Finanțarea vânzătorului: Cum să obțineți un împrumut pentru afacerea dvs. Amazon în 2022

Vânzătorii Amazon necesită de obicei finanțare pentru a-și extinde afacerea Amazon prin diversificarea și adăugarea de noi produse. Este posibil să aveți nevoie de fonduri suplimentare pentru a trece de aceste momente dificile din cauza epidemiei de coronavirus.

Este important să decideți când și cum doriți să obțineți finanțare pentru afacerea dvs. Amazon. Dacă așteptați prea mult pentru a obține finanțare, afacerea dvs. ar putea avea datorii serioase. Așteptarea prea mult timp pentru a obține finanțare vă poate afecta și afacerea. Este posibil să pierdeți oportunități potențiale de creștere și să pierdeți ofertele cu furnizorii.

Ce este un împrumut FBA sau Finanțarea vânzătorului?

Furnizarea de către Amazon este cel mai popular model de afaceri pe care mulți vânzători online îl folosesc atunci când vând prin Amazon. Împrumuturile Amazon FBA sunt cunoscute și ca împrumuturi pentru vânzători Amazon. Amazon oferă aceste împrumuturi numai vânzătorilor calificați. Aceste împrumuturi sunt destinate să ajute vânzătorii să-și extindă afacerea și să-și construiască inventarul. Mai jos sunt informații despre Amazon Lending.

Există multe opțiuni pentru finanțarea afacerii tale Amazon

1. Microcredit SBA

Pentru a ajuta întreprinderile mici să se dezvolte și să înceapă, Administrația pentru Afaceri Mici din SUA oferă un microîmprumut. Fondurile SBA sunt furnizate unor creditori intermediari calificați. Apoi, solicitanții pot obține un împrumut de până la 50.000 USD.

Eligibilitate

• Trebuie să fii o afacere mică, cu profit.
• Microcreditanții pot acorda împrumuturi întreprinderilor mici care nu sunt eligibile pentru împrumuturi bancare tradiționale.
• În ultimii unu-doi ani, nu au existat executări silite sau faliment.
• Mulți microcreditori nu necesită un scor minim de credit

Fiecare creditor intermediar va avea propriile cerințe de credit și de împrumut. În general, intermediarii au nevoie de o anumită formă de garanție și de garanția personală a proprietarului afacerii.

Pro:

• Acesta poate fi folosit pentru a achiziționa stocuri, consumabile, capital de lucru, mobilier, mașini sau echipamente sau întreținere.
• Proiectat pentru întreprinderi non-profit, precum și pentru anumite centre de îngrijire a copiilor.
• Obțineți până la 50.000 USD (valoarea medie a microîmprumuturilor este de 13.000 USD).
• Proprietarii de afaceri de obicei nu trebuie să aibă un scor minim de credit.
• Multe microîmprumuturi oferă programe de mentorat pentru proprietarii de afaceri

Contra:

• Veniturile unui microîmprumut SBA nu sunt disponibile pentru a plăti datorii existente sau pentru a cumpăra bunuri imobiliare.
• În funcție de organizație, procesul de aplicare poate dura de la câteva săptămâni la luni.
• Un plan de afaceri scris este esențial
• Trebuie furnizate situații financiare personale
• Va trebui să furnizați permise și licențe de afaceri
• În funcție de creditor, pot fi necesare garanții colaterale sau personale.

2.   Împrumut Amazon

Amazon Lending* (un program numai pe invitație) este oferit de Amazon pentru a ajuta proprietarii de întreprinderi mici și mijlocii cu finanțarea afacerilor Amazon. Vânzătorii calificați pot alege dintr-o varietate de opțiuni de finanțare pe termen scurt care se potrivesc cel mai bine nevoilor lor de afaceri.

Eligibilitate

• Mențineți un cont de vânzător cu valori pozitive pentru clienți și în stare bună
• Creștere constantă a vânzărilor
• Trebuie să fii vânzător Amazon
• Veți putea vedea dacă sunteți eligibil pentru un împrumut în tabloul de bord central al vânzătorului.

Experiența fiecărui vânzător cu Amazon va varia.   Amazon nu oferă multe informații despre împrumuturi până când nu sunteți aprobat.

Pro:

• Ei nu vă vor verifica creditul, dar s-ar putea să se uite la istoricul de credit al companiei dvs.
• Aprobarea durează, în medie, cinci zile. Unii vânzători susțin că au fost anunțați în câteva minute, iar fondurile lor au fost plătite a doua zi.
• Fondurile sunt transferate direct în soldul contului dvs. de vânzător
• Nu există taxe de inițiere, taxe de aplicare sau penalități de plată anticipată
• Valorile dvs. și istoricul vânzărilor vor determina suma și condițiile finanțării dvs.
• Vânzătorii anteriori ai forumurilor au raportat tarife scăzute.
• Acesta este un produs grozav pentru vânzătorii care doresc să-și crească vânzările.

Contra:

• Soldul contului dvs. de vânzător este debitat din plăți. Chiar dacă aveți vânzări scăzute pentru luna, plata dvs. va continua.
• Doar pentru Amazon Business Financing
• Aceste credite sunt pe termen scurt, astfel încât plățile lunare pot fi foarte mari.
• Calificarea nu înseamnă aprobare.
• Este posibil să aveți dificultăți în a plăti împrumutul dacă vânzările dumneavoastră stagnează sau încep să scadă.

3. Linia de credit Amazon

Este diferit de Amazon Lending Amazon a încheiat recent un parteneriat cu Goldman Sachs pentru a oferi vânzătorilor calificați o linie de credit de afaceri*, concepută special pentru vânzătorii Amazon pentru finanțarea afacerilor lor Amazon. Acesta nu este un împrumut Amazon Lending.

Vânzătorii Amazon au opțiunea de a solicita fonduri pe măsură ce devin necesare, în loc să ia o sumă forfetară mare.

Eligibilitate

• Marcus by Goldman Sachs și Amazon nu oferă prea multe informații despre program.
• Acest program numai pe invitație va fi oferit și.
• Faceți clic pe invitație pentru a fi dus pe site-ul lui Marcus. Acolo vă puteți verifica eligibilitatea și vă puteți completa cererea.
• Amazon va schimba datele dvs. de comerciant cu Goldman. Goldman va folosi apoi datele despre veniturile companiei dvs. pentru a subscrie linia de credit.

Experiența fiecărui vânzător cu Amazon va varia.   Amazon nu oferă multe informații despre împrumuturi până când nu sunteți aprobat.

Pro

• Amazon și Goldman au creat o altă opțiune de finanțare special pentru vânzătorii Amazon.
• Este mai flexibil decât împrumuturile Amazon Lending
• Puteți folosi fondurile oricum aveți nevoie de ele
• Vânzătorii pot folosi fondurile pentru a plăti costurile de personal și operaționale. Cumpărați mai mult inventar pentru creșterea eficienței costurilor. Dezvoltați și fabricați produse. Extindeți eforturile de marketing pentru a-și construi și extinde baza de clienți.
• Întregul proces de aplicare poate fi finalizat digital și durează mai puțin de 5 minute. Majoritatea clienților vor primi un răspuns în 24 de ore.
• Dobânzi fixe

Contra:

• Ratele creditului pot fi extrem de ridicate
• Dacă nu utilizați 30% sau mai mult din linia dvs. de credit, ei percep o taxă de întreținere
• Se aplică taxe de întârziere
• Acesta este un eveniment pe bază de invitație
• Amazon nu va controla procesul de subscriere

4. Fintech Lenders

Poate fi greu să obții un împrumut de la o sursă tradițională, cum ar fi o bancă sau o uniune de credit, deoarece din ce în ce mai multe tranzacții comerciale se fac online.

Creditorii Fintech oferă împrumuturi și linii de credit companiilor de comerț electronic precum a ta pentru finanțarea afacerii tale Amazon. Acești creditori oferă multe beneficii, inclusiv aprobarea și finanțarea rapidă, precum și capacitatea de a oferi capitalul de creștere atât de necesar pentru tranzacțiile de stoc.

Exemple de furnizori includ:

Finanțare pentru vânzători AccrueMe Amazon

• Companie Fintech unică care oferă un capital de creștere unic vânzătorilor Amazon fără plăți lunare
• Ei nu percep nicio dobândă vânzătorilor și vă iau o mică parte din profituri atâta timp cât folosiți banii.
• Nu există verificări de credit sau garanții personale
• Vânzările tale Amazon sunt baza finanțării
• Pentru a ajuta vânzătorii Amazon să reușească, aceștia sunt susținuți cu 100.000.000 USD
• Îți vor dubla capitalul, vor investi 5.000-5.000.000 USD în afacerile Amazon și vor investi 5.000-5.000.000 USD

Capital Advance Amazon Seller Financing

• În doar 24 de ore, puteți primi până la 250.000 USD
• Taxele sunt de obicei între 0,5% și 1% pe săptămână. Nu există nicio taxă de inițiere, astfel încât să vă puteți plăti avansul mai devreme și să vă puteți reduce costurile.
• Împrumutul instant al Payability este conceput pentru a vă ajuta să vă dezvoltați afacerea prin marketing și inventar.
• Trebuie să fi menținut un cont de vânzător timp de cel puțin nouă luni, cu vânzări lunare medii de 10.000 USD
• Obțineți fonduri într-o zi lucrătoare prin aplicarea online în conturile dvs. de pe piață.
• Este excelent pentru multe piețe online, inclusiv Amazon, Shopify și Top Hatter.

Kabbage Amazon Vânzător Finanțare

• Aceasta este o linie de credit în schimbare. Folosește banii când ai nevoie
• Primiți până la 250.000 USD
• Există multe tipuri de împrumuturi disponibile pentru toate tipurile de afaceri
• Este grozav pentru afacerile de comerț electronic
• Volumul dvs. de vânzări determină valoarea împrumutului dvs.
• Nu trebuie să plătiți nimic până nu sunt folosite fondurile.
• Conectați-vă contul bancar la conturile vânzătorului

Finanțarea vânzătorilor Finanțarea vânzătorilor Amazon

• Ele oferă soluții de capital de lucru care îi ajută pe comercianții de comerț electronic să conducă afaceri de succes.
• Acest program oferă împrumuturi la termen, avansuri de venit și linii de credit.
• În 1-2 zile lucrătoare, fondurile sunt transferate în contul dvs
• Performanța dvs. de vânzări este un factor cheie în aprobarea dvs
• Este necesar un istoric de vânzări de cel puțin șase luni pe Amazon. Vânzările ar trebui să fie în medie de cel puțin 5.000 USD pe lună. Compania trebuie să fie în stare bună cu Amazon
• Îți vor verifica creditul personal.

5. Împrumuturi personale

Împrumuturile personale sunt adesea împrumuturi negarantate și pot fi folosite pentru a finanța o gamă largă de lucruri, inclusiv finanțarea afacerilor Amazon. Multe bănci și creditori fintech oferă atât garanții garantate (este necesară garanția) cât și negarantate (nu este necesară garanția).

Un împrumut personal poate fi o opțiune pentru cineva care abia la început și nu are un istoric de vânzări.

Eligibilitate

• Scorul dvs. de credit personal va determina datoria și venitul dvs.
• Vor exista mulți furnizori care vă pot ajuta să găsiți împrumuturi personale. Asigurați-vă că comparați tarifele și faceți cumpărături.

Pro

• Odată ce cererea dvs. este aprobată, veți primi de obicei fondurile în termen de o zi lucrătoare.
• Lunar, veți plăti aceeași sumă.
• Este foarte convenabil dacă compania ta nu are suficient capital, dar nu ai nicio datorie existentă.
• Este grozav dacă nu ai experiență în vânzări

Contra

• Împrumuturile negarantate au de obicei dobânzi mai mari
• Împrumutul este atașat numelui tău și nu afacerii tale
• Împrumuturile personale sunt de obicei folosite pentru a vă consolida datoria. Dacă întâmpinați probleme în gestionarea finanțelor, este posibil ca un credit ipotecar personal să nu fie cea mai bună opțiune.
• Nu aplicați pentru un împrumut personal dacă aveți deja datorii
• Ratele pot fi foarte mari, deoarece se bazează pe scorul dvs. de credit

Care opțiune este cea mai bună pentru finanțarea vânzătorului Amazon?

Banii sunt esențiali pentru creșterea unei afaceri. Băncile tradiționale refuză adesea împrumuturile din cauza politicilor rigide de creditare care îngreunează antreprenorii și întreprinderile mici cu apetit la risc ridicat. Amazon Lending, Fintech Lenders și Amazon Line of Credit sunt creditori alternativi pe această piață. Ei folosesc datele din vânzările de comerț electronic pentru a determina probabilitatea de a vă rambursa împrumutul.

Acestea sunt avantajele sale:

• Plata rapida
• Creditorii netradiționali pot să nu verifice scorul dvs. de credit personal.
• Istoricul vânzărilor dvs. online este un factor cheie în aprobare
• Termenii flexibili permit mai multe opțiuni de finanțare.
• Nu este necesar să aveți garanții fizice
• Acest produs este conceput special pentru afacerile de comerț electronic

Veți putea obține un împrumut mai rapid folosind un creditor netradițional.

Ce se întâmplă dacă ești un vânzător nou care nu se califică pentru un împrumut.

Vânzarea pe Amazon ar trebui considerată o afacere serioasă. Vânzarea pe Amazon necesită o planificare și cercetare atentă, la fel ca orice altă afacere. S-ar putea să nu fie o idee inteligentă să împrumuți bani dacă tocmai începi călătoria ta de vânzare pe Amazon. Bootstrapping a fost o modalitate pentru mulți vânzători de a începe pe Amazon. O poți face și tu.

Există multe modalități de a începe, indiferent dacă nu ai bani sau nu. De asemenea, puteți continua să vă reinvestiți profiturile. Vând cărți second hand este una dintre modalitățile mele preferate de a vinde pe Amazon. Necesită puțină investiție inițială, dacă este deloc. Dacă afacerea dvs. este în creștere și aveți nevoie de mai mult capital, atunci ați putea lua în considerare finanțarea externă.

Concluzie

Istoricul de credit puternic este esențial, dar nu este un deal-breaker dacă scorul dvs. de credit nu este stelar. Acest lucru este valabil mai ales pentru creditorii online și pentru creditorii netradiționali. Vă va economisi timp și vă va accelera procesul de aprobare și finanțare știind dinainte ce tip de împrumut este potrivit pentru afacerea dvs.

Pentru a fi la curent cu cele mai recente știri privind comerțul electronic și Amazon, abonați-vă la buletinul nostru informativ la www.cruxfinder.com.