8 maneiras de descobrir insights com análise de funil para expandir sua corretora

No mundo acelerado das finanças, onde oportunidades e incertezas se entrelaçam, manter-se à frente requer mais do que apenas se adaptar às mudanças – exige uma compreensão profunda do cenário em evolução, inovação estratégica e um compromisso inabalável com o sucesso do cliente.
A transformação pós-pandêmica da indústria de corretagem ressalta sua notável resiliência, oferecendo uma lente cativante para a intrincada dinâmica do comportamento do consumidor.

O salto notável em clientes ativos, de 1 Crore no FY20 para impressionantes 1,8 Crore no FY21, chegando a aproximadamente 3,5 Crore no FY22, fala muito sobre o crescente interesse em negociações e investimentos. O que realmente se destaca é o influxo de clientes novos no mercado, principalmente de cidades de nível II/III e além, que desempenharam um papel fundamental nessa expansão. No entanto, em janeiro de 2023, ocorreu um declínio de 3,35 milhões de clientes ativos, em grande parte devido ao fato de os clientes iniciais integrados se tornarem inativos.

Essa mudança na trajetória apresenta um desafio crucial para as corretoras – como reter e engajar esses clientes de forma eficaz? É aqui que entra a análise de funil, uma ferramenta poderosa para entender o comportamento do cliente.

Ao analisar meticulosamente a jornada do cliente, desde o interesse inicial até o ponto de inatividade, as corretoras podem obter informações valiosas. Compreender onde e por que os clientes desistem pode ajudar a identificar pontos problemáticos, ajustar estratégias e implementar medidas direcionadas para reacender o interesse e reduzir o atrito.
Mas antes de entrarmos nos meandros da análise de funil, vamos dar uma olhada rápida e entender como uma corretora opera.

O que é uma Corretora de Valores?

Uma corretora é um elo de ligação entre compradores e vendedores. Sua função principal é comprar produtos, como ações, ações, títulos e outros bens financeiros, em nome de seus clientes. Os corretores são pagos em comissões ou taxas cobradas após uma transação.

A receita total da empresa depende do número de clientes que completam sua jornada, desde o início até a transação e a compra.

Como uma corretora, você depende muito do pool de clientes para aumentar a receita. Mas a jornada e as intenções de cada cliente variam à medida que passam pelo funil – assim como o tempo gasto em cada estágio.

Então, como você pode manter clientes em potencial e clientes de alta intenção envolvidos em todo o funil?

É aqui que o mergulho profundo na análise de funil se torna importante.

Neste artigo, discutimos oito maneiras de dissecar seus funis para procurar informações ocultas que possam ajudar a aumentar o envolvimento do usuário e melhorar o valor da vida útil do cliente.

O que são análises de funil?

A análise de funil é uma série cronológica de eventos ou ações do usuário que levam a uma meta final, como uma conversão. Os eventos dentro de um funil podem ocorrer em aplicativos móveis, produtos, e-mails, sites e outros pontos de contato de envolvimento do cliente.

As equipes de vendas e marketing se beneficiam da análise de funil, pois permitem que eles entendam as jornadas e os comportamentos dos clientes e descubram anomalias do funil.

Descubra como o WebEngage Funnel Analytics ajuda você a identificar gargalos e aumentar as conversões

O que isso significa do ponto de vista de uma corretora?

A análise de funil para uma corretora significa examinar os canais que um cliente em potencial usou para se envolver com a empresa e quando e onde as conversões realmente acontecem.

Um cliente em potencial típico passa por cinco estágios do funil de marketing e vendas:

• Aquisição – Os clientes em potencial visitam o site da sua empresa clicando em um anúncio ou por meio de uma pesquisa na Web ou de um e-mail promocional.
• Ativação – Os clientes em potencial criam uma conta gratuita com você preenchendo um formulário online. Por exemplo, registro e verificação da conta, fazer um depósito inicial e configurar as preferências da conta.
• Retenção – Usuários ativos que revisitam seu site ou aplicativo móvel para se envolver continuamente. Isso acontece após a transação ou compra.
• Referência – Os usuários gostam do seu produto e começam a encaminhá-lo para outras pessoas.
• Receita – Você gera mais receita de clientes atuais vendendo produtos, por exemplo, estoques ou atualizando usuários para um plano ou compra premium.

8 maneiras de dissecar seu funil para insights sobre o envolvimento do usuário

Como corretora, você interage continuamente com os clientes em escala nos pontos de contato. Portanto, temos oito maneiras de aproveitar os insights do funil e aumentar o engajamento:

1. Analise com base em eventos

Os funis consistem em vários eventos do usuário, também conhecidos como ações do usuário. Pode ser um cliente em potencial interagindo com seu aplicativo móvel, site ou campanhas.

Para uma corretora, os eventos de prospecção podem ser o preenchimento de um formulário on-line para abrir uma conta como parte da integração, ativação de suas contas, compra de um produto financeiro, lista de desejos de produtos, download do folheto da empresa etc.

Analisar com base nos atributos de eventos dos clientes em potencial permite que você entenda o comportamento do usuário e as ações específicas que eles realizam quando: visitam/desistem do seu site, passam para a próxima etapa do funil, compram um produto com sucesso e assim por diante.

2. Analise com base no tempo entre o engajamento

Quanto tempo leva para um cliente em potencial se envolver pela primeira vez com sua campanha de marketing e passar para o próximo estágio?

Comece a analisar com base no tempo que os clientes em potencial levam entre dois pontos de engajamento. Dá uma ideia de quanto tempo pode levar para alguém avaliar e decidir o que você tem a oferecer e se é o movimento certo para eles.

Por exemplo, o tempo entre eles entrarem em contato com você para uma chamada de descoberta e eles fazerem uma compra.

Você também obtém informações sobre como suas campanhas influenciaram a decisão do cliente em potencial e o tempo médio que os clientes em potencial levam para passar para um estágio sucessivo.

As corretoras também tendem a ver desistências ao longo do funil – no ponto de registro da conta, adicionando fundos à conta da corretora, durante a execução da negociação. O mapeamento de eventos e o tempo que leva entre cada engajamento pode afetar as conversões gerais e o valor da vida útil do cliente.

3. Analise com base no tempo para converter

Analise o tempo que os prospects levam entre o engajamento e a conversão. Um tempo médio alto para converter pode indicar melhorias a serem feitas em suas campanhas de marketing e na experiência geral do usuário.

A análise baseada no tempo que os clientes em potencial levam para se transformar em compradores pode ajudá-lo a:

• Indique quanto tempo um cliente em potencial leva para avaliar suas preferências levando à conversão.
• Otimize o tempo gasto na tomada de decisões fazendo melhorias em seu funil e componentes.
• Configure campanhas personalizadas para persuadir os clientes em potencial a dar o próximo passo.
• Encurte o ciclo de vendas movendo rapidamente os prospects pelo funil.
• Aumente sua receita final destacando os obstáculos e corrigindo-os para reduzir a desistência do usuário.

4. Analisar campanhas por canal

As corretoras têm clientes em potencial vindos de todos os tipos de canais; online, como anúncios pagos, pesquisa orgânica, mídia social, e-mails e off-line, como boca a boca, etc.

Devido a essa onipresença de clientes, as empresas induzem o marketing multicanal a atingir o público em todos os cantos. As campanhas de marketing multicanal permitem alcançar os usuários em seus canais preferidos, envolvê-los melhor e converter mais rapidamente.

Portanto, faz sentido dissecar seu funil para obter insights analisando as campanhas por canal. Além de alavancar o marketing multicanal, comece a analisar qual canal gera mais engajamento.

Esses insights são cruciais para priorizar os canais com os quais seus clientes ideais têm maior probabilidade de interagir e para entender de onde vêm seus principais clientes prontos para compra.

5. Analisar para segmentar clientes em potencial

A segmentação ajuda a criar campanhas e mensagens hiperpersonalizadas nos pontos de contato do cliente. As campanhas personalizadas permitem que seu público-alvo ressoe com a oferta e os incentive a se envolver melhor.

Como a segmentação pode impactar o sucesso da sua empresa? Ele permite que você crie campanhas personalizadas para cada segmento de usuário e obtenha negócios repetidos. Comece segmentando usuários ativos e inativos em seu funil.

Por exemplo, a Angel One, a principal corretora de ações da Índia, testemunhou um aumento de 2 vezes nas conversões no site usando o envolvimento do usuário localizado para atingir diferentes segmentos de seu público. Eles segmentam ainda mais os usuários inativos ou aqueles que bloquearam as notificações push da web configurando campanhas push no local.

LEITURA DE BÔNUS: Angel One, a principal corretora de valores da Índia, testemunha um aumento de 2 vezes nas conversões do site em 6 meses

6. Analise a Jornada

Analise a jornada do público do início ao fim, desde como a maioria deles descobriu sua empresa, se envolveu com sua oferta, seus canais preferidos e em que estágio eles estão em cada canal.

Analisar o caminho do seu público-alvo ajuda a descobrir o que eles fazem antes e depois de saírem do funil de vendas. Como resultado, você pode otimizar seus estágios e canais de funil para direcionar o público para o fluxo ideal, como se inscrever em um serviço pago, criar uma conta ou comprar um produto.

A análise de caminho é um recurso incrível que o orienta na análise de como os usuários interagem com seus canais digitais e onde eles desistem.

7. Analise com base na receita

Mapeie os canais digitais que sua corretora usa para se envolver com o público junto com suas campanhas principais para calcular a receita média gerada durante um período de tempo.

Encontre campanhas que gerem a maior receita e ROI e rotule os canais pelos quais ela foi executada. Essa análise pode ajudar a otimizar os gastos da campanha para obter um ROI mais alto e descobrir quais campanhas funcionam melhor em conjunto.

Por exemplo, uma campanha de marketing por e-mail que gere mais compromissos pode gerar mais receita para sua empresa do que uma campanha de marketing pago ou mala direta direcionada a gerar visitas ao site.

Da mesma forma, avaliar com base na receita também pode ajudá-lo a descobrir a inclinação do conteúdo ou a proposta de valor à qual seu público-alvo responde mais ativamente.

8. Analise para qualificar leads

A qualidade dos leads que você atrai pode fazer ou quebrar a receita de sua corretora.

Portanto, para analisar seu funil com base em leads, comece por:

1. Identificar canais que ajudam a gerar leads de alta intenção em vez de leads de baixa qualidade.
2. Observe os parâmetros comuns entre seus leads de alta qualidade.
3. Calcular quanto tempo leva para os leads de alta qualidade identificados serem convertidos.
4. Calculando quanta receita eles ajudam a gerar.

Esse método também pode destacar quais segmentos de público do seu mercado-alvo são mais adequados para ajudá-lo a impulsionar o crescimento dos negócios.

LEITURA DE BÔNUS: Os 6 principais funis de marketing B2C para rastrear conversões aprimoradas

Conclusão

A análise e os insights de funil abrem caminho para o crescimento de longo prazo e revelam o que faz os usuários permanecerem ou saírem de seus funis de vendas e marketing.

E a resposta para todas as suas dúvidas está bem nos seus funis. Analise seus funis com base nos eventos do usuário, no tempo entre o engajamento, no tempo necessário para a conversão, nas campanhas por canal, na segmentação de clientes em potencial, nas jornadas do cliente, na receita por canal e na qualidade do lead.

Além disso, a adoção de estratégias lideradas por IA vem transformando várias funções das corretoras tradicionais. As marcas estão aproveitando as ferramentas de IA para analisar os comportamentos de investimento dos clientes, o uso de sites e aplicativos móveis e o histórico do usuário, para enviar conteúdo personalizado de acordo com suas preferências exclusivas.

A análise de funil desempenha um papel significativo nas corretoras. Eles permitem que eles permaneçam no topo de seu jogo, atraindo engajamento de qualidade usando insights com base em dados.

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