Ce este fluxul de numerar? Cum să creșteți fluxul de numerar al afacerii dvs. de comerț electronic

29% dintre afacerile online eșuează din cauza lipsei de numerar, potrivit unei analize. Nu dau greș pentru că produsul lor nu este excelent sau vânzările lor nu sunt grozave. În schimb, eșuează pentru că nu își controlează fluxul de numerar într-un mod care le permite să-și susțină afacerea. Wealth Management Consultation vă poate ajuta în planificarea gestionării averii, care vă va ajuta să vă atingeți viitorul ideal, indiferent de ceea ce vă aruncă viața.

Comerțul electronic este o afacere dinamică și în continuă schimbare, deoarece banii se mișcă rapid și valorile se schimbă zilnic. Prin urmare, fluxul de numerar trebuie planificat și gestionat cu grijă pentru a evita întreruperile și lipsa de afaceri.

Este plauzibil, conform datelor. Mărcile DTC consacrate primesc aproximativ 60% din venituri de la clienții repetenți. Acest lucru se datorează faptului că au un flux constant de numerar în fiecare lună.

Ce este fluxul de numerar?

Fluxul de numerar reprezintă banii pe care trebuie să îi plătiți pentru cheltuielile curente și să mențineți afacerea în funcțiune. Formula pentru fluxul de numerar pentru comerțul electronic este următoarea:

Flux de numerar = venituri – (chirie + salarizare + cumpărare de inventar + utilități + echipamente + marketing + taxe + asigurări + dobândă + taxe)

Suma fluctuează săptămânal, sau chiar zile, din cauza numeroaselor plăți care ies și în compania ta. Este fluxul de numerar al companiei la un moment dat. Fluxul de numerar pozitiv indică faptul că mai mulți bani intră în companie decât ies.

Imaginați-vă că sunt problemele dvs. financiare: primiți cecul de plată în ziua de plată și plătiți facturile, dar apoi vehiculul dvs. se defectează și vi se cere să faceți reparații. Cu toate acestea, nu aveți numerar în acest moment, pentru a citi postări suplimentare despre probleme financiare, puteți verifica aceste probleme suplimentare. Acest lucru nu înseamnă că nu veți fi în măsură să plătiți următorul salariu, dar în acest moment nu sunteți stresat financiar (pentru că în curând veți primi bani); cu toate acestea, nu aveți suficienți numerar pentru a plăti cheltuielile pe măsură ce apar. Asta frânează viața, la fel ca și pentru o afacere.

Ce este o situație a fluxului de numerar?

Situațiile fluxurilor de numerar sunt un instrument esențial utilizat pentru a controla finanțele prin monitorizarea fluxului de numerar al unei afaceri. Acesta se numără printre cele trei documente esențiale (cu o declarație de venit, precum și un bilanț) care ajută la evaluarea performanței unei afaceri. În plus, este de obicei util în crearea previziunilor de numerar pentru planificarea pe termen scurt.

Situația fluxului de numerar dezvăluie sursa de numerar și ajută la monitorizarea sumei de bani care sunt retrase și primite. Încasările de numerar către o afacere provin din operațiuni și investiții și operațiuni financiare. Declarația oferă, de asemenea, informații despre ieșirile de numerar, numărul de cheltuieli efectuate pentru operațiunile de afaceri și investițiile la un anumit moment. Informațiile pe care le adunați în raportul de flux sunt utile pentru management pentru a lua decizii educate cu privire la operațiunile de afaceri.

Modul în care situațiile fluxului de numerar vă pot ajuta afacerea în creșterea acesteia

Iată câteva beneficii ale unei situații de flux de numerar:

Obțineți o perspectivă profundă asupra obiceiurilor dvs. de cheltuieli examinând situația fluxului de numerar; este ușor să știi ce plăți majore trebuie să plătești creditorilor. De asemenea, puteți vedea fluxul de numerar al articolelor de inventar care nu sunt notate în celelalte situații contabile.

Menține echilibrul de numerar: a avea numerar în jur nu este ideal pentru nicio companie. De asemenea, nu se recomandă să nu dispună de fonduri suficiente pentru a acoperi costurile. Îți poți investi banii pentru a obține profit în primă instanță. În al doilea rând, puteți obține împrumuturi pentru a vă menține afacerea în funcțiune.

Ajută la o planificare mai bună: o planificare financiară mai bună și rezultate financiare mai eficiente. O afacere profitabilă are de obicei suficienti numerar pentru a-și achita obligațiile, inclusiv obligațiile pe termen scurt care necesită plăți viitoare. Folosind istoricul de numerar anterior, puteți analiza tranzacțiile anterioare pentru a lua decizii mai bune atunci când plătiți datorii sau când căutați finanțare suplimentară dacă este necesar.

Generați bani: puteți îmbunătăți profitul afacerii dvs. numai atunci când continuați să câștigați bani. De exemplu, costul echipamentului pentru care plătiți mai puțin poate fi o metodă de a câștiga bani. Cu cât reușiți să faceți bani mai repede, cu atât este mai mare impactul asupra rezultatului. Odată ce ați învățat cum să vă gestionați situația fluxului de numerar, veți putea să vă gestionați mai bine finanțele și să găsiți metode mai eficiente de a vă utiliza resursele pentru a asigura o creștere cu risc scăzut.

Cum să-ți prognozezi fluxul de numerar

Dacă încercați să estimați fluxul de numerar al comerțului electronic, puteți utiliza șablonul pentru estimare urmând instrucțiunile de mai jos.

Pasul 1: Calculați câștigul net.

Nu este necesar să aveți experiență în contabilitate pentru a estima Venitul Net. Luați declarațiile de venit din cei trei sau cinci ani anteriori. Calculați rata de creștere a anului pentru fiecare an și apoi faceți o medie. Pentru a calcula rata de creștere pentru fiecare an:

[(Venitul net din anul 2 – venit net din anul 1) / Venitul net din anul 1] x 100

Dacă repetați acest proces timp de 5 ani, trebuie să adăugați toate ratele de creștere și să împărțiți la 5 pentru a calcula media.

Pasul 2: Estimați cheltuielile fără numerar

Puteți calcula cheltuiala fără numerar ca procent din venitul net. De exemplu, dacă venitul net este de 10.000 USD și costurile non-monetare sunt de cel puțin 6.000 Rs pentru un anumit trimestru, puteți înmulți această sumă netă cu 60 pentru a calcula costurile non-monetare.

Aceasta este doar o estimare. Dacă intenționați să cumpărați active fixe în trimestrul următor, va trebui să modificați acest procent pentru a reflecta o creștere a deprecierii (net din impozite). De exemplu, dacă anticipați că amortizarea va crește cu 1.000 și cotele de impozitare sunt de 15%, creșteți cheltuiala fără numerar cu aproximativ 850 Rs.

Pasul 3: Estimați modificările capitalului de lucru

De asemenea, este posibil să se extrapoleze cifrele din trimestrul precedent pe baza procentului din câștigul net. Dar, poate doriți să faceți ajustările necesare atunci când anticipați o modificare a politicii dvs. de credit a creditorilor dvs. sau dacă intenționați să păstrați stocul într-o cantitate mai mare sau să scadă în perioada următoare.

Pasul 4: Calculați suma plăților dobânzilor și impozitelor

Costul dobânzii este direct legat de datorii. Dacă intenționați să utilizați fondurile pentru a vă rambursa împrumutul, atunci trebuie să modificați rata dobânzii pentru a putea plăti pentru viitor. În același mod, plățile de impozite sunt direct legate de venitul net. Cel mai bine este să calculați aceste numere manual pentru a vă asigura că foaia de calcul nu este prea complicată.

Pasul 5: Estimați vânzarea și cumpărarea de investiții și active fixe

Cel mai bine este să calculați aceste cifre manual, deoarece nu există o formulă de urmat în acest caz. Cele mai multe cheltuieli de capital și încasări în numerar sunt planificate; prin urmare, efectuarea acestor calcule ar trebui să fie relativ simplă.

Pasul 6: Calculați adăugarea sau reducerea capitalului

Începeți prin a plăti împrumuturile. De cele mai multe ori, nu este posibil să amânați plata unui împrumut după scadență. Mai întâi, introduceți suma pe care va trebui să o plătiți. După aceea, aruncați o privire asupra poziției de numerar (adică, suma de numerar din contul dvs.) după rambursări.

Dacă cifra are o valoare pozitivă (ca în cazul de mai sus), puteți continua la completarea foii de calcul pentru următoarele perioade. Dacă rezultatul este negativ, prognoza dumneavoastră sugerează că veți avea nevoie de mai mulți bani pentru perioada respectivă sau este posibil să aveți probleme cu fluxul de numerar.

Cum să îmbunătățiți fluxul de numerar al comerțului electronic

Cea mai eficientă metodă de creștere a fluxului de numerar operațional diferă între afaceri. Noi, cei de la Insight Matters , suntem aici pentru a vă ajuta să determinați cel mai eficient mod de a îmbunătăți fluxul de numerar din comerțul electronic pentru compania dumneavoastră.

Multe metode sunt eficiente. Câțiva pași de luat în considerare includ planificarea inventarului folosind vânzările din trecut. Acest lucru vă va ajuta să evitați stocarea stocurilor sau chiar problema inversă de a nu avea suficient stoc, ceea ce înseamnă că epuizați și pierdeți vânzări.

1. Ștergeți-vă inventarul

Cum poți crește fluxul de numerar într-o companie cu circulație nelimitată a fondurilor? Este esențial ca inventarul dvs. să nu dețină capitalul într-un mod semnificativ. De asemenea, asigurați-vă că vă verificați inventarul și apoi aruncați inventarul pe care nu îl utilizați. Există o varietate de metode pentru a crește mai rapid fluxul de numerar prin lichidarea stocului. Există o varietate de piețe online pe care le puteți vinde bunurile alături de site-ul dvs.; una dintre cele mai populare este Amazon. De asemenea, puteți contacta firmele de lichidare pentru a scăpa de stocul excedentar.

2. Condiții de plată cu furnizorii

De asemenea, este posibil să negociezi condițiile de plată cu furnizorii, astfel încât să plătești mai târziu, chiar dacă asta înseamnă că trebuie să plătești puțin mai mult. Această metodă este ideală pentru produse mai profitabile, caz în care costul ar putea fi mai costisitor. O altă abordare este să reduceți dimensiunea comenzii dvs. atunci când cumpărați de la furnizori, dispersând astfel plățile în timp. Aceasta ar putea fi o opțiune viabilă în cazurile în care costurile de transport sunt minime, iar prețul nu este sensibil la dimensiunea achizițiilor.

3. Creșteți valoarea medie a comenzii

Să presupunem că suma obișnuită de achiziție a companiei dvs. este de 60 USD. Trebuie să stabiliți modalități de a crește suma la cel puțin 75 USD. Creșterea valorii medii pentru articolele fizice este mai simplă; puteți stabili un minim de comandă pentru comenzile de transport gratuit.

Dacă vindeți produse online, ajutați utilizatorii să cumpere pachete premium. Puteți angaja profesioniști dedicați pentru a face acest lucru și puteți instrui personalul de marketing pentru a vinde vânzări suplimentare.

4. Aduceți clienții să plătească mai devreme

Dacă vindeți produse b2b, faceți mai ușor pentru clienții dvs. să plătească mai devreme, oferind reduceri pentru plăți anticipate. De exemplu, ați putea oferi o reducere de 2% pentru clienții care plătesc pe loc în loc de 30 net complet. Astfel, afacerea dvs. are întotdeauna rezerve de numerar dacă este nevoie. Această metodă nu se aplică magazinelor Shopify și fba care sunt b2c.

5. Optimizați gestionarea facturilor

Companiile care se concentrează pe vânzarea și nu gestionarea facturilor au adesea fluxuri de numerar dezechilibrate. Aceste probleme pot rezulta din greșeli de facturare; plata fiind primită cu întârziere etc.

Iată câteva sfaturi despre cum puteți crește fluxul de numerar într-o companie pentru a evita problemele legate de factură

• Folosiți un instrument fiabil de gestionare a facturilor pentru a evita erorile pe facturi.
• Facturile sunt trimise la plasarea comenzilor.
• Gândiți-vă la perceperea de către clienți a taxelor de întârziere a plății.

6. Reducerea cheltuielilor

În plus, este posibil să creșteți fluxul de numerar al afacerii dvs. online prin reducerea costurilor. Reduceți-vă cheltuielile generale prin identificarea altor cheltuieli care nu sunt esențiale și care pot fi reduse cu ușurință. De exemplu, dacă ați închiriat spații pe care nu le folosiți, puteți reduce aceste costuri sau vă puteți muta afacerea într-un spațiu mai mic și mai ieftin.

Îmbunătățirea și optimizarea valorii medii a comenzii online (AOV) poate crește, de asemenea, fluxul de fonduri. Acest lucru se datorează faptului că atunci când AOV crește, fiecare client la care vă înscrieți va adăuga mai mulți bani afacerii dvs., ceea ce vă va crește fluxul de numerar. O valoare medie a comenzii mai scumpă înseamnă că va trebui să găsiți mai puțini clienți pentru a vă îndeplini obiectivele de venituri. În cele din urmă, veți experimenta un cost de achiziție mai mic (costul de achiziție al clientului) și mai puține costuri globale de marketing.

Obțineți servicii nelimitate de proiectare grafică și video pe RemotePik, rezervați perioada de încercare gratuită

Pentru a fi la curent cu cele mai recente știri privind comerțul electronic și Amazon, abonați-vă la buletinul nostru informativ la www.cruxfinder.com