Marketing Automation dla marketerów usług finansowych

Marketerzy z branży finansowej stoją przed wyjątkowymi wyzwaniami: zrównoważeniem kreatywności z surowymi wymogami regulacyjnymi. Jak zarządzać cyfrową transformacją w wolno rozwijającej się branży. Generowanie wzrostu nawet wtedy, gdy większa gospodarka słabnie. W sytuacji, gdy Fed aktywnie toczy wojnę z inflacją i związanymi z nią podwyżkami stóp, wystarczy, że każdy marketer z branży finansowej zawoła „pomocy!”

Na szczęście nadeszła pomoc w postaci automatyzacji marketingu. Technologia ta umożliwia specjalistom ds. marketingu finansowego personalizację komunikacji przy jednoczesnej standaryzacji działań na dużą skalę. Ankieta przeprowadzona wśród liderów marketingu wykazała, że ​​firmy korzystają z automatyzacji marketingu, aby „usprawnić działania marketingowe i sprzedażowe” (38%), „poprawić jakość obsługi klienta” (34%) i „poprawić zaangażowanie klientów” (28%).

Oczywiście sama technologia nigdy nie jest jedyną odpowiedzią, ale automatyzacja marketingu usług finansowych to potężne narzędzie, dzięki któremu marketerzy mogą osiągnąć przewagę pomimo trudnych warunków rynkowych.

Przykłady Marketing Automation dla usług finansowych

Narzędzia do automatyzacji marketingu mogą pomóc w tworzeniu unikalnych, dostosowanych do potrzeb doświadczeń związanych z marką, które wspierają zaangażowanie klientów, niezależnie od wielkości Twojego zespołu. Chociaż organizacje mogą z biegiem czasu osiągać różne poziomy dojrzałości automatyzacji marketingu usług finansowych, podstawowe cele pozostają takie same: usprawnianie i personalizowanie doświadczeń klientów na dużą skalę.

Dzięki solidnej strategii automatyzacji możesz jednorazowo skonfigurować integracje techniczne, segmenty klientów i spersonalizowane kampanie, a następnie wdrażać je wielokrotnie, aby uzyskać wyniki przy minimalnym wysiłku ręcznym.

Oto jak wygląda codzienna rzeczywistość sprzedawców usług finansowych, czy to w kontekście banku, kasy oszczędnościowo-kredytowej, brokera ubezpieczeniowego, czy firmy zarządzającej majątkiem:

Automatyzacja marketingu e-mailowego usług finansowych

Automatyzacja marketingu e-mailowego dla usług finansowych obejmuje integrację dostawcy usług e-mail z systemem CRM, przeprowadzanie testów A/B w celu poprawy współczynników otwarć i klikalności, personalizację treści i automatyzację kampanii pielęgnujących przez cały cykl życia klienta. Przypadków użycia jest mnóstwo. Możesz skorzystać z automatyzacji, aby pozyskać nowych potencjalnych klientów w kampaniach opiekuńczych, które z czasem wysyłają treści edukacyjne. Możesz wysyłać kampanie wprowadzające nowych klientów, aby zwiększyć zaangażowanie ich nowych kont. Możesz także promować nowe oferty, takie jak karty kredytowe lub produkty pożyczkowe, poprzez kampanie sprzedaży dodatkowej i krzyżowej.

Media społecznościowe na dużą skalę

Dzięki automatyzacji marketingu w mediach społecznościowych Twój zespół może zaoszczędzić cenne godziny na notorycznie czasochłonnych czynnościach. Automatyzuj powtarzalne zadania, takie jak planowanie i publikowanie treści, oraz korzystaj z zaawansowanych funkcji, takich jak słuchanie mediów społecznościowych i wspieranie pracowników, aby być na bieżąco z rozmowami i komentarzami, jednocześnie zwiększając pozytywne zaangażowanie.

Automatyzacja marketingu SMS

W zależności od tego, jak wykorzystujesz marketing SMS-owy w marketingu usług finansowych, możesz skorzystać z automatyzacji, aby zaplanować wysyłanie SMS-ów w ramach trwających kampanii, śledzić ich skuteczność i uwzględniać dane o zaangażowaniu w profilach klientów. Może to obejmować standardowe alerty i powiadomienia, SMS-y promocyjne wysyłane do docelowej grupy odbiorców, a nawet wiadomości SMS wyzwalane behawioralnie, które wysyłasz po wykonaniu przez klienta lub potencjalnego klienta określonego działania. (I choć powinno to być oczywiste, i tak to powiemy: pamiętaj o przestrzeganiu przepisów dotyczących marketingu SMS, które chronią prywatność konsumentów.)

Personalizacja stron docelowych i treści internetowych

Narzędzia do automatyzacji pomagają personalizować i optymalizować zawartość Twojej witryny i stron docelowych, aby zapewnić odwiedzającym lepsze doświadczenia, a jednocześnie poprawić wyniki kampanii. Możesz na przykład przeprowadzić testy A/B, aby zwiększyć liczbę konwersji i utworzyć szablony, które pomogą w tworzeniu odmian stron na dużą skalę, aby zwiększyć skuteczność Twoich kampanii. Ponadto możesz używać dynamicznych formularzy internetowych, aby usprawnić pozyskiwanie potencjalnych klientów i zbierać dane śledzenia zachowań, aby personalizować zawartość witryny podczas przyszłych wizyt.

Segmentacja

Budowanie zaawansowanych segmentów klientów jest podstawą zapewniania spersonalizowanych doświadczeń w przyszłości. Narzędzia do automatyzacji pomagają segmentować listy potencjalnych i klientów na podstawie „firmografii”, takiej jak wielkość firmy, dane demograficzne, takie jak lokalizacja lub płeć, oraz zachowania, takie jak wizyty na stronach internetowych lub kliknięcia w wiadomościach e-mail. Możesz używać tych segmentów, aby wysyłać bardziej ukierunkowaną komunikację i osiągać wyniki w całym cyklu życia klienta.

Zespoły ds. marketingu usług finansowych mogą zastosować w praktyce różne przypadki użycia automatyzacji, aby osiągnąć szersze cele, takie jak poprawa jakości obsługi klienta, generowanie potencjalnych klientów, zwiększanie wartości życiowej klienta i zapewnianie zgodności.

Marketing usług finansowych: Popraw jakość obsługi klienta cyfrowego

Automatyzacja marketingu ułatwia (lub przynajmniej ułatwia ) zespołom świadczącym usługi finansowe tworzenie lepszej cyfrowej obsługi klienta. Pozwala osiągnąć dwa kluczowe rezultaty, o których wspominaliśmy wcześniej: personalizację i usprawnienie cyfrowych doświadczeń klientów na dużą skalę. Oto jak:

Usprawnij: zapewnij spójność ścieżki klienta

Obecnie większość klientów rozpoczyna swoją drogę do wyboru instytucji świadczącej usługi finansowe od przeszukania Internetu. Aby jasno przekazać historię swojej organizacji, propozycję wartości i usługi, jednocześnie budując zaufanie, musisz zapewnić spójne doświadczenia w każdym punkcie kontaktu.

Jednym z największych powodów, dla których instytucje finansowe mają trudności z poprawą doświadczeń cyfrowych, jest to, że nie opanowały one optymalizacji całej podróży kupującego, obejmującej wiele kanałów.

W tym miejscu wkracza automatyzacja marketingu. Marketerzy usług finansowych mogą najpierw opracować strategię i przekaz, który powinien obejmować każdą kampanię i każdy punkt kontaktu. Następnie mogą używać narzędzi do automatyzacji do tworzenia szablonów i tworzenia zasobów na dużą skalę, opracowywania powtarzalnej komunikacji i integrowania kampanii w Internecie, e-mailu, SMS-ach i innych kanałach. Dzięki tego rodzaju spójnej realizacji, a nie jednorazowym komunikatom lub nieskoordynowanym działaniom, klienci doświadczają mniejszych tarć i bardziej spójnego doświadczenia z marką.

Personalizacja: dostarczaj odpowiednie wiadomości we właściwym czasie

Oprócz spójności klienci usług finansowych oczekują spersonalizowanych doświadczeń dostosowanych do ich potrzeb. Jedno z badań wykazało, że 72% klientów banków oceniło personalizację jako „bardzo ważną”. Tylko 8% stwierdziło, że nie ma to żadnego znaczenia.

Personalizacja polega na znaczącym znaczeniu: dostarczaniu właściwego komunikatu we właściwym czasie, aby zaspokoić bieżące potrzeby. Tutaj może pomóc automatyzacja marketingu usług finansowych. Mapując działania marketingowe na całej ścieżce klienta, segmentując odbiorców według ich bieżącego etapu oraz dostarczając komunikację i treści dostosowane do tych momentów, możesz osiągnąć naprawdę skuteczną personalizację na dużą skalę.

Generuj potencjalnych klientów dzięki zautomatyzowanym kampaniom marketingu treści

Twoi potencjalni klienci przeprowadzają wiele badań w Internecie, zanim skontaktują się z bankiem, kasą pożyczkową lub doradcą. Daje to realną szansę na przyciągnięcie nowych potencjalnych klientów poprzez organiczne wyszukiwanie i content marketing. Marketerzy Fin-serv mogą nawiązywać kontakt z potencjalnymi klientami, tworząc i udostępniając odpowiednie, pomocne treści dostosowane do wczesnych etapów procesu badawczego. Dzięki temu możesz budować zaufanie i stać się źródłem informacji, do którego warto się zwrócić, koncentrując się na edukacji, a nie na sprzedaży (na razie).

Automatyzacja marketingu usług finansowych ułatwia osiąganie znaczących wyników działań SEO, tworząc ścieżki, dzięki którym klienci mogą stopniowo przechodzić przez ścieżkę klienta do zakupu lub konta. Na przykład, gdy użytkownik kliknie stronę wyników wyszukiwania, aby przeczytać wpis na Twoim blogu na temat inwestowania w Internecie, możesz poinstruować go, aby zapisał się do Twojego biuletynu. Inną możliwością jest zachęcenie ich do pobrania zamkniętego przewodnika zawierającego bardziej szczegółowe informacje lub przynajmniej przejścia do innego powiązanego wpisu na blogu. Ostatecznie celem jest nakłonienie tych gości do założenia konta lub skontaktowania się z zespołem sprzedaży.

Dzięki automatyzacji możesz zbierać odpowiednie dane i wysyłać odpowiednie wiadomości uzupełniające, aby cała podróż przebiegła bezproblemowo. Badania pokazują, że marketing treści może być niezwykle skuteczny dla sprzedawców usług finansowych – bezpłatne wyniki wyszukiwania generują aż 64% połączeń.

Zwiększaj długoterminową wartość klienta dzięki zaawansowanemu targetowaniu

W różnych branżach przyciągnięcie i konwersja nowego klienta jest zwykle znacznie droższe niż utrzymanie istniejącego. Usługi finansowe nie są wyjątkiem, a automatyzacja marketingu usług finansowych może pomóc w gromadzeniu i wykorzystywaniu danych o klientach w celu wspierania ukierunkowanych kampanii marketingowych, które zwiększą zaangażowanie i poprawią wartość dożywotnią.

Zbieraj dane własne, aby poznać swoich klientów

W ciągu ostatnich kilku lat agencje rządowe i giganci technologiczni wprowadzili nowe zasady przyjazne prywatności, które ograniczają sposób, w jaki marketerzy mogą gromadzić, kupować i wykorzystywać dane ze źródeł zewnętrznych, takich jak reklamodawcy zautomatyzowani lub agregatory. W odpowiedzi marketerzy ze wszystkich sektorów dostosowują się, koncentrując się na danych własnych.

Dane własne to dane, które są Twoją własnością, ponieważ zbierasz je bezpośrednio od swoich klientów. Przykłady danych własnych obejmują przesłane formularze, dane o zachowaniu w witrynie, kliknięcia w e-maile, zaangażowanie w SMS-y i wskaźniki powodzenia połączeń telefonicznych. Te punkty danych można wykorzystać, aby lepiej zrozumieć, na czym zależy Twoim klientom, jakie mają pytania i w jaki sposób preferują, aby Twoja organizacja się z nimi kontaktowała.

Automatyzacja marketingu usług finansowych zbiera dla Ciebie dane na wszystkich etapach podróży klienta, od beaconów śledzących zainstalowanych w Twojej witrynie, przez przypisywanie unikalnych numerów telefonów dla płatnych kampanii, po rejestrowanie wskaźników zaangażowania e-maili wśród odbiorców.

Wykorzystaj dane do tworzenia lepszych segmentów

Dzięki danym gromadzonym przez oprogramowanie do automatyzacji marketingu możesz budować bardziej zaawansowane segmenty listy klientów. Dowiesz się, którzy klienci kliknęli artykuł na temat kredytów samochodowych w Twoim ostatnim biuletynie e-mailowym, kto odwiedził stronę dotyczącą kredytów dla firm w Twojej witrynie i kto pobrał Twój nowy przewodnik po inwestowaniu w Internecie.

Możesz także tworzyć segmenty na podstawie typów kont klientów, wieku kont, historii wcześniejszych zakupów, wydarzeń z życia i innych punktów danych, które odzwierciedlają ich bieżący etap cyklu życia klienta.

Docieraj do właściwych klientów za pomocą właściwych ofert we właściwym czasie

Automatyzacja marketingu usług finansowych pomaga wykorzystać segmenty oparte na danych poprzez laserowe kierowanie do klientów komunikatów, którymi najprawdopodobniej będą zainteresowani we właściwym momencie. Czy sprawdzają nowe opcje kart kredytowych w Twojej witrynie? Wyślij im ograniczoną czasowo ofertę bonusową, gdy klikną, aby się zarejestrować. Czy właśnie zostawili Ci doskonały wynik w ankiecie satysfakcji klienta? Poproś ich, aby polecili znajomego i zaoferuj zachętę, aby to zrobił.

Konkluzja: korzystając z danych własnych w celu dostosowania wiadomości i ofert, stworzysz bardziej spersonalizowaną obsługę, która z czasem doprowadzi do bardziej zaangażowanych klientów.

Marketing Automation Usługi finansowe i Compliance

Marketerzy finansowi wiedzą, że uzyskanie zgody prawnej na treści marketingowe jest czasochłonne i bądźmy szczerzy, czasami jest to wręcz frustrujące. Oto dobra wiadomość: jeśli prowadzisz powtarzalne, zautomatyzowane kampanie, wystarczy raz przejść proces zatwierdzania ze swoim zespołem prawnym. Czy to nie brzmi jak sen? Pomyśl tylko, ile czasu zaoszczędzisz.

A jeśli Twoje rozwiązanie do automatyzacji marketingu obejmuje rozwiązanie do archiwizacji BCC, możesz osiągnąć marketing e-mailowy zgodny z FINRA w ramach istniejącego zestawu narzędzi.

Studia przypadków w zakresie automatyzacji marketingu usług finansowych

Oczywiście nie musisz nam wierzyć na słowo. Banki komercyjne, spółdzielcze kasy pożyczkowe, agencje ubezpieczeniowe i zarządzający majątkiem wykorzystują automatyzację marketingu, uzyskując znakomite rezultaty. Oto tylko kilka przykładów:

Georgia United Credit Union: 96% wzrost liczby wniosków

Georgia United Credit Union wdrożyła automatyzację marketingu, aby usprawnić podróż członków i stworzyć segmentowe programy marketingowe, oferując spersonalizowane treści w celu przyciągnięcia i utrzymania nowych członków. Wykorzystując automatyzację marketingu w usługach finansowych, osiągnęli współczynnik otwarć na poziomie 77% w przypadku wiadomości powitalnej, sprzedali krzyżowo tysiące nowych produktów za pośrednictwem platformy automatyzacji marketingu i doświadczyli wzrostu liczby aplikacji o 96%.

„Zintegrowanie pliku danych naszych członków z Act-On zapewnia marketingowi łatwość i niezależność, których nie mieliśmy w naszym starym systemie, umożliwiając nam częstsze wysyłanie, bardziej segmentowanych i spersonalizowanych komunikatów”.

– Amanda Hullinger, kierownik ds. marketingu, Georgia United Credit Union

Federalna Unia Kredytowa Tower: zwiększa współczynnik otwarć o 300%

Tower Federal Credit Union wykorzystuje automatyzację marketingu do automatyzacji kampanii e-mailowych i poprawy segmentacji. Korzystają również z narzędzi do gromadzenia danych i analiz, aby skuteczniej rozumieć zachowania członków i generować raporty. Unia kredytowa odnotowuje 300% wzrost liczby otwarć i e-maili uzupełniających.

„Zaobserwowaliśmy dwu- do trzykrotny wzrost współczynnika otwarć, zwłaszcza w przypadku kolejnych wiadomości e-mail, i zaobserwowaliśmy, że znacznie więcej klientów rozpoczyna składanie wniosków o pożyczkę”.

-Marc Wilensky, wiceprezes ds. komunikacji i marketingu marki, Federalna Unia Kredytowa Tower

CENYDOTCA: Zwiększa całkowite roczne przychody z poczty e-mail o 15%

Największa i najbardziej zaufana kanadyjska platforma cyfrowych przejęć finansowych wykorzystuje Act-On w celu osiągnięcia bardziej dynamicznej segmentacji i personalizacji. Wykorzystując automatyzację marketingu w usługach finansowych, wspierają cały cykl życia klienta, wykraczając poza tradycyjne doświadczenia związane z zakupami w witrynie i dostarczając bardziej spersonalizowaną komunikację do skrzynek odbiorczych klientów. Firma osiągnęła średni współczynnik klikalności kampanii marketingowych na poziomie 20% i zwiększyła całkowite roczne przychody z poczty e-mail o 15%.

„Act-On pozwala nam budować zautomatyzowane programy, które napędzają wszystkie nasze działania wychodzące. W szczególności Automated Journey Builder pomaga nam mapować nasze treści, a następnie wizualizować i ułatwiać podróże naszych klientów od początku do końca. To właściwie główny atut naszego nowego produktu — całkowicie zautomatyzowane odnawianie.”

– Lydia Ku, starszy menedżer ds. marketingu , PriceDOTCA

To możliwe także dla Ciebie!

Te historie pokazują, że dzięki odpowiedniej strategii i narzędziom organizacje świadczące usługi finansowe mogą wykorzystać automatyzację do realizacji wyjątkowo spersonalizowanego marketingu (i osiągnięcia wyjątkowych wyników) na dużą skalę.

Jeśli chcesz przeczytać jeszcze kilka historii lub podzielić się potencjalnymi wynikami automatyzacji marketingu usług finansowych z interesariuszami, zebraliśmy cały zbiór w jednym, łatwym do odczytania dokumencie.