7 уроков устойчивого роста от ведущих финтех-компаний

Компании и приложения в области финансовых технологий (финтех) неуклонно набирают популярность, поскольку все больше пользователей открывают для себя простоту и удобство, которые они предлагают для оплаты счетов, покупок в Интернете, отправки денег и управления расходами. Фактически, 95% новых пользователей финтех-приложений совершают хотя бы одну денежную транзакцию в течение первого месяца. Во главе роста стоят ведущие финтех-компании, такие как Stripe и Wise.

Компании и предприниматели могут многому научиться из того, как финтех-компании добились такого впечатляющего финансового роста. Давайте погрузимся в семь самых важных уроков:

Урок 1. Используйте клиентоориентированный подход

Поставьте своих клиентов на первое место. Это означает улучшение не только отношений с клиентами и опыта, но и того, как вы относитесь к их болевым точкам. Клиент должен быть в центре вашей бизнес-стратегии.

Например, ценностное предложение Stripe заключается в беспрепятственных транзакциях. Он прост в использовании и имеет специальную поддержку клиентов и онлайн-руководства. Он также использует социальные сети и информационные бюллетени по электронной почте, чтобы вовлекать своих клиентов.

Еще одна популярная финтех-компания, которая хорошо привлекает клиентов, — Albo, мексиканское банковское приложение-челленджер. Он основан на сегментации, чтобы гарантировать, что клиенты получат правильное сообщение в нужное время.

Чтобы внедрить клиентоориентированный подход в своем бизнесе:

• Разработайте удобный для клиента пользовательский интерфейс (UX) и функции
• Сократите количество шагов для завершения транзакций
• Геймифицируйте свой продукт, предлагая вознаграждения или оценочные листы для привлечения пользователей.
• Подчеркните безопасность и защищенность вашего приложения

Урок 2: Примите и используйте новые технологии

Чтобы оставаться впереди на современном быстро меняющемся рынке, необходимо использовать новые технологии. Несколько ведущих финтех-компаний в настоящее время используют решения на базе искусственного интеллекта (ИИ) для продвижения инноваций. Например, Robinhood использует алгоритмы искусственного интеллекта для предоставления персонализированных торговых рекомендаций. Enova использует машинное обучение для оценки кредитоспособности.

Используя правильную технологию, новые предприятия могут автоматизировать несколько задач, чтобы повысить удовлетворенность клиентов. Итак, ищите способы улучшить существующую технологию:

• Интегрируйте программное обеспечение для управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) для увеличения продаж
• Автоматизируйте обслуживание клиентов с помощью чат-ботов
• Внедрение облачных систем для оптимизации процессов
• Используйте машинное обучение для анализа больших объемов данных и улучшения процесса принятия решений

Урок 3: Сотрудничайте и создавайте партнерские отношения

Если все сделано правильно, сотрудничество с другими фирмами может расширить ваши возможности. Вы также получите больше знаний о рынке и укрепите свою базу. Другими словами, партнерские отношения могут обеспечить устойчивый рост вашего бизнеса.

Вот как вы можете искать новые партнерские отношения:

• Сеть на конференциях и конгрессах
• Сотрудничайте в социальных сетях, чтобы задействовать аудиторию партнера.
• Объединяйте свои услуги для выхода на международные рынки. Например, китайская Alipay сотрудничала с индийской Paytm, чтобы обеспечить трансграничные цифровые платежи.
• Предоставление и получение наставничества от других предпринимателей
• Запустите (или присоединитесь) к партнерской программе на основе распределения прибыли

Надежные партнерские отношения могут открыть для вас новые рынки. Сотрудничество с ведущими финтех-компаниями также дает вам возможность внедрять инновации и оставаться на шаг впереди.

Урок 4: Используйте аналитику данных и инсайты

Аналитика клиентов может стать мощным инструментом в вашем маркетинговом арсенале. Сегодня все бизнес-решения принимаются на основе данных. Таким образом, вы должны использовать аналитику, чтобы получить глубокое представление о клиентах и ​​​​принять обоснованные решения, которые будут способствовать устойчивому росту.

Еще одна причина использовать данные — предлагать персонализацию. Клиенты жаждут персонализированного опыта. Например, средний рейтинг кликов (CTR) уведомлений в приложении составляет 24%. Это означает, что когда пользователь уже находится в вашем приложении, он с большей вероятностью воспользуется уведомлением. Это хорошая возможность создавать контекстные, гиперперсонализированные уведомления.

Более того, Intuit и Fiserv используют ИИ для сегментации клиентов. Благодаря этому они могут создавать персонализированные предложения для каждой когорты и повышать уровень удержания. DBS Bank также активно использует ИИ для понимания поведения пользователей и отправки персональных рекомендаций.

Урок 5: Создавайте масштабируемые бизнес-модели

Если вы уже добились успеха, теперь вам следует подумать о масштабировании. Как развивать свой бизнес, не вкладывая слишком много времени, денег и ресурсов? Давайте разберем, как это делают ведущие финтех-компании.

Почти каждая крупная фирма использует оптимизацию процессов. Новые предприятия могут сэкономить время, деньги и ресурсы, сделав свои существующие процессы более эффективными. Это включает в себя выявление неэффективности и оптимизацию процессов. Вы можете сделать это, автоматизировав повторяющиеся задачи и исключив дополнительные шаги.

Еще один способ добиться скорости и масштабируемости — использовать программное обеспечение с открытым исходным кодом и бессерверную архитектуру. Это освободит ваше время и ресурсы, поскольку вам не придется владеть собственным сервером и программным обеспечением или обслуживать их. Программное обеспечение с открытым исходным кодом является бесплатным для использования и может дать небольшим фирмам преимущество в разработке своих приложений.

Вы также можете использовать решения «программное обеспечение как услуга» (SaaS), чтобы удовлетворить растущий спрос и расширить свои услуги без ущерба для качества. Например, процессы SaaS могут автоматизировать регистрацию клиентов, управлять данными и выполнять проверки личности экономичным способом.

Урок 6. Приоритет соблюдения нормативных требований

Соблюдение нормативных требований имеет решающее значение для поддержания доверия финтех-компаний. Перед запуском приложения убедитесь, что вы соответствуете всем нормативным требованиям. Таким образом, вы можете завоевать доверие и создать среду, способствующую долгосрочной стабильности. Это также поможет вам снизить риски.

Конфиденциальность и безопасность данных имеют решающее значение в финансовой деятельности и являются одними из главных проблем пользователей. Клиенты настороженно относятся к новым приложениям, опасаясь мошенничества и взлома. Все ведущие финтех-компании соблюдают как национальные, так и международные нормы. В противном случае вы рискуете потерять пользователей или даже получить бан вашего приложения.

Урок 7: Продолжайте адаптироваться и внедрять инновации

Многие молодые люди переходят от традиционных банковских услуг к финтех-приложениям, которые предлагают больше удобства. Это дает вам возможность внедрять инновации и оставаться на шаг впереди. Например, предприятия могут использовать платформы с минимальным кодом и без него для создания индивидуальных программ. Это сэкономит несколько месяцев на разработку и оптимизирует время выхода на рынок.

Еще одной новой тенденцией является многоканальная поддержка клиентов. Молодое поколение использует разные платформы и средства связи для взаимодействия с брендами. Таким образом, важно установить постоянное присутствие на всех ваших каналах.

Стимулируя культуру инноваций и постоянно внедряя новые функции и решения, вы будете лучше подготовлены к удовлетворению меняющихся потребностей клиентов и использованию новых возможностей для роста.

Учитесь на примере приложений ведущих финтех-компаний в нашем сравнительном отчете

Индустрия финтех растет в геометрической прогрессии. Чтобы претендовать на кусок пирога, вам нужно внедрять инновации и адаптировать новые технологии в соответствии с масштабом. Но сначала вам нужно понять, как пользователи ведут себя в финтех-приложениях.

Мы собрали ценные данные, которые охватывают все, от среднего коэффициента липкости до CTR и коэффициентов конверсии. Наш комплексный отчет поможет вам понять, где и когда развернуть вашу маркетинговую стратегию.

Загрузите сравнительный отчет CleverTap для приложений Fintech 2023 и начните использовать данные для своего роста.