Автоматизация маркетинга для маркетологов финансовых услуг

Маркетологи финансовой отрасли сталкиваются с уникальными проблемами: найти баланс между креативностью и строгими нормативными требованиями. Навигация по цифровой трансформации в медленно развивающейся отрасли. Обеспечивает рост, даже несмотря на то, что экономика в целом колеблется. Поскольку ФРС активно ведет войну против инфляции и связанного с этим повышения ставок, любому маркетологу финансовой отрасли достаточно взывать о «помощи!»

К счастью, помощь уже здесь, в виде автоматизации маркетинга. Эта технология позволяет финансовым маркетологам персонализировать свои коммуникации, одновременно стандартизируя свои операции в масштабе. Опрос лидеров маркетинга показал, что компании используют автоматизацию маркетинга для «оптимизации усилий по маркетингу и продажам» (38%), «улучшения качества обслуживания клиентов» (34%) и «улучшения взаимодействия с клиентами» (28%).

Конечно, одни лишь технологии никогда не являются единственным ответом, но автоматизация маркетинга финансовых услуг — это мощный инструмент, который маркетологи могут использовать, чтобы добиться успеха, несмотря на сложные рыночные условия.

Примеры автоматизации маркетинга для финансовых услуг

Инструменты автоматизации маркетинга могут помочь вам создать уникальный, индивидуальный подход к бренду, который будет способствовать вовлечению клиентов, независимо от размера вашей команды. Хотя организации со временем могут достичь разных уровней зрелости автоматизации маркетинга финансовых услуг, основные цели остаются прежними: оптимизация и персонализация обслуживания клиентов в масштабе.

Благодаря надежной стратегии автоматизации вы можете один раз настроить техническую интеграцию, сегменты клиентов и персонализированные кампании, а затем многократно развертывать их для достижения результатов с минимальными ручными усилиями.

Вот как выглядит повседневная реальность для маркетологов финансовых услуг, будь то в контексте банка, кредитного союза, страховой брокерской компании или фирмы по управлению активами:

Автоматизация электронного маркетинга финансовых услуг

Автоматизация вашего электронного маркетинга для финансовых услуг включает в себя интеграцию вашего поставщика услуг электронной почты с вашей CRM, проведение A/B-тестов для повышения показателей открытий и кликабельности, персонализацию контента и автоматизацию кампаний по развитию на протяжении всего жизненного цикла клиента. Вариантов использования предостаточно. Вы можете использовать автоматизацию для привлечения новых потенциальных клиентов в кампании по развитию, которые с течением времени рассылают образовательный контент. Вы можете отправлять новым клиентам кампании по привлечению новых клиентов, чтобы привлечь внимание к их новым учетным записям. И вы можете продвигать новые предложения, такие как кредитные карты или кредитные продукты, с помощью кампаний дополнительных и перекрестных продаж.

Социальные сети в масштабе

Благодаря автоматизации маркетинга в социальных сетях ваша команда может сэкономить драгоценное время, когда дело доходит до заведомо трудоемких действий. Автоматизируйте повторяющиеся задачи, такие как планирование и публикация контента, и используйте расширенные функции, такие как прослушивание социальных сетей и защита интересов сотрудников, чтобы оставаться в курсе разговоров и комментариев, одновременно обеспечивая позитивное взаимодействие.

Автоматизация SMS-маркетинга

В зависимости от того, как вы используете SMS-маркетинг для маркетинга финансовых услуг, вы можете использовать автоматизацию для планирования текстовых сообщений в рамках ваших текущих кампаний, отслеживания эффективности и включения данных о взаимодействии в профили клиентов. Это могут быть стандартные оповещения и уведомления, рекламные тексты, отправляемые целевому сегменту вашей аудитории, или даже SMS-сообщения, вызывающие поведенческие реакции, которые вы отправляете после того, как клиент или лид совершает определенное действие. (И хотя это само собой разумеется, мы все равно скажем: обязательно соблюдайте правила SMS-маркетинга, которые защищают конфиденциальность потребителей.)

Целевые страницы и персонализация веб-контента

Инструменты автоматизации помогут вам персонализировать и оптимизировать контент на вашем веб-сайте и целевых страницах, чтобы обеспечить лучшее качество обслуживания посетителей и одновременно улучшить результаты кампании. Например, вы можете проводить A/B-тесты для увеличения конверсий и создавать шаблоны, которые помогут создавать масштабные вариации страниц для усиления ваших кампаний. Кроме того, вы можете использовать динамические веб-формы для улучшения захвата потенциальных клиентов и сбора данных отслеживания поведения для персонализации контента сайта при будущих посещениях.

Сегментация

Создание продвинутых сегментов клиентов является основой для предоставления персонализированного опыта в будущем. Инструменты автоматизации помогают вам сегментировать списки потенциальных клиентов и клиентов на основе «фирменных данных», таких как размер компании, демографических данных, таких как местоположение или пол, и поведения, такого как посещения веб-страниц или переходы по электронной почте. Вы можете использовать эти сегменты для отправки более целевых сообщений и достижения результатов на протяжении всего жизненного цикла клиента.

Маркетинговые группы финансовых услуг могут применить эти различные варианты использования автоматизации на практике для достижения более масштабных целей, таких как улучшение качества обслуживания клиентов, привлечение потенциальных клиентов, повышение жизненной ценности клиентов и обеспечение соответствия требованиям.

Маркетинг финансовых услуг: улучшение цифрового качества обслуживания клиентов

Автоматизация маркетинга облегчает (или, по крайней мере, упрощает ) командам финансовых служб создание лучшего цифрового опыта работы с клиентами. Это позволяет вам достичь двух ключевых результатов, о которых мы упоминали ранее: персонализации и оптимизации цифрового обслуживания клиентов в большом масштабе. Вот как:

Оптимизация: обеспечьте согласованность на протяжении всего пути клиента

Сегодня большинство клиентов начинают свой путь к выбору учреждения, предоставляющего финансовые услуги, с проведения онлайн-исследований. Чтобы четко донести историю вашей организации, ее ценностное предложение и услуги и одновременно завоевать доверие, вам необходимо обеспечить единообразный опыт во всех точках взаимодействия.

Одна из главных причин, по которой финансовые учреждения изо всех сил пытаются улучшить цифровой опыт, заключается в том, что они не научились оптимизировать весь путь покупателя, охватывая несколько каналов.

Именно здесь на помощь приходит автоматизация маркетинга. Маркетологи финансовых услуг могут сначала разработать стратегию и обмен сообщениями, которые должны использоваться в каждой кампании и каждой точке взаимодействия. Затем они могут использовать инструменты автоматизации для создания шаблонов и создания масштабных ресурсов, разработки повторяемых коммуникаций и интеграции кампаний через Интернет, электронную почту, SMS и другие каналы. Благодаря такому последовательному исполнению, а не разовым сообщениям или нескоординированным действиям, клиенты испытывают меньше трений и более сплоченный опыт взаимодействия с брендом.

Персонализация: доставляйте релевантные сообщения в нужное время

Помимо последовательности, клиенты финансовых услуг ожидают персонализированного опыта, соответствующего их потребностям. По данным одного опроса, 72% банковских клиентов оценили персонализацию как «очень важную». Лишь 8% сказали, что это вообще не имеет значения.

Персонализация — это значимая актуальность: доставка правильного сообщения в нужное время для удовлетворения текущих потребностей. Именно здесь может помочь автоматизация маркетинга финансовых услуг. Сопоставляя свою маркетинговую деятельность на протяжении всего пути клиента, сегментируя аудиторию в соответствии с ее текущим этапом и предоставляя коммуникации и контент, адаптированные к этим моментам, вы можете добиться действительно эффективной персонализации в большом масштабе.

Генерируйте потенциальных клиентов с помощью автоматизированных кампаний контент-маркетинга

Ваши потенциальные клиенты проводят много исследований в Интернете, прежде чем обратиться в банк, кредитный союз или консультанта. Это дает реальную возможность привлечь новых потенциальных клиентов посредством органического поиска и контент-маркетинга. Маркетологи Fin-serv могут общаться с потенциальными клиентами, создавая и делясь актуальным и полезным контентом, адаптированным к ранним этапам исследовательского процесса. Это позволит вам завоевать доверие и стать популярным ресурсом, сосредоточив внимание на образовании, а не на продаже (на данный момент).

Автоматизация маркетинга финансовых услуг облегчает достижение значимых результатов от ваших усилий по SEO, создавая для клиентов пути постепенного продвижения по пути к покупке или учетной записи. Например, после того, как посетитель нажимает на страницу результатов поиска, чтобы прочитать сообщение в вашем блоге об онлайн-инвестировании, вы можете предложить ему подписаться на вашу рассылку новостей. Другая возможность — побудить их загрузить закрытое руководство с более подробной информацией или, по крайней мере, перейти к другому соответствующему сообщению в блоге. В конечном счете, цель состоит в том, чтобы побудить этих посетителей зарегистрировать учетную запись или связаться с вашим отделом продаж.

Благодаря автоматизации вы можете собирать нужные данные и отправлять нужные последующие сообщения, чтобы сделать этот путь беспрепятственным. Исследования показывают, что контент-маркетинг может быть невероятно эффективным для маркетологов финансовых услуг: органический поиск обеспечивает до 64% ​​звонков.

Увеличьте пожизненную ценность клиента с помощью расширенного таргетинга

В разных отраслях обычно гораздо дороже привлечь и конвертировать нового клиента, чем удержать существующего. Финансовые услуги не являются исключением, и автоматизация маркетинга финансовых услуг может помочь вам собирать и использовать данные о клиентах для проведения целевых маркетинговых кампаний, которые повысят вовлеченность и повысят пожизненную ценность.

Собирайте собственные данные, чтобы понять своих клиентов

За последние несколько лет правительственные учреждения и технологические гиганты ввели новую политику конфиденциальности, которая ограничивает то, как маркетологи могут собирать, покупать и использовать данные из сторонних источников, таких как программные рекламодатели или агрегаторы. В ответ маркетологи разных секторов адаптируются, сосредоточив внимание на первичных данных.

Первичные данные — это данные, которыми вы владеете, поскольку получаете их непосредственно от своих клиентов. Примеры собственных данных включают отправленные формы, данные о поведении на веб-сайте, переходы по электронной почте, взаимодействие с SMS и показатели успешных телефонных звонков. Эти данные можно использовать, чтобы лучше понять, что волнует ваших клиентов, какие у них вопросы и как они предпочитают, чтобы ваша организация с ними связывалась.

Автоматизация маркетинга финансовых услуг собирает для вас данные на протяжении всего пути клиента: от маяков отслеживания, установленных на вашем веб-сайте, до назначения уникальных номеров телефонов для платных кампаний и регистрации показателей взаимодействия между получателями по электронной почте.

Используйте данные для создания лучших сегментов

Используя данные, которые собирает ваше программное обеспечение для автоматизации маркетинга, вы можете создать более сложные сегменты своего списка клиентов. Вы узнаете, какие клиенты нажали на статью об автокредитовании в вашем недавнем информационном бюллетене по электронной почте, кто проверил страницу бизнес-кредитования на вашем веб-сайте и кто скачал ваше новое руководство по онлайн-инвестированию.

Вы также можете создавать сегменты на основе типов учетных записей ваших клиентов, возраста учетных записей, истории прошлых покупок, жизненных событий и других точек данных, которые отражают текущий этап жизненного цикла клиента.

Нацеливайтесь на нужных клиентов с помощью правильных предложений в нужное время

Автоматизация маркетинга финансовых услуг помогает вам использовать сегменты, основанные на данных, путем лазерного таргетинга ваших клиентов с сообщениями, которые они, скорее всего, заинтересуют в нужный момент. Проверяют ли они новые варианты кредитных карт на вашем сайте? Отправьте им ограниченное по времени бонусное предложение, когда они нажмут, чтобы зарегистрироваться. Они только что поставили вам высший балл в опросе об удовлетворенности клиентов? Попросите их порекомендовать друга и предложите стимул сделать это.

Итог: используя собственные данные для адаптации ваших сообщений и предложений, вы создадите более персонализированный опыт, который со временем приведет к увеличению заинтересованности клиентов.

Автоматизация маркетинга Финансовые услуги и соблюдение требований

Финансовые маркетологи знают, что получение юридического разрешения на маркетинговый контент отнимает много времени, и, давайте будем честными, иногда это просто разочаровывает. Вот хорошие новости: когда вы проводите повторяемые автоматизированные кампании, вам нужно только один раз пройти процесс утверждения со своей командой юристов. Разве это не похоже на сон? Просто подумайте, сколько времени вы сэкономите.

А если ваше решение по автоматизации маркетинга включает в себя решение для архивирования BCC, вы можете реализовать маркетинг по электронной почте, соответствующий требованиям FINRA, в рамках существующего набора инструментов.

Практические примеры автоматизации маркетинга финансовых услуг

Конечно, вам не обязательно верить нам на слово. Коммерческие банки, кредитные союзы, страховые агентства и управляющие активами используют автоматизацию маркетинга с выдающимися результатами. Вот несколько примеров:

Объединенный кредитный союз Джорджии: объем заявок увеличился на 96%

Объединенный кредитный союз Джорджии внедрил автоматизацию маркетинга, чтобы улучшить путь участников и создать сегментированные маркетинговые программы, предлагая персонализированный контент для привлечения и удержания новых членов. Используя автоматизацию маркетинга для финансовых услуг, они добились 77% открываемости приветственных писем, перекрестно продали тысячи новых продуктов через платформу автоматизации маркетинга и испытали рост количества заявок на 96%.

«Интеграция файла данных наших участников в Act-On дает маркетингу легкость и независимость, которых у нас не было в нашей старой системе, что позволяет нам отправлять более частые, более сегментированные и персонализированные сообщения».

-Аманда Халлинджер, руководитель отдела маркетинга, United Credit Union Джорджии

Федеральный кредитный союз Tower: увеличивает открываемость на 300 %

Tower Federal Credit Union использует автоматизацию маркетинга для автоматизации кампаний по электронной почте и улучшения сегментации. Они также используют инструменты данных и аналитики для более эффективного понимания поведения участников и составления отчетов. Кредитный союз отмечает увеличение количества открываемых писем и последующих писем на 300%.

«Мы наблюдали увеличение количества открываемых писем в два-три раза, особенно в отношении последующих электронных писем, и мы увидели гораздо больше клиентов, подавших заявки на кредит».

-Марк Виленски, вице-президент по коммуникациям и бренд-маркетингу Tower Federal Credit Union.

RATESDOTCA: увеличивает общий годовой доход от электронной почты на 15 %

Крупнейшая и пользующаяся наибольшим доверием платформа цифровых финансовых приобретений в Канаде использует Act-On для достижения более динамичной сегментации и персонализации. Используя автоматизацию маркетинга финансовых услуг, они поддерживают весь жизненный цикл клиента, выходя за рамки традиционного опыта покупок на веб-сайте и обеспечивая более персонализированное общение с почтовыми ящиками клиентов. Компания достигла среднего показателя кликабельности маркетинговых кампаний на уровне 20 % и увеличила общий годовой целевой доход от электронной почты на 15 %.

«Act-On позволяет нам создавать автоматизированные программы, которые обеспечивают всю нашу исходящую работу. В частности, Automated Journey Builder помогает нам отображать наш контент, а затем визуализировать и облегчать путь клиента от начала до конца. На самом деле это главное преимущество нашего нового продукта — полностью автоматизированное продление».

– Лидия Ку, старший менеджер по маркетингу , RATESDOTCA

Это возможно и для вас!

Эти истории показывают, что при наличии правильной стратегии и инструментов организации финансовых услуг могут использовать автоматизацию для проведения исключительно персонализированного маркетинга (и достижения исключительных результатов) в больших масштабах.

Если вы хотите прочитать еще несколько историй или поделиться потенциальными результатами автоматизации маркетинга финансовых услуг с заинтересованными сторонами, мы собрали всю коллекцию в один, удобный для чтения документ.