Ferramentas de IA para finanças: insights para crescimento financeiro pessoal e empresarial

Você está cansado de vasculhar planilhas ou tomar decisões instintivas sobre suas finanças pessoais e empresariais?

Você pode querer verificar as ferramentas de IA para finanças , que oferecem precisão, velocidade e adaptabilidade .

Seja aumentando as poupanças, otimizando carteiras de investimentos ou prevendo tendências de mercado, a IA está certamente remodelando o cenário financeiro, um algoritmo de cada vez.

Vamos explorar algumas ferramentas de IA para análise financeira e como elas não apenas desmistificam os dados financeiros, mas também nos capacitam a tomar decisões informadas e baseadas em dados que alimentam o crescimento e a estabilidade financeira. Vamos começar!

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O que são ferramentas de IA para finanças?

As ferramentas de IA para finanças são plataformas e aplicativos de software que usam inteligência artificial (IA), incluindo aprendizado de máquina e análise de dados, para fornecer insights, automatizar tarefas e aprimorar a tomada de decisões em finanças .

Essas ferramentas abrangem um amplo espectro. No contexto de finanças pessoais e de pequenas empresas, seus usos incluem:

• Orçamento e acompanhamento de despesas
• Previsão de fluxo de caixa
• Gestão da dívida
• Conselho de investimento
• Preparação e planejamento tributário
• Processamento de faturas e pagamentos
• Recomendação de produtos financeiros
• Prevenção de fraudes em transações

Dados do Statista de 2023 revelaram que aproximadamente 20% dos investidores de varejo já haviam adotado a IA para finanças .

Ferramentas de IA para pesquisa financeira nos EUA em 2023 (Fonte – Statista)

Além disso, quase metade dos inquiridos, representando 49,5%, indicou um grande interesse em adotar a IA para os seus esforços financeiros , sugerindo uma tendência crescente para a integração de ferramentas de IA para finanças entre organizações e investidores individuais.

Benefícios do uso de ferramentas de IA para finanças

Assim como os chatbots de IA no atendimento ao cliente e a IA no marketing digital, a IA oferece enormes benefícios no departamento financeiro.

Aqui estão alguns dos benefícios da integração de ferramentas de IA para finanças, tanto para indivíduos quanto para empresas:

• Maior eficiência . Automatizar tarefas rotineiras como entrada de dados, categorização de transações e geração de relatórios economiza tempo e reduz a margem de erro, permitindo que indivíduos e empresas se concentrem na tomada de decisões estratégicas.
• Precisão melhorada . A capacidade da IA ​​de aprender e se adaptar ao longo do tempo significa que ela pode refinar continuamente suas análises e previsões, levando a previsões financeiras e avaliações de risco mais precisas.
• Aconselhamento Financeiro Personalizado . Para finanças pessoais, os aplicativos baseados em IA oferecem aconselhamento personalizado com base em hábitos de consumo individuais, preferências de investimento e objetivos financeiros, tornando o planejamento financeiro mais acessível e personalizado.

Ferramentas populares de IA para finanças

Qual IA é usada em finanças e qual é a IA que ajuda na contabilidade financeira? Aqui estão algumas das melhores ferramentas de IA para finanças para explorar se você quiser mergulhar nesta tecnologia:

Sábio intacto

Sage Intacct é um software de contabilidade e gerenciamento financeiro baseado em nuvem. Oferece soluções contínuas de contabilidade e ERP baseadas em IA, apoiando o crescimento das empresas.

Captura de tela intacta do Sage

• Recursos : Automatize processos contábeis, gerencie projetos, controle o tempo, administre vendas e compras e muito mais.
• Ideal para : empresas que buscam um conjunto integrado para operações de back-office, indivíduos que desejam manter suas finanças pessoais organizadas

Domo

Domo é uma plataforma de experiência de dados que conecta fontes de dados, oferece painéis intuitivos e permite a ciência de dados. Ele agiliza as percepções de negócios e a tomada de decisões.

Captura de tela do Domo

• Recursos : Crie aplicativos de negócios, acesse BI e análises e desenvolva uma base de dados segura.
• Ideal para : organizações que desejam transformar dados em insights acionáveis, indivíduos que desejam analisar seus dados financeiros pessoais

Livro.AI

Booke.AI agiliza a contabilidade com automação orientada por IA. Ele corrige transações não categorizadas, automatiza a codificação e melhora a comunicação com os clientes.

• Recursos : IA de OCR em tempo real para processamento de transações, categorização orientada por GPT-4 e automação que economiza tempo.
• Ideal para : Profissionais de contabilidade que buscam soluções contábeis eficientes; indivíduos que desejam automatizar a categorização de despesas, gerenciar recebimentos e simplificar a manutenção de registros financeiros

Zoho Finanças Plus

Zoho Finance Plus é uma plataforma unificada para necessidades administrativas, incluindo faturamento, gerenciamento de pedidos e contabilidade. Ele une a contabilidade tradicional à prontidão para a economia de assinaturas.

• Recursos : Pacote integrado, processo aprimorado de cotação até pagamento, faturamento de assinatura e fluxo de dados em tempo real.
• Ideal para : Empresas que buscam uma gestão financeira abrangente; Zoho Books também tem um plano gratuito para indivíduos ou empresas com receita inferior a US$ 50.000 por ano.

Usando ChatGPT para finanças

ChatGPT, um chatbot popular desenvolvido pela OpenAI, tem remodelado a forma como indivíduos e pequenas empresas gerenciam suas tarefas administrativas. A gestão financeira também é um dos casos de uso do ChatGPT.

Veja como você pode usar o ChatGPT como uma das melhores ferramentas gratuitas de IA para finanças:

Orçamento e acompanhamento de despesas

Peça ao ChatGPT para ajudá-lo a elaborar um orçamento mensal com base em suas receitas e despesas. Você também pode discutir estratégias para monitorar despesas e identificar áreas onde pode cortar custos.

Solicitei ao ChatGPT que me ajudasse a fazer um orçamento mensal e ele me pediu alguns detalhes antes de poder calcular, analisar e oferecer uma sugestão de orçamento.

Solicitação inicial : Elabore um orçamento mensal com base em minhas receitas e despesas.

Conselhos sobre planejamento financeiro

ChatGPT pode fornecer conselhos gerais sobre planejamento financeiro, como criação de um fundo de emergência, planejamento para aposentadoria ou poupança para compras importantes. Embora não possa oferecer aconselhamento financeiro personalizado, pode fornecer orientações e itens a serem considerados.

Solicitação inicial : Dê-me conselhos sobre planejamento financeiro. Pergunte-me os detalhes necessários para fornecer sugestões realistas para minhas finanças.

Análise de fluxo de caixa para pequenas empresas

Se você é proprietário de uma nova empresa e procura ferramentas gratuitas de IA para finanças e contabilidade, ChatGPT é um recurso completo incrível.

O ChatGPT pode auxiliar a definir como realizar uma análise de fluxo de caixa, oferecendo um guia passo a passo para entender a saúde financeira do seu negócio.

Com base nas respostas fornecidas, você pode fazer mais perguntas para esclarecer conceitos. Por exemplo, se o ChatGPT aconselha você a coletar as demonstrações financeiras da sua empresa, incluindo a demonstração de resultados, o balanço patrimonial e a demonstração do fluxo de caixa, você pode pedir que ele o oriente na elaboração de cada demonstração.

Solicitação inicial : guie-me pelo processo passo a passo para compreender a saúde financeira da minha pequena empresa.

A sinergia entre ferramentas de IA e experiência humana

Embora as ferramentas de IA para finanças, incluindo o ChatGPT, tenham revolucionado a forma como abordamos a gestão financeira e a tomada de decisões, o elemento humano continua indispensável .

A IA certamente aumenta a eficiência, a precisão e o aconselhamento personalizado. Mas assim como a arte da IA ​​não será capaz de profissionalizar o design gráfico com o contexto humano, as ferramentas financeiras da IA ​​também não podem fornecer a visão humana, a inteligência emocional e as considerações éticas que os humanos trazem para a mesa.

Lembre-se: no centro das finanças estão as pessoas e os seus sonhos, objetivos e desafios – é um cenário onde o elemento humano será sempre insubstituível.