5 технологических прогнозов на 2023 год от Фату Бинту Сагнанга

В нашей новой серии мы беседуем с нашими венчурными капиталистами и инвесторами, чтобы узнать их мнение и прогнозы рынка для финансовых технологий, электронной коммерции и технологий в 2023 году.

Мы поговорили с Фату Бинту Саннанг, партнером Mubadala Capital Ventures и членом совета директоров Juni, чтобы услышать ее прогнозы относительно развития технологического сектора в этом году. Фату начала свою карьеру в McKinsey & Company и получила степень магистра делового администрирования в Гарвардской школе бизнеса. Сейчас она инвестирует в секторы финансов, SaaS и медицинских технологий.

Фату ожидает, что 2023 год будет сложным для технологического сектора; но в равной степени она поддерживает веру в то, что истинные инновации процветают во времена неопределенности. В условиях глобальной турбулентности и надвигающейся рецессии она видит реальную возможность прорыва для тех игроков, которые могут помочь компаниям и клиентам противостоять надвигающимся встречным ветрам.

‍

1. Инновации в привлечении капитала

Творческий подход к финансированию важен как никогда, и экономический спад предоставляет реальную возможность роста для предприятий, предлагающих инновационные финансовые решения. Поскольку традиционные варианты акций иссякают, а кредиторы становятся более осторожными, рынку необходимо будет предлагать альтернативные способы помочь компаниям получить финансирование.

«Мы наблюдаем некоторые настоящие инновации в стеке капитала», — говорит Фату. «Это началось еще до рыночного кризиса, но сейчас мы видим конкретные инновации в отношении инструментов, которые помогают компаниям справиться с этим кризисом, а не только акционерного капитала или долга».

Re:cap, например, создала платформу, чтобы помочь SaaS-компаниям получить финансирование без разводняющего эффекта. Здесь, в Juni, мы предлагаем сочетание кредитных и финансовых инструментов для малого и среднего бизнеса в сфере электронной коммерции.

Ликвидность является еще одной важной областью, созревшей для инноваций. Будь то создание новых решений или итерация существующих финансовых инструментов, наличие различных вариантов повышения ликвидности будет становиться все более необходимым.

«Инструменты с фиксированным доходом не применимы ко многим малым предприятиям — и это проблема. Те, кто может гарантировать ликвидность и предлагать креативные условия для обеспечения ликвидности, все чаще становятся предпочтительным вариантом для малого бизнеса».

При этом, это новшество идет с оговоркой. «Сейчас существует повышенное чувство риска, — говорит Фату. «Те, кто предлагает кредит, должны быть осторожны и должны сосредоточиться на определении показателей, которые помогут определить, как выглядит хорошая, кредитоспособная компания».

‍

2. Новые инструменты для финансовых директоров

Инструменты для финансового директора — еще одна область, которая может получить значительное развитие в этом году, поскольку они ищут надежные технические решения, которые предоставляют точные данные и идеи. Согласно опросу, проведенному Deloitte, 91% финансовых директоров ожидают, что операционная маржа британских корпораций снизится в течение следующих 12 месяцев, а сокращение расходов и увеличение денежного потока станет главным приоритетом бизнеса.

«Любой инструмент, который может помочь финансовым директорам точно и предсказуемо управлять своими балансами, найдет положительное применение даже в сложных условиях рынка», — говорит Фату. «Инструменты, которые выходят за рамки простого финансового планирования и включают активное управление балансами и PL, станут бесценными.

Фату говорит, что вместо того, чтобы создавать просто еще один бэк-офис, эти решения могут стать «настоящими инструментами для развития бизнеса», если все сделано правильно. На самом деле, мы можем ожидать, что большинство процессов, которые в настоящее время выполняются в устаревшем программном обеспечении, получат встряску в будущем. Бюджетирование, планирование ресурсов (ERP) и управление цепочками поставок на основе данных — вот некоторые ключевые области, которые могут реально выиграть от технологических инноваций.

‍

3. Климат и энергия

«Мы должны инвестировать в климатические и энергетические технологии», — говорит Фату. Мы все знаем, насколько насущной является необходимость сдерживания растущего воздействия изменения климата, и сейчас самое время действовать.

Климатические технологии — или технологии, которые явно направлены на сокращение выбросов парниковых газов или устранение последствий глобального потепления — постепенно выходят из периферии и становятся неотъемлемой частью будущего нашей экономики и общества. Согласно отчету TechNation о климатических технологиях за 2022 год, количество новых технологических компаний, борющихся с климатическим кризисом, увеличилось в 4 раза с 2010 года, и во всем мире насчитывается 160 единорогов в области климатических технологий, стоимость которых превышает 1 млрд долларов.

Хотя обнадеживает то, что инвестиции в климатические технологии продолжают достигать новых высот, компаниям, занимающимся климатическими технологиями, как правило, требуется гораздо больше времени для коммерциализации, и поэтому инвесторам и политикам необходимо убедиться, что они продолжают уделять приоритетное внимание этому сектору, особенно во время этого экономического спада. .

‍

4. Репатриация диптек

Нынешний геополитический ландшафт нестабилен, и можно ожидать, что так будет и в обозримом будущем. Ряд отраслей ощутил непосредственное влияние этих сбоев — от цепочек поставок до энергетики — поэтому мы можем не увидеть, как много венчурных денег пойдет в эти сектора. Имея это в виду, инвесторы с подогревом относятся к ранее недостаточно обслуживаемому и недостаточно финансируемому сектору: глубоким технологиям.

Глубокие технологии охватывают широкий спектр тем, от компаний, использующих искусственный интеллект и машинное обучение, до биотехнологий и квантовых вычислений, и это лишь некоторые из них. В прошлом венчурные инвестиции вкладывались в глубокие технологии меньше — отчасти из-за времени, необходимого для того, чтобы эти продукты созрели и получили массовое распространение. Но в следующем году этот показатель будет увеличиваться.

«Китай сильно завладел глубокими технологиями, и я думаю, что мы начнем наблюдать там некоторую репатриацию», — говорит Фатоу. «Это захватывающая область, потому что горизонт и вознаграждение за риск более бинарны».

С ростом числа европейских компаний, занимающихся глубокими технологиями, и их финансирования Европа может конкурировать с такими технологическими гигантами, как Китай и США, чтобы стать еще одним центром инноваций.

‍

5. Генеративный ИИ

ИИ, конечно, не новая тенденция, но она устойчивая. Нынешний бум генеративного ИИ трудно не заметить, и Фату особенно интересует уровень инфраструктуры, который будет поддерживать эту новую инновацию.

По словам Фату, в инвестиционной сфере ведутся активные дебаты о потенциальном «убийственном варианте использования» GenAI и о том, как приложения будут отличаться друг от друга. Каким бы ни был результат этих дебатов, одна недвусмысленная истина заключается в том, что многие новые компании появятся в стеке инфраструктуры, которые предложат инструменты и продукты, помогающие в разработке моделей и создании приложений.

Генеративный ИИ использует алгоритмы машинного обучения для создания контента. Благодаря возможности создавать новые изображения, текст, аудио и видео потенциальное влияние генеративного ИИ огромно.

На момент написания этого поста ChatGPT и DALL-E от OpenAI привлекли внимание не только потребителей — всего через неделю после запуска ChatGPT набрал миллион пользователей, что свидетельствует о том, насколько успешным может быть генеративный ИИ в качестве потребительского продукта, но и инвесторов. Всего несколько недель назад Microsoft объявила о многомиллиардных инвестициях в OpenAI.

Хотя его применение для создания контента попало в заголовки новостей, генеративный ИИ ни в коем случае не ограничивается маркетинговым контентом или веб-сайтами, ориентированными на потребителя. «Генеративный ИИ может предложить захватывающую разработку для поддержки продаж или наук о жизни», — говорит Фату. Последствия использования этих систем широки и имеют реальный потенциал произвести революцию в нескольких отраслях.

‍

Заглядывая вперед

Поскольку финансовые директора сосредоточены на сокращении затрат, финансовом планировании и оптимизации денежных потоков, неудивительно, что технологическая отрасль отдает приоритет точности и предсказуемости. Будь то искусственный интеллект, управление цепочками поставок или новые технологии, предлагающие более совершенные инструменты, между ними есть одна четкая нить — помощь клиентам в планировании будущего.