Факторинг фрахтового брокера: простое руководство

Рынок экспедирования грузов в настоящее время оценивается примерно в 6,1 трлн долларов США. А также в одном недавнем отчете прогнозируется совокупный годовой темп роста (CAGR) на уровне 3,7% к 2026 году.

Это высококонкурентная и чувствительная ко времени отрасль. Только в США насчитывается около 106 000 фрахтовых брокеров и агентств. Если вы не можете достаточно быстро соединить грузоотправителей и перевозчиков, другой брокер…

Вы должны платить перевозчикам быстрее, чем грузоотправители платят вам. Таким образом, одним из больших препятствий для масштабирования вашего грузового брокера является денежный поток.

Один из самых простых и наиболее эффективных способов преодолеть это — работать с поставщиком факторинговых услуг фрахтового брокера .

Но что такое фрахтовый брокерский факторинг и стоит ли он того?

Что такое фрахтовый брокерский факторинг?

Факторинг фрахтовых брокеров (также известный как факторинг грузоперевозок ) — это факторинг счетов-фактур для фрахтовых брокеров.

Факторинг (также известный как факторинг счетов) — это метод финансирования, при котором компания передает свои неоплаченные счета сторонней факторинговой компании в обмен на большую часть стоимости счетов (обычно 75–85%), оплачиваемую авансом.

После того, как счет был оплачен клиентом компании, факторинговая компания выплачивает оставшуюся сумму первой компании (за вычетом ее комиссионных).

Сам по себе факторинг счетов имеет место во многих отраслях. Тем не менее, поставщики факторинговых услуг грузовых брокеров являются специалистами в области грузовых брокерских услуг.

Они понимают средние затраты и условия оплаты грузоотправителей и перевозчиков, колебания спроса и тарифов, соответствующие счета за перевозку и т. д.

Существуют более общие варианты факторинга, на которые стоит обратить внимание. Это включает:

• Факторинг с уведомлением: клиент компании уведомляется о том, что сторонний поставщик факторинговых услуг обрабатывает счет.
• Факторинг без уведомления: клиент не уведомляется о привлечении стороннего факторингового провайдера.

• Факторинг с регрессом: компания несет ответственность за стоимость счета, если клиент не платит
• Факторинг без права регресса: Фактор несет ответственность за стоимость счета, если клиент не платит.

Из них факторинг без права регресса без уведомления является наиболее идеальным видом для фрахтовых брокеров. Мы объясним, почему позже в этой статье.

Как работает процесс фрахтового факторинга?

Процесс фрахтового факторинга включает в себя взаимодействие трех сторон: вас (фрахтового брокера), вашего клиента и факторинговой компании.

Вы отправляете свой счет факторинговой компании, которая выплачивает вам 85% (например) его стоимости в течение 24 часов с момента его получения.

Вы используете этот аванс для покрытия деловых расходов. Через 30 дней после того, как вы выставили счет, ваш клиент платит факторинговой компании полную сумму. Факторинговая компания удерживает комиссию за скидку (обычно 3% от суммы счета) и плату за обслуживание (2%) и отправляет вам оставшиеся 10% от суммы счета.

Преимущества и недостатки факторинга для фрахтовых брокеров

Факторинг фрахтовых брокеров — полезный инструмент, помогающий ориентироваться в изменениях отрасли и стимулировать ее рост. Но в чем конкретно это помогает и в чем подвох?

Преимущества

Есть два основных преимущества использования факторинговых компаний. Первые более известны, вторые менее.

1. Денежный поток

Это главное, самое очевидное преимущество факторинга. Улучшение вашего оборотного капитала позволяет вам платить своим перевозчикам, покрывать топливо и другие расходы.

Многие грузоотправители предлагают условия оплаты в течение 60 или даже 90 дней (также известные как net-60 или net-90 ) и не будут авансовых платежей. Но большинству перевозчиков нужно платить раньше: обычно в течение 30 дней .

Факторинг позволяет преодолеть этот разрыв.

Большинство факторинговых компаний выплачивают вам стоимость счета, выставленного вашему клиенту, сразу (в течение 24 часов с момента его выставления). Это позволяет вам привлекать новых клиентов в более короткие сроки, совершать больше платежей перевозчику и покрывать больше транспортных счетов (включая топливо).

2. Быстрый доступ к кредиту

Начать работу с факторинговым брокером просто. Многие будут доступны для подачи заявки на 24 7 (онлайн). Они используют автоматизированное программное обеспечение для более или менее немедленной проверки кредитоспособности и дают бесплатную цитату.

Это контрастирует с другими способами получения финансирования, такими как традиционные бизнес-кредиты (см. ниже). С сегодняшними постоянно развивающимися финансовыми технологиями появляется все больше поставщиков и услуг. Это поможет вам выбрать из множества тарифов и других опций.

3. Освобождение ваших ресурсов

Большая часть времени фрахтовых брокеров уходит на поиск перевозчиков и общение с клиентами. Это трудоемкие и срочные задачи.

Трата энергии на погоню за счетами и планирование в связи с нехваткой денежных средств отвлекает от вашего основного бизнеса фрахтового брокера.

Одним из менее известных преимуществ факторинга является передача процесса инкассации .

Для занятых компаний, стремящихся к быстрому росту, крайне важно высвободить сотрудников, чтобы они могли сосредоточиться на основных направлениях бизнеса. Многие факторинговые компании также будут опытными и эффективными при взыскании долгов.

Недостатки

Факторинг не для всех. Некоторые эксперты отрасли фрахтовых брокеров даже открыто выступают против этого. Ниже приведен наш список потенциальных недостатков фрахтового факторинга.

1. Стоимость

Как фрахтовый брокер, вы зарабатываете на разнице между тем, что платит вам грузоотправитель, и тем, что вы платите перевозчику. Это зависит от загрузки, маршрута и поставщика. У вас также есть много других расходов, чтобы рассмотреть.

Это может быть дороже, чем другие формы финансирования. Это будет особенно очевидно, когда затраты высоки, что относительно регулярно происходит в отрасли. Таким образом, в долгосрочной перспективе стоимость факторинга будет расти.

2. Финансовый риск (в некоторых случаях)

Многие клиенты не будут по умолчанию оплачивать свои счета. В конце концов, у них есть сильный стимул не делать этого: репутация. Немногие грузовые брокеры захотят работать с клиентами, которые так делают.

Однако это не означает, что никто никогда не будет. Это особенно рискованно для вас, если вы пользуетесь услугами факторинга с регрессом.

Вы можете даже оказаться в ситуации, когда вы должны своему фактору стоимость счета-фактуры неплатежеспособного клиента плюс факторинговые сборы. Даже если ваш фактор утвердил клиента на основе проверки кредитоспособности и сам может застраховать дебиторскую задолженность…

3. Репутационный риск

Некоторые факторинговые компании чрезмерно усердствуют в своих усилиях по сбору платежей.

Они могут удивить и даже оттолкнуть клиентов, привыкших к более спокойному процессу оплаты, быстрой и настойчивой природой их платежных требований.

Но даже если это не проблема, сам факт того, что ваши клиенты знают, что вы пользуетесь услугой факторинга, может вызвать у них тревогу.

Для этого нет причин, и вы можете предпринять смягчающие меры (отправив сообщения с изложением ваших доводов и т. д.).

Однако этот аспект всегда будет немного вне вашего контроля, если только вы не сможете найти поставщика, не являющегося поставщиком уведомлений.

Как правильно выбрать факторинговую компанию?

Крайне важно, чтобы вы прочитали мелкий шрифт в договоре с любым поставщиком факторинговых услуг. Одна конкретная деталь, которую необходимо уточнить, заключается в том, предлагают ли они факторинг с регрессом или без регресса (упомянутый выше в разделе «Что такое факторинг фрахтового брокера?»).

Вы должны убедиться, что вам не придется платить за ошибки клиентов.

Таким образом, лучший вид факторинговых услуг, который должны искать грузовые брокеры, - это факторинг без уведомления и без права регресса .

Сколько стоит факторинг для фрахтовых брокеров?

Точная стоимость любой факторинговой платы зависит от нескольких элементов. Обычно они варьируются от 2,5 до 5% от общей стоимости счета.

Стоит ли это того или нет, зависит от платежа вашего оператора связи, а, как мы знаем, он может сильно различаться.

Всегда стоит рассматривать несколько факторинговых компаний. Многие предлагают бесплатную расценку, которую вы можете сравнить с их конкурентами.

Какие есть альтернативы факторингу?

Возможно, факторинг не для вас. Но вы все еще можете искать другие способы улучшить денежный поток. Есть много других вариантов финансирования, в том числе:

Скидка по счету

Финансирование счетов также включает дисконтирование счетов. Последнее представляет собой более простую форму финансирования счетов-фактур, которая позволяет вам по-прежнему контролировать процесс инкассации.

кредитные линии

Кредитная линия — это заранее установленная сумма, которую кредитор может гарантировать вам. Он действует как овердрафт, который можно использовать в случае необходимости.

Чтобы получить их от грузоотправителя, брокерам может потребоваться отличная кредитная история и длительные рабочие отношения.

Кредиты для бизнеса

Традиционные бизнес-кредиты могут предложить более выгодные ставки, чем факторинговые компании. Однако они требуют большего временного барьера для входа. Это не идеально для новых брокеров.

Вывод

Как фрахтовый брокер вы оказываете жизненно важную услугу: гарантируете, что груз со всего мира будет доставлен к месту назначения.

Вы должны делать это на фрагментированном, но быстрорастущем рынке, сохраняя при этом баланс между грузоотправителями и перевозчиками и адаптируясь к неожиданным внешним событиям.

Использование фрахтового факторинга — это инструмент для решения этих изменчивых обстоятельств. Это может улучшить ваш денежный поток и высвободить ресурсы.

Это особенно полезно, если ваша компания быстро растет, так как это позволяет вам оплачивать перевозчиков, топливо, счета за перевозку и другие расходы, пока вы ждете, пока грузоотправитель заплатит вам.

Однако факторинговые услуги не лишены потенциальных недостатков. В долгосрочной перспективе их стоимость увеличивается, и в некоторых случаях вы можете нести ответственность за неуплату ваших клиентов.

Вы также можете нанести ущерб своей репутации, если факторинговая компания слишком агрессивна в своих усилиях по взысканию долгов.

Это означает, что вы всегда должны тщательно выбирать факторинговую компанию, с которой вы работаете. И читайте мелкий шрифт каждого контракта. В идеале лучше всего использовать поставщика без права регресса и без уведомлений.