Como otimizar a gestão do fluxo de caixa quando os mercados estão em baixa

As estratégias de fluxo de caixa são cruciais para as empresas de comércio eletrônico. Pesquisas recentes descobriram que 37% das PMEs citaram o fluxo de caixa como uma grande preocupação, um aumento de 23% desde o quarto trimestre de 2021.

A diferença entre produção e vendas está crescendo no atual clima econômico. À medida que o custo de estoque, energia e financiamento aumenta, enquanto os consumidores apertam os cintos diante da crise do custo de vida, as empresas de comércio eletrônico podem se deparar com menos capital de giro para apoiar as operações.

Essas pressões macroeconômicas subjacentes provavelmente permanecerão conosco por algum tempo. Mas, felizmente, existem medidas que as empresas podem tomar para otimizar o fluxo de caixa e superar os tempos difíceis.

‍

Como as empresas de comércio eletrônico podem melhorar o fluxo de caixa

Faça uma contabilidade melhor

Antes de gerenciar seu fluxo de caixa, é essencial avaliar sua contabilidade. Compreender como seu dinheiro está indo e vindo é crucial para obter eficiências mais tarde. Ao revisar seus livros, preste atenção especial às seguintes áreas:

• Faturas recebidas (contas a pagar)
• Faturas pagas
• Impostos retidos

Com uma visão clara e atualizada dessas métricas, você verá rapidamente os melhores lugares para implementar estratégias de fluxo de caixa. Procure softwares e integrações que facilitem a contabilidade e a coleta dos dados corretos. Por exemplo, você pode automatizar a sincronização de suas transações do Juni diretamente para sua conta Xero, economizando tempo em sua contabilidade. Você pode obter uma visão geral atualizada de suas finanças para ajudá-lo a tomar as decisões corretas.

Melhore os seus sistemas de faturação

Pagar faturas de fornecedores de maneira regular e pontual garante que você esteja no controle de seu fluxo de caixa. Mas, ao confiar em sistemas de faturamento manuais ou excessivamente complexos, as contas podem ser esquecidas e causar surpresas desagradáveis ​​posteriormente. Atualizar seu sistema de faturamento pode fazer uma grande diferença.

Atualize seus pagamentos

Reavaliar seus métodos de pagamento é uma excelente maneira de uma empresa de comércio eletrônico melhorar o fluxo de caixa. Como alguns gateways de pagamento são mais rápidos de reconciliar do que outros, mudar para um com taxas baixas e reconciliação rápida pode garantir que você tenha o capital necessário quando precisar.

Se você deseja rastrear todos os seus fundos em um só lugar, considere usar o Stripe e o Paypal, que podem ser integrados ao Juni.

Identifique onde cortar custos

Em muitos casos, o problema não é que as empresas não tenham dinheiro suficiente entrando, mas quando elas têm acesso a ele. Por exemplo, a diferença entre gastar na produção de um produto e recuperar o dinheiro das vendas pode fazer com que as empresas precisem de um fluxo de caixa melhor.

Com uma visão completa das finanças da sua empresa, você pode dizer quando tem mais capital disponível em um período. Isso significa que você pode reorganizar suas despesas para garantir um fluxo de caixa consistente para necessidades imprevistas. Uma maneira é identificar as eficiências que podem ajudar a melhorar o fluxo de caixa. Aqui estão algumas áreas comuns para melhoria:

• Renegocie com os fornecedores ou até troque-os.
• Dê uma olhada em suas despesas de energia, internet e comunicações.
• Corte despesas desnecessárias, como assinaturas redundantes.
• Avalie se a localização de sua cadeia de suprimentos economizará em transporte e armazenamento.
• Monitore seu marketing e veja como você pode otimizar seus gastos.
• Considere o trabalho remoto para reduzir o tamanho do escritório e as despesas gerais.
• A terceirização de tarefas não críticas pode trazer custos mais baixos.

Estas não são soluções de tamanho único. Para algumas empresas, é essencial manter a equipe no escritório ou manter um grande orçamento de marketing. Mas com uma visão geral completa de suas finanças, você pode decidir onde cortar e investir para otimizar o fluxo de caixa.

Acompanhe os gastos com marketing

Como vimos, os gastos com marketing podem ser essenciais para o sucesso de uma empresa, mas isso não significa que você não possa obter eficiência.

Obter os insights certos sobre seus gastos com marketing é essencial para a otimização. É crucial não apenas medir quanto você está gastando, mas também se vale a pena. Foco em ROI e CAC; se seus anúncios não estiverem funcionando, considere reavaliá-los ou pausá-los.

Com o Juni, você pode integrar Facebook e Google Ads, para ter todos os seus dados em um só lugar para tomar as decisões certas para o seu negócio.

Melhore a gestão de estoque

Você está usando todo o seu inventário? Algumas delas estão ocupando espaço caro no depósito ou perdendo valor com o tempo? Considere fazer um balanço de seus ativos e planejar adequadamente. Aqui estão algumas reflexões sobre como você pode fazer algumas mudanças:

• Compartilhe o espaço do depósito
• Movimentação de inventário usando ofertas de pacotes
• Invista na automação logística
• Usar software de inventário

Como você faz as alterações depende do seu objetivo. Mas, com as decisões corretas, você pode reduzir os custos de armazenamento e remessa, encontrar fornecedores melhores e melhorar o fluxo de caixa, liquidando o estoque excedente ao necessário.

Planejar com antecedência

Manter o fluxo de caixa é sempre um ato de equilíbrio para as pequenas empresas. A previsão pode ajudá-lo a planejar e é especialmente útil quando se trata de sazonalidade. É um bom lugar para começar se o seu fluxo de caixa não parecer consistente.

O orçamento pode ajudá-lo a gerenciar seu fluxo de caixa. Ao montar seu orçamento, você pode descobrir onde fazer melhorias e onde cortar custos.

Para obter um guia completo para equilibrar orçamentos e fazer previsões precisas de comércio eletrônico, dê uma olhada nisso.

Encontre o financiamento certo

O financiamento pode ser uma excelente forma de melhorar o fluxo de caixa em tempos difíceis. Mas durante os períodos de alta inflação e aumento das taxas de juros, o financiamento de dívida tradicional dos bancos pode ser muito caro e arriscado para muitas PMEs considerarem. Durante as recessões do mercado, os bancos também são consideravelmente mais propensos a rejeitar pedidos.

Felizmente, uma nova onda de soluções alternativas de financiamento permitiu que as PMEs acessassem o capital necessário para melhorar o fluxo de caixa. O financiamento embutido com base na receita, por exemplo, permite que as empresas paguem os empréstimos como uma porcentagem da receita, em vez de uma taxa de juros fixa, tornando mais fácil não inadimplir os empréstimos em tempos difíceis. Com as linhas de crédito flexíveis e cashback da Juni, as empresas de comércio eletrônico podem acessar crédito barato e aproveitar um aumento no fluxo de caixa quando necessário.

Quer saber mais sobre financiamento quando os mercados estão em baixa? Leia nosso blog sobre 'Como a volatilidade do mercado afeta o aumento do capital de giro'.

‍

Implemente sua estratégia de fluxo de caixa

Como vimos, o conhecimento é metade da batalha quando se trata de maneiras pelas quais uma empresa pode melhorar seu fluxo de caixa. A primeira coisa que uma empresa de comércio eletrônico precisa fazer antes de planejar um conjunto de estratégias de fluxo de caixa é obter uma visão geral completa e precisa de suas finanças e operações. Com Juni, isso é mais fácil do que nunca.

Nossa plataforma tudo-em-um permite que as empresas de comércio eletrônico simplifiquem a administração e obtenham uma visão completa de suas contas e serviços em um painel inovador com mais de 2.400 integrações. A Juni fornece todos os cartões virtuais de que você precisa e, com contas IBAN em USD, EUR, GBP e SEK, você pode se integrar a bancos globais e gateways de pagamento para expandir seus negócios e melhorar o fluxo de caixa. Quando você precisa aumentar o fluxo de caixa imediatamente, oferecemos até linhas de crédito flexíveis de £ 10.000 a £ 2 milhões, e você pode ganhar dinheiro de volta em todos os gastos elegíveis com cartão.

Agende uma demonstração hoje para saber mais sobre como Juni pode ajudar sua empresa a ganhar e manter o fluxo de caixa em tempos difíceis.