Gestão de crédito online: como implementar estratégias de gestão de crédito digital

As expectativas dos compradores B2B de hoje são altas. Todo mundo quer poder fazer compras online com facilidade, esperando uma experiência sem atritos. Para sobreviver, as empresas B2B devem atender ou superar essas demandas durante toda a jornada do cliente.

Para empresas B2B, isso significa oferecer aos compradores a opção de usar os métodos tradicionais de pagamento B2B digitalmente. Isso inclui a implementação de recursos online de gerenciamento de crédito em sua plataforma de comércio eletrônico B2B.

O gerenciamento de crédito on-line pode ser intimidador para muitas empresas, principalmente aquelas que são novas no comércio eletrônico B2B. E pode não parecer haver um caminho óbvio para executar esse plano.

Mas, na realidade, a tecnologia hoje torna mais fácil para as empresas gerenciarem o crédito online de forma melhor e mais eficaz.

A Mudança da Transformação Digital

A pandemia do COVID-19 forçou empresas de todos os tamanhos e em todos os setores a implementar políticas de trabalho em casa para mitigar a ameaça de funcionários e clientes ficarem doentes. E para muitas empresas, o comércio eletrônico foi o poder por trás dessas iniciativas de trabalho remoto. Como resultado, as empresas que ainda não adotaram totalmente as estratégias de comércio eletrônico – ou ainda estavam nos estágios iniciais – tiveram que acelerar rapidamente seus esforços de transformação digital.

De acordo com um relatório recente do Gartner, a rápida mudança para o trabalho remoto de longo prazo forçou as empresas a acelerar sua transformação digital em pelo menos cinco anos até 2024. Como resultado, as empresas estão investindo em tecnologia. O relatório observou que os gastos com software corporativo devem chegar a US$ 505 bilhões em 2021. Diretamente relacionados às empresas que expandem suas iniciativas de trabalho remoto, os gastos relacionados ao trabalho remoto aumentarão quase 5% em todo o mundo este ano.

Certos setores de negócios têm um potencial maior para adotar políticas de trabalho remoto de longo prazo, de acordo com um estudo recente da McKinsey. Usando o tempo gasto em diferentes atividades, a McKinsey descobriu que as finanças tinham o maior potencial para o trabalho remoto. Três quartos do tempo dos trabalhadores financeiros são gastos em atividades que eram fáceis de realizar remotamente sem perda de produtividade.

Os profissionais de finanças realizam muitas tarefas manuais demoradas. Mas, por meio da transformação digital, muitas dessas tarefas podem ser automatizadas, tornando sua execução mais rápida e, muitas vezes, muito mais fácil de gerenciar remotamente.

Por que mudar para o gerenciamento de crédito on-line

Como parte desses esforços crescentes de transformação digital, mais empresas B2B estão migrando para o gerenciamento de crédito online, o que oferece várias vantagens importantes:

1. A gestão de crédito online é mais fácil e rápida tanto para o comprador como para o vendedor.
   Como o processo é automatizado, o processo de solicitação e aprovação não é apenas simplificado, mas também muito mais rápido do que um gerenciamento de crédito manual. O gerenciamento de crédito online também significa que o comprador e o vendedor têm melhor visibilidade dos dados.
   
2. Melhora a gestão do fluxo de caixa e reduz a rotatividade de contas a receber.
   O gerenciamento de crédito on-line ajuda a detectar pagamentos atrasados ​​mais cedo, reduzindo a quantidade de pagamentos atrasados ​​que uma empresa recebe, evitando dívidas incobráveis. Também ajuda a informar a tomada de decisões sobre estratégias financeiras, pois permite que as empresas planejem e analisem com mais facilidade seu desempenho. E, por ser tudo automatizado, as empresas podem cobrar dívidas muito mais rapidamente do que por meio de métodos manuais.
   
3. As empresas reduzem as vendas pendentes do dia (DSO) e o tempo gasto em tarefas manuais.
   O gerenciamento de crédito online usa interfaces baseadas em nuvem, que geralmente são fáceis de usar, convenientes e rápidas.
   
4. O gerenciamento de crédito online ajuda a evitar incidentes de fraude.
   Os aplicativos de crédito online identificam contas fraudulentas com eficiência porque contêm pontos de dados que atuam como impressões digitais, facilitando muito a detecção de fraudes.
   

Como fazer a transição para o gerenciamento de crédito on-line

A inovação na tecnologia de comércio eletrônico hoje está se movendo rapidamente. Com o comércio eletrônico B2B se tornando uma aposta de mesa, a tecnologia para oferecer essas experiências tradicionais de B2B online floresceu. E isso inclui ferramentas que permitem a gestão de crédito online.

A parceria com a TreviPay facilita a mudança para o gerenciamento de crédito online e sua execução contínua para qualquer empresa. E você começa a ver os benefícios quase imediatamente.

O TreviPay automatiza o processo de solicitação e aprovação de crédito. Isso significa que as empresas podem estender linhas de crédito quase instantaneamente, acelerando drasticamente o processo de vendas.

Nossas soluções também permitem que os vendedores recebam pagamentos rapidamente, geralmente em até 48 horas após o faturamento. E o TreviPay gerencia todas as faturas, cobranças e disputas de clientes. Ao terceirizar uma grande parte das funções tediosas de contas a receber para a TreviPay, os profissionais de finanças podem executar tarefas manuais – como aprovação do comprador, subscrição, linhas de crédito, integração e cobranças – mais rápido do que nunca. Isso permite que as equipes se concentrem mais intensamente nas oportunidades de geração de receita.

A prevenção de fraudes também é simples com o TreviPay. Nós rastreamos aplicativos on-line para fraudes usando várias ferramentas, como Fraud.net e LexisNexis, bem como nossa própria tecnologia interna de proteção contra fraudes. Essas ferramentas usam e analisam dados de incidentes anteriores de fraude, agregando dados de localização, nome do comprador, endereço de e-mail e outras informações identificáveis ​​para determinar com precisão o risco de fraude. Se detectarmos um problema, removeremos o comprador do processo automatizado. Tudo isso leva apenas uma questão de segundos. E quando o sistema identifica um aplicativo como potencialmente fraudulento, um analista de crédito ou fraude intervém para examinar os dados mais de perto para avaliar e gerenciar o aplicativo.

Sempre houve risco envolvido quando se trata de estender linhas de crédito para compradores B2B. Esse risco agora é exasperado pela incerteza econômica provocada pela pandemia do COVID-19. Mas com uma abordagem estratégica de gestão de crédito online, os vendedores B2B podem preservar a saúde financeira de seus negócios e maximizar o capital de giro.

A TreviPay pode ajudar as empresas B2B a implementar as melhores práticas e tecnologias online de gerenciamento de crédito. Agende uma demonstração hoje para começar.