7 lekcji na temat zrównoważonego wzrostu od najlepszych firm Fintech

Firmy i aplikacje z branży technologii finansowych (fintech) stale zyskują na popularności, ponieważ coraz więcej użytkowników odkrywa łatwość i wygodę, jakie oferują w zakresie płacenia rachunków, zakupów online, wysyłania pieniędzy i zarządzania wydatkami. W rzeczywistości 95% nowych użytkowników aplikacji fintech realizuje co najmniej jedną transakcję pieniężną w ciągu pierwszego miesiąca. Wzrost jest prowadzony przez czołowe firmy fintech, takie jak Stripe i Wise.

Firmy i przedsiębiorcy mogą się wiele nauczyć z tego, jak firmy fintech osiągnęły tak imponujący wzrost finansowy. Przyjrzyjmy się siedmiu najważniejszym lekcjom:

Lekcja 1: Przyjmij podejście zorientowane na klienta

Postaw swoich klientów na pierwszym miejscu. Oznacza to poprawę nie tylko relacji i doświadczeń z klientami, ale także sposobu, w jaki odnosisz się do ich problemów. Klient powinien znajdować się w centrum Twojej strategii biznesowej.

Na przykład propozycja wartości Stripe polega na bezproblemowych transakcjach. Jest łatwy w użyciu i ma dedykowaną obsługę klienta oraz przewodniki online. Wykorzystuje również media społecznościowe i biuletyny e-mailowe, aby utrzymać zaangażowanie swoich klientów.

Inną popularną firmą fintech, która dobrze angażuje klientów, jest Albo, aplikacja bankowa z siedzibą w Meksyku. Opiera się na segmentacji, aby upewnić się, że klienci otrzymają właściwą wiadomość we właściwym czasie.

Aby przyjąć w swojej firmie podejście zorientowane na klienta:

• Zaprojektuj przyjazne dla klienta doświadczenie użytkownika (UX) i funkcje
• Zmniejsz liczbę kroków do zakończenia transakcji
• Zgrywalizuj swój produkt, oferując nagrody lub karty wyników, aby zaangażować użytkowników
• Podkreśl bezpieczeństwo swojej aplikacji

Lekcja 2: Opanuj i wykorzystaj nową technologię

Na dzisiejszym szybko zmieniającym się rynku utrzymanie się w czołówce wymaga przyjęcia nowych technologii. Kilka wiodących firm fintech wykorzystuje obecnie rozwiązania oparte na sztucznej inteligencji (AI) do napędzania innowacji. Na przykład Robinhood wykorzystuje algorytmy sztucznej inteligencji do dostarczania spersonalizowanych rekomendacji handlowych. Enova wykorzystuje uczenie maszynowe do przeprowadzania ocen kredytowych.

Wykorzystując odpowiednią technologię, nowe firmy mogą zautomatyzować kilka zadań, aby poprawić zadowolenie klientów. Dlatego szukaj sposobów na ulepszenie istniejącej technologii:

• Zintegruj oprogramowanie do zarządzania relacjami z klientami (CRM), aby zwiększyć sprzedaż
• Zautomatyzuj obsługę klienta za pomocą chatbotów
• Wdrażaj systemy oparte na chmurze, aby usprawnić procesy
• Korzystaj z uczenia maszynowego, aby analizować duże ilości danych i usprawniać podejmowanie decyzji

Lekcja 3: Współpracuj i twórz partnerstwa

Jeśli zrobisz to dobrze, współpraca z innymi firmami może poszerzyć Twój zasięg. Zyskasz również większą wiedzę o rynku i wzmocnisz swoją bazę. Innymi słowy, partnerstwa mogą zapewnić zrównoważony wzrost Twojej firmy.

Oto jak możesz szukać nowych partnerstw:

• Sieć na konferencjach i zjazdach
• Nawiąż współpracę w mediach społecznościowych, aby wykorzystać bazę odbiorców partnera
• Połącz swoje usługi, aby dotrzeć na rynki międzynarodowe. Na przykład chiński Alipay współpracował z indyjskim Paytm, aby umożliwić transgraniczne płatności cyfrowe
• Zapewniaj i szukaj mentoringu u innych przedsiębiorców
• Uruchom (lub dołącz) program partnerski na zasadzie udziału w zyskach

Silne partnerstwa mogą odblokować dla Ciebie nowe rynki. Współpraca z najlepszymi firmami z branży fintech daje również możliwość wprowadzania innowacji i wyprzedzania konkurencji.

Lekcja 4: Wykorzystaj analizę danych i szczegółowe informacje

Analityka klienta może być potężnym narzędziem w Twoim arsenale marketingowym. Obecnie wszystkie decyzje biznesowe są oparte na danych. Musisz więc wykorzystać analitykę, aby uzyskać szczegółowe informacje o klientach i podejmować świadome decyzje, które napędzają zrównoważony wzrost.

Innym powodem wykorzystania danych jest oferowanie personalizacji. Klienci pragną spersonalizowanych doświadczeń. Na przykład średni współczynnik klikalności (CTR) powiadomień w aplikacji wynosi 24%. Oznacza to, że gdy użytkownik jest już w Twojej aplikacji, jest bardziej prawdopodobne, że wejdzie w interakcję z powiadomieniem. To dobra okazja do stworzenia kontekstowych, hiperspersonalizowanych powiadomień.

Co więcej, Intuit i Fiserv wykorzystują sztuczną inteligencję do segmentacji klientów. Dzięki temu mogą tworzyć spersonalizowane oferty dla każdej kohorty i zwiększać wskaźniki retencji. DBS Bank również aktywnie wykorzystuje sztuczną inteligencję do zrozumienia zachowań użytkowników i wysyłania osobistych rekomendacji.

Lekcja 5: Twórz skalowalne modele biznesowe

Jeśli już odniosłeś sukces, powinieneś teraz pomyśleć o skalowaniu. Jak rozwijać swoją firmę bez inwestowania zbyt dużej ilości czasu, pieniędzy i zasobów? Przyjrzyjmy się, jak robią to czołowe firmy fintech.

Prawie każda duża firma stosuje optymalizację procesów. Nowe firmy mogą zaoszczędzić czas, pieniądze i zasoby, zwiększając wydajność istniejących procesów. Obejmuje to identyfikację nieefektywności i usprawnienie procesów. Możesz to zrobić, automatyzując powtarzalne zadania i eliminując dodatkowe kroki.

Innym sposobem na osiągnięcie szybkości i skalowalności jest wykorzystanie oprogramowania typu open source i architektury bezserwerowej. Pozwoli to zaoszczędzić czas i zasoby, ponieważ nie będziesz musiał posiadać ani utrzymywać własnego serwera i oprogramowania. Oprogramowanie typu open source jest bezpłatne i może zapewnić małym firmom przewagę w zakresie ich aplikacji.

Możesz także korzystać z rozwiązań typu oprogramowanie jako usługa (SaaS), aby sprostać rosnącemu zapotrzebowaniu i rozszerzyć swoje usługi bez obniżania jakości. Na przykład procesy SaaS mogą automatyzować wdrażanie klientów, zarządzać danymi i przeprowadzać kontrole tożsamości w ekonomiczny sposób.

Lekcja 6: Nadaj priorytet zgodności z przepisami

Zgodność z przepisami ma kluczowe znaczenie dla utrzymania wiarygodności firm fintech. Przed uruchomieniem aplikacji upewnij się, że spełniasz wszystkie wymagania prawne. W ten sposób możesz zbudować zaufanie i stworzyć środowisko sprzyjające długoterminowej stabilności. Pomoże Ci to również ograniczyć ryzyko.

Prywatność i bezpieczeństwo danych mają kluczowe znaczenie w działalności finansowej i należą do głównych obaw użytkowników. Klienci obawiają się nowych aplikacji z obawy przed oszustwami i atakami hakerskimi. Wszystkie czołowe firmy fintech przestrzegają zarówno krajowych, jak i międzynarodowych przepisów. W przeciwnym razie ryzykujesz utratę użytkowników, a nawet zablokowanie aplikacji.

Lekcja 7: Kontynuuj dostosowywanie i wprowadzanie innowacji

Wielu młodych ludzi przechodzi z tradycyjnej bankowości na rzecz aplikacji fintech, które oferują większą wygodę. Daje to możliwość wprowadzania innowacji i wyprzedzania konkurencji. Na przykład firmy mogą stosować platformy z niskim kodem i bez kodu, aby tworzyć niestandardowe programy. Pozwoli to zaoszczędzić kilka miesięcy na opracowywaniu i zoptymalizować czas wejścia na rynek.

Kolejnym pojawiającym się trendem jest oferowanie wielokanałowej obsługi klienta. Młodsze pokolenia używają różnych platform i urządzeń komunikacyjnych do interakcji z markami. Dlatego konieczne jest zapewnienie spójnej obecności we wszystkich kanałach.

Wspierając kulturę innowacji i konsekwentnie wprowadzając nowe funkcje i rozwiązania, będziesz lepiej przygotowany do spełniania zmieniających się potrzeb klientów i wykorzystywania nowych możliwości rozwoju.

Ucz się z aplikacji najlepszych firm Fintech w naszym raporcie porównawczym

Branża fintech rozwija się wykładniczo. Aby zdobyć kawałek tortu, musisz wprowadzać innowacje i dostosowywać nowe technologie na odpowiednią skalę. Ale najpierw musisz zrozumieć, jak użytkownicy zachowują się w aplikacjach fintech.

Zebraliśmy cenne dane, które obejmują wszystko, od średniego ilorazu przyczepności po CTR i współczynniki konwersji. Nasz kompleksowy raport pomoże Ci zrozumieć, gdzie i kiedy wdrożyć strategię marketingową.

Pobierz raport porównawczy CleverTap dla Fintech Apps 2023 i zacznij wykorzystywać dane do swojego rozwoju.