให้กับธุรกิจของคุณ ซึ่งจะเพิ่มกระแสเงินสดของคุณ มูลค่าการสั่งซื้อเฉลี่ยที่แพงขึ้นหมายความว่าคุณจะต้องหาลูกค้าน้อยลงเพื่อให้บรรลุเป้าหมายรายได้ของคุณ ในท้ายที่สุด คุณจะพบต้นทุนในการได้มาซึ่งน้อยลง (ต้นทุนการซื้อของลูกค้า) และต้นทุนทางการตลาดโดยรวมที่น้อยลง

รับบริการออกแบบกราฟิกและวิดีโอไม่จำกัดบน RemotePik จองช่วงทดลองใช้ฟรี

หากต้องการติดตามข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับอีคอมเมิร์ซและ Amazon โปรดสมัครรับจดหมายข่าวของเราที่ www.cruxfinder.com