Как каталог и рекомендации могут построить финтех-бизнес с помощью персонализации

Потребители сегодня больше не руководствуются только тем, как компания упаковывает свои продукты и услуги, ценами или скидками, которые они готовы предложить. Они заботятся о том, может ли компания удовлетворить их индивидуальные потребности, интересы и предпочтения. То же самое верно и для финтех-бизнеса.

Согласно исследованиям, 66% потребителей сегодня ожидают, что компании поймут их уникальные потребности и ожидания. Но помимо понимания того, что повышает их ценность, они ожидают, что компании смогут общаться с ними с такой же ясностью и контекстом.

Теперь, если вы думаете о финтех-продуктах и ​​услугах, когда вы в последний раз совершали импульсивную покупку?

Будь то новая дебетовая карта, кредитная карта, страховой полис или кредит, вам нужно время, чтобы изучить все доступные вам варианты — в конце концов, это важная покупка.

Но легче сказать, чем сделать, чтобы иметь возможность изучать индивидуальные интересы на каждом этапе воронки от осведомленности до лидогенерации, взращивания и закрытия. Вот почему мы создали наш каталог и систему рекомендаций.

И в этом блоге мы расскажем вам, почему этот движок — это именно то, что нужно финтех-бизнесу для персонализации.

Краткий обзор: что такое каталог и рекомендация?

Чтобы финтех-бизнес вышел за рамки персонализации на основе действий пользователя (таких как заполнение формы, запрос звонка, добавление продукта или услуги для звонка, посещение офиса и т. д.), ваша стратегия должна учитывать:

• Наличие правильной информации о продуктах и ​​услугах
• Повышение ценности за счет экономии времени
• Рекомендация похожих вариантов покупки

Это два ключевых аспекта, на основе которых WebEngage построил механизм персонализации:

• Рекомендация: давайте персонализируем общение с рекомендациями продуктов и услуг на основе действий или событий потребителя. Например, если кто-то покупает кредитную карту, вы можете порекомендовать оформить приоритетный пропуск в аэропорты.
• Каталог: давайте поддерживать всю информацию о продуктах и ​​услугах в актуальном состоянии. Это поможет вам отправлять актуальную информацию, связанную с рекомендациями, которые вы даете, за считанные минуты. Например, вы можете получить информацию о том, сколько будет стоить приоритетный пропуск, какие аэропорты включены и какие преимущества он дает потребителю.

Вот краткий обзор того, как работает наш движок, чтобы включить вышеперечисленное:

Теперь давайте рассмотрим, как финтех-компании могут использовать каталог и рекомендации для лучшего привлечения клиентов, удержания и повышения качества обслуживания.

Различные способы использования каталога и рекомендаций в финтех

Хотя то, как вы используете наш механизм персонализации для каталога и рекомендаций, может различаться в зависимости от типа вашего финтех-бизнеса, продуктов и услуг, которые вы продаете, вот несколько идей, которые помогут вам начать:

1. Развивайте перспективы с помощью персонализации

Как мы упоминали ранее, никто не покупает финтех-продукты и услуги по прихоти. Чтобы получить наилучший доступный вариант, они заполняют несколько форм, разговаривают с разными компаниями и агентами и проводят сравнения.

Таким образом, первый способ использования каталога и рекомендаций основан на пользовательских событиях.

Это позволяет вам генерировать рекомендации, основанные на действиях, которые предпринял потребитель — это может включать запрос PDF-файла, планирование звонка или визита агента для продукта/услуги, заполнение формы для получения более подробной информации, добавление продукта/услуги. сервис в корзину или просмотр данных. В приведенном ниже примере мы показываем рекомендации на основе страхового полиса, добавленного в корзину:

Такие компании, как Edelweiss Tokio Life, используют персонализированный подход к воспитанию потенциальных клиентов, используя каталог и механизм рекомендаций для обеспечения контекстной коммуникации по нескольким каналам. Это помогло финтех-компании построить 10 развивающих путешествий, повысить конверсию на 47% и развить 35 позиций.

2. Выделите самые продаваемые продукты и услуги

Еще один способ использовать каталог и рекомендации — продемонстрировать свои бестселлеры для любого пользовательского мероприятия. Например, если кто-то недавно приобрел кредитную карту, вы можете использовать это как специальное мероприятие, чтобы продемонстрировать другие бестселлеры, такие как различные карты льгот, на которые они теперь могут подписаться по минимальной цене.

3. Держите клиентов в курсе

Большинство финтех-компаний изо всех сил пытаются удержать своих клиентов после совершения покупки. Используя каталог и рекомендации, вы можете сделать это легко для каждого человека. Например, вы можете информировать клиентов об их инвестициях, отправляя отчеты о портфеле или результаты работы на данный момент.

4. Помощь в принятии обоснованных решений о покупке

Часто покупка продуктов, услуг или даже инвестиций в финтех основана на понимании клиента. А в других случаях это основано на предложениях, которые исходят от их друзей и семьи — это может либо сработать для них в долгосрочной перспективе, либо в конечном итоге оказаться плохим решением. Вместо того, чтобы заставлять их искать информацию и предложения снаружи, станьте их источником информации. Продемонстрируйте наиболее покупаемые инвестиционные возможности или даже покажите рекомендации, исходящие от различных лидеров отрасли.

5. Делитесь информацией

Когда дело доходит до финтех-покупок, чтения недостаточно. Но чаще всего контент, на который часто ссылается потенциальный клиент или клиент, часто ограничивается тем, что доступно на веб-сайте или передается им по телефону, когда они его запрашивают. Повысьте прозрачность ваших отношений, сделав доступной обновленную информацию с помощью каталогов.

6. Делитесь отзывами

Бизнес-каталог финтеха также можно использовать для демонстрации социальных доказательств. Сюда входят рейтинги, обзоры и отзывы, которые ваш продукт и услуги получили за определенный период времени или в последнее время. Это может помочь в двух вещах: убедить существующего клиента в совершении покупки и помочь потенциальному клиенту увидеть ценность, которую вы потенциально можете ему предложить.

7. Поделитесь данными менеджера аккаунта

После успешной покупки продукта или услуги у вашей финтех-компании вы можете использовать Каталог для получения соответствующей информации, такой как имя агента или имя менеджера по работе с клиентами, адрес электронной почты, номер телефона и данные филиала. Это облегчает клиенту поиск нужного человека вместо того, чтобы идти более длинным путем через службу поддержки.

8. Обучайте своих клиентов

Сделайте так, чтобы постоянно повышать ценность для ваших клиентов и клиентов. Чтобы иметь возможность сделать это, вам нужно будет не только рекомендовать и продавать сопутствующие финтех-продукты и услуги. Основываясь на последнем взаимодействии — будь то покупка услуги, продление полиса и т. д., из данных каталога, порекомендуйте контент, который поможет им лучше понять тонкие нюансы — например, основные преимущества, которые можно получить от вашего полиса.

Вашей финтех-компании нужен каталог и рекомендации?

Сегодня потребители все больше ориентируются на информацию.

И им нужен более легкий доступ к этой информации по сравнению с традиционным путем обращения к финтех-компаниям, планирования звонков, направления к нужному агенту, планирования визита и так далее.

Каталог и рекомендации призваны помочь финтех-компаниям предоставлять персонализированный опыт на всех этапах воронки с учетом меняющихся предпочтений потребителей.

Хотите узнать больше о каталоге и рекомендациях для вашей финтех-компании?

Закажите демонстрацию WebEngage сегодня.