Recenzja Shopify Capital: rozwiązanie finansowe dla małych firm?

Opublikowany: 2021-12-24

Shopify Capital jest znany jako program zaliczek gotówkowych, a także pożyczka dla małych firm . Ten program, który jest dostępny tylko dla użytkowników Shopify, jest bardzo ważny dla rozwijających się firm. Ponadto do tej pory jest on dostępny tylko dlatego, że lokalizacja tych sklepów powinna znajdować się w Stanach Zjednoczonych. Ta usługa Shopify Capital umożliwia właścicielom sklepów rozszerzenie działalności dzięki wspieranemu finansowaniu. Jest on jednak ograniczony, co oznacza, że ​​nie wszyscy sprzedawcy internetowi mogą podejść do tego źródła pożyczki.

Przeczytajmy recenzję Shopify Capital: rozwiązanie finansowe dla małych firm? aby zrozumieć, jak Shopify Capital działa w Twoich sklepach Shopify. Jeśli właściciele sklepów Shopify nie spełniają wystarczających warunków dla programu zaliczek gotówkowych sprzedawców, ich rozwiązania są wymienione na końcu tego artykułu. Jeśli jesteś osobą, która korzysta z Shopify i uważasz, że masz wystarczającą kondycję lub chcesz skorzystać z usługi w przyszłości. Ten post na pewno będzie pomocny.

O Shopify Capital

Czym jest Shopify Capital?

Shopify wzięło udział w niektórych usługach internetowych, aby zapewnić konsumentom wybór finansowania, uruchamiając Shopify Capital w kwietniu 2016 r. Shopify Capital, który został zaprojektowany w celu zapewnienia finansowania dla małych firm, takich jak usługi pomocy finansowej, które Square i Paypal oferuje. Osoba, która korzysta ze swojej klasy usług sprzedaży lub korzysta z platformy eCommerce Shopify w celu uratowania swojej witryny, może otrzymać zaliczkę pieniężną od sprzedawcy i nie musi przechodzić przez bank ani uzyskać standardowej pożyczki.

Shopify Capital to część zaliczki pieniężnej, część pożyczki dla małej firmy. Ważne jest, aby rozwiązać ten problem, który jest użyteczny tylko dla firm, które są tworzone przez użytkowników Shopify. Ponadto ta usługa jest obecnie dostępna tylko w organizacjach w Stanach Zjednoczonych, a być może wtedy Shopify po prostu umożliwia Shopify Capital wybór kilku konsumentów w tej chwili. Firma zadeklarowała, że ​​w przyszłości rozszerzy tę usługę, ale na razie jest to zdefiniowane.

Shopify Capital eliminuje lub zmniejsza główne wady, oferując jednocześnie najlepsze rzeczy, które są częścią pożyczek gotówkowych i pożyczek dla małych firm. Shopify Capital przekazuje gotówkę małym firmom i pozwala im spłacać należność, dostarczając Shopify procent sprzedaży zamiast zwykłej pożyczki i żądania zabezpieczenia, dokumentacji miesięcznego planu spłaty.

Nie musisz płacić odsetek, nie ma minimalnej spłaty ani ograniczonego terminu spłaty. Możesz zrozumieć, że nie ma opłaty za spóźnienie i zaliczki, które nie wpłyną na zysk firmy poprzez naliczone odsetki. Istnieje jednak opłata, która jest połączona z kwotą pożyczki, która stanowi około 11 procent zaliczki.

Może ci się spodobać również:

  • Przegląd integracji Shopify Quickbooks: czy to dobra opcja?
  • Przegląd Shopify Exchange: Idealny rynek do kupowania i sprzedawania firm
  • Przegląd integracji Shopify eBay: co to oznacza dla sprzedawców internetowych?

Jak działa Shopify Capital?

Shopify zaoferuje wybór różnych kwot lub przekazów dla tego, kto kwalifikuje się do finansowania. Słowniczek Shopify Capital zawierający terminy stawek zaliczek gotówkowych dla sprzedawców będzie punktem odniesienia dla wszystkich sprzedawców online. Na podstawie ich próśb o kwotę zaliczki zostanie zatwierdzona odpowiednia dla Ciebie kwota, a Shopify Capital zdeponuje środki za pośrednictwem konta bankowego.

Zostanie ona automatycznie przekazana do Shopify Capital ze stałą stawką przekazów Twojej dziennej sprzedaży za każdym razem, gdy dokonasz sprzedaży, dopóki Shopify Capital nie otrzyma całkowitej kwoty do przekazania lub kwoty przyszłych przychodów ze sprzedaży, które wcześniej uzgodniłeś.

Shopify Capital: Plusy i minusy {#shopify-capital-plus-cons}

Korzystanie z Shopify Capital ma zarówno zalety, jak i wady. Możemy wymienić wszystkie efekty dla użytkowników, jak poniżej.

Plusy

  • Odpowiedni dla lokalnych firm
  • Zapewnij zrelaksowane certyfikaty konsumenckie
  • Wsparcie na konkurencyjnych warunkach i kosztach
  • Łatwy w aplikacji

Cons

  • Limit tylko dla użytkowników Shopify
  • Drogie koszty

Podsumowując, profesjonaliści eCommerce, tacy jak Shopify, są najlepszym rozwiązaniem dla przedsiębiorców, aby zapewnić najbardziej efektywne koszyki na zakupy. Wszystko jest dla Ciebie dostępne, a korzystanie z nich jest łatwe i zapewnia praktycznie wszystko, czego potrzebujesz do prowadzenia sklepu internetowego. Jeśli jednak w tej chwili nie masz wystarczających czynników, aby korzystać z Shopify, możesz wybrać inną rozsądną opcję, jaką jest tanie finansowanie firmy.

Shopify Capital: Różnica od pożyczek, zaliczek gotówkowych

Dwie definicje tych terminów pożyczki i zaliczki gotówkowe sprawią, że niektórzy ludzie będą zdezorientowani. W tym akapicie przedstawimy wyjaśnienie ich różnic.

Pożyczki gotówkowe to także forma pożyczki krótkoterminowej lub pożyczki gotówkowej. Jako rodzaj produktu finansowego mają prawie te same cechy, ale różnica między nimi jest bardzo niewielka. Jeśli masz pożyczkę, musisz osiągnąć 60-dniowe etapy spłaty, podczas gdy zaliczki gotówkowe nie wymagają spełnienia tych celów spłaty.

Ogólnie rzecz biorąc, pożyczki gotówkowe mają wiele zalet, takich jak brak środków zabezpieczających i mogą nie spieszyć się z ich spłatą. Natomiast w niektórych przypadkach nie mogą od razu spłacić zaliczki, byłaby to poważna wada. Ponieważ oprocentowanie zaliczek gotówkowych jest bardzo wysokie, może to być odpowiednie dla pożyczkodawcy, który bierze dużą kwotę zaliczki bezpieczne. Lub nawet czasami odsetki przekraczają pierwotną zaliczkę, jeśli tak szybko opóźniają spłatę pożyczki. Ponadto opłaty, które pobierają pożyczkodawcy, zmieniają się w zależności od konkretnego przedziału czasowego, więc jest to dla nich tak ryzykowne, gdy zaliczka nie zostanie spłacona tak szybko, jak to możliwe.

W przeciwieństwie do pożyczek gotówkowych, banki zazwyczaj są miejscami, w których kredyty biznesowe są winne pieniądze, mogą się okazać, że wymaga to wielu dokumentów i sprawdzenia kredytów. Dla osób, które nie mają dobrej historii kredytowej, wydają się nie być w stanie pożyczyć na swój biznes. Organizacje te muszą płacić odsetki oraz terminowe spłaty, jeśli pożyczka zostanie zatwierdzona. W przypadku, gdy pożyczki mogą być trudne do uzyskania, mogą być zmuszeni do złożenia zabezpieczenia. Nawet jeśli płatności są dokonywane na czas, muszą również uiścić pewne opłaty.

Shopify Capital to rodzaj zaliczki gotówkowej, która zapewnia kupcowi fundusz, który nie obejmuje stóp procentowych, opłat manipulacyjnych i kar za opóźnienia w płatnościach. Gdy pojawia się kwestia zabezpieczenia, zdolność kredytowa nie ma na nie wpływu. Muszą także znaleźć jakieś usługi, jeśli nie mogą uzyskać kredytu biznesowego z banku lub zaliczek gotówkowych.

Przegląd Shopify Capital

Wymagania dotyczące pożyczkobiorców kapitałowych Shopify

Aktualne główne kryteria kwalifikowalności, jak poniżej:

  • Lokalizacja sklepu znajduje się w Stanach Zjednoczonych.
  • Ryzyko Twojej firmy jest niskie.
  • Twój sklep obsługuje Shopify Payments i umożliwia korzystanie z usług innego zewnętrznego dostawcy płatności.
  • W Twoim sklepie jest pewna ilość wyprzedaży.

Co więcej, wszystkie stany USA są dostępne z zaliczkami gotówkowymi Shopify Capital, ale w niektórych wybranych stanach USA dostępne są pożyczki Shopify Capital. Obecnie stale ocenia, czy sprzedawcy online mogą prosić Shopify Capital o złożenie ofert finansowania. Jeśli Twój sklep nie kwalifikuje się teraz, może to być w przyszłości. Jeśli nie otrzymasz wiadomości e-mail od Shopify Capital, gratulacje, że możesz poprosić o finansowanie. W przypadku braku adresu e-mail, który możesz mieć, administrator Shopify może wiedzieć, że nie został zatwierdzony w swoich ofertach finansowania.

Proces składania wniosku o kapitał Shopify

Zaraz po zakwalifikowaniu się do finansowania z Shopify Capital pojawia się zaproszenie, które umożliwia wybranie dostępnych opcji finansowania na stronie głównej.

Właściciele sklepów Shopify powinni wykonać następujące kroki:

  • Pierwszym krokiem jest kliknięcie Request pod ofertą, którą chcesz na swojej stronie głównej wraz z zaproszeniem.

  • Następnie należy sprawdzić wszystkie warunki aplikacji i kliknąć Accept terms .

  • Następnie wprowadź wszystkie wymagane dane na stronie Apply for Shopify Capital , a następnie kliknij Next .

  • Na tym etapie wystarczy wprowadzić dane bankowe w sekcji Add business bank account , a następnie kliknąć Next .

  • Aby zakończyć, po prostu przejrzyj swoje informacje i wybierz Apply for offer w sekcji Under Review funding .

Otrzymasz ofertę od administratora Shopify, jeśli masz wystarczające warunki do finansowania z Shopify Capital. Jeśli nałożysz kartę na wniosek, rozwiązanie wniosku zajmuje zwykle 2-5 dni. Po przyjęciu, w ciągu dwóch dni, możesz otrzymać pieniądze na firmowe konto bankowe. Shopify Capital zapewnia tymczasowe finansowanie, a także tymczasową płatność za usługę w formie zaliczek walutowych.

W rzeczywistości będziesz wyglądać na niewielkie rozróżnienie między dwoma produktami, chociaż te produkty finansowe różnią się błahostkami. Jest informacja, że ​​przed zatwierdzeniem wniosku może być konieczne złożenie przez Ciebie dodatkowych dokumentów, o których zostaniesz powiadomiony e-mailem.

Kapitał i opłaty Shopify

Poniżej znajduje się obszar Warunki i koszty i zrozum, co należy przewidzieć, gdy sprzedawcy online uzyskają przełom lub środki finansowe od Shopify. W przypadku Shopify Capital obowiązują pewne warunki i opłaty, takie jak:

  • Kwota pożyczki: 400 $ – 500 000 $
  • Długość Okresu: Brak terminu zapadalności
  • Współczynnik współczynnika: 1,1 lub 1,13
  • Opłata za rozpoczęcie: Brak
  • Efektywne RRSO: Dowiedz się więcej
  • Zabezpieczenia: Brak

Chociaż właściciele sklepów Shopify nie muszą naliczać odsetek od Shopify Capital, opłata za pożyczkę zostanie obliczona.

Korzystając ze współczynnika, Shopify może obliczyć opłatę w zależności od kwoty pożyczki. Określą, ile spłacisz, mnożąc pożyczoną kwotę przez współczynnik 1,1 lub 1,13, a następnie Shopify dokona spłaty. Na przykład za pożyczoną kwotę 10 000 USD spłacisz Shopify od 11 000 USD (10 000 USD x 1,1) do 11 300 USD (10 000 USD x 1,13).

Shopify pobiera tę kwotę, potrącając procent Twojego przychodu każdego dnia zamiast płacenia stałej kwoty każdego dnia lub miesiąca, co nazywa się „stawką potrącenia” lub „stawką przekazów”. Stawka ta może być wyższa lub niższa o 10% w zależności od przepływów pieniężnych. Kwota zebranej gotówki również może być zmienna, dzięki czemu nie musisz mieć ustalonego terminu spłaty. Po prostu utrzymując tę ​​dzienną obniżkę, Shopify będzie je zbierać, dopóki nie otrzymają całkowitej kwoty spłaty.

W porównaniu z innymi usługami, kredytobiorcy mogą chcieć obliczyć roczną stopę procentową (APR), mimo że zaliczki gotówkowe nie muszą naliczać odsetek technicznych.

Obsługa klienta Shopify Capital

Jedną z najlepszych rzeczy, jakie może zapewnić Shopify Captial, jest obsługa klienta. Jest dostępny za pośrednictwem wszystkich urządzeń, takich jak telefon, e-mail lub czat na żywo. Ponadto wsparcie przez telefon jest dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.

Mówi się, że obsługa klienta Shopify jest zróżnicowana w oparciu o ogólną recenzję Shopify. Prawie wszyscy są zadowoleni ze swoich usług, ale niektórzy klienci są sfrustrowani obsługą klienta. Rozwiązania wielu problemów można znaleźć na forum Shopify. Sprzedawcy internetowi mogą również ulepszyć swoją bazę wiedzy dzięki niektórym artykułom o Shopify Capital.

Opinie użytkowników Shopify Capital

W przypadku wielu popularnych wiadomości, takich jak Recode, Business Insider, VentureBeat i PYMNTS, właściciele sklepów Shopify mogą zamieszczać recenzje na temat Shopify Capital. Poza tym istnieje kilka studiów przypadku, które Shopify ma na swojej stronie internetowej. Jednak opinie pochodzące od niezależnych klientów są rzadkością.

Pozytywne recenzje

Możesz znaleźć niektóre funkcje, które ludzie lubią w Shopify Capital, takie jak:

  • Zastosowanie tej usługi jest proste
  • Jest to stosunkowo niedroga usługa finansowania
  • Łatwe śledzenie raportów online
  • Występują wahania spłaty w zależności od przepływów pieniężnych

Negatywne recenzje

Poza tym niektórzy ludzie, którzy mają dobre doświadczenia z Shopify Capital, są minimalne. Są nieliczni, ale wyrażali także niepokój.

Na przykład Shopify Capital jest uważany za usługę finansowania, która jest nietradycyjna, więc jej koncepcja nie jest wystarczająco zrozumiała. Lub nawet może to być trochę mylące na swojej stronie internetowej, gdy Shopify używa ostrożnego „legalistycznego” sformułowania. Dla małych przedsiębiorców Shopify Capital jest trochę drogi, a APR może osiągnąć 30%, gdy muszą spłacić kapitał za około rok.

Wniosek

Ze względu na wyeliminowanie głównych trudności w pożyczaniu funduszy, Shopify Capital jest jednym z najlepszych rozwiązań dla małych firm . W porównaniu ze standardową pożyczką, zaliczki Shopify Capital pozwalają im spłacać pożyczki i zaliczki gotówkowe zamiast wymagać papierkowej roboty, zabezpieczenia i comiesięcznej spłaty. Ponadto sprzedawcy Shopify mogą łatwo zastosować to narzędzie dzięki automatycznym codziennym wypłatom.

Mamy nadzieję, że ten artykuł Przegląd Shopify Capital: Rozwiązanie finansowania dla małych firm może pomóc w zrozumieniu działania Shopify Capital w Twojej firmie. Jeśli masz jakieś pytania, zostawmy komentarz poniżej.