7 lições sobre crescimento sustentável das principais empresas de fintech
Publicados: 2023-07-07Empresas e aplicativos de tecnologia financeira (fintech) vêm ganhando popularidade constantemente, à medida que um número crescente de usuários descobre a facilidade e a conveniência que eles oferecem para pagar contas, fazer compras on-line, enviar dinheiro e gerenciar despesas. Na verdade, 95% dos novos usuários de aplicativos fintech concluem pelo menos uma transação monetária no primeiro mês. O crescimento é liderado pelas principais fintechs, como Stripe e Wise.
Empresas e empreendedores podem aprender muito com a forma como as fintechs alcançaram um crescimento financeiro tão impressionante. Vamos mergulhar nas sete maiores lições:
Lição 1: Adote uma Abordagem Centrada no Cliente
Coloque seus clientes em primeiro lugar. Isso significa melhorar não apenas as relações e experiências do cliente, mas também como você se relaciona com seus pontos problemáticos. O cliente deve estar no centro da sua estratégia de negócios.
Por exemplo, a proposta de valor da Stripe reside em suas transações contínuas. É fácil de usar e possui suporte ao cliente dedicado e guias online. Ele também usa a mídia social e boletins informativos por e-mail para manter seus clientes envolvidos.
Outra fintech popular que atrai bem os clientes é a Albo, um aplicativo bancário desafiador com sede no México. Baseia-se na segmentação para garantir que os clientes recebam a mensagem certa no momento certo.
Para adotar uma abordagem de primeiro cliente para o seu negócio:
- Projete uma experiência de usuário (UX) e recursos amigáveis ao cliente
- Reduza o número de etapas para concluir transações
- Gamifique seu produto oferecendo recompensas ou scorecards para envolver os usuários
- Destaque a segurança e proteção do seu aplicativo
Lição 2: Adote e aproveite a nova tecnologia
No mercado acelerado de hoje, manter-se à frente requer a adoção de novas tecnologias. Várias das principais empresas fintech agora usam soluções baseadas em inteligência artificial (IA) para impulsionar a inovação. Por exemplo, Robinhood utiliza algoritmos de IA para fornecer recomendações comerciais personalizadas. A Enova usa aprendizado de máquina para conduzir avaliações de crédito.
Aproveitando a tecnologia certa, novos negócios podem automatizar várias tarefas para melhorar a satisfação do cliente. Portanto, procure maneiras de melhorar sua tecnologia existente:
- Integre o software de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM) para aumentar as vendas
- Automatize o atendimento ao cliente com chatbots
- Adote sistemas baseados em nuvem para otimizar processos
- Use o aprendizado de máquina para analisar grandes volumes de dados e melhorar a tomada de decisões
Lição 3: Colabore e Forme Parcerias
Quando bem feito, a colaboração com outras empresas pode ampliar seu alcance. Você também ganhará mais conhecimento de mercado e fortalecerá sua base. Em outras palavras, as parcerias podem trazer crescimento sustentável para o seu negócio.
Veja como você pode buscar novas parcerias:
- Network em conferências e convenções
- Faça uma colaboração de mídia social para explorar a base de público do parceiro
- Reúna seus serviços para alcançar mercados internacionais. Por exemplo, o Alipay da China colaborou com o Paytm da Índia para permitir pagamentos digitais transfronteiriços
- Fornecer e buscar orientação de outros empreendedores
- Lançar (ou ingressar) em um programa de afiliados com participação nos lucros
Parcerias fortes podem abrir novos mercados para você. A colaboração com as principais empresas de fintech também oferece a oportunidade de inovar e ficar à frente.
Lição 4: Utilize Análise de Dados e Insights
A análise de clientes pode ser uma ferramenta poderosa em seu arsenal de marketing. Hoje, todas as decisões de negócios são baseadas em dados. Portanto, você deve aproveitar a análise para obter insights profundos dos clientes e tomar decisões informadas que impulsionam o crescimento sustentável.
Outro motivo para utilizar dados é oferecer personalização. Os clientes desejam experiências personalizadas. Por exemplo, a taxa média de cliques (CTR) das notificações no aplicativo é de 24%. Isso significa que quando um usuário já está em seu aplicativo, é mais provável que ele se envolva com uma notificação. É uma boa oportunidade para criar notificações contextuais hiperpersonalizadas.
Além disso, a Intuit e a Fiserv usam IA para segmentação de clientes. Com isso, eles podem criar ofertas personalizadas para cada coorte e aumentar as taxas de retenção. O DBS Bank também usa ativamente a IA para entender o comportamento do usuário e enviar recomendações pessoais.
Lição 5: Crie Modelos de Negócios Escaláveis
Se você já é bem-sucedido, agora deve pensar em escalar. Como você expande seus negócios sem investir muito tempo, dinheiro e recursos? Vamos detalhar como as principais fintechs fazem isso.
Quase todas as grandes empresas usam a otimização de processos. Novos negócios podem economizar tempo, dinheiro e recursos tornando seus processos existentes mais eficientes. Isso envolve a identificação de ineficiências e simplificação de processos. Você pode fazer isso automatizando tarefas repetitivas e eliminando etapas extras.
Outra maneira de obter velocidade e escalabilidade é usar software de código aberto e arquitetura sem servidor. Isso liberará seu tempo e recursos, pois você não precisará possuir ou manter seu próprio servidor e software. O software de código aberto é de uso gratuito e pode dar às pequenas empresas uma vantagem inicial com seus aplicativos.
Você também pode usar soluções de software como serviço (SaaS) para acomodar a demanda crescente e expandir seus serviços sem comprometer a qualidade. Por exemplo, os processos SaaS podem automatizar a integração do cliente, gerenciar dados e executar verificações de identidade de maneira econômica.
Lição 6: Priorize a Conformidade Regulatória
A conformidade regulatória é crucial para as fintechs manterem a credibilidade. Certifique-se de atender a todos os requisitos regulamentares antes de iniciar o aplicativo. Dessa forma, você pode construir confiança e criar um ambiente que promova a estabilidade a longo prazo. Isso também ajudará a mitigar os riscos.
A privacidade e a segurança dos dados são críticas nas atividades financeiras e estão entre as principais preocupações dos usuários. Os clientes desconfiam de novos aplicativos por medo de golpes e hacks. Todas as principais empresas fintech cumprem os regulamentos nacionais e internacionais. Caso contrário, você corre o risco de perder usuários ou até mesmo banir seu aplicativo.
Lição 7: Continuar a Adaptar e Inovar
Muitos jovens estão migrando dos bancos tradicionais para aplicativos fintech, que oferecem mais conveniência. Isso lhe dá a oportunidade de inovar e ficar à frente da curva. Por exemplo, as empresas podem adotar plataformas de baixo e nenhum código para criar programas personalizados. Isso economizará vários meses de desenvolvimento e otimizará seu tempo de entrada no mercado.
Outra tendência emergente é oferecer suporte ao cliente omnichannel. As gerações mais jovens usam diferentes plataformas e dispositivos de comunicação para interagir com as marcas. Portanto, é essencial estabelecer uma presença consistente em todos os seus canais.
Ao promover uma cultura de inovação e introduzir consistentemente novos recursos e soluções, você estará mais bem preparado para atender às crescentes necessidades dos clientes e aproveitar novas oportunidades de crescimento.
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