7 lecții despre creșterea durabilă de la cele mai bune companii Fintech

Companiile și aplicațiile de tehnologie financiară (fintech) au câștigat în mod constant popularitate, deoarece un număr tot mai mare de utilizatori descoperă ușurința și comoditatea pe care o oferă pentru plata facturilor, cumpărăturile online, trimiterea de bani și gestionarea cheltuielilor. De fapt, 95% dintre noii utilizatori de aplicații fintech finalizează cel puțin o tranzacție monetară în prima lună. Creșterea este condusă de companii fintech de top, cum ar fi Stripe și Wise.

Întreprinderile și antreprenorii pot învăța multe din modul în care companiile fintech au obținut o creștere financiară atât de impresionantă. Să ne aprofundăm în cele mai mari șapte lecții:

Lecția 1: Adoptă o abordare centrată pe client

Pune-ți clienții pe primul loc. Acest lucru înseamnă îmbunătățirea nu numai a relațiilor și experiențelor cu clienții, ci și a modului în care vă relaționați pentru a aborda punctele dure ale acestora. Clientul ar trebui să fie în centrul strategiei dvs. de afaceri.

De exemplu, propunerea de valoare a lui Stripe constă în tranzacțiile sale fără întreruperi. Este ușor de utilizat și are asistență pentru clienți și ghiduri online dedicate. De asemenea, folosește rețelele sociale și buletinele informative prin e-mail pentru a-și menține clienții implicați.

O altă companie fintech populară care implică bine clienții este Albo, o aplicație bancară challenger din Mexic. Se bazează pe segmentare pentru a se asigura că clienții primesc mesajul potrivit la momentul potrivit.

Pentru a adopta o abordare a clientului în primul rând pentru afacerea dvs.:

• Proiectați o experiență de utilizator (UX) și funcții prietenoase cu clienții
• Reduceți numărul de pași pentru a finaliza tranzacțiile
• Gamificați-vă produsul oferind recompense sau tabele de punctaj pentru a implica utilizatorii
• Evidențiați siguranța și securitatea aplicației dvs

Lecția 2: Îmbrățișează și exploatează noua tehnologie

Pe piața cu ritm rapid de astăzi, a rămâne în avans necesită adoptarea de noi tehnologii. Mai multe companii de top fintech folosesc acum soluții bazate pe inteligență artificială (AI) pentru a stimula inovația. De exemplu, Robinhood utilizează algoritmi AI pentru a oferi recomandări comerciale personalizate. Enova folosește învățarea automată pentru a efectua evaluări de credit.

Folosind tehnologia potrivită, noile companii pot automatiza mai multe sarcini pentru a îmbunătăți satisfacția clienților. Așadar, urmăriți modalitățile de a vă îmbunătăți tehnologia existentă:

• Integrați software-ul de management al relațiilor cu clienții (CRM) pentru a crește vânzările
• Automatizați serviciul pentru clienți cu chatbots
• Adoptă sisteme bazate pe cloud pentru a eficientiza procesele
• Utilizați învățarea automată pentru a analiza volume mari de date și pentru a îmbunătăți procesul decizional

Lecția 3: Colaborați și formați parteneriate

Când este făcut corect, colaborarea cu alte firme vă poate extinde acoperirea. De asemenea, veți dobândi mai multe cunoștințe de piață și vă veți consolida baza. Cu alte cuvinte, parteneriatele pot aduce o creștere durabilă afacerii dvs.

Iată cum puteți căuta noi parteneriate:

• Rețea la conferințe și convenții
• Faceți o colaborare în rețelele sociale pentru a accesa baza de audiență a partenerului
• Reunește-ți serviciile pentru a ajunge pe piețele internaționale. De exemplu, Alipay din China a colaborat cu Paytm din India pentru a permite plățile digitale transfrontaliere
• Oferiți și căutați mentorat de la alți antreprenori
• Lansați (sau alăturați-vă) unui program de afiliere pe bază de împărțire a profitului

Parteneriatele puternice pot debloca noi piețe pentru tine. Colaborarea cu companii de top fintech vă oferă, de asemenea, o oportunitate de a inova și de a rămâne în fruntea curbei.

Lecția 4: Utilizați analiza datelor și perspectivele

Analiza clienților poate fi un instrument puternic în arsenalul dvs. de marketing. Astăzi, toate deciziile de afaceri sunt bazate pe date. Prin urmare, trebuie să utilizați analizele pentru a obține informații profunde despre clienți și pentru a lua decizii informate care să conducă la creșterea durabilă.

Un alt motiv pentru a utiliza datele este acela de a oferi personalizare. Clienții doresc experiențe personalizate. De exemplu, rata medie de clic (CTR) a notificărilor în aplicație este de 24%. Aceasta înseamnă că atunci când un utilizator este deja în aplicația dvs., este mai probabil să interacționeze cu o notificare. Este o oportunitate bună de a crea notificări contextuale, hiperpersonalizate.

În plus, Intuit și Fiserv folosesc AI pentru segmentarea clienților. Cu aceasta, ei pot crea oferte personalizate pentru fiecare cohortă și pot crește ratele de retenție. De asemenea, DBS Bank folosește în mod activ inteligența artificială pentru a înțelege comportamentul utilizatorilor și pentru a trimite recomandări personale.

Lecția 5: Construiește modele de afaceri scalabile

Dacă ai deja succes, ar trebui să te gândești acum la scalare. Cum îți dezvolți afacerea fără a investi prea mult timp, bani și resurse? Să dezvăluim cum o fac companiile de top fintech.

Aproape fiecare mare firmă utilizează optimizarea proceselor. Noile companii pot economisi timp, bani și resurse făcând procesele existente mai eficiente. Aceasta implică identificarea ineficiențelor și eficientizarea proceselor. Puteți face acest lucru prin automatizarea sarcinilor repetitive și eliminând pașii suplimentari.

O altă modalitate de a obține viteză și scalabilitate este utilizarea software-ului open-source și a arhitecturii fără server. Acest lucru vă va elibera timp și resurse, deoarece nu va trebui să dețineți sau să vă întrețineți propriul server și software. Software-ul open-source este gratuit și poate oferi firmelor mici un avans în aplicațiile lor.

De asemenea, puteți utiliza soluții software-as-a-service (SaaS) pentru a face față cererii tot mai mari și pentru a vă extinde serviciile fără a compromite calitatea. De exemplu, procesele SaaS pot automatiza integrarea clienților, pot gestiona datele și pot executa verificări de identitate într-un mod eficient din punct de vedere al costurilor.

Lecția 6: Prioritizarea conformității cu reglementările

Conformitatea cu reglementările este crucială pentru firmele fintech pentru a-și menține credibilitatea. Asigurați-vă că îndepliniți toate cerințele de reglementare înainte de a lansa aplicația. În acest fel, puteți construi încredere și puteți crea un mediu care favorizează stabilitatea pe termen lung. De asemenea, vă va ajuta să reduceți riscurile.

Confidențialitatea și securitatea datelor sunt esențiale în activitățile financiare și se numără printre principalele preocupări ale utilizatorilor. Clienții se feresc de noile aplicații de teamă de escrocherii și hack-uri. Toate companiile de top fintech respectă atât reglementările naționale, cât și internaționale. În caz contrar, riscați să pierdeți utilizatori sau chiar să vă interziceți aplicația.

Lecția 7: Continuați să vă adaptați și să inovați

Mulți tineri trec de la aplicațiile bancare tradiționale la aplicațiile fintech, care oferă mai multă comoditate. Acest lucru vă oferă oportunitatea de a inova și de a rămâne în fruntea curbei. De exemplu, companiile pot adopta platforme fără cod și fără cod pentru a crea programe personalizate. Acest lucru va economisi câteva luni în dezvoltare și vă va optimiza timpul de lansare pe piață.

O altă tendință emergentă este oferirea de asistență omnicanal pentru clienți. Generațiile mai tinere folosesc diferite platforme și dispozitive de comunicare pentru a interacționa cu mărcile. Prin urmare, este esențial să stabiliți o prezență consecventă pe toate canalele dvs.

Încurajând o cultură a inovației și introducând în mod constant noi funcții și soluții, veți fi mai bine pregătit pentru a satisface nevoile în evoluție ale clienților și veți profita de noi oportunități de creștere.

Aflați din aplicațiile companiilor de top Fintech din Raportul nostru de referință

Industria fintech este în creștere exponențială. Pentru a revendica o parte din plăcintă, va trebui să inovezi și să adaptezi noile tehnologii la scară. Dar mai întâi va trebui să înțelegeți cum se comportă utilizatorii în aplicațiile fintech.

Am colectat date valoroase care acoperă totul, de la coeficientul mediu de aderență la valorile CTR și ratele de conversie. Raportul nostru all-in-one vă va ajuta să înțelegeți unde și când să implementați strategia de marketing.

Descărcați Raportul de referință CleverTap pentru aplicațiile Fintech 2023 și începeți să utilizați date pentru creșterea dvs.