Обзор Shopify Capital: решение для финансирования малого бизнеса?

Опубликовано: 2021-12-24

Shopify Capital известен как программа выдачи наличных, а также кредит для малого бизнеса . Эта программа, доступная только для пользователей Shopify, очень важна для развития бизнеса. Кроме того, до сих пор, как раз в наличии, расположение этих магазинов должно быть в США. Эта услуга Shopify Capital позволяет владельцам магазинов расширять свой бизнес за счет поддерживаемого финансирования. Однако он ограничен, а это значит, что не все онлайн-продавцы могут подойти к этому источнику кредита.

Давайте прочитаем обзор Shopify Capital: решение для финансирования малого бизнеса? чтобы понять, как Shopify Capital работает для ваших магазинов Shopify. Если владельцы магазинов Shopify не выполняют достаточных условий для программы выдачи наличных продавцов, их решения перечислены в конце этой статьи. Если вы человек, который использует Shopify, и вы думаете, что у вас достаточно условий, или вы хотите воспользоваться услугой в будущем. Этот пост наверняка будет полезен.

О Shopify Капитал

Что такое Shopify Капитал?

Shopify принял участие в некоторых интернет-сервисах, чтобы предоставить потребителям выбор финансирования, запустив Shopify Capital в апреле 2016 года. Shopify Capital, который предназначен для предоставления финансирования малому бизнесу, например, службы финансовой помощи, которые Square и Paypal предлагал. Человек, который использует свой уровень продаж или использует платформу электронной коммерции Shopify для сохранения своего веб-сайта, может получить денежный аванс продавца, и ему не нужно проходить через банк или получать стандартный кредит.

Shopify Capital — это часть денежного аванса, часть кредита для малого бизнеса. Крайне важно учитывать, что эта проблема может использоваться только для предприятий, созданных пользователями Shopify. Кроме того, эта услуга в настоящее время доступна только для организаций в Соединенных Штатах, и, возможно, тогда Shopify просто делает Shopify Capital доступным для выбора нескольких потребителей в данный момент. Бизнес заявил, что в будущем он расширит эту услугу, но в настоящее время это определено.

Shopify Capital устраняет или уменьшает основные недостатки, предлагая лучшие вещи, которые являются частью выдачи наличных и кредитов для малого бизнеса. Shopify Capital ссужает наличные деньги малым предприятиям и позволяет им выплачивать задолженность, предоставляя Shopify процент от продаж вместо того, чтобы иметь общий кредит и запрашивать залог, документально оформляя ежемесячный план погашения.

Вам не нужно платить проценты, и нет минимальной суммы возврата или ограниченных сроков погашения. Вы можете понять, что нет пени за просрочку платежа и денежного аванса, который не повлияет на прибыль бизнеса через начисленные проценты. Тем не менее, есть плата, которая связана с суммой кредита, которая составляет около 11 процентов денежного аванса.

Вам также могут понравиться:

Обзор интеграции Shopify Quickbooks: хороший ли это вариант?
Обзор Shopify Exchange: идеальная площадка для покупки и продажи бизнеса
Обзор интеграции Shopify с eBay: что это значит для онлайн-продавцов?

Как работает Shopify Capital?

Shopify предложит на выбор различные суммы или переводы для тех, кто имеет право на финансирование. Глоссарий Shopify Capital по ставкам денежных переводов для выдачи наличных продавцом будет справочным материалом для любых онлайн-продавцов. По их запросам о сумме аванса вам будет одобрена подходящая для вас сумма, и Shopify Capital внесет средства через банковский счет.

Он будет автоматически перечисляться в Shopify Capital с фиксированной ставкой перевода ваших ежедневных продаж всякий раз, когда вы совершаете продажи, пока Shopify Capital не получит общую сумму для перевода или сумму будущего дохода от продаж, о которой вы договорились ранее.

Shopify Capital: плюсы и минусы {#shopify-capital-pros-cons}

Использование Shopify Capital имеет как преимущества, так и недостатки. Мы можем перечислить все эффекты для пользователей, как показано ниже.

Плюсы

Подходит для местного бизнеса
Обеспечить упрощенную потребительскую сертификацию
Поддержка с конкурентоспособными условиями и стоимостью
Легко наносится

Минусы

Ограничение только для пользователей Shopify
Дорогие затраты

Подводя итог, можно сказать, что профессионалы электронной коммерции, такие как Shopify, лучше всего подходят для предпринимателей, чтобы предоставить наиболее эффективные тележки для покупок. Все доступно для вас, и вам легко использовать и предоставляет практически все, что вам нужно для запуска интернет-магазина. Однако, если прямо сейчас у вас недостаточно факторов для использования Shopify, у вас есть еще один разумный вариант — недорогое финансирование компании.

Shopify Capital: Отличие кредита от выдачи наличных

Два определения этих терминов займы и денежные авансы могут ввести некоторых людей в замешательство. В этом параграфе мы представим вам объяснение их различий.

Денежные авансы также являются формой краткосрочного кредита или денежного аванса. Как вид финансового продукта, они имеют почти одинаковые характеристики, но между ними очень мало различий. Если у вас есть кредит, вы должны выполнить 60-дневные вехи погашения, в то время как денежные авансы не требуют от вас достижения этих целей погашения.

Как правило, денежные авансы имеют много преимуществ, таких как отсутствие залоговых средств, и они могут не торопиться с их возвратом. Напротив, в некоторых случаях они не могут немедленно вернуть аванс, это было бы серьезным недостатком. Поскольку процентные ставки по авансам наличными очень высоки, это может быть правильным для кредитора, который берет большую сумму аванса под залог. Или даже иногда проценты превышают первоначальный аванс, если они так же быстро задерживают выплату кредита. Кроме того, комиссии, которые взимают кредиторы, меняются в зависимости от конкретных временных рамок, поэтому для них так рискованно, когда аванс не выплачивается как можно быстрее.

В отличие от денежных авансов, банки обычно являются местами, где бизнес-кредиты должны деньги, они могут обнаружить, что для этого требуется много документов и проверка кредитов. Людям с плохой кредитной историей кажется, что они не в состоянии кредитовать свой бизнес. Эти организации должны платить проценты, а также выплаты по графику, если кредит одобрен. В случае, если кредиты могут быть трудно получить, они, возможно, придется подавить залог. Даже если платежи производятся вовремя, они также должны платить некоторые сборы.

Shopify Capital — это своего рода денежный аванс, который предоставляет продавцу фонд, который не включает процентные ставки, сборы за обработку и штрафы за просрочку платежа. Когда есть вопрос залога, кредитоспособность не влияет на них. Им также необходимо найти некоторые услуги, если они не могут получить бизнес-кредит в банке или авансы наличными.

Shopify Капитал обзор

Shopify Требования к заемщику Capital

Текущие основные критерии приемлемости, как показано ниже:

Магазин находится в США.
Риск вашего бизнеса низкий.
В вашем магазине есть Shopify Платежи, и он работает с другим сторонним платежным провайдером.
В вашем магазине есть определенное количество продаж.

Кроме того, во всех штатах США доступны ссуды наличными для продавцов Shopify Capital, но есть некоторые отдельные штаты США, в которых доступны кредиты Shopify Capital. Теперь он постоянно оценивает, могут ли онлайн-продавцы запрашивать у Shopify Capital предложения о финансировании. Если ваш магазин не соответствует требованиям сейчас, то это может произойти в будущем. Если вы не получили электронное письмо от Shopify Capital, поздравляем, вы имеете право запросить финансирование. Если у вас нет электронной почты, администратор Shopify может знать, что их предложения по финансированию не одобрены.

Процесс подачи заявки на Shopify Capital

Сразу после того, как вы получите право на финансирование от Shopify Capital, появится приглашение, которое позволит вам выбрать доступные варианты финансирования на главной странице.

Владельцы магазинов Shopify должны выполнить следующие действия:

Первым шагом является нажатие кнопки « Request » под предложением, которое вы хотите разместить на своей домашней странице, включая приглашение.
Затем следует проверить все условия заявки и нажать Accept terms .
Затем введите все необходимые данные на странице « Apply for Shopify Capital » и нажмите « Next ».
На этом шаге просто введите банковские реквизиты в разделе « Add business bank account » и нажмите « Next ».
Чтобы закончить, просто просмотрите свою информацию и выберите Apply for offer в деталях Under Review funding .

Вы получите предложение от администратора Shopify, если у вас достаточно условий для финансирования от Shopify Capital. Если вы нажмете «Подать заявку», то решение заявки обычно занимает 2-5 дней. После того, как вы будете приняты, в течение двух дней вы можете получить деньги на банковский счет предприятия. Shopify Capital предоставляет временное финансирование, а также временную оплату услуг в виде авансов в валюте продавца.

Вы увидите небольшое различие между двумя продуктами, на самом деле, хотя эти финансовые продукты отличаются из-за мелочей. Существует уведомление о том, что до того, как заявка будет одобрена, вам может потребоваться представить дополнительные документы, о чем вы получите уведомление по электронной почте.

Shopify Capital Срок и сборы

Ниже находится область «Условия и расходы», и вы поймете, что можно предсказать, когда онлайн-продавцы получат прорыв или финансирование от Shopify. Для Shopify Capital существуют некоторые условия и сборы, такие как:

Сумма займа: $400 – $500,000
Срок действия: без даты погашения
Факторная ставка: 1,1 или 1,13
Плата за создание: нет
Эффективная годовая процентная ставка: Узнать больше
Обеспечение: Нет

Хотя владельцам магазинов Shopify не нужно взимать процентные ставки Shopify Capital, будет рассчитываться комиссия за ссуду.

Используя факторную ставку, Shopify может рассчитать комиссию в зависимости от суммы займа. Они определят, сколько вы погасите, умножив сумму займа на коэффициент 1,1 или 1,13, а затем Shopify рассчитает сумму погашения. Например, на сумму в 10 000 долларов США, которую вы занимаете, вы вернете Shopify от 11 000 долларов США (10 000 долларов США x 1,1) до 11 300 долларов США (10 000 долларов США x 1,13).

Shopify собирает эту сумму, вычитая процент от вашего дохода каждый день вместо выплаты фиксированной суммы каждый день или в месяц, что называется «ставкой удержания» или «ставкой денежных переводов». Эта ставка может быть выше или ниже 10% в зависимости от денежного потока. Сумма собранных денежных средств также может колебаться, поэтому вам не нужно устанавливать дату погашения. Просто сохраняя эту ежедневную долю, Shopify будет собирать их, пока они не получат общую сумму погашения.

По сравнению с другими услугами, заемщики могут захотеть рассчитать годовую процентную ставку (APR), несмотря на то, что за наличные авансы не нужно взимать технические проценты.

Shopify Capital Служба поддержки клиентов

Одна из лучших вещей, которые может предложить Shopify Captial, — это обслуживание клиентов. Он доступен на всех устройствах, таких как телефон, электронная почта или чат. Кроме того, поддержка по телефону работает круглосуточно и без выходных.

Говорят, что обслуживание клиентов Shopify разнообразно, исходя из общего обзора Shopify. Почти все они довольны своим обслуживанием, но некоторые клиенты были разочарованы их поддержкой клиентов. Решения для множества проблем можно найти на форуме Shopify. Онлайн-продавцы также могут улучшить свою базу знаний с помощью некоторых статей о Shopify Capital.

Отзывы пользователей Shopify Capital

Во многих основных новостях, таких как Recode, Business Insider, VentureBeat и PYMNTS, владельцы магазинов Shopify могут размещать отзывы о Shopify Capital. Кроме того, на сайте Shopify есть несколько тематических исследований. Однако отзывов от независимых клиентов немного.

Положительные отзывы

Вы можете найти некоторые функции, которые нравятся людям в Shopify Capital, такие как:

Воспользоваться этой услугой просто
Это относительно недорогая финансовая услуга.
Легко отслеживать онлайн-отчеты
Существует колебание погашения в зависимости от денежного потока

Отрицательные отзывы

Кроме того, есть люди, у которых положительный опыт работы с Shopify Capital минимален. Их мало, но они тоже выражали трепет.

Например, Shopify Capital считается нетрадиционным финансовым сервисом, поэтому его концепция недостаточно понятна. Или даже это может немного сбить с толку на его веб-сайте, когда Shopify использует осторожную «юридическую» формулировку. Для мелких предпринимателей Shopify Capital немного дороже, и годовая процентная ставка может достигать 30%, когда им нужно погасить капитал примерно через год.

Вывод

Благодаря устранению основных трудностей с кредитованием, Shopify Capital является одним из лучших решений для малого бизнеса . По сравнению со стандартным кредитом, авансы Shopify Capital позволяют им погасить свои кредиты и денежные авансы вместо того, чтобы требовать оформления документов, залога и ежемесячного погашения. Кроме того, продавцы Shopify могут легко применять этот инструмент с автоматическим ежедневным снятием средств.

Надеемся, что эта статья Обзор Shopify Capital: решение для финансирования малого бизнеса поможет вам понять, как Shopify Capital работает в вашем бизнесе. Если у вас есть какие-либо вопросы, давайте оставим комментарий ниже.