ปรับสมดุลงบประมาณเพื่อการพยากรณ์อีคอมเมิร์ซที่แม่นยำ

ค่าใช้จ่ายทั้งหมดของคุณจะเป็นอย่างไรในเดือนนี้? และรายได้ของคุณ? หนึ่งปีต่อจากนี้จะเป็นอย่างไร

กระแสเงินสดเป็นสิ่งสำคัญในอีคอมเมิร์ซ ด้วยค่าใช้จ่ายส่วนใหญ่ของคุณที่ถึงกำหนดชำระนานก่อนที่การชำระเงินของคุณจะมาถึง จึงเป็นการกระทำที่สมดุลด้านงบประมาณอย่างต่อเนื่อง

การจัดทำงบประมาณสำหรับค่าใช้จ่ายที่คาดหวังในระยะสั้นและการคาดการณ์ในระยะเวลานานจะทำให้คุณอยู่ในสถานะที่แข็งแกร่งขึ้นในการวางแผน ปรับตัว และขยายธุรกิจของคุณ การมีภาพรวมทางการเงินที่ครอบคลุมของธุรกิจของคุณเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับการตรวจสอบค่าใช้จ่ายของคุณ คุณสามารถใช้ข้อมูลดังกล่าวเพื่อช่วยให้คุณจัดทำงบประมาณได้อย่างมีประสิทธิภาพและคาดการณ์ได้อย่างถูกต้อง

มาสำรวจกันว่าจะบรรลุทั้งสองสิ่งนี้ได้อย่างไรโดยพิจารณา:

• ต้นทุนคงที่ในอีคอมเมิร์ซ
• ต้นทุนผันแปรในอีคอมเมิร์ซ
• พยากรณ์การเงิน
• ตัวชี้วัดที่สำคัญสำหรับการคาดการณ์ที่แม่นยำ

‍

การจัดทำงบประมาณสำหรับต้นทุนอีคอมเมิร์ซคงที่

ต้นทุนคงที่ของคุณนั้นคำนวณได้ง่ายมาก เพราะ — ตามชื่อของมัน — มักจะไม่เปลี่ยนแปลงมากเกินไป ในการคำนวณต้นทุนคงที่ คุณต้องพิจารณา:

• ค่าเช่าและค่าสาธารณูปโภค – พื้นที่สำนักงาน (หรือสำนักงานเสมือน) บิลค่าสาธารณูปโภค และต้นทุนคลังสินค้า
• การประกันภัย – การประกันภัยเนื้อหา การประกันภัยความรับผิดของนายจ้าง การประกันภัยความรับผิดต่อสาธารณะ และอื่นๆ
• เงินเดือน – รวมถึงค่าจ้างของคุณและค่าธรรมเนียมฟรีแลนซ์ที่เกิดขึ้นซ้ำๆ
• Tech stack – รวมถึงค่าสมัครสมาชิก, โดเมน, โฮสติ้ง, ซอฟต์แวร์และเครื่องมือทางการตลาด
• การชำระคืนเงินกู้ - สำหรับสินเชื่อธนาคารและการกู้ยืมอื่น ๆ
• ภาษีคงที่ – เช่นภาษีทรัพย์สินและเงินประกันชาติ

‍

การจัดทำงบประมาณสำหรับต้นทุนอีคอมเมิร์ซผันแปร

บางส่วนของค่าใช้จ่ายของคุณจะผันผวนตามกาลเวลา ค่าใช้จ่ายที่เปลี่ยนจากเดือนเป็นเดือนเรียกว่าต้นทุนผันแปร สิ่งเหล่านี้ยากต่อการพิจารณางบประมาณของคุณมากกว่าต้นทุนคงที่เล็กน้อย

ในอีคอมเมิร์ซ ต้นทุนผันแปรเชื่อมโยงกับจำนวนผลิตภัณฑ์ที่คุณขายอย่างใกล้ชิด ยิ่งคุณซื้อและขายสินค้าคงคลังมากเท่าใด ต้นทุนผันแปรของคุณก็จะยิ่งสูงขึ้น รวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น

• สินค้าคงคลัง – ต้นทุนของสินค้าที่คุณจะขาย
• การจัดส่งและการจัดส่ง – ค่าใช้จ่ายในการรับสินค้าจากซัพพลายเออร์และลูกค้าของคุณ
• การ โฆษณา – ค่าโฆษณาและค่าการตลาดอื่นๆ
• ค่าคอมมิชชั่นการขายและพันธมิตร – ค่าธรรมเนียมการอ้างอิงใด ๆ
• ภาษีผันแปร – เช่นภาษีนิติบุคคลและภาษีมูลค่าเพิ่ม

‍

การสร้างงบประมาณ

การรวมต้นทุนคงที่ ต้นทุนผันแปร และตัวเลขยอดขายในอดีตหรือที่คาดการณ์ไว้ (ขึ้นอยู่กับขอบเขตของประวัติการซื้อขายของคุณ) คุณสามารถสร้างงบประมาณสำหรับธุรกิจอีคอมเมิร์ซของคุณได้

รายการข้างต้นเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีในการคิดต้นทุนของคุณ แต่ดูใบแจ้งยอดธุรกรรมของคุณเพื่อดูว่ามีต้นทุนอื่นๆ ที่คุณจ่ายเป็นประจำ และรวมค่าใช้จ่ายเหล่านี้ไว้เมื่อคุณดำเนินการจัดทำงบประมาณ นอกจากนี้ยังควรแยกส่วนในห้องบิดงอสำหรับค่าใช้จ่ายใหม่หรือค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดที่เกิดขึ้น

งบประมาณของคุณจะช่วยคุณประเมินรายได้และค่าใช้จ่ายในช่วงเวลาที่กำหนด คุณสามารถอัปเดตเพื่อให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงในต้นทุนหรือการขายของคุณ ไม่ว่าสิ่งที่คุณกังวลมากที่สุดคือการรักษากระแสเงินสดหรือการเติบโต งบประมาณของคุณจะทำหน้าที่เป็นพิมพ์เขียวสำหรับการลดต้นทุนและผลักดันยอดขายในระดับที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ

‍

‍

งบประมาณหรืองบประมาณ?

การพิจารณางบประมาณหลายๆ อย่าง ไม่ใช่แค่งบประมาณเดียวอาจช่วยได้ ในการทำเช่นนี้ คุณสามารถแบ่งค่าใช้จ่ายออกเป็นหน้าที่ต่างๆ ของธุรกิจของคุณได้ ตัวอย่างเช่น คุณอาจสร้างงบประมาณแยกต่างหากสำหรับ:

• การตลาด
• รายการสิ่งของ
• ค่าเช่าและสาธารณูปโภค
• การส่งสินค้า
• เงินเดือน

เมื่อศึกษาค่าใช้จ่ายของคุณ คุณจะทราบได้ว่างบประมาณโดยรวมของคุณอาจแบ่งออกอย่างไร เมื่อถึงจุดนั้น คุณสามารถเริ่มนึกถึงการใช้จ่ายในด้านต่างๆ เป็นอัตราส่วนของงบประมาณทั้งหมด

เพิ่มค่าใช้จ่ายรายเดือนของคุณในแต่ละพื้นที่งบประมาณที่สำคัญของคุณ จากนั้นคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของงบประมาณของคุณ: (การใช้จ่ายรายเดือนในพื้นที่งบประมาณ ÷ ยอดขายรายเดือนทั้งหมด) x 100 = % ของงบประมาณที่ใช้ในพื้นที่นี้

สิ่งนี้ช่วยให้คุณมีสัดส่วนเมื่อคิดที่จะขยายธุรกิจของคุณ นอกจากนี้ยังอาจช่วยให้คุณระบุพื้นที่ที่คุณใช้จ่ายเกินกำลังได้ ตัวอย่างเช่น โดยทั่วไป อัตราส่วนสินค้าคงคลังต่อยอดขาย 16% และ 33% ถือว่าดีต่อสุขภาพ งบประมาณการตลาด 7-12% ของยอดขายถือเป็นเรื่องที่เหมาะสมสำหรับธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่ แม้ว่าบางหน่วยงานจะพิจารณาถึง 30% ว่าเป็นเรื่องปกติในอีคอมเมิร์ซ และสำหรับบริษัทส่วนใหญ่ ต้นทุนเงินเดือนควรอยู่ต่ำกว่า 30% มีข้อยกเว้นแน่นอน แต่ตัวเลขเหล่านี้มีประโยชน์โดยทั่วไป

‍

พยากรณ์การเงิน

เมื่องบประมาณของคุณสมดุลแล้ว คุณสามารถดูข้อมูลย้อนหลังได้อย่างละเอียดยิ่งขึ้น สิ่งนี้จะช่วยให้คุณคาดการณ์ทางการเงินได้อย่างแม่นยำถึงอนาคตของธุรกิจอีคอมเมิร์ซของคุณ การคาดการณ์จะช่วยให้คุณประเมินว่างบประมาณของคุณสามารถเปลี่ยนแปลงได้อย่างไรในอนาคต สิ่งที่คุณจะใช้จ่ายเงิน กระแสเงินสดของคุณจะเป็นอย่างไร และผลตอบแทนที่คุณคาดหวังได้

การพยากรณ์มีหลายประเภท เช่น

• พยากรณ์ธุรกิจ
• พยากรณ์ยอดขาย
• การคาดการณ์อุปสงค์
• การพยากรณ์กระแสเงินสด
• การพยากรณ์สินค้าคงคลัง

การคาดการณ์ที่มีประโยชน์ที่สุดจะไม่พิจารณาถึงส่วนต่างๆ ของธุรกิจของคุณแบบแยกส่วน แต่จะรวมกระแสเงินสด ต้นทุน การได้มาซึ่งลูกค้า มูลค่าลูกค้า และข้อมูลการขายมาไว้ด้วยกัน ด้วยวิธีนี้ คุณจะสร้างภาพที่แม่นยำที่สุดเกี่ยวกับอนาคตของธุรกิจของคุณ

‍

ตัวชี้วัดชั้นนำ vs ความล่าช้า

การคาดการณ์แบบวันต่อวันในอีคอมเมิร์ซมักจะขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพที่ผ่านมา สิ่งที่ใช้ได้ผลครั้งล่าสุดอาจจะให้ผลลัพธ์ที่คล้ายคลึงกันอีกครั้ง การใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นในช่องนี้ทำให้มูลค่าการสั่งซื้อเฉลี่ยของเราเพิ่มขึ้น เรามาทำสิ่งนั้นกันมากขึ้น สิ่งเหล่านี้เป็นตัวบ่งชี้ที่ล้าหลัง

ไม่มีอะไรผิดปกติกับแนวทางนั้น แต่รางวัลจะยิ่งใหญ๋ขึ้นหากคุณสามารถใช้ข้อมูลแบบเรียลไทม์และเทคนิคการพยากรณ์เชิงรุกตามตัวชี้วัดชั้นนำได้ ตัวอย่างเช่น คุณอาจพบว่าลูกค้าที่ซื้อผลิตภัณฑ์ A ในการซื้อครั้งแรกมีมูลค่าตลอดอายุการใช้งานที่สูงกว่าลูกค้าที่ซื้อผลิตภัณฑ์ B อย่างมีนัยสำคัญ

คุณสามารถย้อนกลับจากสิ่งนี้เพื่อพิจารณาว่าอะไรที่กระตุ้นให้คนซื้อผลิตภัณฑ์ A จากสิ่งที่คุณค้นพบ คุณสามารถคาดการณ์ผลกระทบของการเพิ่มจำนวนลูกค้าใหม่ที่ซื้อผลิตภัณฑ์ A ได้อย่างแม่นยำ 25%

ในการทำการคาดการณ์เช่นนี้ คุณไม่เพียงแค่ต้องการข้อมูลแบบเรียลไทม์เท่านั้น แต่จะต้องสามารถระบุเมตริกที่ถูกต้องภายในข้อมูลได้

‍

‍

ตัวชี้วัดที่สำคัญสำหรับการคาดการณ์อีคอมเมิร์ซที่แม่นยำ

เพื่อคาดการณ์อย่างถูกต้อง จำเป็นต้องศึกษาเมตริกที่เหมาะสม ต่อไปนี้คือเมตริกหลักบางส่วนสำหรับการคาดการณ์อีคอมเมิร์ซ สิ่งเหล่านี้อาจไม่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณทั้งหมด แต่การใช้สิ่งที่จะช่วยให้คุณเริ่มวางแผนสำหรับอนาคต

‍

กระแสเงินสดอิสระ (FCF)

FCF คือเงินสดที่เหลืออยู่เมื่อคุณได้ชำระค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เราดูด้านบนและค่าใช้จ่ายอื่นๆ แล้ว หาก FCF ของคุณเติบโตขึ้น นั่นแสดงว่ายอดขายของคุณเติบโตขึ้นเมื่อเทียบกับต้นทุนของคุณ หาก FCF ของคุณหดตัว ไม่จำเป็นว่าจะต้องเลวร้ายตราบใดที่คุณสามารถระบุได้ว่าเงินทุนหมุนเวียนของคุณถูกลงทุนในรายจ่ายที่จะกระตุ้นการเติบโตในอนาคตอย่างไร สามารถคำนวณได้หลายวิธี

วิธีการคำนวณ:

1. กระแสเงินสดจากการดำเนินงาน - รายจ่ายฝ่ายทุน = FCF หรือ
2. กำไรสุทธิจากการดำเนินงานหลังหักภาษี − เงินลงทุนสุทธิในเงินทุนดำเนินงาน = FCF หรือ
3. รายได้จากการขาย − (ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน + ภาษี) − การลงทุนที่จำเป็นในเงินทุนดำเนินงาน = FCF

‍

รันเวย์เงินสด

รันเวย์เงินสดของคุณคือระยะเวลาก่อนที่คุณจะหมดเงินตามอัตราการเผาผลาญปัจจุบันของคุณ ทางวิ่งที่ยาวขึ้นชี้ให้เห็นถึงธุรกิจที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้นด้วยกระแสเงินสดที่ดีขึ้นหรือมีทุนสำรองที่มากขึ้น ทางวิ่งที่สั้นลงจะเพิ่มโอกาสในการเกิดปัญหากระแสเงินสด และทำให้คุณตกอยู่ในสถานการณ์ที่ไม่ปลอดภัย หากคุณมีเดือนที่เงียบเหงาหรือมีค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด

วิธีคำนวณ: ยอดเงินสด ÷ อัตราการเผาผลาญรายเดือน = รันเวย์เงินสด (เป็นเดือน)

‍

ยอดขายต่อพนักงาน

ยอดขายต่อพนักงานคือจำนวนเฉลี่ยของยอดขายที่สมาชิกแต่ละคนในทีมของคุณทำ ไม่เกี่ยวกับพนักงานขายที่ไม่ดึงน้ำหนัก เป็นการคำนวณว่าคุณสามารถเพิ่มยอดขายด้วยจำนวนพนักงานที่มั่นคงได้หรือไม่ และการจ้างคนจำนวนมากขึ้นจะทำให้ยอดขายเติบโตตามสัดส่วนหรือไม่

วิธีคำนวณ: ยอดขายประจำปี ÷ จำนวนพนักงาน = ยอดขายต่อพนักงาน

‍

อัตราผลตอบแทน

อัตราผลตอบแทนของคุณคือเปอร์เซ็นต์ของยอดขายที่ส่งคืนในช่วงเวลาที่กำหนด การจัดการคืนสินค้ามีราคาแพงและกินทรัพยากรที่สามารถนำไปใช้อย่างอื่นได้ดีกว่า อัตราผลตอบแทนที่สูงชี้ให้เห็นถึงปัญหาของผลิตภัณฑ์ คำอธิบาย หรือบรรจุภัณฑ์ และมีแนวโน้มที่จะจำกัดการซื้อซ้ำ อัตราผลตอบแทนต่ำบ่งบอกถึงความพึงพอใจของลูกค้าสูงและมีประสิทธิภาพสูง

วิธีคำนวณ: (คำสั่งซื้อที่ส่งคืน ÷ จำนวนคำสั่งซื้อทั้งหมด) x 100 = อัตราผลตอบแทน

‍

มูลค่าตลอดช่วงชีวิตของลูกค้า (CLTV)

CLTV คือจำนวนเงินที่ลูกค้าคาดว่าจะใช้จ่ายกับคุณตลอดเวลาในฐานะลูกค้าของคุณ CLTV ที่กำลังเติบโตบ่งชี้ถึงแบรนด์ที่เฟื่องฟูและระดับความภักดีของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น นอกจากนี้ยังช่วยในการคาดการณ์ว่าผลิตภัณฑ์ใดดึงดูดลูกค้าที่ดีที่สุดสำหรับธุรกิจของคุณ CLTV ที่ลดลงแนะนำธุรกิจที่นำลูกค้าที่มีมูลค่าต่ำเข้ามาและมีประสิทธิภาพน้อยลง

วิธีคำนวณ: มูลค่าลูกค้า x อายุลูกค้าเฉลี่ย = CLTV

‍

ขอบสมทบ

กำไรขั้นต้นคือเงินที่คุณเหลือหลังจากหักค่าใช้จ่ายในการขายและการตลาดออกจากกำไรขั้นต้นของคุณ นี่คือตัวชี้วัดการคาดการณ์อีคอมเมิร์ซที่ใกล้เคียงที่สุดกับหลัก 'การหมุนเวียนคือโต๊ะเครื่องแป้ง กำไรคือสติ' ซึ่งแสดงว่าค่าโฆษณาและต้นทุนทางการตลาดอื่นๆ ของคุณกำลังตัดราคากำไรของคุณอยู่หรือไม่

วิธีคำนวณ: กำไรขั้นต้น - ต้นทุนการขายและการตลาด = ส่วนต่างกำไร

‍

ต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้า (CAC) ระยะเวลาคืนทุน

ระยะเวลาคืนทุนของ CAC คือเวลาที่ใช้ในการชดใช้เงินที่คุณใช้ในการหาลูกค้า ยิ่งเงินกลับคืนสู่ธุรกิจได้เร็วเท่าไร ก็ยิ่งดีในการเพิ่มเงินสดสำรองและผลักดันการเติบโต

วิธีคำนวณ: CAC ÷ (รายได้เฉลี่ยต่อบัญชี (ARPA) x อัตรากำไรขั้นต้น) = ระยะเวลาคืนทุนของ CAC

‍

เริ่มคาดการณ์อนาคตของธุรกิจอีคอมเมิร์ซของคุณ

ทุกธุรกิจอีคอมเมิร์ซจะได้รับประโยชน์จากงบประมาณที่สมดุลและแนวคิดที่ดีขึ้นเกี่ยวกับสิ่งที่รออยู่ข้างหน้า การเจาะลึกลงไปในเมตริกหลักเหล่านั้นและทำความเข้าใจว่าเมตริกเหล่านี้นำไปใช้กับธุรกิจของคุณอย่างไร จะช่วยให้คุณก้าวไปสู่การมีทั้งสองอย่าง

ทำให้ตัวเองอยู่ในสถานะที่แข็งแกร่งในการคาดการณ์อย่างแม่นยำโดย:

• การคำนวณต้นทุนคงที่ของคุณ
• รับภาพที่ชัดเจนของต้นทุนผันแปรของคุณและทำความเข้าใจว่าการเปลี่ยนแปลงในธุรกิจของคุณส่งผลกระทบต่อพวกเขาอย่างไร
• การกำหนดงบประมาณที่คำนึงถึงต้นทุนคงที่ ต้นทุนผันแปร และตัวเลขยอดขายในอดีตหรือที่คาดการณ์ไว้
• หาว่าตัวชี้วัดการคาดการณ์ใดจะมีประโยชน์มากที่สุดสำหรับการทำประมาณการตามตัวชี้วัดชั้นนำ
• การใช้ภาพรวมทางการเงินที่ครอบคลุมเพื่อให้ข้อมูลแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับกระแสเงินสดและข้อมูลเชิงลึกอื่นๆ

หากคุณต้องการแนะนำภาพรวมทางการเงินประเภทนั้นให้กับธุรกิจของคุณ คุณมาถูกที่แล้ว Juni นำการ์ด บัญชีหลายสกุลเงิน ซอฟต์แวร์บัญชี เกตเวย์การชำระเงิน เครือข่ายโฆษณา และอื่นๆ มารวมไว้ในแดชบอร์ดเดียวด้วยการผสานรวมมากกว่า 2,400 กว่า 2,400 รายการ ภาพรวมแบบเรียลไทม์ของกระแสเงินสดของคุณที่รวมเป็นหนึ่งเดียวได้อย่างรวดเร็วนี้เป็นจุดเริ่มต้นที่สมบูรณ์แบบสำหรับการคาดการณ์ที่แม่นยำ จับจูนี่เดี๋ยวนี้

‍