Что такое денежный поток? Как увеличить денежный поток вашего бизнеса электронной коммерции

Согласно анализу, 29% онлайн-бизнесов терпят неудачу из-за нехватки наличных денег. Они не терпят неудачу, потому что их продукт не превосходен или их продажи невелики. Вместо этого они терпят неудачу, потому что не контролируют свой денежный поток таким образом, чтобы это позволяло им поддерживать свой бизнес. Консультация по управлению активами может помочь вам в планировании управления вашим капиталом, что поможет вам достичь идеального будущего, независимо от того, что жизнь преподносит вам.

Электронная коммерция — это постоянно меняющийся и динамичный бизнес, поскольку деньги движутся быстро, а показатели меняются ежедневно. Следовательно, денежный поток необходимо планировать и управлять им с осторожностью, чтобы избежать сбоев и дефицита бизнеса.

Судя по данным, это правдоподобно. Устоявшиеся бренды DTC получают около 60% выручки от постоянных клиентов. Это потому, что у них есть стабильный поток наличных денег каждый месяц.

Что такое денежный поток?

Денежный поток представляет собой деньги, которые вы должны платить за текущие расходы и поддерживать работу бизнеса. Формула денежного потока для электронной коммерции выглядит следующим образом:

Денежный поток = доход – (аренда + заработная плата + покупка инвентаря + коммунальные услуги + оборудование + маркетинг + налоги + страховка + проценты + сборы)

Сумма колеблется еженедельно или даже дни из-за множества платежей, которые приходят и в вашей компании. Это денежный поток компании в любой момент времени. Положительный денежный поток указывает на то, что больше денег поступает в компанию, чем уходит.

Представьте, что это ваши финансовые дела: вы получаете зарплату в день получки и оплачиваете счета, но тут у вас ломается машина, и вам приходится делать ремонт. Однако в настоящее время у вас нет наличных денег, чтобы прочитать дополнительные сообщения по финансовым вопросам, вы можете проверить эти дополнительные вопросы. Это не означает, что вы не сможете выплатить следующую зарплату, но прямо сейчас вы не испытываете финансовых затруднений (поскольку вы скоро будете получать деньги); однако у вас недостаточно наличных денег, чтобы оплачивать расходы по мере их возникновения. Это тормозит жизнь, как и в бизнесе.

Что такое отчет о движении денежных средств?

Отчеты о движении денежных средств являются важным инструментом, используемым для контроля финансов путем мониторинга движения денежных средств в бизнесе. Это один из трех важнейших документов (вместе с отчетом о прибылях и убытках и балансовым отчетом), которые помогают оценить эффективность бизнеса. Кроме того, это обычно полезно при создании прогнозов денежных средств для краткосрочного планирования.

Отчет о движении денежных средств раскрывает источник денежных средств и помогает контролировать количество снятых и поступающих денег. Поступления денежных средств в бизнес поступают от операций, инвестиций и финансовых операций. В отчете также приводится информация об оттоке денежных средств, количестве произведенных расходов на хозяйственную деятельность и инвестициях в конкретный момент. Информация, которую вы собираете в отчете о потоках, полезна руководству для принятия обоснованных решений в отношении бизнес-операций.

Как отчеты о движении денежных средств могут помочь вашему бизнесу в его росте

Вот несколько преимуществ наличия отчета о движении денежных средств:

Получите глубокое представление о своих привычках расходов , изучив отчет о движении денежных средств; легко узнать, какие основные платежи вы должны заплатить кредиторам. Кроме того, вы можете увидеть движение денежных средств по товарно-материальным ценностям, которые не указаны в других бухгалтерских отчетах.

Поддерживайте баланс наличности: наличие наличных денег не идеально для любой компании. Кроме того, не рекомендуется иметь достаточно средств для покрытия расходов. Вы можете инвестировать свои деньги, чтобы получить прибыль в первую очередь. Во-вторых, вы можете брать кредиты, чтобы поддерживать свой бизнес в рабочем состоянии.

Помогает планировать лучше: Лучшее финансовое планирование и более эффективные финансовые результаты. У прибыльного бизнеса обычно достаточно денежных средств для погашения обязательств, в том числе краткосрочных обязательств, требующих будущих платежей. Используя свою предыдущую кассовую историю, вы можете просмотреть предыдущие транзакции, чтобы принять более взвешенное решение при погашении долгов или поиске дополнительного финансирования, если это необходимо.

Зарабатывайте деньги: вы можете увеличить прибыль своего бизнеса, только если продолжите зарабатывать деньги. Например, стоимость оборудования, за которое вы платите меньше, может быть способом заработать деньги. Чем быстрее вы сможете зарабатывать деньги, тем большее влияние это окажет на конечный результат. Как только вы научитесь управлять своим отчетом о движении денежных средств, вы сможете лучше управлять своими финансами и находить более эффективные методы использования своих ресурсов для обеспечения роста с низким уровнем риска.

Как спрогнозировать свой денежный поток

Если вы пытаетесь спрогнозировать поток денежных средств в электронной торговле, вы можете использовать шаблон для прогнозирования, следуя приведенным ниже рекомендациям.

Шаг 1: Рассчитайте чистую прибыль.

Для оценки чистой прибыли не обязательно иметь опыт бухгалтерского учета. Возьмите отчеты о прибылях и убытках за три или пять предыдущих лет. Рассчитайте темпы роста за год для каждого года, а затем усредните его. Чтобы рассчитать темпы роста за каждый год:

[(Чистая прибыль за 2-й год – Чистая прибыль за 1-й год) / Чистая прибыль за 1-й год] x 100

Если вы повторяете этот процесс в течение 5 лет, вы должны сложить все темпы роста и разделить на 5, чтобы рассчитать среднее значение.

Шаг 2: Оцените неденежные расходы

Вы можете рассчитать безналичные расходы в процентах от чистой прибыли. Например, если чистая прибыль составляет 10 000 долларов США, а неденежные затраты составляют не менее 6 000 рупий за определенный квартал, вы можете умножить эту чистую сумму на 60, чтобы рассчитать неденежные затраты.

Это всего лишь оценка. Если вы планируете приобрести основные средства в следующем квартале, вам необходимо изменить этот процент, чтобы отразить рост амортизации (за вычетом налогов). Например, если вы ожидаете, что амортизация увеличится на 1000, а налоговая ставка составит 15%, увеличьте неденежные расходы примерно на 850 рупий.

Шаг 3: Оцените изменения в оборотном капитале

Также можно экстраполировать данные предыдущего квартала на основе процента чистой прибыли. Но вы можете захотеть внести необходимые коррективы, когда вы ожидаете изменения в вашей кредитной политике ваших кредиторов или если вы намереваетесь сохранить запасы в большем количестве или уменьшить их в течение следующего периода.

Шаг 4: Рассчитайте сумму процентов и налоговых платежей

Стоимость процентов напрямую связана с задолженностью. Если вы планируете использовать средства для погашения кредита, вы должны изменить процентную ставку, чтобы иметь возможность платить в будущем. Точно так же налоговые платежи напрямую связаны с чистой прибылью. Лучше всего рассчитать эти числа вручную, чтобы электронная таблица не была слишком сложной.

Шаг 5: Оцените продажу и покупку инвестиций и основных средств

Лучше всего рассчитать эти цифры вручную, так как в этом случае нет никакой формулы. Планируется большинство капитальных затрат и денежных поступлений; следовательно, выполнение этих расчетов должно быть относительно простым.

Шаг 6: Рассчитайте прибавление или уменьшение капитала

Начните с платежей по кредиту. В большинстве случаев невозможно отсрочить выплату кредита после наступления срока. Сначала введите сумму, которую вам придется заплатить. После этого взгляните на денежную позицию (т.е. сумму наличных на вашем счете) после погашения.

Если цифра имеет положительное значение (как в случае выше), вы можете перейти к заполнению таблицы для следующих периодов. Если результат отрицательный, ваш прогноз предполагает, что вам потребуется больше наличных денег в течение периода, или у вас могут быть проблемы с денежными потоками.

Как улучшить денежный поток электронной коммерции

Наиболее эффективный метод увеличения операционного денежного потока различается в зависимости от бизнеса. Мы в Insight Matters готовы помочь вам определить наиболее эффективный способ увеличения денежного потока от электронной коммерции для вашей компании.

Многие методы эффективны. Несколько шагов, которые следует учитывать, включают планирование вашего инвентаря с использованием прошлых продаж. Это поможет вам избежать складирования запасов или даже обратной проблемы нехватки запасов, что означает, что у вас заканчиваются и теряются продажи.

1. Очистите свой инвентарь

Как можно увеличить денежный поток в компании с неограниченным оборотом средств? Крайне важно, чтобы ваш инвентарь не содержал значительного капитала. Кроме того, убедитесь, что вы проверили свой инвентарь, а затем избавились от инвентаря, который вы не используете. Существует множество способов увеличить денежный поток быстрее путем ликвидации ваших акций. Существует множество онлайн-рынков, на которых вы можете продавать свои товары вместе с вашим сайтом; один из самых популярных — amazon. Вы также можете обратиться в ликвидационные фирмы, чтобы избавиться от избыточного запаса.

2. Условия оплаты с поставщиками

Также можно договориться об условиях оплаты с поставщиками, чтобы вы платили позже, даже если это означает, что вам придется платить немного больше. Этот метод идеально подходит для более прибыльных продуктов, в этом случае стоимость может быть более высокой. Другой подход заключается в том, чтобы сократить размер вашего заказа при покупке у ваших поставщиков, тем самым рассредоточив ваши платежи во времени. Это может быть приемлемым вариантом в тех случаях, когда стоимость доставки минимальна, а цена не зависит от размера покупки.

3. Увеличьте среднюю стоимость заказа

Допустим, типичная сумма покупки вашей компании составляет 60 долларов. Вы должны определить способы увеличения суммы как минимум до 75 долларов. Увеличение средней стоимости физических предметов происходит проще; Вы можете установить минимальный заказ для заказов с бесплатной доставкой.

Если вы продаете онлайн-продукты, помогите пользователям приобрести премиум-пакеты. Вы можете привлечь для этого преданных своему делу профессионалов и обучить маркетинговый персонал продавать дополнительные продажи.

4. Заставьте клиентов платить раньше

Если вы продаете товары b2b, упростите своим клиентам возможность платить раньше, предложив скидки за предоплату. Например, вы можете предложить скидку в размере 2% для клиентов, которые платят на месте, вместо полных 30 нетто. Таким образом, у вашего бизнеса всегда есть резерв наличности на случай необходимости. Этот метод не применим к магазинам Shopify и fba, которые являются b2c.

5. Оптимизируйте управление счетами

Компании, которые концентрируются на продаже и не управляют счетами, часто имеют несбалансированные денежные потоки. Эти проблемы могут возникнуть из-за ошибок в счете-фактуре; несвоевременное получение платежа и т. д.

Вот несколько советов о том, как увеличить поток денежных средств в компании, чтобы избежать проблем, связанных со счетами.

• Используйте надежный инструмент управления счетами, чтобы избежать ошибок в счетах.
• Счета высылаются при оформлении заказа.
• Подумайте о взимании с клиентов платы за просрочку платежа.

6. Снижение затрат

Кроме того, можно увеличить денежный поток вашего онлайн-бизнеса за счет сокращения расходов. Сократите свои накладные расходы, определив другие расходы, которые не являются существенными и могут быть легко сокращены. Например, если вы арендовали помещение, которым не пользуетесь, вы можете сократить эти расходы или переместить свой бизнес в меньшее и более дешевое помещение.

Повышение и оптимизация средней стоимости онлайн-заказа (AOV) также может увеличить поток средств. Это связано с тем, что когда ваш AOV растет, каждый клиент, на которого вы подписываетесь, будет приносить больше денег вашему бизнесу, что увеличит ваш денежный поток. Более высокая средняя стоимость заказа означает, что вам нужно будет найти меньше клиентов, чтобы достичь своих целей по доходам. В конце концов, вы столкнетесь с меньшей стоимостью приобретения (стоимостью покупки клиента) и меньшими общими затратами на маркетинг.

Получите неограниченное количество услуг по графическому и видеодизайну на RemotePik, забронируйте бесплатную пробную версию

Чтобы быть в курсе последних новостей электронной коммерции и Amazon, подпишитесь на нашу рассылку на www.cruxfinder.com.