Automatizare de marketing pentru marketeri de servicii financiare

Specialiștii de marketing din industria financiară se confruntă cu provocări unice: echilibrarea creativității cu cerințele de reglementare stricte. Navigarea transformării digitale într-o industrie cu mișcare lentă. Generarea de creștere chiar și atunci când economia mai mare se clătește. Cu Fed care poartă în mod activ război împotriva inflației și creșterile ratei care vin odată cu aceasta, este suficient ca orice agent de marketing din industria financiară să strige după „ajutor!”

Din fericire, ajutorul este aici, sub forma automatizării de marketing. Această tehnologie permite agenților de marketing financiar să își personalizeze comunicațiile în timp ce își standardizează operațiunile la scară. Un sondaj al liderilor de marketing a constatat că companiile folosesc automatizarea de marketing pentru a „eficienta eforturile de marketing și vânzări” (38%), „îmbunătățirea experienței clienților” (34%) și „îmbunătățirea angajamentului clienților” (28%).

Desigur, tehnologia în sine nu este niciodată singurul răspuns, dar automatizarea marketingului pentru serviciile financiare este un instrument puternic pe care specialiștii în marketing îl pot folosi pentru a avansa în ciuda condițiilor dificile de piață.

Exemple de automatizare de marketing pentru servicii financiare

Instrumentele de automatizare a marketingului vă pot ajuta să creați experiențe de brand unice, personalizate, care să stimuleze implicarea clienților, indiferent de dimensiunea echipei dvs. În timp ce organizațiile pot atinge diferite niveluri de maturitate a automatizării marketingului serviciilor financiare în timp, obiectivele principale rămân aceleași: eficientizarea și personalizarea experiențelor clienților la scară.

Cu o strategie solidă de automatizare, puteți configura integrări tehnice, segmente de clienți și campanii personalizate o dată, apoi le puteți implementa în mod repetat pentru a obține rezultate cu un efort manual minim.

Iată cum arată această realitate de zi cu zi pentru agenții de marketing de servicii financiare, fie în contextul unei bănci, al unei uniuni de credit, al unui brokeraj de asigurări sau al unei firme de gestionare a averii:

Automatizare de marketing prin e-mail pentru servicii financiare

Automatizarea marketingului prin e-mail pentru servicii financiare implică integrarea furnizorului de servicii de e-mail cu CRM, efectuarea de teste A/B pentru a îmbunătăți ratele de deschidere și de clic, personalizarea conținutului și automatizarea campaniilor de nutrire de-a lungul ciclului de viață al clienților. Cazurile de utilizare abundă. Puteți folosi automatizarea pentru a înscrie noi clienți potențiali în campanii de nutrire care trimit conținut educațional în timp. Puteți trimite clienți noi campanii de înscriere pentru a stimula implicarea cu noile lor conturi. Și puteți promova oferte noi, cum ar fi carduri de credit sau produse de împrumut prin campanii de upselling și cross-selling.

Social Media la scară

Cu automatizarea marketingului pe rețelele sociale, echipa ta poate economisi ore valoroase atunci când vine vorba de activități care consumă mult timp. Automatizați sarcini repetitive, cum ar fi programarea și publicarea conținutului, și utilizați funcții avansate, cum ar fi ascultarea rețelelor sociale și susținerea angajaților, pentru a rămâne la curent cu conversațiile și comentariile în timp ce susțineți un angajament pozitiv.

Automatizare de marketing prin SMS

În funcție de modul în care utilizați marketingul prin SMS pentru marketingul serviciilor financiare, puteți utiliza automatizarea pentru a programa mesaje text în cadrul campaniilor dvs. în desfășurare, a urmări performanța și a include date de implicare în profilurile clienților. Acestea ar putea include alerte și notificări standard, texte promoționale trimise unui segment vizat al publicului dvs. sau chiar mesaje SMS declanșate comportamental pe care le trimiteți după ce un client sau client potențial efectuează o anumită acțiune. (Și chiar dacă ar trebui să fie de la sine înțeles, o vom spune oricum: asigurați-vă că rămâneți la curent cu reglementările de marketing prin SMS care protejează confidențialitatea consumatorilor.)

Paginile de destinație și personalizarea conținutului web

Instrumentele de automatizare vă ajută să personalizați și să optimizați conținutul site-ului și paginilor dvs. de destinație pentru a oferi vizitatorilor o experiență mai bună, îmbunătățind în același timp rezultatele campaniei. De exemplu, puteți efectua teste A/B pentru a crește numărul de conversii și pentru a crea șabloane care să vă ajute la crearea unor variante de pagini la scară pentru a vă alimenta campaniile. În plus, puteți utiliza formulare web dinamice pentru a îmbunătăți captarea clienților potențiali și pentru a colecta date de urmărire comportamentală pentru a personaliza conținutul site-ului la vizitele viitoare.

Segmentarea

Construirea unor segmente avansate de clienți este baza pentru furnizarea de experiențe personalizate pe drum. Instrumentele de automatizare vă ajută să vă segmentați listele de clienți potențiali în funcție de „firmografii”, cum ar fi dimensiunea companiei, datele demografice, cum ar fi locația sau sexul, și comportamente precum vizitele pe paginile web sau clicurile prin e-mail. Puteți utiliza aceste segmente pentru a trimite comunicări mai direcționate și pentru a obține rezultate pe întregul ciclu de viață al clientului.

Echipele de marketing ale serviciilor financiare pot pune în practică aceste diferite cazuri de utilizare a automatizării pentru a atinge obiective de ansamblu, cum ar fi îmbunătățirea experienței clienților, generarea de clienți potențiali, creșterea valorii clientului pe durata de viață și asigurarea conformității.

Marketing pentru servicii financiare: îmbunătățiți experiența digitală a clienților

Automatizarea marketingului facilitează (sau cel puțin mai ușor ) echipelor de servicii financiare să creeze o experiență digitală mai bună pentru clienți. Vă permite să obțineți cele două rezultate cheie pe care le-am menționat mai devreme: personalizarea și eficientizarea experiențelor digitale ale clienților la scară. Iată cum:

Simplificați: creați coerență pe parcursul călătoriei clienților

Astăzi, majoritatea clienților își încep călătoria către alegerea unei instituții de servicii financiare făcând cercetări online. Pentru a comunica cu claritate povestea organizației, propunerea de valoare și serviciile, în timp ce construiești încredere, trebuie să oferi o experiență consecventă în fiecare punct de contact.

Unul dintre cele mai mari motive pentru care instituțiile financiare se luptă să îmbunătățească experiența digitală este că nu au stăpânit optimizarea întregii călătorii a cumpărătorului, traversând mai multe canale.

Aici intervine automatizarea marketingului. Specialiștii în domeniul serviciilor financiare pot dezvolta mai întâi strategia și mesajele care ar trebui să fie difuzate în fiecare campanie și punct de contact. Apoi, ei pot folosi instrumente de automatizare pentru a construi șabloane și a crea active la scară, pentru a dezvolta comunicații repetabile și pentru a integra campanii pe web, e-mail, SMS și alte canale. Cu acest tip de execuție consecventă, mai degrabă decât mesaje unice sau activități necoordonate, clienții experimentează mai puține frecări și o experiență de brand mai coerentă.

Personalizare: transmiteți mesaje relevante la momentul potrivit

Pe lângă consecvență, clienții serviciilor financiare se așteaptă la experiențe personalizate relevante pentru nevoile lor. Un sondaj a raportat că 72% dintre clienții din sectorul bancar au evaluat personalizarea ca fiind „foarte importantă”. Doar 8% au spus că nu contează deloc.

Personalizarea se referă la relevanța semnificativă: transmiterea mesajului potrivit la momentul potrivit pentru a răspunde unei nevoi curente. Aici poate ajuta automatizarea de marketing pentru servicii financiare. Prin maparea activităților dvs. de marketing pe parcursul călătoriei clienților, segmentarea publicului în funcție de stadiul actual și furnizarea de comunicații și conținut adaptate acestor momente, puteți obține o personalizare cu adevărat de impact la scară.

Generați clienți potențiali cu campanii automate de marketing de conținut

Perspectivii dvs. fac multe cercetări online înainte de a contacta vreodată o bancă, o uniune de credit sau un consilier. Aceasta reprezintă o oportunitate reală de a atrage noi clienți potențiali prin căutare organică și marketing de conținut. Agenții de marketing fin-serv pot intra în legătură cu potențialii clienți prin crearea și partajarea conținutului relevant și util, adaptat etapelor incipiente ale procesului de cercetare. Acest lucru vă permite să construiți încredere și să deveniți o resursă de preferat concentrându-vă pe educație în loc să vindeți (deocamdată).

Automatizarea de marketing pentru servicii financiare ușurează obținerea de rezultate semnificative din eforturile dvs. de SEO prin crearea de căi pentru ca clienții să se deplaseze treptat de-a lungul călătoriei clientului către o achiziție sau un cont. De exemplu, după ce un vizitator face clic pe o pagină cu rezultatele căutării pentru a citi postarea de pe blog despre investițiile online, îl puteți îndruma să se înscrie la buletinul informativ. O altă posibilitate este să-i ademenești să descarce un ghid cu încadrare cu informații mai aprofundate sau, cel puțin, să facă clic către o altă postare de blog similară. În cele din urmă, scopul este de a încuraja acești vizitatori să se înregistreze pentru un cont sau să contacteze echipa de vânzări.

Cu automatizare, puteți colecta datele potrivite și puteți trimite mesajele ulterioare potrivite pentru ca această călătorie să fie una fără probleme. Și cercetările arată că marketingul de conținut poate fi incredibil de eficient pentru agenții de marketing de servicii financiare, căutarea organică conducând până la 64% din apeluri.

Creșteți valoarea pe viață a clienților cu direcționare avansată

În toate industriile, este de obicei mult mai costisitor să atrageți și să convertiți un client nou decât să păstrați unul existent. Serviciile financiare nu fac excepție, iar automatizarea de marketing pentru serviciile financiare vă poate ajuta să colectați și să utilizați datele clienților pentru a promova campanii de marketing direcționate, care vor stimula implicarea și vor îmbunătăți valoarea de viață.

Colectați date primare pentru a vă înțelege clienții

În ultimii câțiva ani, agențiile guvernamentale și giganții tehnologici au introdus noi politici de confidențialitate care restricționează modul în care agenții de marketing pot colecta, cumpăra și utiliza date din surse terțe, cum ar fi agenții de publicitate programatici sau agregatorii. Ca răspuns, agenții de marketing din toate sectoarele se adaptează concentrându-se pe datele primare.

Datele primare sunt date pe care le dețineți deoarece le colectați direct de la clienții dvs. Exemple de date primare includ trimiterile de formulare, datele comportamentale ale site-ului web, clicurile prin e-mail, implicarea prin SMS și ratele de succes ale apelurilor telefonice. Aceste puncte de date pot fi folosite pentru a înțelege mai bine ce le pasă clienților tăi, ce întrebări au și cum preferă să fie contactați de organizația ta.

Automatizarea de marketing al serviciilor financiare colectează date pentru dvs. pe parcursul călătoriei clienților, de la semnalizatoarele de urmărire instalate pe site-ul dvs. la alocarea de numere de telefon unice pentru campaniile plătite până la înregistrarea valorilor de implicare prin e-mail între destinatari.

Utilizați datele pentru a construi segmente mai bune

Cu datele pe care le colectează software-ul dvs. de automatizare a marketingului, puteți construi segmente mai avansate ale listei dvs. de clienți. Veți ști care clienți au făcut clic pe un articol despre împrumuturile auto din buletinul informativ recent prin e-mail, care au consultat pagina de împrumut pentru afaceri de pe site-ul dvs. și cine a descărcat noul ghid pentru investiții online.

De asemenea, puteți crea segmente bazate pe tipurile de cont ale clienților dvs., vârsta conturilor, istoricul achizițiilor trecute, evenimentele din viață și alte puncte de date care surprind stadiul lor actual în ciclul de viață al clientului.

Vizează clienții potriviți cu ofertele potrivite la momentul potrivit

Automatizarea de marketing al serviciilor financiare vă ajută să utilizați segmentele bazate pe date, țintindu-vă cu laser clienții cu mesajele de care este cel mai probabil să fie interesați la momentul potrivit. Verifică noi opțiuni de card de credit pe site-ul tău? Trimiteți-le o ofertă de bonus pe perioadă limitată când fac clic pentru a se înscrie. Tocmai ți-au lăsat un scor perfect la un sondaj de satisfacție a clienților? Cereți-le să recomande un prieten și oferiți un stimulent pentru a face acest lucru.

Concluzie: prin utilizarea datelor de la prima parte pentru a vă adapta mesajele și ofertele, veți crea o experiență mai personalizată care va duce la clienți mai implicați în timp.

Marketing Automation Servicii financiare și conformitate

Specialiștii în marketing financiar știu că obținerea aprobării legale pentru conținutul de marketing necesită timp și să fim sinceri aici, uneori este de-a dreptul frustrant. Iată vestea bună: atunci când executați campanii repetabile, automate, trebuie să parcurgeți o singură dată procesul de aprobare împreună cu echipa dvs. juridică. Nu sună ca un vis? Gândește-te doar la cât timp vei economisi.

Și dacă soluția dvs. de automatizare a marketingului include o soluție de arhivare BCC, puteți realiza marketing prin e-mail conform FINRA în cadrul stivei de instrumente existente.

Studii de caz în automatizarea marketingului serviciilor financiare

Desigur, nu trebuie să ne credeți pe cuvânt. Băncile comerciale, uniunile de credit, agențiile de asigurări și administratorii de avere folosesc automatizarea de marketing cu rezultate remarcabile. Iată doar câteva exemple:

Georgia United Credit Union: Creștere cu 96% a volumelor de cereri

Georgia United Credit Union a implementat automatizarea marketingului pentru a îmbunătăți călătoria membrilor și a crea programe de marketing segmentate, oferind conținut personalizat pentru a atrage și păstra noi membri. Folosind automatizarea de marketing pentru servicii financiare, au obținut o rată de deschidere de 77% pe e-mailul de bun venit, au vândut încrucișat mii de produse noi prin intermediul platformei de automatizare a marketingului și au înregistrat o creștere de 96% a volumului de aplicații.

„Fișierul nostru de date pentru membri integrat în Act-On oferă marketingului ușurința și independența pe care nu le aveam în vechiul nostru sistem, permițându-ne să trimitem comunicări mai frecvente, mai segmentate și personalizate.”

-Amanda Hullinger, supervizor de marketing, Georgia United Credit Union

Tower Federal Credit Union: crește ratele de deschidere cu 300%

Tower Federal Credit Union folosește automatizarea de marketing pentru a automatiza campaniile de e-mail și pentru a îmbunătăți eforturile de segmentare. De asemenea, folosesc instrumente de date și de analiză pentru a înțelege mai eficient comportamentul membrilor și pentru a rula rapoarte. Uniunea de credit se confruntă cu o creștere cu 300% a ratelor de deschidere și a e-mailurilor ulterioare.

„Am văzut o creștere de două până la trei ori a ratelor noastre de deschidere, în special în ceea ce privește e-mailurile ulterioare, și am văzut mult mai mulți clienți care au început cereri de împrumut.”

-Marc Wilensky, Vicepreședinte Comunicare și Marketing de Brand, Tower Federal Credit Union`

RATESDOTCA: crește ținta totală anuală de venituri prin e-mail cu 15%

Cea mai mare și cea mai de încredere platformă de achiziții financiare digitale din Canada folosește Act-On pentru a obține o segmentare și o personalizare mai dinamică. Folosind automatizarea marketingului pentru serviciile financiare, aceștia susțin întregul ciclu de viață al clienților, trecând dincolo de o experiență tradițională de cumpărături pe site-ul web și oferind o comunicare mai personalizată în căsuțele de e-mail ale clienților. Compania a atins o rată medie de clic de 20% pentru campaniile de marketing și a crescut ținta totală anuală de venituri prin e-mail cu 15%.

„Act-On ne permite să construim programe automate care ne alimentează toate eforturile de ieșire. Automated Journey Builder, în special, ne ajută să ne cartografiem conținutul și apoi să vizualizăm și să facilităm călătoriile clienților noștri de la început până la sfârșit. Este de fapt principalul punct de vânzare al noului nostru produs – reînnoiri total automate.”

– Lydia Ku, Senior Marketing Manager , RATESDOTCA

Este posibil și pentru tine!

Aceste povești arată că, cu strategia și instrumentele potrivite, organizațiile de servicii financiare pot folosi automatizarea pentru a realiza un marketing excepțional de personalizat (și a obține rezultate excepționale) la scară.

Dacă doriți să mai citiți câteva povești sau să împărtășiți potențialele rezultate ale automatizării de marketing pentru servicii financiare cu părțile interesate, am compilat o întreagă colecție într-un singur document ușor de citit.