Revisão do Shopify Capital: solução de financiamento para pequenas empresas?

Publicados: 2021-12-24

Shopify Capital é conhecido como um programa de adiantamento em dinheiro, bem como um empréstimo para pequenas empresas . Este programa que está disponível apenas para usuários do Shopify é super importante para o desenvolvimento de negócios. Além disso, até agora, ele está disponível apenas para a localização dessas lojas deve ser nos Estados Unidos. Este serviço da Shopify Capital permite que os lojistas expandam seus negócios com o financiamento suportado. No entanto, é limitado, o que significa que nem todos os vendedores online podem se aproximar dessa fonte de empréstimo.

Vamos ler a revisão do Shopify Capital: solução de financiamento para pequenas empresas? para entender como a Shopify Capital funciona para suas lojas da Shopify. Se os lojistas da Shopify não atenderem a condições suficientes para o programa de adiantamento em dinheiro dos vendedores, suas soluções estão listadas no final deste artigo. Se você é uma pessoa que usa Shopify e acha que tem condições suficientes ou deseja aproveitar o serviço no futuro. Este post certamente será útil.

Sobre Shopify Capital

O que é Shopify Capital?

Shopify participou de alguns serviços baseados na Internet para fornecer aos consumidores opções de financiamento ao lançar Shopify Capital em abril de 2016. Shopify Capital, projetado para fornecer financiamento para pequenas empresas, como os serviços de ajuda financeira que Square e Paypal tem oferecido. A pessoa que usa seu grau de serviços de venda ou usa a plataforma de comércio eletrônico da Shopify para salvar seu site pode obter um adiantamento de dinheiro do comerciante e não precisa passar pelo banco ou obter o empréstimo padrão.

O Shopify Capital faz parte do adiantamento de dinheiro, parte de um empréstimo para pequenas empresas. É vital atender a esse problema, só é utilizável para empresas, que são criadas por usuários da Shopify. Além disso, este serviço está disponível apenas para organizações nos Estados Unidos e, talvez, Shopify esteja apenas tornando Shopify Capital utilizável para escolher alguns dos consumidores no momento. A empresa declarou, no futuro, que irá expandir este serviço, mas no momento está definido.

Shopify Capital elimina ou reduz as principais desvantagens, oferecendo as melhores coisas que fazem parte de adiantamentos em dinheiro e empréstimos para pequenas empresas. Shopify Capital adianta dinheiro com pequenas empresas e permite que elas paguem, fornecendo à Shopify uma porcentagem das vendas, em vez de ter um empréstimo comum e solicitar garantias, documentar o plano de pagamento mensal.

Você não precisa pagar juros, e não há um pagamento mínimo a ser feito ou um prazo limitado para o reembolso. Você pode entender que não há multa por atraso e adiantamento de dinheiro, o que não influenciará no lucro do negócio por meio de juros acumulados. No entanto, há uma taxa que é fixada com um montante de empréstimo que é de cerca de 11 por cento de adiantamento em dinheiro.

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Como o Shopify Capital funciona?

A Shopify oferecerá a opção de diferentes valores ou remessas para quem é elegível para financiamento. O glossário da Shopify Capital de termos de taxas de remessa de adiantamentos em dinheiro para comerciantes será a referência para todos os vendedores on-line. A partir de suas solicitações sobre o valor do adiantamento, você será aprovado no valor certo para você, e a Shopify Capital depositará os fundos via conta bancária.

Ele será remetido automaticamente para Shopify Capital com uma taxa de remessa fixa de suas vendas diárias sempre que você fizer vendas até que Shopify Capital receba o total a ser remetido ou o valor da receita de vendas futura que você concordou anteriormente.

Shopify Capital: prós e contras {#shopify-capital-pros-cons}

Usar o Shopify Capital tem vantagens e desvantagens. Podemos listar todos os efeitos para os usuários como abaixo.

Prós

Adequado para negócios locais
Forneça certificações descontraídas ao consumidor
Suporte com prazos e custos competitivos
Fácil de aplicar

Contras

Limite apenas para usuários da Shopify
Custos caros

Para resumir, profissionais de comércio eletrônico como Shopify são os melhores para os empreendedores fornecerem os carrinhos de compras mais eficazes. Tudo está disponível para você e é fácil de utilizar e fornece praticamente tudo o que você precisa para administrar uma loja online. No entanto, se no momento você não tiver fatores suficientes para usar Shopify, há outra opção razoável para você escolher é o financiamento da empresa de baixo preço.

Shopify Capital: a diferença de empréstimos, adiantamentos em dinheiro

Duas definições desses termos empréstimos e adiantamentos em dinheiro deixarão algumas pessoas confusas. Neste parágrafo, traremos uma explicação para suas diferenças.

Os adiantamentos em dinheiro também são uma forma de empréstimo de curto prazo ou adiantamento em dinheiro. Como uma espécie de produto financeiro, eles compartilham quase as mesmas características, mas há muito pouca diferença entre eles. Se você tiver um empréstimo, precisará cumprir os marcos de reembolso de 60 dias, enquanto os adiantamentos em dinheiro não exigem que você cumpra essas metas de reembolso.

Geralmente, os adiantamentos em dinheiro têm muitas vantagens, como a ausência de fundos de garantia, e eles podem levar algum tempo para pagá-los. Por outro lado, em alguns casos, eles não podem pagar um adiantamento imediatamente, seria uma desvantagem severa. Porque as taxas de juros para adiantamentos em dinheiro são muito altas, pode ser certo para o credor que toma uma grande quantidade de adiantamento seguro. Ou mesmo às vezes os juros excedem o adiantamento original se eles atrasarem o pagamento de um empréstimo de volta com a mesma rapidez. Além disso, as taxas que os credores cobram mudam dependendo de um determinado período de tempo, por isso é tão arriscado para eles quando um adiantamento não é pago o mais rápido possível.

Diferente dos adiantamentos em dinheiro, os bancos geralmente são lugares que os empréstimos comerciais devem dinheiro, eles podem achar que isso exige muitos papéis e verificação dos créditos. Para as pessoas que não têm um bom histórico de crédito, elas parecem não conseguir emprestar para seus negócios. Essas organizações têm que pagar juros e pagamentos dentro do prazo se um empréstimo for aprovado. Caso os empréstimos possam ser difíceis de obter, eles podem ter que colocar garantias. Mesmo quando os pagamentos são feitos em dia, eles também precisam pagar algumas taxas.

O Shopify Capital é um tipo de adiantamento em dinheiro que fornece ao comerciante um fundo que não envolve taxas de juros, taxas de processamento e multas por atraso no pagamento. Quando há uma emissão de garantias, o valor do crédito não os influencia. Eles também precisam encontrar alguns serviços se não puderem obter um empréstimo comercial de um banco ou adiantamentos em dinheiro.

Revisão da Shopify Capital

Requisitos do mutuário do Shopify Capital

Os principais critérios atuais de elegibilidade como abaixo:

A localização da loja é nos Estados Unidos.
O risco do seu negócio é baixo.
Sua loja tem Shopify Payments e habilita com outro provedor de pagamento terceirizado.
Há uma certa quantidade de vendas em sua loja.

Além disso, todos os estados dos EUA estão disponíveis com adiantamentos em dinheiro para comerciantes da Shopify Capital, mas há alguns estados dos EUA selecionados em que os empréstimos da Shopify Capital estão disponíveis. Agora, está avaliando continuamente os vendedores on-line para solicitar à Shopify Capital que faça ofertas de financiamento. Se sua loja não estiver qualificada agora, poderá ser no futuro. Caso não haja e-mail seu, receba um e-mail da Shopify Capital, parabéns, você é elegível para solicitar financiamento. Caso não haja e-mail que você possa ter, o admin da Shopify pode saber que não foi aprovado com suas ofertas de financiamento.

Processo de solicitação de capital da Shopify

Logo após você se qualificar para financiamento da Shopify Capital, há um convite que permite que você escolha as opções de financiamento disponíveis na página inicial.

Os proprietários de lojas da Shopify devem seguir estas etapas:

A primeira etapa é clicar na Request sob a oferta que você deseja em sua página inicial, incluindo o convite.
Em seguida, você deve verificar todos os termos do aplicativo e clicar em Accept terms .
Em seguida, insira todos os detalhes necessários na página Apply for Shopify Capital e clique em Next .
Nesta etapa, basta inserir os dados bancários na seção Add business bank account e clicar em Next .
Para terminar, basta rever as suas informações e escolher Apply for offer nos detalhes de Under Review funding .

Você receberá uma oferta do admin da Shopify se tiver condições suficientes para financiamento da Shopify Capital. Se você clicar em aplicar, geralmente leva de 2 a 5 dias para que o aplicativo seja resolvido. Depois de ser aceito, dentro de dois dias, você poderá receber o dinheiro na conta bancária da empresa. Shopify Capital fornece financiamentos temporários, bem como um pagamento de serviço temporário no tipo de adiantamento de moeda do comerciante.

Você verá pouca diferenciação entre dois produtos, de fato, embora esses produtos financeiros sejam diferentes por causa de trivialidades. Há um aviso de que, antes da aprovação do pedido, pode ser necessário enviar documentos adicionais que serão notificados por e-mail.

Prazo e taxas de capital da Shopify

Abaixo está a área de Termos e Custos e entenda o que prever quando os vendedores on-line conseguirem um avanço ou financiamento da Shopify. Para Shopify Capital, existem alguns termos e taxas, como:

Valor do Empréstimo: $ 400 - $ 500.000
Duração do prazo: sem data de vencimento
Taxa de fator: 1,1 ou 1,13
Taxa de originação: Nenhuma
APR efetiva: saiba mais
Garantia: Nenhuma

Embora os lojistas da Shopify não precisem cobrar taxas de juros da Shopify Capital, a taxa de empréstimo será calculada.

Ao usar uma taxa de fator, Shopify pode calcular uma taxa dependendo do valor do empréstimo. Eles determinarão quanto você pagará multiplicando o valor emprestado por uma taxa de fator de 1,1 ou 1,13 e, em seguida, Shopify fará o reembolso. Por exemplo, para o valor de US$ 10.000 emprestado, você pagará à Shopify de US$ 11.000 (US$ 10.000 x 1,1) a US$ 11.300 (US$ 10.000 x 1,13).

A Shopify coleta esse valor deduzindo uma porcentagem de sua receita todos os dias, em vez de pagar uma quantia fixa por dia ou por mês, chamada de “taxa de retenção” ou “taxa de remessa”. Esta taxa pode ser superior ou inferior a 10%, dependendo do fluxo de caixa. A quantidade de dinheiro coletado também pode variar para que você não precise ter uma data de pagamento definida. Apenas mantendo esse corte diário de forma simples, Shopify os coletará até obter o valor total do reembolso.

Para comparar com outros serviços, os mutuários podem querer calcular a taxa de porcentagem anual (APR), apesar do fato de que os adiantamentos em dinheiro não precisam cobrar juros técnicos.

Suporte ao cliente da Shopify Capital

Uma das melhores coisas que Shopify Captial pode oferecer é o atendimento ao cliente. Está disponível através de todos os dispositivos, como telefone, e-mail ou chat ao vivo. Além disso, o suporte por telefone é 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Diz-se que o atendimento ao cliente do Shopify é diversificado com base na revisão geral do Shopify. Quase todos estão satisfeitos com o serviço, mas alguns clientes ficaram frustrados com o suporte ao cliente. As soluções para vários problemas podem ser encontradas no fórum da Shopify. Os comerciantes on-line também podem melhorar sua base de conhecimento com alguns artigos sobre Shopify Capital.

Comentários de usuários da Shopify Capital

Em muitas das principais notícias, como Recode, Business Insider, VentureBeat e PYMNTS, os proprietários de lojas do Shopify podem ter avaliações sobre o Shopify Capital. Além disso, existem alguns estudos de caso que Shopify tem em seu site. No entanto, as avaliações provenientes de clientes independentes são escassas.

Comentários positivos

Você pode encontrar alguns recursos que as pessoas gostam no Shopify Capital, como:

É simples aplicar este serviço
É um serviço de financiamento relativamente barato
Fácil de acompanhar relatórios online
Há uma flutuação de reembolso dependendo do fluxo de caixa

Comentários negativos

Além disso, existem algumas pessoas que têm boas experiências com Shopify Capital são mínimas. Eles são escassos, mas também expressaram apreensão.

Por exemplo, Shopify Capital é considerado um serviço de financiamento não tradicional, de modo que seu conceito não é suficientemente compreendido. Ou até pode ser um pouco confuso em seu site quando Shopify usa uma redação “legal” cuidadosa. Para pequenos empreendedores, Shopify Capital é um pouco caro, e a APR pode chegar a 30% quando eles têm que reembolsar o capital em cerca de um ano.

Conclusão

Por eliminar as principais dificuldades dos fundos de empréstimo, Shopify Capital é uma das melhores soluções para pequenas empresas . Comparado a um empréstimo padrão, os adiantamentos do Shopify Capital permitem que eles paguem seus empréstimos e adiantamentos em dinheiro em vez de exigir papelada, garantias e pagamento mensal. Além disso, os lojistas da Shopify podem aplicar essa ferramenta facilmente com saques diários automáticos.

Espero que este artigo Revisão do Shopify Capital: Solução de financiamento para pequenas empresas possa ajudá-lo a entender como funciona o Shopify Capital em seus negócios. Se você tiver alguma dúvida, vamos deixar um comentário abaixo.