7 melhores plataformas para acessar empréstimos comerciais de comércio eletrônico

Como proprietário de uma loja online, seria melhor se você se preparasse para crescer e aproveitar as perspectivas positivas do setor. No entanto, expandir um negócio de comércio eletrônico requer investimento adicional. Felizmente, existem várias opções de financiamento para apoiar a expansão do seu negócio. Já se foi o tempo em que os bancos e os investidores eram as opções de financiamento externo. Hoje, as plataformas online tornaram-se recursos acessíveis para dinheiro. Continue lendo para saber mais sobre as melhores plataformas para acessar empréstimos comerciais de comércio eletrônico.

1. 8fig

O primeiro da nossa lista acredita firmemente que os vendedores online podem obter uma receita de 8 dígitos. Fundada em 2020, a 8fig fornece soluções de planejamento de desenvolvimento e financiamento para empresas de comércio eletrônico para acelerar seu potencial de crescimento.

A plataforma se integra à sua plataforma de comércio eletrônico e usa IA para analisar seu desempenho de vendas, despesas e outros dados financeiros para determinar as melhores opções de financiamento. Atualmente, 8fig oferece suporte a vendedores de marca própria e atacadistas na Amazon, Shopify, BigCommerce, WooCommerce, eBay e Wix.

Além da assistência financeira, o 8fig também ajuda as empresas de comércio eletrônico a se tornarem sustentáveis. As empresas de comércio eletrônico os obtêm em um fluxo constante, em vez de uma liberação única de fundos.

Para se qualificar para assistência de financiamento 8Fig, sua empresa deve ter uma receita mensal de mais de US$ 8.000 por três meses ou uma renda anual de US$ 100.000.

2. Pagamento

Payability é uma empresa que oferece empréstimos comerciais de comércio eletrônico para vendedores da Amazon, Shopify e Walmart. A plataforma entende que os vendedores nesses mercados podem ter preocupações diárias com o fluxo de caixa. Ele oferece opções de financiamento que são adiantamentos de dinheiro para comerciantes e factoring de faturas.

Através da opção Acesso Instantâneo , o lojista pode aproveitar um adiantamento diário de 80% das vendas do dia anterior. Da mesma forma, o Payability pode adquirir recebíveis futuros por meio da opção Adiantamento Instantâneo. Você receberá de 75% a 150% de sua renda mensal na opção Adiantamento Instantâneo. Depois, você deverá remeter um percentual fixo, que varia de 2% a 25%) de suas vendas até a liquidação do adiantamento.

Para se qualificar para o Acesso Instantâneo, você precisa de um mínimo de US$ 10.000 em vendas mensais por pelo menos três meses. Para o Instant Advance, você deve atingir US$ 50.000 em vendas médias mensais durante nove meses.

3. Wayflyer

Seja financiado com o financiamento baseado em receitas da Wayflyer. A plataforma oferece opções flexíveis de financiamento para marketing, estoque e outras necessidades de negócios. Primeiro, você deve vincular seu mercado, como Amazon, Shopify ou WooCommerce ao Wayflyer. Em seguida, analisará as informações disponíveis e fornecerá ofertas de financiamento. Você pode aproveitar financiamentos no valor de US$ 10.000 até US$ 20 milhões com base no seu tipo de negócio.

Seu negócio deve estar operacional por pelo menos seis meses, com uma receita média de US$ 20.000 por mês, para se qualificar para um empréstimo. Atualmente, a Wayflyer atende apenas empresas instaladas em territórios selecionados, como Estados Unidos, Canadá e Reino Unido.

4. Capital Shopify

A plataforma de comércio eletrônico Shopify desenvolveu um programa de financiamento específico para seus vendedores. Este programa de financiamento interno está disponível para lojas com sólidos históricos de vendas. O Shopify ainda não divulgou publicamente como o programa funciona, mas se você se qualificar, receberá notificações contendo ofertas de financiamento.

Shopify Capital oferece adiantamentos em dinheiro para comerciantes no valor de US$ 200 a US$ 2 milhões. A plataforma também oferece financiamento baseado em receitas, onde você pode obter um montante fixo. O produto do empréstimo pode ser gasto no estoque, na folha de pagamento e nas necessidades de marketing da sua loja online. Para facilitar o reembolso do empréstimo, o Shopify Capital deduz parte de suas vendas diárias até que o valor seja pago.

5. Capital de giro do PayPal

Você sabia que a plataforma de pagamento online do PayPal também oferece empréstimos comerciais de comércio eletrônico? A resposta curta é sim. O Capital de Giro do PayPal fornece assistência de capital para usuários de contas empresariais. Os usuários elegíveis podem aproveitar empréstimos equivalentes a 25% das vendas do ano anterior por meio do site Paypal Working Capital. No entanto, o valor real dependerá do volume de vendas, histórico da conta e transações anteriores de capital de giro.

A plataforma cobra uma taxa fixa e recebe uma porcentagem de cada venda como parte das condições de pagamento do empréstimo. Você deve cumprir um total mínimo de reembolso a cada 90 dias, dependendo do valor do empréstimo.

Para se qualificar para assistência de capital, você deve ter uma conta comercial no PayPal por três meses. Além disso, você deve atingir o total de transações no valor de US$ 15.000 no ano passado e nenhum empréstimo pendente de capital de giro do PayPal.

6. Adiantamento de capital Payoneer

Payoneer é outro gateway de soluções de pagamento que entrou nos serviços de empréstimo comercial de comércio eletrônico por meio de seu programa Capital Advance. Capital Advance está atualmente acessível para comerciantes Amazon, Walmart e Wayfair.

Os comerciantes de comércio eletrônico podem aproveitar até 140% de seus pagamentos mensais no mercado, equivalente a US$ 750.000. Para começar, você deve vincular sua conta do marketplace ao Payoneer. Em seguida, ele verificará o desempenho de vendas da sua loja e o Payoneer gerará suas ofertas de financiamento.

7. SellersFi (anteriormente Sellers Funding)

SellersFI auxilia empresas online com opções de financiamento flexíveis, incluindo Adiantamento Diário e Capital de Giro. Você deve vincular sua conta do mercado à plataforma para permitir que o sistema confirme sua elegibilidade. Abaixo estão os principais recursos das duas opções de financiamento do SellersFi:

Avanço Diário

• Como solicitante de empréstimo, você pode aproveitar no máximo 90% das vendas do dia anterior com uma taxa simples de cerca de 1,5%.
• Você precisa de três meses de vendas ativas com pelo menos US$ 1.500 em vendas líquidas mensais.

Capital de giro

• Aproveite empréstimos que variam de US$ 5.000 a US$ 5 milhões
• Os prazos de pagamento são de 3 a 24 meses, com opção de liquidação em 4 meses de pagamento apenas de juros.
• Você precisa de um registro de pelo menos seis meses de histórico de vendas com US$ 20.000 em vendas líquidas mensais.

Conclusão

Estas plataformas focadas no comércio eletrónico têm uma perspetiva positiva em relação aos negócios que apoiam. Com uma compreensão clara do que as empresas de comércio eletrônico passam, elas podem personalizar suas ofertas para atender às questões de financiamento. Os requisitos listados acima podem ajudá-lo a escolher o melhor provedor de empréstimos para empresas de comércio eletrônico. Mas antes de fechar o navegador, leia nosso guia completo sobre como redigir um plano de negócios de comércio eletrônico. Um plano de negócios bem escrito permite que você apresente seu negócio e suas perspectivas de crescimento a essas plataformas de financiamento.