Calculadora Gratuita de Empréstimo Empresarial 2022

Muitas empresas não têm o capital necessário para financiar suas operações. Startups e outras empresas podem buscar empréstimos comerciais para resolver esse problema e continuar operando com eficiência. O processo de obtenção de um empréstimo comercial é apenas uma parte. É importante determinar se os termos do empréstimo comercial que você está recebendo são o melhor tipo de financiamento para você.

Você não quer ser empresário e acabar pagando juros altos sobre o valor principal. Use calculadoras de empréstimos comerciais para calcular rapidamente o valor que você terá que pagar quando receber uma oferta de empréstimo. Isso ajuda a evitar a contratação de empréstimos que podem prejudicar seus negócios. O retorno sobre o investimento (ROI) para o empréstimo comercial pode ser calculado usando uma calculadora de empréstimo comercial.

Neste artigo, explicaremos o processo de empréstimos comerciais, tipos de fornecedores e como escolher a melhor opção de financiamento para os Amazon Sellers.

Qual é a opção certa para o financiamento do seu negócio na Amazon?

Benefícios de usar credores não tradicionais

Amazon Lending, financiadores de fintech e Amazon Lending são alguns exemplos de credores não tradicionais. Eles também são mais propensos a conhecer suas necessidades comerciais exclusivas. O empréstimo deve ser baseado na saúde da sua conta e no desempenho de vendas.

As vantagens incluem

• Receba seus fundos o mais rápido possível
• Alguns credores fintech não verificam sua pontuação de crédito pessoal.
• Seu histórico de vendas online é o que determinará sua aprovação
• Esses credores oferecem termos de financiamento flexíveis e mais opções do que os bancos.
• Não é necessário ter uma localização física de tijolo e argamassa
• Esses credores são para empresas de comércio eletrônico

Você poderá ser aprovado mais rapidamente por meio de um credor não tradicional do que se passasse por um banco tradicional.

Por que você não deve ir ao banco para obter um empréstimo

Você não poderá atender aos requisitos dos bancos se estiver vendendo online há apenas um ano. Muitos vendedores terceirizados da Amazon não têm o plano de negócios tradicional, histórico fiscal ou garantia que os bancos exigirão.

• Muitos documentos são exigidos pelos bancos para empresas de comércio eletrônico mais recentes do que a que você possui. Dois anos de histórico de crédito empresarial, extratos bancários e documentos fiscais.
• Os bancos muitas vezes relutam em emprestar pequenas quantias abaixo de US$ 100.000.
• Os bancos tradicionais têm demorado a compreender o comércio eletrônico.
• A aprovação de qualquer tipo de financiamento pode demorar até algumas semanas

Existem muitas calculadoras de empréstimos comerciais diferentes no mercado. Este artigo discutirá as calculadoras de empréstimos comerciais mais populares.

1. Banca

A melhor calculadora de empréstimos comerciais para estimativas de pequena e grande escala

O Bankrate é uma plataforma de finanças pessoais que fornece a você e a mais de 100 milhões de clientes muitas ferramentas e recursos úteis. Isso inclui calculadoras e ferramentas de comparação de produtos que ajudarão você a tomar melhores decisões financeiras.

A calculadora de empréstimos comerciais online da plataforma é simples de usar. Ele o ajudará a mapear sua estratégia de risco financeiro do início ao fim.

Você pode obter instantaneamente uma estimativa do custo do seu empréstimo pequeno ou comercial simplesmente inserindo os detalhes. Você pode inserir os seguintes detalhes na calculadora: o valor do empréstimo, a duração do prazo do empréstimo (que pode ser em anos ou meses), bem como a taxa de juros anual.

A calculadora do Bankrate fornece resultados detalhados que incluem seus pagamentos mensais. Você também pode escolher o seu plano de reembolso.

O Bankrate fornece informações detalhadas que o ajudarão a calcular o valor total do empréstimo. O valor total dos juros que você acabará pagando sobre o valor do empréstimo principal é conhecido por você. Você também pode optar por incluir pagamentos adicionais em seu contrato de empréstimo, além dos três detalhes principais.

Você também encontrará informações sobre como reduzir sua taxa de juros total e acelerar o pagamento de seus empréstimos fazendo alguns pagamentos mensais extras.

O Bankrate oferece uma variedade de taxas gerais de empréstimo de vários meios, como bancos, cartões de crédito e empréstimos.

2. Carteira Nerd

As melhores calculadoras de empréstimos para empresas projetadas para pequenas empresas com sede nos EUA. Nerdwallet é uma calculadora de empréstimo empresarial simples. Ele permite estimar pagamentos de empréstimos mensais e anuais, taxas de juros e prazos de empréstimos. Esta calculadora é apenas para pequenas empresas dos EUA. Depois de responder a algumas perguntas simples sobre seu empréstimo, a calculadora de empréstimos para empresas fornecerá uma estimativa da taxa de empréstimos para pequenas empresas.

A Nerdwallet oferece uma opção intuitiva adicional. Obtenha conselhos úteis sobre as melhores opções de empréstimo para sua situação com base no valor do empréstimo, prazo do empréstimo e taxa percentual anual (APR). Um controle deslizante que permite definir a taxa percentual anual (APR) está disponível. A plataforma fornece definições de termos básicos usados ​​no cálculo de empréstimos e uma seção de perguntas frequentes útil para quem é novo no mundo dos empréstimos comerciais.

3. Calculadora de empréstimos comerciais da Shopify

A melhor calculadora de empréstimos da plataforma de comércio eletrônico. Shopify é uma plataforma de comércio eletrônico que oferece uma calculadora gratuita de empréstimos comerciais. Isso permite que você calcule rapidamente empréstimos com taxa fixa para o seu negócio. Esta calculadora ajuda você a estimar o custo de um empréstimo.

Esta calculadora o ajudará a estimar o custo do seu empréstimo com informações como o valor do empréstimo, a taxa percentual anual (TAEG) e a duração do prazo do empréstimo. Você também pode inserir quaisquer pagamentos mensais adicionais que gostaria de adicionar ao seu empréstimo. As soluções de empréstimo da Shopify Capital incluem uma seção abrangente de perguntas frequentes. Esta solução permite obter financiamento da Shopify de forma rápida e sem demoras aplicações.

4. Orientador Financeiro

Melhor calculadora de empréstimos para empresas, especificamente otimizada para administração de pequenas empresas (SBA), empréstimos. A Guidant Financial fornece um serviço que ajuda os indivíduos a encontrar a solução de financiamento de empréstimos certa para eles. Ele também oferece uma calculadora online simples que lhe dará uma estimativa do custo mensal de um empréstimo e o cronograma potencial de reembolso ou amortização.

É uma calculadora de empréstimo comercial totalmente equipada que fornece estimativas para uma variedade de empréstimos. Esses empréstimos incluem empréstimos para pequenas empresas, empréstimos não garantidos e empréstimos relacionados ao patrimônio imobiliário.

Basta definir o valor que deseja emprestar usando o controle deslizante intuitivo. Em seguida, insira a taxa de juros e o prazo do empréstimo para ver o cronograma de amortização mensal.

5. Árvore de Empréstimos

A melhor calculadora de empréstimos de negócios para estimar sua solvência. O mercado online LendingTree oferece uma variedade de tipos de empréstimos, incluindo empréstimos para automóveis, empréstimos SBA e empréstimos pessoais. Também oferece serviços de comparação e programas educacionais relacionados a empréstimos.

A calculadora de empréstimos comerciais on-line da LendingTree oferece mais do que recursos de estimativa de empréstimos. Você pode usar a calculadora de empréstimos comerciais para calcular quanto pode pedir emprestado com base na data de início do seu negócio, receitas anuais, pontuação de crédito estimada, localização e pontuação de crédito.

LendingTree fornece informações detalhadas e detalhes sobre todos os aspectos da contratação de empréstimos. Inclui informações importantes, como as definições de várias terminologias, os fatores que afetam o pagamento do empréstimo e os tipos de taxas cobradas pelos credores.

6. Calculadora.net

A melhor calculadora de empréstimos de negócios com detalhes estendidos. A Calculator.net oferece a todos os usuários da Internet uma coleção completa de calculadoras online que podem ser usadas para fins financeiros, de saúde e fitness, além de outros propósitos. Foi lançado em 2008.

Calcular o valor final do reembolso e o custo total do seu empréstimo comercial é fácil com a ajuda da nossa calculadora. Ele leva em consideração suas taxas e calcula a taxa percentual anual real (APR), que lhe dará uma estimativa precisa do custo real.

A Calculadora de Empréstimo da Calculator.net coleta informações sobre o valor do empréstimo e a taxa de juros. Também fornece explicações e um cronograma de amortização.

7. Banco do Cidadão

Principais calculadoras de empréstimos comerciais com interface de usuário intuitiva

O Citizens Bank é uma plataforma financeira que oferece uma calculadora de empréstimos comerciais. Esta calculadora é muito mais do que um estimador de custos de empréstimos. A calculadora fornecerá estimativas assim que você fornecer detalhes sobre o valor do empréstimo, taxas de juros, amortização e solvência. Esta calculadora calcula sua renda mensal e obrigações mensais para determinar o valor máximo do empréstimo que você pode tomar.

Use controles deslizantes intuitivos para definir valores. Seu site fornece definições de terminologias comumente usadas. A calculadora de empréstimos calcula muitos tipos de empréstimos, incluindo empréstimos estudantis, empréstimos para habitação e empréstimos para investimento. Ele também calcula empréstimos para automóveis e empréstimos com cartão de crédito.

8. Lêndio

A melhor calculadora de negócios com calculadoras dedicadas para diferentes tipos de empréstimo

Lendio permite que você ajuste facilmente todos os valores com seus controles deslizantes intuitivos. Uma plataforma de empréstimos com sede na Califórnia ajuda pequenas empresas a obter empréstimos. Você encontrará uma lista completa de calculadoras que podem ser usadas para fins específicos.

A plataforma oferece acesso gratuito a uma calculadora de empréstimo ACH dedicada, calculadora de cartão de crédito comercial, calculadora de empréstimo a prazo comercial, calculadora de empréstimo de equipamento, calculadora de empréstimo de curto prazo, calculadora de empréstimo comercial inicial, calculadora de hipoteca comercial e calculadora de linha de crédito.

Amazon Lending: 6 opções de financiamento para vendedores

Adiantamentos em dinheiro para comerciantes (MCA)

Esse financiamento é baseado na receita futura do cartão de crédito. Os adiantamentos em dinheiro para comerciantes não têm pagamentos mensais fixos. No entanto, o credor terá uma porcentagem de suas vendas de cartão de crédito a cada dia. Este tipo de financiamento não está sujeito a uma taxa de juro fixa, mas pode ser dispendioso em termos de custo global.

Financiamento peer-to-peer (P2P)

As transações de empréstimo ponto a ponto são outra fonte de empréstimos comerciais da Amazon. O valor que você deseja emprestar e os juros que está disposto a pagar em um site de empréstimos ponto a ponto são tudo o que você precisa. Os potenciais credores irão então licitar o seu empréstimo. Este tipo de empréstimo está disponível apenas para aqueles com boas classificações de crédito.

Fatoração

Para arrecadar fundos, você também pode vender seus recebíveis. O factoring é um tipo de empréstimo muito mais fácil de obter do que os empréstimos bancários tradicionais. Normalmente vem com taxas de juros mais altas do que os empréstimos bancários tradicionais.

Cartões de crédito

Os empréstimos da Amazon não são a melhor opção devido às altas taxas de juros. No entanto, os cartões de crédito empresariais podem ser uma boa alternativa se você precisar de financiamento de curto prazo. Você pode manter seus custos baixos pagando em dia e negociando com as empresas de cartão de crédito para obter as menores taxas de juros.

Empréstimos Amazon de Kabbage

Você também pode se inscrever para um crédito de linha no Kabbage para obter financiamento para seus negócios na Amazon. O aplicativo on-line totalmente automatizado da Kabbage é mais eficiente do que os empréstimos da Amazon de bancos ou empresas de cartão de crédito. Ele examina seus dados de negócios e não apenas sua pontuação de crédito. Analisaremos a saúde da sua empresa instantaneamente se você vincular os serviços que usa para gerenciar sua empresa. Os recursos estarão disponíveis em apenas três dias. Não há papelada, fax ou espera na fila. Seus fundos estarão em sua conta dentro de alguns minutos a menos de três dias.

A Kabbage foi criada com o objetivo de fornecer capital de giro para pequenas empresas que não estavam sendo atendidas pelos modelos tradicionais de empréstimos bancários. Nossos empréstimos para pequenas empresas são particularmente relevantes para vendedores on-line, como a Amazon.

Empréstimos da Amazônia

O Amazon Lending Program oferece empréstimos diretos aos vendedores da Amazon nos últimos anos. Este programa permite que os vendedores on-line da Amazon tomem emprestado capital de giro da Amazon a taxas normalmente mais baixas do que um cartão de crédito. De muitas maneiras, o Amazon Lending funciona de maneira semelhante ao Kabbage. O processo de inscrição é simples e pode ser feito online. Os valores dos empréstimos são geralmente menores do que os empréstimos tradicionais para pequenas empresas dos bancos. O dinheiro também pode ser feito rapidamente.

Existem algumas diferenças entre os empréstimos da Amazon Lending e os empréstimos da Kabbage na Amazon. O Amazon Lending é um programa somente para convidados. A Amazon escolhe os vendedores com base em seu histórico de vendas on-line para possibilitar que eles solicitem um empréstimo da Amazon Lending. Isso significa que, mesmo que seu histórico de vendas seja excelente e você queira obter um empréstimo, a Amazon não permitirá que você solicite o Amazon Lending sem convidá-lo.

Conclusão

Você pode ver que existem muitas opções de financiamento para vendedores da Amazon e vendedores de comércio eletrônico. Quando se trata de obter o empréstimo certo para o seu negócio, certifique-se de fazer sua pesquisa e determinar suas metas e necessidades de negócios exatas, faça seus próprios cálculos antes de tomar qualquer empréstimo.

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