Zaangażowanie Juni w zwalczanie przestępczości finansowej

Znaczenie i wyzwania związane ze zwalczaniem przestępczości finansowej

Kiedy świadczysz usługi finansowe dla firm zajmujących się handlem elektronicznym, tak jak robi to Juni, bez względu na to, jak szybko rozwija się branża fintech, zwalczanie przestępczości finansowej i tworzenie bezpiecznego środowiska dla Twoich klientów jest Twoim głównym priorytetem.

Jednocześnie zapewniasz bezproblemową obsługę i bezproblemowe transakcje dla ich działań e-commerce. Brak zablokowanych kart z powodu dużych płatności na Facebooku. Brak zawieszonej transakcji z powodu wątpliwości dotyczących Mailchimpa, odbiorcy płatności. Oznacza to, że pomagasz im rozwijać działalność, jednocześnie zapobiegając nadużywaniu produktów lub systemów. To zastaw i obowiązek.

Jako innowator w branży i innowator, Juni nieustannie stara się wypełnić lukę między bezpieczeństwem a szybkością. To jest wyzwanie, aby zapewnić wyższy poziom obsługi klienta. Jak połączyć dwie przeciwstawne siły? Kontrola a wolność.

Aby zrozumieć, w jaki sposób pracujemy i co reprezentujemy, chcemy podzielić się więcej o tym, jak działa Juni, aby zapewnić Ci bezpieczeństwo i zapewnić najlepszy w swojej klasie ekosystem finansowy.

Co to jest przestępstwo finansowe?

Według Financial Conduct Authority (FCA) przestępczość finansowa to nieuczciwa manipulacja i nadużycie systemu finansowego dla osobistych korzyści. Aby uzyskać jaśniejszy obraz i konkretne przykłady, oto główne rodzaje przestępstw finansowych:

• Oszustwo
• Przestępczość elektroniczna
• Pranie pieniędzy
• Finansowanie terroryzmu
• Przekupstwo i korupcja
• Nadużycia na rynku i wykorzystywanie informacji poufnych
• Bezpieczeństwo informacji

A jeśli chodzi o liczby?

Oszustwo kosztuje europejską gospodarkę prawie 1,2 biliona euro rocznie, podczas gdy całkowita kwota oszustwa w Wielkiej Brytanii wynosi 230 miliardów euro – ponad 7000 euro traconych na sekundę każdego dnia. Znaczące liczby pokazują, że przestępczość finansowa oznacza, że ​​mniej jest dzielone wśród wielu z powodu destrukcyjnych działań nielicznych. Jak słusznie przypomina nam Interpol, „wszyscy jesteśmy dotknięci przestępczością finansową, która wraz z szybkim rozwojem technologii cyfrowej nabrała zupełnie nowego wymiaru”.

Należy zauważyć, że przestępczość finansowa ma wiele twarzy. Zakres i złożoność należy zrozumieć i zmierzyć, aby wdrożyć środki kontroli i zasoby potrzebne do skutecznego zwalczania.

Co pomaga nam skutecznie walczyć z przestępczością finansową?

Pierwszymi narzędziami, jakie mamy do walki z przestępczością finansową, są przepisy, regulacje, zasady i skuteczne egzekwowanie. Mechanizmy te zapewniają, że przestępstwa finansowe są odpowiednio uznawane i karane. Organizacje prywatne, takie jak Juni, są częścią szerszych ram, które zmuszają instytucje finansowe do odpowiedzialnego działania, tj. do podejmowania niezbędnych środków w celu zagwarantowania bezpieczeństwa swoim klientom i zbiorowego odmawiania miejsca na przestępstwa finansowe.

Postępy w RegTech (technologia regulacji) umożliwiły mniejszym i nowszym start-upom z branży fintech bezpieczne i szybkie postępy. To, co zajęło fintechom pierwszej generacji dziesięć lat, teraz zajmuje instytucjom finansowym drugiej generacji, takim jak Juni, kilka miesięcy na opracowanie i wydanie. Ten skok jest możliwy dzięki specjalistom z branży, ryzyku jako usłudze i postępowi w technologii opartej na zabezpieczeniach.

Zmiany dokonane w organizacjach Analytics, Data-Science, Modelling, Compliance i Specialist Risk utrudniły życie oszustom niskiej i średniej klasy. Rozbudowane zestawy reguł oznaczają, że miliony punktów danych można skanować i oceniać w ciągu kilku sekund. Postępy w automatyzacji mogą przyspieszyć rejestrację firmy i klienta, kryteria akceptacji i procesy. Możemy teraz poruszać się z dużą prędkością i redukować punkty tarcia użytkownika, wprowadzając zaawansowane procesy rejestracji.

Musimy wdrożyć kontrole, aby zapewnić naszym klientom bezpieczeństwo i zapewnić zgodność ze standardami i przepisami branżowymi. Ze względu na przejrzystość, my w Juni uważamy, że naszym obowiązkiem jest również dzielenie się z Tobą większą ilością szczegółów, abyś mógł lepiej zrozumieć.

1. Musimy wiedzieć, kogo wprowadzamy. Juni rejestruje tylko firmy, więc czasami musimy sięgnąć głębiej, aby zrozumieć, kto jest właścicielem firmy.

2. Beneficjenci ostateczni firm muszą zostać zidentyfikowani i przebadani. Zmniejsza to ryzyko wykorzystania firm jako wygodnego przebrania dla przestępców. Im więcej wiemy, tym mniej opcji jest dostępnych dla potencjalnego oszusta lub osoby zajmującej się praniem brudnych pieniędzy.

3. Chcielibyśmy móc przyjmować informacje o klientach w wartości nominalnej. W przypadku zdecydowanej większości naszych użytkowników prawdopodobnie moglibyśmy. Ale nie możesz zmierzyć tego, czego nie możesz zweryfikować. Musimy zweryfikować informacje na podstawie źródeł zewnętrznych. W ramach naszego procesu KYB (Know Your Business) Juni weryfikuje i zatwierdza wszystkie punkty danych dostarczone nam przez naszych kandydatów.

4. Regularnie sprawdzamy naszą populację użytkowników pod kątem podejrzanej aktywności. Naszym celem jest jak najskuteczniejsze zmniejszanie ryzyka prania pieniędzy, oszustw lub finansowania terroryzmu, powodując jak najmniej zakłóceń dla naszych użytkowników.

Mechanizmy przeciwdziałające praniu pieniędzy (AML) są tak dobre, jak reguły lub modele stosowane do wykrywania podejrzanego zachowania. Możesz szybko stać się bardzo akademickim i stracić z oczu klienta, któremu chcesz pomóc i chronić. Niektóre systemy są statyczne i mogą nie wykrywać złożonych wzorców. Dlatego zespół FinCrime firmy Juni stara się przeprowadzać holistyczne kontrole ryzyka, które są odpowiednie dla naszych konkretnych profili klientów. Różne typy klientów działają w oparciu o ich potrzeby i cele. Jest w tym różnorodność, której nie można zakłócić. Byłoby to szkodliwe dla user experience i całego sensu budowania firmy w pierwszej kolejności. Juni musi dostosować mechanizmy ryzyka do klienta, a nie odwrotnie.

W Juni nasz zespół FinCrime pracuje równolegle z naszymi zespołami ds. Produktu, Rozwoju Biznesu, Marketingu i Sukcesu Klienta, aby zapewnić, że zawsze jesteśmy lepsi w oferowaniu wartości naszym klientom. Informacje zwrotne są przekazywane bezpośrednio z powrotem do funkcji sterujących, co oznacza, że ​​nigdy nie pozwolimy sobie na oderwanie się od naszego produktu.

Nie lekceważymy rezygnacji, a każda decyzja o rozstaniu się z klientem musi przejść przez wewnętrzny przegląd. W UE i UK obowiązują nas surowe przepisy, które prawnie ograniczają nas w udostępnianiu każdego szczegółu. To, co możemy otwarcie i jednoznacznie komunikować, to nasza zerowa tolerancja wobec przestępczości.

Nasze zaangażowanie w Twoje bezpieczeństwo

Wizją Juni jest bycie platformą finansową dla przedsiębiorców e-commerce. Chcemy podnieść poprzeczkę i wyznaczać nowe, lepsze standardy fincrime w branży. Na naszej platformie ani wśród naszych klientów nie ma miejsca na oszustwa i przestępstwa finansowe. Cenimy zaufanie i bezpieczeństwo ponad wszystko. Dlatego nieustannie staramy się przenieść naszą zdolność do walki z przestępczością finansową na wyższy poziom.

Chcemy, abyś był spokojny, będąc z nami, wiedząc, że łączysz siły z towarzyszem, który zapewnia Ci najbezpieczniejsze środowisko. Będziemy egzekwować przepisy przez cały czas i bez wyjątku, podczas gdy będziemy nadal dostosowywać nasze procesy, aby wyprzedzać o krok istniejące i potencjalne zagrożenia.

Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź https://help.juni.co/security lub przeczytaj nasz Regulamin.