Pagamentos únicos x pagamentos recorrentes: quais são as diferenças?

Decidir o preço do seu site de assinatura pode ser uma das coisas mais difíceis e difíceis de avaliar. Não se trata apenas de tentar descobrir quanto tributar, mas também de descobrir que tipo de sistema de cobrança usar. Você deve cobrar uma taxa única para entrar no seu site ou as pessoas cobram melhor por mês?

Ao avaliar essas opções, temos algumas coisas a considerar, por isso reunimos algumas métricas para ajudá-lo a descobrir a melhor forma de funcionar. Fique conosco para descobrir as principais diferenças entre os dois tipos de faturamento e considere o que funciona melhor para o seu negócio.

Sobre pagamentos únicos e recorrentes

Pagamentos únicos

Os pagamentos únicos são aplicados nos modelos de preços de pagamento conforme o uso. Os modelos de pagamento conforme o uso operam de maneira diferente, pois o cliente paga um custo único para obter o produto ou serviço. Se precisarem novamente, quando quiserem, pagarão novamente.

Em uma empresa baseada na web, o pagamento como modelo geralmente vem como um fornecedor com software ou (SaaS). Este modelo considera serviços externos por usuários, transferência de dinheiro, horário, pico ou quaisquer outros serviços de medição de assinatura. Ele vem de toda a nuvem. Existem modelos que são totalmente utilizáveis. Os usuários pagarão uma taxa mínima de instalação, taxa de uso e custos de suporte e serviço. Outros modelos combinam uma taxa mensal recorrente e taxas de uso.

O modelo de pagamento conforme o uso atrai muitas vezes consumidores e empresas, pois lhes dá mais controle de uso. Também garante que você não pague por um produto se não o usar. Em comparação com os modelos em que são cobradas tarifas baixas, o pay as you go tem se mostrado menor no consumo.

As empresas podem ser intimidadas por esse modelo às vezes no contexto da receita se os clientes pagarem pouca ou nenhuma taxa fixa repetitiva. A empresa deve, em vez disso, persuadir seus clientes a usar seus produtos o suficiente para garantir um fluxo de receita constante. Isso torna mais difícil prever o fluxo de caixa futuro e decidir sobre a empresa no futuro.

Pagamentos recorrentes

Explicando brevemente, pagamentos recorrentes são pagamentos repetidos. Há pagamentos recorrentes repetidos. É quando os itens ou serviços que você fornece regularmente são cobrados automaticamente. Pode depender do modelo de negócios por algum tempo.

Para efetuar um pagamento recorrente, deve-se iniciar a venda inicial ou permissão do cartão, e o processo consiste em três etapas principais. Primeiro, o cliente seleciona em seu site a opção de pagamento recorrente. O cliente deve então aceitar e aguardar até que a autorização seja obtida. Por fim, as informações do cartão devem ser inseridas e os pagamentos confirmados. O usuário será pago automaticamente por um tempo a partir de agora ou até que a assinatura seja descontinuada.

Algumas diferenças significativas a serem consideradas

Além da definição, natureza e processo operacional, pagamentos únicos e recorrentes também apresentam diferenças em outros aspectos que são determinantes para o crescimento e rentabilidade futuros do seu negócio.

receita

Um dos principais benefícios dos pagamentos únicos é que eles aumentariam muito a conta bancária em relação aos pagamentos recorrentes. No entanto, taxas de câmbio intrinsecamente mais altas estão relacionadas a pagamentos periódicos. Se você preferir uma forma de pagamento periódica, terá o ônus de manter e reinvestir seu dinheiro para manter sua empresa crescendo. Por exemplo, se você selecionar um pagamento único (ou mais pagamentos parcelados, ou seja, pagamentos anuais), poderá esperar que mais sejam atribuídos às estratégias de retenção.

Tudo deve ser verificado a partir de qual tarifa você escolhe: desde os pacotes e níveis que deseja listar até os descontos e como você apresenta suas ofertas, para torná-las mais atraentes para os consumidores.

Fluxo de caixa

A princípio, parece uma ideia bastante segura fazer uma quantia caindo em sua conta bancária. No entanto, se você quiser um valor único, o montante fixo, antes da próxima vez que solicitar mais dinheiro - se quiser, é o que seus consumidores recebem de você. Enquanto isso, você ainda tem despesas gerais e pagamentos repetidos. Tenho certeza que a estimativa de custos iniciais no primeiro mês pode variar muito nos próximos meses.

Taxa de Churn

Churn rate é a taxa percentual na qual os clientes podem descontinuar sua assinatura de um serviço/produto em um determinado período. Quanto maior a taxa de churn, mais prejudicial será para os lucros e crescimento do seu negócio.

Os pagamentos recorrentes fazem com que você sinta vontade de se tornar um serviço, e os consumidores podem preferir ir para outro lugar. A natureza do seu programa tem um impacto, mas você precisa prestar mais atenção em manter e atrair seus clientes se quiser pagamentos repetidos. No primeiro mês, você geralmente começará a experimentar taxas de churn crescentes e a empresa estará no centro das promoções – em particular, recrutamento, retenção e remarketing.

Pontos de equilíbrio

É importante que você atinja o ponto de equilíbrio do seu negócio: quanto mais rápido você coletar suas recompensas, melhor poderá ser.

Se você não consegue encontrar maneiras de aumentar a taxa de crescimento, leva mais tempo para atingir o ponto de equilíbrio com pagamentos repetitivos e, embora o valor da vida útil de um cliente seja maior com pagamentos recorrentes, o dinheiro chega em pequenas quantias.

Pagamento único ou recorrente - Prós e contras

Os prós e contras dos pagamentos únicos

Prós

Os pagamentos únicos, sem dúvida, têm vários benefícios a serem considerados. O modelo de pagamento elimina as barreiras de entrada para os clientes e dá-lhes mais versatilidade na escolha de produtos ou serviços. Um consumidor não precisa fazer um plano prescrito para receber cobranças a cada mês. Você paga apenas uma vez e começa a usar um bem ou serviço. Funciona bem para itens que raramente são necessários. Os consumidores não devem fazer uma promessa e, portanto, são livres para fazer orçamentos. Considere as diferenças entre a exibição de um vídeo da Netflix e a locação da Redbox.

Esse conceito permite que as empresas lidem com o custo por uso quando o consumidor paga pelo serviço que escolher. Também torna mais fácil rastrear adequadamente o que é e o que não é vendido. Os geradores de vendas reais devem se destacar em vez de se concentrar em um conjunto de produtos. Além disso, métricas mais lineares podem ser permitidas. É mais fácil ver quais produtos têm um grande ROI em comparação com quais produtos dificilmente atingem o ponto de equilíbrio.

Contras

Quando o comprador faz o pedido, você lucra com a transação de vez em quando através do modelo de pagamento único. Você terá que transformar esse indivíduo em um cliente recorrente para continuar gerando esses lucros. Isso exige o desenvolvimento e a introdução de novos produtos que ofereçam aos consumidores um motivo para retornar.

Sem relações mensais definidas, é uma luta e uma abertura para os rivais manterem os consumidores interessados.

E embora haja indicadores mais lineares produto a produto, pode ser mais difícil estimar os lucros ao longo do tempo. Não cabe a você que os consumidores adquiram as mercadorias em seu horário. Como resultado, oscilações de vendas trimestre a trimestre não são raras.

Os prós e contras dos pagamentos recorrentes

Prós

Os clientes se registram uma vez, a mercadoria é enviada para eles (digital ou física) e eles não têm mais nada para recuperar. As assinaturas são rápidas e perfeitas quando são eficazes. As recompensas de seus serviços são frequentemente lembradas aos consumidores e, portanto, são mais fáceis de orçamentar. Você sabe quanto paga pelo seu produto e quanto deve ao seu produto. Consumidores felizes são clientes fiéis.

A firma de assinaturas permite a estimativa de vendas para empresas devido a compras recorrentes. Você não se concentra em pedidos de clientes irregulares com pagamentos recorrentes. Em vez disso, você cobra automaticamente dos consumidores repetidamente, aumentando seus ganhos e aumentando a lucratividade a longo prazo.

Taxas recorrentes também aumentam a experiência do cliente. Com o faturamento recorrente, os consumidores não precisam necessariamente fazer o mesmo pedido, pois fazem automaticamente, economizando tempo. Em comparação, o modelo de pagamento recorrente é mais relativista do que transacional de transações entre a empresa e o cliente. Não é de surpreender que isso continue a incentivar a satisfação do consumidor.

Contras

As renovações são o principal fator de sustentabilidade em um modelo de pagamento recorrente. Se um cliente não optar por renovar sua assinatura, o resultado será um lucro decrescente. Não surpreende que as questões-chave listadas pelas empresas com esse modelo sejam a gestão da fidelização e retenção de clientes.

Em comparação, os pagamentos recorrentes podem ser mais complexos, desde transferências defeituosas para métodos de pagamento obsoletos do que pagamentos únicos. Como tal, você deseja garantir a parceria com uma empresa de plataforma de pagamento para atender às suas necessidades e às de seus clientes.

Pagamento único ou recorrente - O que você deve cobrar?

O modelo básico de preços que você usa é uma das primeiras coisas a serem lembradas ao selecionar seu sistema de pagamento. Você pode ter dificuldade em vender a ideia de cobrar uma taxa de acesso regular se a associação se concentrar essencialmente em um curso importante, porque depois que as pessoas o fazem, sempre há muito poucas razões para ficar. As pessoas sempre continuarão a alimentar o conteúdo de seus cursos para garantir uma cobrança regular, mas você acabará ficando sem conteúdo e, portanto, sem motivos para manter as pessoas por perto.

A seguir estão algumas coisas a considerar antes de tomar sua decisão final:

Expectativas do cliente

Se o modelo de preço não for fácil para os consumidores, eles certamente não serão clientes por muito tempo. Fale com você e veja o que você pensa porque você tem clientes existentes. Se você ainda estiver investigando, explore seu produto e como cobrar por ele com possíveis compradores ou com aqueles que você acredita serem seu mercado-alvo.

As pessoas que fazem uma compra pontual concordam que o que está disponível para ele como proprietário desde o primeiro dia não varia muito - se houver - ao longo do tempo; enquanto as pessoas que pagam a mensalidade querem que você forneça valor continuamente.

Teste de divisão

Os testes de divisão foram difíceis de configurar em um estágio para o leigo, mas não são mais um desafio. Existem muitos aplicativos novos que permitem criar duas versões de página separadas e ver qual delas se converte em mais consumidores e ganha mais para você.

Sustentabilidade empresarial

Empresas orientadas para assinatura parecem ser a opção óbvia aqui (e, supondo que você possa evitar a fadiga da assinatura, elas podem ser ótimas para criar receita recorrente). Mas, independentemente do modelo escolhido, a ênfase deve estar na sustentabilidade e na custódia. Você deve saber que é difícil manter clientes de assinatura de longo prazo devido à qualidade da oferta. Se for esse o caso, os pagamentos únicos podem ser uma opção melhor.

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Palavras finais

Você pode pensar em oferecer as duas opções e incentivar os clientes a escolher qual é a certa para eles se ainda estiver preso ao método de cobrança.

Para garantir que os valores sejam somados, é preciso ser esperto na hora de decidir o que cobrar em cada opção – o pagamento de 12 mensalidades não pode ser mais fácil do que pagar 1 anuidade; e quando você oferece uma opção para viver, então precisa fazer sentido em relação ao que você cobra mês a mês. Você pode não querer ter tantas opções de pagamento sem complicar demais as coisas, mas certamente é benéfico que uma opção de cobrança única e recorrente seja possível e em muitas circunstâncias.