Automação de marketing para profissionais de marketing de serviços financeiros

Os profissionais de marketing do setor financeiro enfrentam desafios únicos: equilibrar a criatividade com requisitos regulatórios rigorosos. Navegando pela transformação digital em uma indústria em lenta evolução. Gerar crescimento mesmo quando a economia maior vacila. Com o Fed travando ativamente uma guerra contra a inflação e os aumentos das taxas que a acompanham, é suficiente para qualquer profissional de marketing do setor financeiro gritar por “ajuda!”

Felizmente, a ajuda está aqui, na forma de automação de marketing. Essa tecnologia permite que os profissionais de marketing financeiro personalizem suas comunicações e, ao mesmo tempo, padronizem suas operações em grande escala. Uma pesquisa com líderes de marketing descobriu que as empresas usam a automação de marketing para “otimizar os esforços de marketing e vendas” (38%), “melhorar a experiência do cliente” (34%) e “melhorar o envolvimento do cliente” (28%).

É claro que a tecnologia por si só nunca é a única resposta, mas a automação de marketing para serviços financeiros é uma ferramenta poderosa que os profissionais de marketing podem utilizar para progredir apesar das difíceis condições de mercado.

Exemplos de automação de marketing para serviços financeiros

As ferramentas de automação de marketing podem ajudá-lo a criar experiências de marca exclusivas e personalizadas que estimulam o envolvimento do cliente, independentemente do tamanho da sua equipe. Embora as organizações possam atingir diferentes níveis de maturidade de automação de marketing de serviços financeiros ao longo do tempo, os objetivos principais permanecem os mesmos: simplificar e personalizar as experiências dos clientes em grande escala.

Com uma estratégia de automação sólida, você pode configurar integrações técnicas, segmentos de clientes e campanhas personalizadas uma vez e, em seguida, implantá-los repetidamente para gerar resultados com o mínimo de esforço manual.

Esta é a realidade do dia a dia para os profissionais de marketing de serviços financeiros, seja no contexto de um banco, cooperativa de crédito, corretora de seguros ou empresa de gestão de patrimônio:

Automação de marketing por e-mail de serviços financeiros

Automatizar seu marketing por e-mail para serviços financeiros envolve integrar seu provedor de serviços de e-mail com seu CRM, executar testes A/B para melhorar as taxas de abertura e cliques, personalizar conteúdo e automatizar campanhas de incentivo ao longo do ciclo de vida do cliente. Os casos de uso são abundantes. Você pode usar a automação para inscrever novos leads em campanhas de incentivo que enviam conteúdo educacional ao longo do tempo. Você pode enviar campanhas de integração de novos clientes para impulsionar o envolvimento com suas novas contas. E você pode promover novas ofertas, como cartões de crédito ou produtos de empréstimo, por meio de campanhas de upsell e vendas cruzadas.

Mídia social em escala

Com a automação do marketing de mídia social, sua equipe pode economizar horas valiosas quando se trata de atividades notoriamente demoradas. Automatize tarefas repetitivas, como agendamento e publicação de conteúdo, e use recursos avançados, como escuta nas redes sociais e defesa dos funcionários, para ficar por dentro das conversas e comentários e, ao mesmo tempo, promover um envolvimento positivo.

Automação de marketing SMS

Dependendo de como você usa o marketing de SMS para o marketing de serviços financeiros, você pode usar a automação para agendar mensagens de texto em suas campanhas em andamento, acompanhar o desempenho e incluir dados de engajamento em perfis de clientes. Isso pode incluir alertas e notificações padrão, textos promocionais enviados a um segmento-alvo de seu público ou até mesmo mensagens SMS acionadas por comportamento que você envia depois que um cliente ou lead realiza uma ação específica. (E mesmo que nem seja preciso dizer, diremos de qualquer maneira: certifique-se de ficar atento às regulamentações de marketing de SMS que protegem a privacidade do consumidor.)

Landing Pages e Personalização de Conteúdo da Web

As ferramentas de automação ajudam você a personalizar e otimizar o conteúdo do seu site e das páginas de destino para oferecer uma melhor experiência aos visitantes e, ao mesmo tempo, melhorar os resultados da campanha. Por exemplo, você pode realizar testes A/B para aumentar as conversões e criar modelos para ajudar a criar variações de páginas em grande escala para potencializar suas campanhas. Além disso, você pode usar formulários web dinâmicos para melhorar a captura de leads e coletar dados de rastreamento comportamental para personalizar o conteúdo do site em visitas futuras.

Segmentação

Construir segmentos avançados de clientes é a base para fornecer experiências personalizadas no futuro. As ferramentas de automação ajudam você a segmentar suas listas de clientes potenciais e clientes com base em “dados da empresa”, como tamanho da empresa, dados demográficos como localização ou gênero e comportamentos como visitas a páginas da web ou cliques em e-mails. Você pode usar esses segmentos para enviar comunicações mais direcionadas e gerar resultados em todo o ciclo de vida do cliente.

As equipes de marketing de serviços financeiros podem colocar em prática esses diferentes casos de uso de automação para atingir objetivos mais amplos, como melhorar a experiência do cliente, gerar leads, aumentar o valor da vida do cliente e garantir a conformidade.

Marketing para serviços financeiros: melhore a experiência digital do cliente

A automação de marketing torna mais fácil (ou pelo menos mais fácil ) para as equipes de serviços financeiros criar uma melhor experiência digital para o cliente. Ele permite que você alcance os dois resultados principais mencionados anteriormente: personalizar e simplificar as experiências digitais do cliente em grande escala. Veja como:

Simplifique: crie consistência em toda a jornada do cliente

Hoje, a maioria dos clientes inicia sua jornada para escolher uma instituição de serviços financeiros fazendo pesquisas online. Para comunicar claramente a história, a proposta de valor e os serviços da sua organização e, ao mesmo tempo, construir confiança, você precisa oferecer uma experiência consistente em todos os pontos de contato.

Um dos maiores motivos pelos quais as instituições financeiras lutam para melhorar a experiência digital é que não dominam a otimização de toda a jornada do comprador, atravessando vários canais.

É aqui que entra a automação de marketing. Os profissionais de marketing de serviços financeiros podem primeiro desenvolver a estratégia e as mensagens que devem ser veiculadas em cada campanha e ponto de contato. Em seguida, eles podem usar ferramentas de automação para criar modelos e ativos em escala, desenvolver comunicações repetíveis e integrar campanhas na Web, email, SMS e outros canais. Com este tipo de execução consistente, em vez de mensagens únicas ou atividades descoordenadas, os clientes experimentam menos atrito e uma experiência de marca mais coesa.

Personalização: entregue mensagens relevantes na hora certa

Além da consistência, os clientes de serviços financeiros esperam experiências personalizadas e relevantes para as suas necessidades. Uma pesquisa relatou que 72% dos clientes bancários classificaram a personalização como “altamente importante”. Apenas 8% disseram que isso não importava nada.

Personalização tem a ver com relevância significativa: entregar a mensagem certa no momento certo para atender a uma necessidade atual. É aqui que a automação de marketing para serviços financeiros pode ajudar. Ao mapear suas atividades de marketing ao longo da jornada do cliente, segmentar seu público de acordo com seu estágio atual e fornecer comunicações e conteúdo adaptados a esses momentos, você pode alcançar uma personalização verdadeiramente impactante em escala.

Gere leads com campanhas automatizadas de marketing de conteúdo

Seus clientes em potencial estão fazendo muitas pesquisas on-line antes de entrar em contato com um banco, cooperativa de crédito ou consultor. Isso representa uma oportunidade real de atrair novos leads por meio de pesquisa orgânica e marketing de conteúdo. Os profissionais de marketing Fin-serv podem se conectar com clientes em potencial criando e compartilhando conteúdo relevante e útil, adaptado aos estágios iniciais do processo de pesquisa. Isso permite que você construa confiança e se torne um recurso essencial, concentrando-se na educação em vez de nas vendas (por enquanto).

A automação de marketing para serviços financeiros facilita a obtenção de resultados significativos de seus esforços de SEO, criando caminhos para os clientes avançarem gradualmente ao longo da jornada do cliente em direção a uma compra ou conta. Por exemplo, depois que um visitante clica em uma página de resultados de pesquisa para ler a postagem do seu blog sobre investimentos online, você pode orientá-lo a se inscrever no seu boletim informativo. Outra possibilidade é incentivá-los a baixar um guia fechado com informações mais detalhadas ou, pelo menos, clicar em outro post relacionado. Em última análise, o objetivo é estimular esses visitantes a se inscreverem em uma conta ou entrarem em contato com sua equipe de vendas.

Com a automação, você pode coletar os dados certos e enviar as mensagens de acompanhamento certas para tornar essa jornada perfeita. E pesquisas mostram que o marketing de conteúdo pode ser incrivelmente eficaz para profissionais de marketing de serviços financeiros, com a pesquisa orgânica gerando até 64% das ligações.

Aumente o valor da vida do cliente com segmentação avançada

Em todos os setores, geralmente é muito mais caro atrair e converter um novo cliente do que manter um já existente. Os serviços financeiros não são exceção, e a automação de marketing para serviços financeiros pode ajudá-lo a coletar e usar dados de clientes para impulsionar campanhas de marketing direcionadas que impulsionarão o engajamento e melhorarão o valor da vida útil.

Colete dados próprios para entender seus clientes

Nos últimos anos, agências governamentais e gigantes da tecnologia introduziram novas políticas favoráveis ​​à privacidade que restringem a forma como os profissionais de marketing podem coletar, comprar e usar dados de fontes de terceiros, como anunciantes programáticos ou agregadores. Em resposta, os profissionais de marketing de todos os setores estão se adaptando, concentrando-se em dados próprios.

Dados próprios são dados que você possui porque os coleta diretamente de seus clientes. Exemplos de dados próprios incluem envios de formulários, dados comportamentais de sites, cliques em e-mails, engajamento de SMS e taxas de sucesso de chamadas telefônicas. Esses pontos de dados podem ser usados ​​para entender melhor o que interessa aos seus clientes, quais dúvidas eles têm e como preferem ser contatados pela sua organização.

A automação de marketing de serviços financeiros coleta dados para você durante toda a jornada do cliente, desde o rastreamento de beacons instalados em seu site até a atribuição de números de telefone exclusivos para campanhas pagas e o registro de métricas de engajamento de e-mail entre destinatários.

Use dados para construir segmentos melhores

Com os dados coletados pelo seu software de automação de marketing, você pode criar segmentos mais avançados da sua lista de clientes. Você saberá quais clientes clicaram em um artigo sobre empréstimos para automóveis em seu boletim informativo recente por e-mail, quem consultou a página de empréstimos comerciais em seu site e quem baixou seu novo guia para investimentos online.

Você também pode criar segmentos com base nos tipos de conta de seus clientes, idade das contas, histórico de compras anteriores, eventos de vida e outros pontos de dados que capturam seu estágio atual no ciclo de vida do cliente.

Alcance os clientes certos com as ofertas certas no momento certo

A automação de marketing de serviços financeiros ajuda você a colocar em uso seus segmentos baseados em dados, direcionando a seus clientes as mensagens nas quais eles provavelmente terão interesse no momento certo. Eles estão verificando novas opções de cartão de crédito em seu site? Envie-lhes uma oferta de bônus por tempo limitado quando clicarem para se inscrever. Eles acabaram de deixar para você uma pontuação perfeita em uma pesquisa de satisfação do cliente? Peça-lhes que indiquem um amigo e ofereça um incentivo para fazê-lo.

Resumindo: ao usar dados próprios para personalizar suas mensagens e ofertas, você criará uma experiência mais personalizada que levará a clientes mais engajados ao longo do tempo.

Serviços Financeiros e Conformidade de Automação de Marketing

Os profissionais de marketing financeiro sabem que garantir a aprovação legal para conteúdo de marketing é demorado e, sejamos honestos, às vezes é totalmente frustrante. Aqui está a boa notícia: ao executar campanhas automatizadas e repetíveis, você só precisa passar pelo processo de aprovação com sua equipe jurídica uma vez. Isso não parece um sonho? Pense em quanto tempo você economizará.

E se sua solução de automação de marketing incluir uma solução de arquivamento BCC, você poderá obter marketing por e-mail compatível com FINRA em sua pilha de ferramentas existente.

Estudos de caso em automação de marketing de serviços financeiros

Claro, você não precisa acreditar apenas em nossa palavra. Bancos comerciais, cooperativas de crédito, agências de seguros e gestores de patrimônio estão utilizando a automação de marketing com resultados excelentes. Aqui estão alguns exemplos:

Georgia United Credit Union: Aumento de 96% nos volumes de aplicativos

A Georgia United Credit Union implementou automação de marketing para melhorar a jornada dos membros e criar programas de marketing segmentados, oferecendo conteúdo personalizado para atrair e reter novos membros. Usando a automação de marketing para serviços financeiros, eles alcançaram uma taxa de abertura de 77% em seus e-mails de boas-vindas, realizaram vendas cruzadas de milhares de novos produtos por meio da plataforma de automação de marketing e experimentaram um aumento de 96% no volume de aplicativos.

“Ter nosso arquivo de dados de associados integrado ao Act-On dá ao marketing a facilidade e a independência que não tínhamos em nosso antigo sistema, permitindo-nos enviar comunicações mais frequentes, mais segmentadas e personalizadas.”

-Amanda Hullinger, Supervisora ​​de Marketing, Georgia United Credit Union

Tower Federal Credit Union: aumenta as taxas de abertura em 300%

A Tower Federal Credit Union usa automação de marketing para automatizar campanhas de e-mail e melhorar os esforços de segmentação. Eles também usam ferramentas de dados e análises para compreender de forma mais eficaz o comportamento dos membros e gerar relatórios. A cooperativa de crédito está experimentando um aumento de 300% nas taxas de abertura e nos e-mails de acompanhamento.

“Observamos um aumento de duas a três vezes em nossas taxas de abertura, especialmente para os e-mails de acompanhamento, e vimos muito mais clientes iniciando solicitações de empréstimo.”

-Marc Wilensky, vice-presidente de comunicações e marketing de marca, Tower Federal Credit Union`

RATESDOTCA: Aumenta a meta anual total de receita de e-mail em 15%

A maior e mais confiável plataforma de aquisição financeira digital do Canadá usa Act-On para obter segmentação e personalização mais dinâmicas. Usando a automação de marketing para serviços financeiros, eles apoiam todo o ciclo de vida do cliente, indo além da experiência tradicional de compra no site e entregando uma comunicação mais personalizada nas caixas de entrada dos clientes. A empresa alcançou uma taxa média de cliques de 20% para campanhas de marketing e aumentou a meta anual total de receita de e-mail em 15%.

“O Act-On nos permite construir programas automatizados que potencializam todos os nossos esforços de outbound. O Automated Journey Builder, em particular, nos ajuda a mapear nosso conteúdo e, em seguida, visualizar e facilitar as jornadas de nossos clientes do início ao fim. Na verdade, é o principal argumento de venda do nosso novo produto: renovações totalmente automatizadas.”

– Lydia Ku, gerente sênior de marketing , RATESDOTCA

É possível para você também!

Essas histórias mostram que, com a estratégia e as ferramentas certas, as organizações de serviços financeiros podem usar a automação para realizar um marketing excepcionalmente personalizado (e alcançar resultados excepcionais) em grande escala.

Se você quiser ler mais algumas histórias ou compartilhar os resultados potenciais da automação de marketing para serviços financeiros com as partes interessadas, compilamos uma coleção inteira em um documento único e de fácil leitura.