เครื่องมือ AI สำหรับการเงิน: ข้อมูลเชิงลึกสำหรับธุรกิจและการเติบโตทางการเงินส่วนบุคคล

คุณเบื่อกับการต้องค้นหาข้อมูลในสเปรดชีตหรือตัดสินใจเรื่องการเงินส่วนบุคคลและธุรกิจของคุณโดยอาศัยหลักสัญชาตญาณหรือไม่?

คุณอาจต้องการตรวจสอบ เครื่องมือ AI สำหรับการเงิน ซึ่งมี ความแม่นยำ ความเร็ว และความสามารถในการปรับตัว

ไม่ว่าจะเป็นการเพิ่มประสิทธิภาพการออม การเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตการลงทุน หรือการคาดการณ์แนวโน้มของตลาด AI กำลังปรับโฉมภูมิทัศน์ทางการเงินทีละขั้นตอนอย่างแน่นอน

เรามาสำรวจเครื่องมือ AI สองสามอย่างสำหรับการวิเคราะห์ทางการเงิน และวิธีที่เครื่องมือเหล่านี้ไม่เพียงแต่ทำให้ข้อมูลทางการเงินเข้าใจง่ายขึ้น แต่ยังช่วยให้เราทำการตัดสินใจโดยอาศัยข้อมูลที่ครบถ้วนซึ่งจะช่วยขับเคลื่อนการเติบโตและความมั่นคงทางการเงิน เอาล่ะ!

ประหยัดได้มากกับการออกแบบ

ทดลองใช้การสมัครสมาชิกการออกแบบไม่จำกัดของ Penji เป็นเวลา 30 วันโดยไม่มีความเสี่ยง

ชมการสาธิตด่วน

เครื่องมือ AI สำหรับการเงินคืออะไร

เครื่องมือ AI สำหรับการเงินคือแพลตฟอร์มและแอปซอฟต์แวร์ที่ ใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) รวมถึงการเรียนรู้ของเครื่องและการวิเคราะห์ข้อมูล เพื่อ ให้ข้อมูลเชิงลึก ทำงานอัตโนมัติ และปรับปรุงการตัดสินใจในด้านการเงิน

เครื่องมือเหล่านี้ครอบคลุมขอบเขตกว้าง ในบริบทของการเงินส่วนบุคคลและธุรกิจขนาดเล็ก การใช้งานรวมถึง:

• การติดตามงบประมาณและค่าใช้จ่าย
• การพยากรณ์กระแสเงินสด
• การจัดการหนี้
• คำแนะนำการลงทุน
• การเตรียมและวางแผนภาษี
• การประมวลผลใบแจ้งหนี้และการชำระเงิน
• แนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
• การป้องกันการฉ้อโกงในการทำธุรกรรม

ข้อมูลจาก Statista ในปี 2023 เปิดเผยว่าประมาณ 20% ของนักลงทุนราย ย่อยได้ นำ AI มาใช้ในด้านการเงิน แล้ว

เครื่องมือ AI สำหรับการวิจัยทางการเงินในสหรัฐอเมริกาในปี 2566 (ที่มา – Statista)

นอกจากนี้ ผู้ตอบแบบสอบถามเกือบครึ่งหนึ่ง ซึ่งคิดเป็น 49.5% ชี้ให้เห็นถึงความสนใจอย่างยิ่งในการนำ AI มาใช้เพื่อความพยายามทางการเงินของพวกเขา ซึ่งบ่งบอกถึงแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นในการบูรณาการเครื่องมือ AI ในด้านการเงินระหว่างองค์กรและนักลงทุนรายย่อย

ประโยชน์ของการใช้เครื่องมือ AI เพื่อการเงิน

เช่นเดียวกับแชทบอท AI ในการบริการลูกค้าและ AI ในการตลาดดิจิทัล AI ให้ประโยชน์มากมายในแผนกการเงิน

นี่คือข้อดีบางประการของการผสานรวมเครื่องมือ AI สำหรับการเงิน ทั้งสำหรับบุคคลและธุรกิจ:

• ประสิทธิภาพที่เพิ่มขึ้น การทำงานประจำโดยอัตโนมัติ เช่น การป้อนข้อมูล การจัดหมวดหมู่ธุรกรรม และการสร้างรายงาน ช่วยประหยัดเวลาและลดส่วนต่างของข้อผิดพลาด ช่วยให้บุคคลและธุรกิจมุ่งเน้นไปที่การตัดสินใจเชิงกลยุทธ์
• ปรับปรุงความแม่นยำ ความสามารถของ AI ในการเรียนรู้และปรับตัวเมื่อเวลาผ่านไป หมายความว่า AI สามารถปรับแต่งการวิเคราะห์และการคาดการณ์ได้อย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้การคาดการณ์ทางการเงินและการประเมินความเสี่ยงแม่นยำยิ่งขึ้น
• คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคล สำหรับการเงินส่วนบุคคล แอปที่ขับเคลื่อนด้วย AI จะให้คำแนะนำที่ปรับแต่งตามพฤติกรรมการใช้จ่ายส่วนบุคคล ความต้องการในการลงทุน และเป้าหมายทางการเงิน ทำให้การวางแผนทางการเงินเข้าถึงและปรับแต่งได้มากขึ้น

เครื่องมือ AI ยอดนิยมสำหรับการเงิน

AI ใดใช้ในด้านการเงิน และ AI ใดที่ช่วยเรื่องการบัญชีการเงิน? ต่อไปนี้คือเครื่องมือ AI ที่ดีที่สุดสำหรับการเงินเพื่อสำรวจว่าคุณต้องการลองใช้เทคโนโลยีนี้หรือไม่:

ปราชญ์ไม่บุบสลาย

Sage Intacct เป็นซอฟต์แวร์การบัญชีและการจัดการทางการเงินบนคลาวด์ โดยนำเสนอโซลูชันการบัญชีและ ERP ต่อเนื่องที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งสนับสนุนการเติบโตของธุรกิจ

ภาพหน้าจอของ Sage Intacct

• คุณสมบัติ : ทำให้กระบวนการบัญชีเป็นอัตโนมัติ จัดการโครงการ ติดตามเวลา จัดการการขายและการซื้อ และอื่นๆ
• ดีที่สุดสำหรับ : ธุรกิจที่กำลังมองหาชุดโปรแกรมแบบครบวงจรสำหรับการดำเนินงานแบ็คออฟฟิศ บุคคลที่ต้องการจัดระเบียบการเงินส่วนบุคคล

โดโม่

Domo เป็นแพลตฟอร์มประสบการณ์ข้อมูลที่เชื่อมต่อแหล่งข้อมูล นำเสนอแดชบอร์ดที่ใช้งานง่าย และเปิดใช้งานวิทยาศาสตร์ข้อมูล ช่วยปรับปรุงข้อมูลเชิงลึกทางธุรกิจและการตัดสินใจ

ภาพหน้าจอของ โดโม่

• คุณสมบัติ : สร้างแอปธุรกิจ เข้าถึง BI และการวิเคราะห์ และสร้างบนรากฐานข้อมูลที่ปลอดภัย
• เหมาะสำหรับ : องค์กรที่มีเป้าหมายในการแปลงข้อมูลให้เป็นข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริง บุคคลที่ต้องการวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลของตน

บุ๊ก.เอไอ

Booke.AI เพิ่มความคล่องตัวในการทำบัญชีด้วยระบบอัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วย AI แก้ไขธุรกรรมที่ไม่จัดหมวดหมู่ เข้ารหัสอัตโนมัติ และปรับปรุงการสื่อสารกับลูกค้า

• คุณสมบัติ : OCR AI แบบเรียลไทม์สำหรับการประมวลผลธุรกรรม การจัดหมวดหมู่ที่ขับเคลื่อนด้วย GPT-4 และระบบอัตโนมัติที่ช่วยประหยัดเวลา
• เหมาะสำหรับ : นักบัญชีที่กำลังมองหาโซลูชั่นการทำบัญชีที่มีประสิทธิภาพ บุคคลที่ต้องการจัดหมวดหมู่ค่าใช้จ่ายอัตโนมัติ จัดการใบเสร็จรับเงิน และทำให้การเก็บบันทึกทางการเงินง่ายขึ้น

โซโห ไฟแนนซ์ พลัส

Zoho Finance Plus เป็นแพลตฟอร์มแบบครบวงจรสำหรับความต้องการแบ็คออฟฟิศ รวมถึงการออกใบแจ้งหนี้ การจัดการคำสั่งซื้อ และการบัญชี เป็นการเชื่อมโยงการบัญชีแบบเดิมเข้ากับความพร้อมทางเศรษฐกิจแบบสมัครสมาชิก

• คุณลักษณะ : ชุดบูรณาการ กระบวนการเสนอราคาเป็นเงินสดที่ได้รับการปรับปรุง การเรียกเก็บเงินการสมัครสมาชิก และการไหลของข้อมูลแบบเรียลไทม์
• ดีที่สุดสำหรับ : ธุรกิจที่กำลังมองหาการจัดการทางการเงินแบบครบวงจร Zoho Books ยังมีแผนฟรีสำหรับบุคคลหรือธุรกิจที่มีรายได้น้อยกว่า 50,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อปี

การใช้ ChatGPT เพื่อการเงิน

ChatGPT ซึ่งเป็นแชทบอตยอดนิยมที่พัฒนาโดย OpenAI ได้ปรับโฉมวิธีที่บุคคลและธุรกิจขนาดเล็กจัดการงานธุรการของตน การจัดการทางการเงินก็เป็นหนึ่งในกรณีการใช้งาน ChatGPT เช่นกัน

นี่คือวิธีที่คุณสามารถ ChatGPT เป็นหนึ่งในเครื่องมือ AI ฟรีที่ดีที่สุดสำหรับการเงิน:

การติดตามงบประมาณและค่าใช้จ่าย

ขอให้ ChatGPT ช่วยคุณร่างงบประมาณรายเดือนตามรายได้และค่าใช้จ่ายของคุณ คุณยังสามารถหารือเกี่ยวกับกลยุทธ์ในการติดตามค่าใช้จ่ายและระบุพื้นที่ที่คุณสามารถลดต้นทุนได้

ฉันแจ้งให้ ChatGPT ช่วยจัดทำงบประมาณรายเดือน และระบบจะขอรายละเอียดบางอย่างก่อนจึงจะสามารถคำนวณ วิเคราะห์ และเสนอคำแนะนำด้านงบประมาณได้

พรอมต์เริ่มต้น : ร่างงบประมาณรายเดือนตามรายได้และค่าใช้จ่ายของฉัน

คำแนะนำการวางแผนทางการเงิน

ChatGPT สามารถให้คำแนะนำทั่วไปเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงิน เช่น การตั้งกองทุนฉุกเฉิน การวางแผนเกษียณอายุ หรือการออมเพื่อการซื้อครั้งใหญ่ แม้ว่าจะไม่สามารถให้คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคลได้ แต่ก็สามารถให้แนวทางและสิ่งที่ต้องพิจารณาแก่คุณได้

พรอมต์เริ่มต้น : ให้คำแนะนำการวางแผนทางการเงินแก่ฉัน สอบถามรายละเอียดที่คุณต้องการเพื่อให้คำแนะนำทางการเงินของฉันตามความเป็นจริง

การวิเคราะห์กระแสเงินสดสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจใหม่ที่กำลังมองหาเครื่องมือ AI ฟรีสำหรับการเงินและการบัญชี ChatGPT เป็นแหล่งข้อมูลที่ครบวงจรที่ยอดเยี่ยม

ChatGPT สามารถช่วยในการสรุปวิธีการวิเคราะห์กระแสเงินสด โดยให้คำแนะนำทีละขั้นตอนเพื่อทำความเข้าใจสถานะทางการเงินของธุรกิจของคุณ

จากคำตอบที่ได้รับ คุณสามารถถามคำถามเพิ่มเติมเพื่อชี้แจงแนวคิดได้ ตัวอย่างเช่น หาก ChatGPT แนะนำให้คุณรวบรวมงบการเงินของธุรกิจของคุณ รวมถึงงบกำไรขาดทุน งบดุล และงบกระแสเงินสด คุณสามารถขอให้ ChatGPT ช่วยแนะนำคุณในการร่างงบแต่ละใบได้

คำแนะนำเบื้องต้น : แนะนำฉันตลอดกระบวนการทีละขั้นตอนเพื่อทำความเข้าใจสถานะทางการเงินของธุรกิจขนาดเล็กของฉัน

การทำงานร่วมกันของเครื่องมือ AI และความเชี่ยวชาญของมนุษย์

แม้ว่าเครื่องมือ AI สำหรับการเงิน รวมถึง ChatGPT ได้ปฏิวัติวิธีที่เราเข้าถึงการจัดการทางการเงินและการตัดสินใจ แต่ องค์ประกอบของมนุษย์ยังคงขาดไม่ได้

AI ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพ ความแม่นยำ และคำแนะนำเฉพาะบุคคลได้อย่างแน่นอน แต่เช่นเดียวกับที่งานศิลปะ AI ไม่สามารถออกแบบกราฟิกระดับมืออาชีพโดยคำนึงถึงบริบทของมนุษย์ได้ เครื่องมือทางการเงินของ AI ก็ไม่สามารถตอบสนอง ความเข้าใจของมนุษย์ ความฉลาดทางอารมณ์ และการพิจารณาด้านจริยธรรม ที่มนุษย์นำมาแสดงได้

โปรดจำไว้ว่า หัวใจของการเงินคือผู้คน รวมถึงความฝัน เป้าหมาย และความท้าทาย ซึ่งเป็นภูมิทัศน์ที่องค์ประกอบของมนุษย์ไม่สามารถถูกแทนที่ได้เสมอ