Co to jest ICO i jak to działa?

Reklama

Wstęp

Wzrost ceny Bitcoina przyciągnął większość nagłówków w 2017 roku, głównie dlatego, że jest to pierwsza i najbardziej znana kryptowaluta.

Począwszy od nieco ponad 1000 USD w styczniu 2017 r., cena Bitcoina wzrosła do ponad 17 000 USD w grudniu.

Jednak inne kryptowaluty również wykazały znaczne wzrosty w tym samym okresie.

Należą do nich Quark ze zwrotem ponad 8 000 procent, Cryptonite z ponad 75 000 procent oraz DubaiCoin ze zdumiewającym zyskiem prawie 824 000 procent.

Tego rodzaju zwroty przyciągnęły uwagę wielu inwestorów i inwestorów venture capital poszukujących części akcji.

Spowodowały również wzrost liczby startupów w przestrzeni kryptowalut, które zamierzają pozyskać kapitał poprzez Initial Coin Offerings (ICO), aby sfinansować swoje przedsięwzięcia.

Czym są ICO i jak można je porównać z IPO?

ICO to kryptowalutowy odpowiednik tradycyjnej pierwszej oferty publicznej (IPO).

Dzięki IPO inwestorzy wymieniają pieniądze na akcje w spółce publicznej.

Startupy kryptowalutowe wykorzystują ICO do pozyskiwania funduszy na swoje nowe przedsięwzięcia, sprzedając własną kryptowalutę w zamian za prawny środek płatniczy lub inne kryptowaluty, takie jak Bitcoin lub Ether.

Podczas gdy IPO są ściśle regulowane przez banki i Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), ICO są obecnie nieuregulowane, bez nadzoru SEC.

Reklama

ICO jest jak finansowanie społecznościowe, z wyjątkiem tego, że sponsorzy oczekują zwrotu z inwestycji, a nie wpłacania pieniędzy na startup.

ICO wymieniają wirtualne monety lub tokeny zamiast akcji w celu pozyskania kapitału.

IPO są zwykle dostępne tylko dla inwestorów o wysokiej wartości netto, podczas gdy każdy może zainwestować w ICO.

Jak działają ICO?

Startupy uruchamiają ICO, publikując białą księgę lub stronę internetową, podając szczegółowy opis projektu i kluczowych członków zespołu, budżet przedsięwzięcia, rodzaje akceptowanej waluty do inwestycji oraz harmonogram kampanii ICO.

Wcześni inwestorzy ICO często otrzymują bonusy.

Większość ICO ustala limit liczby tokenów lub monet w ofercie przed rozpoczęciem kampanii.

Początkowi inwestorzy mogą otrzymać preferencyjne warunki, które często obejmują niższą cenę za monetę lub token.

Podczas gdy niektóre ICO mogą utrzymywać cenę na stałym poziomie przez całą kampanię, inne dostosowują cenę do popytu, aby zebrać jak najwięcej kapitału.

Pojawiły się uzasadnione obawy dotyczące ryzyka związanego z inwestycjami w ICO.

Aby zmniejszyć ryzyko, ICO mogą ułatwić swoje oferty za pośrednictwem usługi wymiany lub depozytu.

Depozyt zapewnia inwestorom pewien stopień ochrony przed oszustami i umożliwia weryfikację sposobu wydatkowania środków po zakończeniu kampanii ICO.

Zalety ICO

ICO oferują szereg korzyści zarówno przedsiębiorcom, jak i inwestorom:

• Stanowią platformę dla startupów do zbierania pieniędzy szybciej niż konwencjonalne mechanizmy pozyskiwania funduszy. W przeciwieństwie do IPO lub regulowanych kampanii crowdfundingowych, ICO nie muszą przechodzić przez biurokrację i dokumentację, aby rozpocząć. Aby uruchomić ICO i przyciągnąć inwestorów, wystarczy biała księga lub strona internetowa opisująca przedsięwzięcie. To sprawia, że ​​zbieranie funduszy jest znacznie tańsze
• Inwestorzy otrzymują wczesny dostęp do potencjalnie dochodowego przedsięwzięcia. Niektóre projekty ICO mogą okazać się bardzo opłacalne dla wczesnych inwestorów. Dobrym przykładem jest uruchomienie Ethereum ICO w 2014 roku. Jego oferta kryptowaluty Ether okazała się jak dotąd najbardziej udanym przedsięwzięciem ICO. Ether był oferowany w cenie od 35 do 40 centów w momencie premiery, a teraz jest wyceniony na ponad 1100 USD
• Zwiększona ekspozycja projektów. Stworzenie strony internetowej wspierającej ICO daje startupom możliwość zaprezentowania wpływowych członków zespołu i wczesnych inwestorów w projekcie. Pomaga to budować wiarygodność i zaufanie oraz przyciągać kolejne inwestycje
• Ułatwiają budowanie społeczności. ICO dają przedsiębiorcom możliwość zbudowania silnej społeczności wokół ich projektów. Dają także społeczności cenny głos w kierunku przyszłych projektów, umożliwiając inwestorom rozliczanie twórców i członków zespołu. Silna społeczność poprawia również wiarygodność i przyciąga więcej inwestorów
• Potencjał do wysokiej nagrody. Mimo wysokiego ryzyka inwestycje ICO mogą oferować wysokie korzyści. W dużej mierze na inwestycje nie mają wpływu zmiany na giełdzie i w gospodarce

Ryzyka związane z inwestycjami ICO

Inwestorzy muszą być świadomi potencjalnych zagrożeń i wad inwestowania w ICO:

• Przyciągają oszustów. Nieuregulowany charakter branży kryptowalut przyciąga oszustów. Stworzenie białej księgi lub strony internetowej w celu uruchomienia ICO nie gwarantuje, że jest ona autentyczna. Mogą być one pełne nieprawdy i nieścisłości, które oszuści mogą wykorzystać, aby zachęcić inwestorów
• ICO są z natury spekulacyjne. Inwestując w projekt ICO, inwestorzy wspierają pomysł lub koncepcję, bez gwarancji sukcesu. Statystyki pokazują, że ponad 90 procent startupów we wszystkich branżach upada, a projekty kryptowalutowe nie są wyjątkiem
• Skłonny do inwestycji przez wieloryby. Wieloryby to ludzie, którzy mają dużo pieniędzy, aby zainwestować w ICO. Inwestują wcześnie, aby wykupić dużą część tokenów, a następnie sprzedać je z premią, aby uzyskać krótkoterminowy zysk. Zasadniczo ustawiają grę na swoją korzyść, pozostawiając mniejszym inwestorom zakup monet lub tokenów po podwyższonych cenach
• ICO mogą nie ułatwiać bezpiecznego przechowywania tokenów lub monet. Sprawi to, że portfele będą podatne na włamania i oszustwa lub prowadzą do utraty tokenów
• Nowe kryptowaluty mogą nie być akceptowane przez giełdy. Tokeny lub nowe waluty cyfrowe tracą płynność, jeśli nie są akceptowane przez giełdy kryptowalut

Jak uniknąć oszustwa ICO?

Inwestorzy powinni zwracać uwagę na oznaki, że ICO może być oszustwem i podejmować działania wymijające.

Sprawdź znaki, które mówią, że ICO może być oszustwem:

• Słaba promocja ICO. Jeśli biała księga lub strona internetowa promująca ICO nie zawiera szczegółów na temat projektu ani informacji o twórcach i członkach zespołu stojących za przedsięwzięciem, może to być oszustwo. Inwestorzy powinni przeprowadzić dokładne badanie wszystkich aspektów projektu, a także zaangażowanej firmy i zespołu przed podjęciem inwestycji
• Niejasna mapa drogowa. ICO uruchomione bez odpowiednich szczegółów dotyczących celów rozwoju i finansowania może być oszustwem. Może to wskazywać, że twórcy chcą tylko szybko zarobić
• Brak limitu na pozyskiwanie funduszy. Legalne ICO zwykle publikują swoje cele pozyskiwania funduszy przed uruchomieniem. ICO bez limitu finansowania może wskazywać, że twórcy są w nim tylko dla krótkoterminowego zysku
• Stronnicza struktura górnicza. Struktura wydobywcza nagradzająca inwestorów przed uruchomieniem znaczną liczbą wstępnie wydobytych tokenów może świadczyć o tym, że przedsięwzięcie jest napędzane perspektywą krótkoterminowego zysku

Marketing afiliacyjny ICO

W przypadku start-upów ICO marketing afiliacyjny stanowi sposób na szybsze generowanie kapitału i bez regulacyjnych ograniczeń finansowania nałożonych przez banki i inwestorów venture capital.

Partnerzy docierają do nowych baz klientów i przynoszą większy ruch w sieci, aby móc zapoznać się z projektem.

ICO mogą stanowić ekscytującą okazję dla marketingowców afiliacyjnych do zarabiania pieniędzy.

Jednak oszustwa ICO mogą zniszczyć sieć i spowodować znaczne szkody dla wiarygodności marketingu afiliacyjnego.

Marketerzy afiliacyjni mają dodatkową odpowiedzialność za ochronę inwestycji każdego członka ich sieci afiliacyjnej.

Wymaga to skrupulatnego sprawdzania ICO w celu ustalenia zasadności.

Końcowe przemyślenia

Może łatwo dać się wciągnąć w emocje i szum wokół inwestycji w kryptowaluty.

Niepopełnić błędu:

W inwestycjach ICO istnieją możliwości zarobienia dużych pieniędzy.

Jednak inwestorzy i marketerzy afiliowani muszą przeprowadzić należytą staranność w ICO, aby ocenić ich zasadność i potencjał zysku przed zaangażowaniem się w jakikolwiek projekt.

Zobacz też:

• Technologia Blockchain: czy zmienia marketing afiliacyjny?
• Trendy Blockchain na 2018 r.: Gorące tematy od ekspertów
• 6 oznak oszustwa ICO (i jak go uniknąć)